Hei Karoliina! Voisitko hieman valaista teidän talouspuolta ja sen hallintaa erityisesti kassan hallinnan suhteen. Alla pointteja joidenka vuoksi kysyn asiaa.
-
Yhtiön pitäisi kasvaa tuotepuolelle, joka tarkoittaa pääoman sitoutumista enemmän varastoon. Ja jos kauppaa saadaan, niin asiakkaatkin varmaan vaatii uskottavuutta jatkuvuuden varmistamiseksi?!
-
Yhtiön pitäisi kasvattaa myyntiä = kulut nousee.
-
Kassa on noin 10 Meur.
-
Kulut (lyhennykset) ovat nousseet 2 Meur vuodessa vanhan lainan neuvottelun uusinnassa.
-
Samaan aikaan lopetetaan 10 Meur luottolimiitti (Op), joka olisi ollut voimassa vielä yli vuoden.
-
Uutta luottolimiittiä eikä lainaa ole otettu.
Tilanne 31.12.2023:
“Bittiumilla on Nordea Pankki Oyj:ltä 20,0 miljoonan euron seniorilaina ja 10,0 miljoonan euron sitova luottolimiittisopimus. Seniorilainan eräpäivä on 24.5.2024 ja luottolimiittisopimus on voimassa 24.5.2024 saakka. Bittiumilla on OP Yrityspankki Oyj:ltä 10,0 miljoonan euron sitova luottolimiittisopimus, joka on voimassa 30.9.2025 saakka. Katsauskauden päättyessä limiittejä ei ollut käytössä. Yhtiö on käynnistänyt neuvottelut uudelleenrahoituksen järjestämiseksi 24.5.2024 erääntyvien rahoitusinstrumenttien osalta.”
Tilanne 30.6.2024:
“Bittiumilla on Nordea Pankki Oyj:ltä 20,0 miljoonan euron seniorilaina ja 10,0 miljoonan euron luottolimiittisopimus. Nämä sopimuksetneuvoteltiin voimaan uudelleen 28.3.2024, aikaisempien osapuolten välisten sopimusten ollessa erääntymässä toukokuussa 2024.Seniorilainan eräpäivä on 24.5.2029 ja sitä lyhennetään puolivuosittain 1,0 miljoonaa euroa. Luottolimiittisopimus on voimassamääräaikaisena 24.5.2026 saakka, minkä jälkeen se jatkuu toistaiseksi voimassa olevana. Katsauskauden päättyessä luottolimiittiä ei ollutkäytössä.”