Suomalaisiin sai tungettua koronadipissä niin helposti, että suurimmat positiot keskittyy sinne Sampoon, Fortumiin ja Capmaniin. Jenkkiläisistä taas on hajautetummin 500-3000€ positioilla se noin 15 firmaa, Abbvie ja Broadcom taitaa olla suurimpina.
3 tykkäystä
En omista todellakaan kaikkia yhtiöitä mutta tässä nyt mitä tuli mieleen.
Orion
CapMan
Sampo
Fortum
Kemira
Telia
Valmet
Titanium
TietoEVRY
Nordea
Elisa
Sievi
8 tykkäystä
Tästä näkee osinkotuotot ja maksupäivät
6 tykkäystä
Jos ostille laitat osinkolaput, niin suosi kotimaisia sekä yhtiöitä, joiden kotipaikka on Irlanti tai Iso-Britannia. Nämä maat esim eivät peri lähdeveroa. Kannattaa myös tarkistaa josko yhtiöitä saisi europörsseistä. Esim Shellin B-osaketta saa Amsterdamin euroilla käytävästä pörssistä, niin säästät valuutan vaihtokulut. Välittäjien tarjonnassa on kuitenkin isoja eroja, joten aina sen parhaan vaihtoehdon ottaminen ei edes ole mahdollista.
Jo mainittujen lisäksi voisin nostaa esim. Seagatea (valmistaa kovoja). Kovojen valmistajamarkkinoilla on käytännössä duopoli ja yhtiö maksaa kelvollista osinkoa.
Kannattaa myös pitää mielessä, että jos kasaa oikeasti erittäin paljon hajautettua osinkosalkkua lähinnä suomalaisista yhtiöistä, niin saattaa olla halvempi keino hommata vain Omx 25 indeksiä salkkuun aot-tilille. Välittäjästä riippuen turpaan tulee muuten jo noissa välityspalkkioissa niin paljon, että halvempi keino on ostaa suoraan indeksiä. Mutta jos keskität salkkusi 4-10 osinkoyhtiöön, niin sitten osakepoiminnat on se ihan oikea tie.
3 tykkäystä
Roletaarilla eli mulla on ulkomaalaisista Cibus, Abbvie ja ostin hiukan BMW:a kun sain halvalla - se on kivasti noussutkin tässä jo viikon. Lasken sen tulevaisuuden varmaksi osingonpaukuttajaksi ja alle 70 jormaa oli mielestäni edullinen. Sitten kotimaisista vihaamani Sampo (en vihaa sitä yrityksenä mutta en kestä sen aliarvostusta ja pankkisekoiluja), Fortum, Telia, CapMan… Lasketaanko Evli ja Nokian renkaat? Ainakin yuritän kovasti uskoa niiden valoisaan tulevaisuuteen. Öljyn hintakin noussut rutaalisti ja venäläiset rikastuvat. Jaa miksen sijoita rahastoon? Tykkään mokailla itse. En juurikaan rahaa tarvitse, joten tämä on vähä niinku harrastus.
2 tykkäystä
Omaan osinkosalkkuun tullut viimeisen lähes kolmen vuoden aikana kerättyä seuraavia:
Alaris Royalty Corp.
Bank of Nova Scotia
Bank of Montreal
Canadian Utilities Ltd.
Toronto Dominion Bank
Canadian Imperial Bank of Commerce
Arbor Realty Trust
Gladstone Investment Corp.
PPL Corp.
Redwood Trust
Sabra Health Care REIT
Sixth Street Specialty Lending, Inc.
AbbVie Inc.
Lumen Technologies, Inc.
Näistä Alaris Royalty Corp. ja Redwood Trust lentää mäkeen jahka toipuvat vähän enemmän vielä koronasta. Tappiot jäävät lähinnä henkisiksi kun laskee niiden maksamat osingot sisään. Olivat selkeästi heikoimpia lenkkejä toipumisen suhteen ja korona toimikin sopivana stressitestinä kun salkku oli vielä nuori 
Kanadalaiset pankit tuli tankattua pääasiassa 2020 kun korona oli polkenut hinnat alas. Osinkotuotto ostohintaan nähden (Yield on Cost) kaikissa ko. pankeissa pyörii 6% kummallakin puolella.
Lumenia ja AbbVietä olisi tarkoitus vielä lisäillä tämän vuoden aikana ja korjailla muutenkin vähän eri lappujen painoja (lisäilemällä pienimpiä omistuksia). Tarkoitus pitää omistusten hankintahinnan paino salkussa 5-10% välillä.
Pfizer, Main Street Capital Corp., The Southern Company ja J.P.Morganin JEPI ETF seurannassa/ostoslistalla kanssa. Pieni kourallinen myös muita osinkolappuja seurannassa, mutta ei mitää maininnan arvoisia.
Itse menen aikalailla high-yield strategialla eteenpäin, kuitenkin ylläpitäen jonkinlaista laatua. Dipeistä tankkailen salkkua vakauttamaan normaalisti hieman konservatiivisempia ja vakaita osingonmaksajia (esim. kanadalaiset pankit).
Tavoite pitää salkun Yield on Cost noin 7% tuntumassa, jossa se on nyt pyörinytkin +/- 0,5% aika hyvin. Lyhyellä aikavälillä hankala ylläpitää, mutta luotan, että aika korjaa kasvavien osinkojen myötä.
Mukaan olen myös huolinut vain osinkoja kvartaaleittain tai kuukausittain maksavia yhtiöitä, tämän takia puotin Nordean ja Sammon pois, jotka olivat muutenkin hyvin pieniä omistuksia. Ehkä myöhemmin taas otan kerran vuoteen maksavia takaisin salkkuun. Keskityn kuitenkin rakentamaan salkkua joka tuottaa jatkuvaa osinkovirtaa, eikä “bonuksia” kerran vuoteen.
9 tykkäystä
Tässäpä näitä. Vielä on ostot kesken ja kyytiin tulee muutamia papereita lisää (Omega Healthcare, Iron Mountain, ALM Equity, ehkä Slate Office, ehkä SmartCentres) tämän vuoden aikana:
| Osake | Markkina | Kh | Osinko / a | YoC |
|---|---|---|---|---|
| Resurs Holding |  |
40,42 | 7,68 | 19,00 % |
| New York Mortgage Trust |  |
3,26 | 0,4 | 12,27 % |
| Ares Commercial | |
11,51 | 1,35 | 11,73 % |
| PennantPark Investment | |
4,27 | 0,48 | 11,24 % |
| Nordea |  |
7,22 | 0,79 | 10,94 % |
| PennyMac | |
19,58 | 1,88 | 9,60 % |
| True North Commercial |  |
6,9 | 0,6 | 8,70 % |
| Citycon | |
7,91 | 0,5 | 6,32 % |
| RioCan | |
15,38 | 0,96 | 6,24 % |
Resursin ja Nordean YoC:t ovat toki poikkeuksellisia “ylimääräisen” osingon vuoksi. Resursissa käytin kevään vahvistetun 2,68 kr osingon lisäksi tämänhetkistä arviota (5 kr) syksyllä tulevasta koronaosingosta (loput 2019 + 2020), mutta se voi toki olla pienempikin. New York Mortgage Trust ja PennantPark ovat silleen kutkuttavia, että molemmilla on vielä käytössä koronaleikattu osinko, joka takaisin tavalliseen palauduttua (NYMT 0,4 → 0,8 ja PennantPark 0,48 → 0,72) nostaa YoC:n jo ns. yläkerran naapurin katon läpi 
Molemmissa syy korkeaan YoC-tuottoon on puhtaasti kurssin raju dippaus koronakeväällä eikä niinkään “epämääräinen” osinko. Sama myös Ares Commercialin kohdalla ja hiukan PennyMacin.
Osinkopapereiden osalta itsellä on muutamia tavoitteita:
- Saavuttaa pari merkkipylvästä netto-osingoissa, esim. päivätyön 1 kk nettopalkan verran netto-osinkoja / vuosi
- Mahdollisimman laajasti ympäri maailman, riskiä vähentääkseen
- Nopea irtautuminen jos jollain alkaa sakata osingot ilman hyvää syytä, ja vaihto toiseen osinkopaperiin tai sitten lisäystä jo salkussa olevaan
- Ja tuon jälkimmäisen vuoksi tähtään noihin järkevästi korkeaa tuotto-% omaaviin, vähän kuitenkin ensin katsellen mikä meininki, että on edes jotain pohjaa sille, että korkea tuotto jatkuu myös vähintään lähivuosina.
6 tykkäystä
Heh, itsellänikin on kyllä näitä tavoitteita ja etappeja. Tällä hetkellä tavoitteena tuo 1k€/kvartaali osinkoja, tosin seurailen bruttona itse. Lähellä ruvetaan olemaan, seuraavaksi sitten 1k€/kk osinkoja keskimäärin 
Siinä vaa vierähtää muutama vuosi, että siihen päästään
2 tykkäystä
Miten amerikkalaisten osinkojen verotus, mikä %. Pitääkö niistä tehdä jotain ilmoituksia vai hoitaako esim. Nordnet kaikki paperihommat?
1 tykkäys
Nordnet hoitaa paperit (9A -kaavake) automaagisesti verottajalle. Kun saat osingot Nordnetiin, vähennetään niistä automaattisesti USA:lle menevä 15 % vero, ja sitten myöhemmin Suomen verotuksessa vähennetään “loput” 10,5 %, jolloin lopullinen osinkovero sinulle on sama 25,5 % kuin suomalaisissakin osingoissa.
Eli jos omistat firmaa X yhteensä 1000 kpl ja se maksaa tammikuussa 0,25 USD osinkoja, huhtikuussa 0,25 USD, heinäkuussa 0,25 USD ja vaikkapa marraskuussa 0,5 USD osinkoja, niin Nordnetissä näkyy näin:
- Tammikuu 2021: Saat 1000 * 0,25 = 250 USD osinkoja
- Tammikuu 2021: Ja siitä vähennetään automaattisesti 15 % eli 250 * 15 % = 37,5 USD
- Tammikuu 2021: Saat “nettona” 250 - 37,5 = 212,5 USD osinkoja, jotka on heti käytettävissä
Sama toistuu huhtikuussa ja heinäkuussa.
- Marraskuu 2021: Saat 1000 * 0,5 = 500 USD osinkoja
- Marraskuu 2021: Ja siitä vähennetään automaattisesti 15 % eli 500 * 15 % = 75 USD
- Marraskuu 2021: Saat “nettona” 500 - 75 = 425 USD osinkoja, jotka on heti käytettävissä
Sitten myöhemmin vuoden 2021 veropäätöksessä näkyy, että noista neljästä osingosta (250 + 250 + 250 + 500 = 1250 USD yhteensä) pitäisi maksaa vielä se 10,5 % osuus eli 1250 * 10,5 % = 131,25 USD eli tämän hetken kurssilla 109,86 euroa.
22 tykkäystä
Ok kiitos loistavasta esimerkistä. 
2 tykkäystä
Mitä osinkolappua tankkaisit tällä hetkellä?
2 tykkäystä
Ei ole suositus, mutta Suomesta Citycon, kun jiildaa miltei 7% , jenkeistä Annaly, yieldi 10%. 31.3. irtoaa osinko joten vielä ehtii mukaan. Huominen on huomenna ja kurssit heiluu… Molemmat jakaa 4 kertaa vuoteen osingon.
4 tykkäystä
MPW, LMT, AMT, ABBV, GILD.
Mutta ko on varaa kuussa vaan yhteen, ni se pitäisi taas kuun vaihteessa keksiä että mihin. Varmaan MPW.
4 tykkäystä
Just otin itse pienen tankin MPWta. Kasvua ja 5% yieldit.
3 tykkäystä
Täysin offtopic, mutta mikä tässä se sanaleikki edes olisi?
EDIT: Sanaleikki selitetty alla, kiitos @Vodel1
2 tykkäystä
112 ja sairaala-REIT
6 tykkäystä
Tällainen salkku tuli koottua (suuruusjärjestyksessä):
Sampo
Elisa
Tokmanni
Huhtamäki
Harvia
Fortum
Medical Properties Trust
Vakaata osinkovirtaa ja hieman kasvua samassa paketissa.
12 tykkäystä
Miten ihmiset suhtautuu noihin Pohjois-Amerikan REITeihin jotka maksaa ~10% vuotuista osinkoa? Haen sitä että onko ahneutta ja riskialtista hypätä niiden kyytiin ja kannattaisiko vaan mennä jollain turvallisemmalla joka tarjoaa ”vain” 5-7% osingot?
1 tykkäys
2020 oli tarjolla ostopaikkoja jossa yli 10% yieldillä sai laatua. Nyt korkeaa yieldiä saa enää riskisemmistä mREITeistä ja ainakin itse vältän lisäämästä niitä. Useimpien REITtien hinnat karkasivat jo. Sama pätee BDCihin. Mielestäni esim MPW ja OHI ovat ihan järkevissä hinnoissa vielä koska kasvavat ja yieldaavat 5/7% kohtuullisen defensiivisellä sektorilla.
7 tykkäystä