RobinhHood Markets Inc. tuli monelle ainakin jossain määrin tutuksi koronavuosien nousujen aikaan. Kyseessä on kuitenkin jo 2013 perustettu finanssiteknologia yritys, joka keskittyy kustannustehokkaseeen kaupankäyntiin. Yritys oli ensimmäisiä alustoja, joka tarjosi kulutonta kaupankäyntiä ja täten vaikutti laajasti sijoitusalan hinnoittelumalleihin.
Robinhoodin alustan kautta pääset ostamaan osakkeita, ETF:iä, optioita,kryptoja sekä ostamaan osittaisia osekkaita ja palveluista löytyy erilaisia säästö ja käteistilejä.
Parhaiten yritykseen voi tutustua lukemalla yrityksen omat esitykset
RobinHoodin lokakuun raportissa korostuu, että asiakkaiden määrä, hallinnoitavat varat ja talletukset ovat nousseet merkittävästi edellisvuodesta, lisäksi kassa ja marginaaliluotot ovat kasvaneet huomattavasti.
Osake-, optio- ja kryptovolyymit osoittavat vahvaa vuosikasvua. Yhtiön kaikki tärkeimmät uvut ovat noususuunnassa kuukausi- ja vuositasolla.
Robinhood:
Robinhood Markets made its name with a free stock-trading app. Now, it’s getting into wealth management. Robinhood has struck a deal to buy TradePMR, a financial company that provides custody, technology, and portfolio management tools to registered investment advisory firms, known as RIAs.
The deal gives Robinhood a toehold in one of the fastest-growing segments of the multi-trillion dollar wealth management industry — and advances Robinhood’s goal of diversifying its business. TradePMR serves 350 firms and has more than $40 billion in assets under advisement, according to the company.
Robinhood says the acquisition is expected to cost approximately $300 million, consisting of a mix of cash and stock. The deal, announced Tuesday, is expected to close in the first half of 2025 and is subject to closing conditions and regulatory approvals.
Asiakkaiden määrä kasvoi yli 400 000:lla ja hallinnoitavat varat nousivat yli 190 miljardiin dollariin, mikä tarkoittaa yli 15 prosenttia kasvua edellisestä kuusta ja yli 100 prosentin nousua vuoteen 2023 verrattuna. Tämä kasvu selittyy erityisesti asiakkaiden talletusten lisääntymisellä, jotka kasvoivat yli 5 miljardia dollaria marraskuussa. Kaupankäyntivolyymi nousi merkittävästi erityisesti kryptovaluutoissa, joiden kaupankäyntivolyymi kasvoi yli 600 prosenttia.
Sitten tietysti yhtiön taloudelliset tunnusluvut, kuten marginaalit ja kassavirrat paranivat huomattavasti.
“I’m happy to announce that the next market we are planning to expand to is Singapore.”
Tää oli IMO kova: “We’ve quietly become a big player in crypto. We are already doing half the volume of trading that Coinbase does while only being in the USA and having less than 10% of the coins they list.”
“We believe traditional financial systems and crypto will emerge. You should expect stocks and other assets will be eventually tokenized and available on chain. We’ll be having a crypto event in 2025 to share more of our initiatives.”
Generational wealth transfer - Don’t play the casino. Be the casino.
Alla olevassa tviitissä kerrotaan mm., että Robinhood kasvaa vauhdilla Q3:lla yhtiö saavutti 36 prosentin vuosikasvun, hoidettavat varat nousivat 76 prosenttia ja käyttäjätilit ylittivät 24 miljoonan rajan.
Kasvu perustuu vahvaan käyttäjäuskollisuuteen ja ekosysteemin laajentamiseen, kuten kryptovaluuttoihin, luottokortteihin ja varainhoitoon. Intuitiivinen käyttöliittymä ja innovatiiviset palvelut erottavat sen kilpailijoista ja luovat kestävää kasvua tviittaajan mukaan
Alla olevassa tviitissä mainitaan, että Robinhood on muuttanut välitysalan innovaatioillaan, kuten palkkiottomalla kaupankäynnillä.
Tviitissä todetaan myös, että vuosi 2024 on ollut yhtiölle käänteentekevä, kun se on laajentantunut palveluitaan “eläketileihin”, kryptolompakoihin ja luottokortteihin. Kansainvälinen kasvu ja nuori käyttäjäkunta vahvistavat sen asemaa globaalina fintech-johtajana.
Morgan Stanley nosti Robinhoodin tavoitehinnan 55 dollariin ja lisäsi sen vuoden 2025 johonkin suosikkeihinsa, viitaten useisiin kasvumahdollisuuksiin.
Robinhood hallitsee vain noin 0,3 prosenttia Yhdysvaltojen 70 biljoonan dollarin sijoitusvarallisuudesta, mutta sen odotetaan kasvavan yli 20 prosenttia vuosittain laajentamalla tarjontaansa, kuten kryptot, pankkipalvelut ja kansainväliset markkinat. Asiakasvarojen määrän ennustetaan kasvavan merkittävästi tiliä kohden.
Hyvin sanottu, kommunikaation merkitys! Tässä Robinhood ja Palantir erottuvat edukseen myöskin… Avoimuus, tullaan esiin, vastataan kysymyksiin… Ainoa kommunikaatio ei saisi olla osavuosikatsaus.
Robinhoodilla meni loppuvuonna mukavasti: liikevaihto ja tulos kasvoivat huimasti erityisesti kryptokaupankäynnin vetämänä.
Jopa käyttäjäkohtaiset tuotot nousivat reippaasti ja sen lisäksi uudet talletukset kasvoivat vahvasti. Yritys panosti tuotteisiin, kuten aktiivitreidaajien alustaan ja johonkin Gold-korttiin. Robinhoodilla on pyrkimys laajentaa toimintaansa Euroopassa. Kulutkin pysyivät kurissa ilmeisesti kurissa.
Vuoteen 2025 yhtiö suhtautuu varsin luottavaisesti.
Tässä on tviitti, joka käsittelee RobinHoodin Gold cardia ja siten, miten se toimisi liikevaihdon kestävänä ja voimakkaana kasvattajana. En aiemmin tajunnut sen vaikutusta, vaikka yhtiön materiaaleista siitä aiemmin luin.
En ole ihan varma ymmärsinkö oikein, mutta Robinhood on lanseerannut jonkinlaiset ennustusmarkkinat, joissa käyttäjät voivat lyödä vetoa poliittisista, taloudellisista ja urheilutapahtumista. Toimitusjohtaja Vlad Tenev uskoo markkinoiden paranevan osallistujamäärän kasvaessa.
Ennustusmarkkinat tarjoavat uuden tavan tulkita tietoa ja ennustaa tapahtumien lopputuloksia.
(@Kale-possu, kiinnostaako )
Tulevana keskiviikkona pidettävässä Gold Summitissa HOOD luultavasti ilmoittaa lisäävänsä Investment Advisory –sektorin liiketoimintaansa. Kyseessä olisi merkittävä lisäys tarjotaan, sillä kyseessä on 85 000 miljardin$ maailmanlaajuinen markkina, jonka odotetaan kasvavan 146 800 miljardiin$ vuoteen 2032 mennessä. Robinhoodilla on tällä hetkellä kasvava n. 26 miljoonan käyttäjän nuorehko asiakaskunta USA:ssa, joille palvelua olisi tarkoitus tulevaisuudessa tarjota.
Painotan vielä, että kyseessä on osin oma ja JaguarAnalytics:n (nimimerkki X:ssä) arvio tulevasta julkistuksesta ja ne perustuvat mm. Morgan Stanleyn analyytikon Michael Cyprys:n arvioon sekä alla olevaan artikkeliin, että HOOD esittelee tapahtumassa uusia kasvumahdollisuuksia etenkin sijoitusneuvontaratkaisuissa sisältäen hallinnoidut tilit sekä tekoälypohjaisen RIA -ohjelmiston (Registered Investment Advisor). Markkina ei todennäköisesti hinnoittele sitä, miten suuri merkitys kyseisellä julkistuksella tulee olemaan HOOD:n kasvutarinaan.
Viime vuonna HOOD osti TradePMR salkunhallinta-alustan, joka mm. palvelee noin 400 rekisteröitynyttä sijoitusneuvojaa, joilla on 40 miljardin$ hallinnoitavat varat. Kyseinen strateginen yhteistyö nopeuttaa HOOD:n pääsyä vahvasti kasvaville sijoitusneuvontamarkkinoille (CARG 5,5%). Oma oletus on, että loistavan app:n, omistautuneen ja ikäjakaumaltaan optimaalisen sekä kasvavan asiakaskunnan turvin HOOD:lla on potentiaali kasvaa huomattavasti markkinaa nopeammin tulevina vuosina kyseisellä sektorilla.
HOOD on noussut 10.3. pohjasta jo +37% (laski ensin huipusta nopeasti -46%), joten on mahdollista, että kyseistä huhua/uutista/spekulointia on jo hinnoiteltu kurssiin etenkin tänään, kun osake nousi +9%. HOOD on ollut kiinnostavimpia (treidaus)kohteita tämän laskujakson aikana ja on tällä hetkellä selkeästi isoimpia jenkkipositioitani yhdessä AMD:n ja UBER:n kanssa.
