Osakesijoittaminen

Salkkujen seuranta: excel-taulukot

Bloombergin skritit ovat palanneet keskuuteemme yön aikana joten myös FirstNord osakkeiden hinnat kulkeutuvat Google Sheets taulukkoon.
Kaikesta huolimatta olisin vielä neuvoa vailla.
Miten voin muuttaa alla olevaa skriptiä, jotta se noutaa tikkerin (AALLON:FH) solusta B2?

=VALUE(SUBSTITUTE(IMPORTXML("https://www.bloomberg.com/quote/AALLON:FH";"//span[@class=‘priceText__1853e8a5’]");".";","))

Tästä talouden seurantatyökalusta tuli juuri sijoitusmessuilla maininta:

https://www.martat.fi/wp-content/uploads/2016/11/martatkirjanpitojatalousarviolomakkeet.xlsx

Lisäksi vielä muistutuksena Puttosen kolme teesiä (jäänyt mieleen jostain muualta):

  • Tulot > Menot
  • Sijoita hyvin
  • Aika
1 tykkäys

Itsellä oli kanssa käytössä oma tekemä excel-taulukko. Aikoinaan etsin portfolion seurantaan sopivaa ohjelmaa, mutta en silloin löytänyt mieleistä. Eilen tuli vastaan Portfolio Performance ohjelma. Näyttää lupaavalta, ohjeet suurimmaksi osaksi saksan kielellä, mutta itse ohjelman saa eng kielelisenä, suosittelen tutustumaan. Ohjelma on ilmainen.

Tässä ohjeita alkuun : https://forum.portfolio-performance.info/t/guide-on-getting-started/5390

Tässä video muodossa, saa tekstityksellä. https://youtu.be/F0VWJM_B4FI

4 tykkäystä

Nyt on hyvä lisä perus desktop-exceliin!

2 tykkäystä

Mäkin käytän FirstNorth -osakkeiden seuraamiseen GoogleSheetsissä Nordnetistä haettuja kurssitietoja. Tai teen niin, että haen kurssitiedon eri kohtaan sheetsiä ja sieltä sit sheetsin sisältä pelkän kurssin oikeaan soluun. Tuntuu, että se toimii vakaammin kun on vähemmän härpäkkeitä koodissa.

Ainoa mitä en ole saanut toimimaan on PYN Eliten kurssi ja Privanetin osakkeet. Olisiko jollakin näihin vinkkiä?

PYN Eliten kurssin saa Morningstarista, mutta se on aika epävakaa ja bugaa viimeistään 2 päivän jälkeen. Privanetin kursseja en ole saanut mistään luettua automaattisesti.

Lainaan tätä ketjua hieman sivuraiteella olevaan asiaan, koska otsikossa on Excelit ja juuri niitä (tai niiden tekemisen vinkkejä) nyt etsitään.

Näin humanistisijoittajana olen suoraan sanottuna aivan onneton numeroiden kanssa. Vaikka olen lukenut kymmenittäin sijoituskirjoja, joissa aihetta avataan, olen useimmiten aika onnellisesti kuutamolla kun alan tarkemmin katsella tuloslaskelmaa, rahavirtalaskelmaa tai tasetta. Asiat tuskin ovat kovin vaikeita, mutta oppimista on jarruttanut ennen kaikkea se, että numeropuoli ei meinaa millään kiinnostaa, vaan oma huomio menee luonnostaan ihan muihin asioihin analyysiä tehdessä. Numeroiden laiminlyöntiä on lisäksi helpottanut esimerkiksi se, että Inderes perkaa sijoituksieni luvut sähäkästi jokaisen kvartaalijulkistuksen jälkeen.

Nyt työn alla on Keskivälin Heikin mainio sijoituskirja, jossa tätä asiaa koitetaan avata minun kaltaiselleni numerotyhmälle sijoittajalle. Päätin, että nyt perkele otan tämän homman haltuun ja teen itselleni kunnon Excelit, joita työstän systemaattisesti vuosikertomusnipun kanssa. Heikin kirjassa on oikein hyviä pohjia, joista voi ottaa mallia, kun alan tehdä Excel-pohjia numeroille. Olisi kuitenkin mielenkiintoista nähdä, että miten te sijoittajakollegat perkaatte sijoituksienne numeroita Excelissä? Millaisia tavoitteita teillä on omille Exceleillenne?

Olisi toki mahtavaa jos joku laittaisi oman pohjansa jopa ihan ladattavaksi, mutta olen erittäin kiitollinen myös kuvailevammista esimerkeistä, kuvakaappauksista tai tunnettujen sijoittajien laskelmista. Tavoitteena siis oppia itse tulkitsemaan tulos- ja rahoituslaskelmaa sekä tasetta ja tekemään niiden perusteella luotettavaa arvonmääritystä.

4 tykkäystä

Matematiikka näissä on yleensä aika simppeliä. Lähtisin liikkeelle siitä tilinpäätösanalyysistä, esim. Ilari Salmi - Mitä tilinpäätös kertoo? Kun osaa lukea tilinpäätöksen ja ymmärtää tarpeelliset oikaisut niin sen jälkeen excel tekee mitä käyttäjä käskee.

1 tykkäys

Jos haluaa käyttää taulukkoaan hiukan tällaiseen nopeampaan seulontaan, niin esimerkiksi Morningstar tarjoaa dataa aika mukavasti taulukoituna:
http://financials.morningstar.com/income-statement/is.html?t=XHEL:OLVAS&region=fin&culture=en-US

Tuolta löytyy income statement, balance sheet, cash flow statement ja kätevä on myös tuo key ratios -sivu. Jokaisen saa exportattua tuosta nappulasta. Kokemukseni mukaan lukemat ovat pitäneet aika hyvin paikkansa. Tietysti jos aikoo lyödä koko omaisuutensa paperiin kiinni, niin kannattaa tehdä vielä tarkistus firman tilinpäätöksistä.

Tuo on vähän tuollainen legacy-tyylinen sivu ilmeisesti kun yläreunan haku ei toimi. Voit kuitenkin vaihtaa osoiteriville Olvin tickerin tilalle vaikka WRT1V, FORTUM tai mitä vaan kiinnostavaa. Jenkkiyhtiöiden data löytyy ilman tuota XHEL: -prefixiä kirjoitettuna (vaikka pelkkä MSFT) ja esim Toronto on XTSE: , Frankfurt XFRA: , Tukholma XSTO: , Kööpenhamina XCPH: ja niin edelleen. Aika paljon dataa nopeasti tarkasteltavaksi.

Omat viritelmäni ovat Google Sheetsin ja Web Appien puolella, eikä niitä saa nyt valitettavasti oikein jaettua. Excelin/Sheetsin hienous on nähdäkseni kuitenkin juuri siinä, että voit prosessoida enemmänkin numeroita, muodostaa kuvaajia ja hahmottaa yhtiön taseen/tuloksen/kassavirran trendejä jotka jäävät pelkkien tilinpäätösten lukemisessa hahmottamatta. Ihan jo esimerkiksi liikevaihdon, käyttökatteen ja käyttökatemarginaalin laittaminen samaan kuvaajaan on mukava sormiharjoitus ja antaa edellä olevan Morningstarin 10 vuoden datan pohjalta nopeasti yleissilmäyksen siihen, miten tasaista ja kannattavaa bisnestä tutkimasi firma on tehnyt. (Historia ei ole kuitenkaan tae tulevasta jne nönnönnöö…)

Sitten vaan iloista näpyttelyä! Siinä niitä oivalluksia sitten syntyy kun itse tekee.

1 tykkäys

Tässä kun yritän istua vielä käsieni päällä niin rupesin rakentamaan ajankuluksi nykyiselle salkulle sheetsiin parempaa portfolioseurantaa. Samalla totesin että viereen rakennan ostoslistan, jotta ei lähde liian aikaisin ostot laukalle kun alkaa taas saamaan halvempia osakkeita.

Huomasin samalla että Google sheetissä on suoraan funktiot pörssikurssien hakemiseen mitä on aiemmissa viesteissä toivottu. Se toimii ilmeisesti Google Finance palvelun kautta, jonka kehitys on joidenkin tietojen mukaan ollut vähän epävarmaa joten ei kannata varmaan toivoa liikoja uudistuksilta, mutta toimii ainakin toistaiseksi. Nopealla testauksella valitettavasti First Northin lappuihin ei saanut kursseja sieltä.

Yksinkertaisesti:
=GOOGLEFINANCE(Ticker)
esim.
=GOOGLEFINANCE(“Neste”)

Dokumentaation perusteella tuolta saisi myös tunnuslukuja, mutta en niitä en ole vielä kerennyt testailemaan, tästä saa jo iltapuhdetta kerrakseen jotta pysyy kädet pois ostonapilta vielä hetken :smiley:

Funkkarien dokumentaatio löytyy tuolta:
https://support.google.com/docs/answer/3093281?hl=fi

Ps. Ensimmäinen postaus. Seuraillut jo tovin, mutta nyt ensimmäinen aihe, jossa voin luoda lisäarvoa :slight_smile:

5 tykkäystä

Mahtavaa. Jos vaan suinkin mahdollista, niin tästä olis hienoo saada vähintään kuvakaappauksia kunhan saat hommaa eteenpäin.

Oliskohan analyytikot halukkaita jakamaan omaa Excelin käyttöään @Verneri_Pulkkinen? Tai saisko tästä jopa jonkun sijotuskoulun ala “Sijoittajan taulukkolaskenta”? Jotain osvittaa saa toki anslyysien taulukoistakin.

1 tykkäys

Tuossa on pikaisesti tuon googlefinance-funktion ominaisuuksia. Näistä voi melko vähällä vaivalla copy/pastella kehitellä omaa portfolioseurantaa sitten, toistaiseksi mukana on kaikki attribuutit eli paljon käytännössä turhiakin sarakkeita. Ajatuksena on, että kun riville vaihtaa tickerin, niin koko rivi päivittyy reaaliaikaisesti eikä portfoliotaan joudu päivittämään muutoin kuin omistettujen osakemäärien suhteen.

Alempi osa demonstroi historiallista dataa jota funktiolla voi hakea. Se ei tosin tarjoa noita kaikkia speksejä, vain hintadataa. Tuohon taulukkoon voi vaihtaa eri aikavälejä ja tickeriä näin esimerkin vuoksi. Sparklinet on vaan muuten kivoja :eyes:

2 tykkäystä

Tarkoitatko analyytikoiden malleja?

Ne ovat valitettavasti ”talon työkaluja” eikä niitä ole jaettu julkisuuteen. :nerd_face:

Vai jotain muuta?

3 tykkäystä

Analyytikoiden malleja, taulukkolaskentapohjia ja -käytäntöjä. Arvelinkin, että kun kyse on bisneksestä, ei näitä voida sellaisenaan avata. Mutta ehkä pienemmässä mittakaavassa voisi olla aika mainio juttu jos joku analyytikko antaisi edes pintapuolisen paketin taulukkolaskennan vinkkejä. Sellaisen “Näin pääset alkuun”-tyyppisen katsauksen siihen, että mitä lukuja osareista ainakin kannattaa ottaa tarkasteluun ja miten ammattimies tämän tekee. Voisi kannustaa piensijoittajia opiskelemaan paremmin yhtiöiden numeroita ja sitä kautta tekemään parempia sijoituksia.

8 tykkäystä

Ketjun otsikkoa uhmaten uskallan paljastaa käyttäväni Applen Numbers-taulukkolaskentaa keskeisiin sijoituksiini liittyvässä seurannassa ja suunnittelussa. Kotikutoiset tiedostoni ovat iCloudissa, joten pääsen dataan vaivattomasti käsiksi kaikilla käyttämilläni päätelaitteilla ajasta ja paikasta riippumatta. STOCK- ja CURRENCY-funktioilla olen pystynyt automatisoimaan jokseenkin kaiken sen, jota osakepuolen seurannassa ja kassavirran hallinnassa tarvitsen. Ultimaattisen helvetinkoneen rakentelu tuntuu toki olevan ikuisuusprojekti…

1 tykkäys

Pistän hautumaan ajatuksen, jos voisi edes pintapuolisest esitellä malleja (ne on suht diippejä muutenkin) ja mitä numeroita analyytikko eniten tuijottaa yleisesti ottaen. :slight_smile:

8 tykkäystä

Mainio pohja. Treenailin hieman tämän kanssa. Saako tuohon tuotua aikaulottuvuutta esim. P/E:n tai EPS:n suhteen, en itse pienellä yrityksellä onnistunut? Esimerkki: haluan tarkastella Revenion EPS:n, P/E:n tai markkina-arvon kehitystä 5 vuoden aikajänteellä ja tehdä siitä esim. sparklinen tai vuosittaisen tilanteen hahmottavan pylväsdiagrammin?

Toinen kysymys Excel-mestareille: jos haluaa kerätä tiettyjä tietoja yhtiöiden osavuosikatsauksista/vuosikertomuksista (vaikkapa EV, EBIT, nettotulos, oma pääoma, velat jne.) ja tehdä niistä vastaavia tietyn aikavälin trendikaavioita, niin saako näitä jotenkin kätevästi Exceliin vai meneekö käsitöiksi ja omien kaavojen rakenteluksi?

Tägätään myös @Rushimato, kun kirjoitteli samaisesta GoogleFinancesta.

Edit: sinänsä portfolion seurantaa enemmän kiinnostaa toteutuneiden tilinpäätöstietojen analysointi, graafikuvaaminen ja skenaarioiden rakentelu.

Tässä meitsin käyttämä template, mitä oon modaillut aika reilusti. Syy, miksi käytän Nordnetin sisäisen seurannan rinnalla Sheetsiä ovat riippumattomuus ja rajattomuus. Tulevaisuudessa voisin lisätä ominaisuuden yksittäisten osakkeiden historian seurannalle. Mielenkiintoista olisi myös koodailla experimentaalisia analysoivia graafeja, kuten esim. miten Suomen sää vaikuttaa, jos vaikuttaa, Helsingin pörssin päivittäiseen kauppaan (sadepäivinä ainakin itse seuraan enemmän pörssiä).

Anyway tässä tää template, jos joku haluaa träkkää salkun kehitystä muuallakin kuin välittäjällä.

5 tykkäystä

Nyt kun tuli alettua kasaamaan tuota osinko salkkua, niin pistetään jakoon Google Sheet, jonka otin käyttöön. Jostain tuon pohjan joskus löysin, joten kiitokset hänelle kuka tuon on alunperin väsännyt.
Jos tuota joskus joku innostuu virittelemään paremmaksi, niin saa jakaa takaisin. :slight_smile:

Omaan Google Driveen tuon saa tuolta kopioitua [Tiedosto] - [Luo kopio] valinnan kautta.

2 tykkäystä

Olen tilastoinut suurimpia Hexin osakkeita vuosien ajan. Pystyn muutamassa sekunnissa näkemään markkinan tilan ja sen, mitä kannattaa ostaa ja milloin eri arvostusperusteilla, jotka malli laskee päivittäin automaattisesti. Paljastaa hinnoitteluvirheet nopeasti, eikä vaadi raskaita osakekohtaisia kassavirtalaskelmia, joihin pankkien analyytikot joutuvat turvautumaan.

3 tykkäystä

Haluatko avata vähän tarkemmin, että mitä tietoja keräät, mistä lähteistä, millaisia kaavoja käytät ja paljonko ylläpitämiseen menee aikaa?

1 tykkäys