Salkkujen tuotto-%

[Esa1996]

Sijoittamista takana: 3,0 vuotta
Keskimääräinen vuosituotto: -7,2%

Joulukuun tuotto: -3,5%
S&P 500: -5,9%
Nasdaq 100: -9,1%

YTD: -33,7%
S&P 500: -19,5%
Nasdaq 100: -33,0%

Kokonaistuotto (2.1.2020): -20,1%
S&P 500: 18,8%
Nasdaq 100: 25,3%

Drawdown: 44,6%

Ihan jees kuukausi, vaikka vuosi olikin surkea. Miinuksen puolelle päädyttiin, mutta voitin kuitenkin indeksit aika reippaasti, eikä jäänyt tuo Nasdaqin YTD tuoton peittoaminenkaan kauaksi (Olin edellä vielä keskiviikkona, mutta eilinen indeksien nousu käänsi homman ympäri). Toivottavasti ensivuodesta tulee hieman parempi, loppuu meinaan rahat joita sijoittaa jos homma jatkuu samanlaisena!

Kiitoksia kaikille jotka tänne tuottojaan raportoivat, btw. Ei tässä kenellekään tappioita toivo, mutta on kiva tietää ettei itse ole ainut jolla ei hommat menneet ihan putkeen tänä vuonna

[99467113346872865432]

Kai sitä voi lyödä jo tämän vuoden lukkoon. Tulos erinomainen YTD+126,25%. Tällaisiin tuskin usein pääseekään.

[HillStreet]

Noin -11 % tuli takkiin tänä vuonna. Ei tuo mikään ihan kamala tulos ole. Euroina kun tarkastelee, niin -33 k€ tuli salkku alas.

[Jemmari]

Täällä tämmöinen vuosi…

Mutta koko sijoitus aikana tämmöinen…

Eli hengissä ollaan, ja kiire ei ole.
Turha veivaus vain pois ja hyvä tulee.
(Tai sitten ei)
Vielä 10 vuotta tähtäimeen, kaikkea voi sattua, mutta mielenrauha on saavutettu.
Hyvää uutta vuotta kaikille kanssa kärsiöille…

[TomPettynyt]

Tässä salkun yhteenveto vuodelta 2022 ja pidän suoritusta torjuntavoittona huonosta lopputulemasta huolimatta kun vuoden tuplapohjat nähtiin tällä 23.9. ja 29.9. @ -28,8%

Parempaa alkavaa vuotta itse kullekin toivottaen!

Edit: lisätty tuplapohjat kun unohtui alkuperäisestä

2nd edit: Pieniä voittoja pienelle ihmiselle…unohdin kokonaan mainita rahastopuolen, koska lunastin 15.9.2022 Fourton Komodo osuuteni (Indonesiaan sijoittava rahasto) kaikkien aikojen korkeimmalla lunastushinnalla (kirjoitushetkellä), 198,57 euroa ja tuottoa tuli sijoitettuun pääomaan 53,7% (ja oma yksinkertainen kaavani edelliselle on kuinka paljon fyrkkaa laitoin rahastoon ja kuinka paljon sieltä sain takaisin lunastuksessa). Ensimmäinen osto kesäkuussa 2015, toinen syyskuussa 2016 ja kolmas toukokuussa 2020. Hyvän alun jälkeen tuli toisen hankinnan jälkeen heikko jakso mutta onneksi ostin lähes pohjalla ja aika pian sen jälkeen Komodo alkoikin parantamaan juoksuaan huolella ja on ollut tänä vuonna harvoja plussalle päätyneitä Kaakkois-Aasiaan sijoittavia rahastoja. ja kissanhännät!

[Pietrus]

Ryömitellen loppuvuoteen päästiin tasatilanteessa indeksin kanssa. Salkun isommat omistukset väliaikaisesti poistui odotettua hieman parempien inflaatiolukujen aiheuttaman piikin aikana, tällä hetkellä käteinen yli 50%.

Asetin itselleni tärkeämpänä markkinoille paluun ehtona sen, että usa 2 v. korot hinnoitellaan lähempänä FEDin indikoivan terminal ratea. Tällä hetkellä 4,4% vs. 5,1%. Tämä näyttää, että sijoittajat ei tällä hetkellä pidä 5,1% realistisena, mutta jos ei saada kunnon CPI-laskuja lähiaikoina, uskon, että FEDilla riittää sinnikkyyttä ja liikkumavaraa (työllisyys edelleen korkealla) toteuttaa tämän. Tämä siis lähinnä lyhytaikainen makronäkymä, ja seuraan kuitenkin markkinoita ja ostan edelleen jos huomaan todella kiinnostavia pitkän aikavälin kohteita.

[JukkaA]

Nyt aikalailla tasan 6kk sijoittajauraa takana ja vuosi päättyy -3,74% Lukemaan. Eilen aamupäivästä vielä näytti siltä että plussalle päätyy vuosi, mutta Kamux tuli ja näytti.

[timontti]

salkku 1: ytd -14,5% (3v. tuotto 193%)
salkku 2: ytd -23,8% (3v. tuotto 159%)

2022 OMXHGI -12,1%… eli indeksille turpaan tänä vuonna

2022 mallisalkku -28%

2020-2022 mallisalkku 3v. 36%

[Winston1]

Jaahas, taas yksi sijoitusvuosi takana, oma tuotto tältä vuodelta -22.2%.

Tässä pidemmältä ajalta käppyrä ja viime vuoden ajalta.

[Wappie]

Kovin näyttäisi olevan eri nimimerkit esittelemässä tuottojaan kuin vaikkapa vuosi tai kaksi sitten

Löytyykö ketään joka olisi onnistunut vuonna 2022 tekemään positiivista tuottoa heistä joilla vuosi 2020 oli enemmän kuin +100%?

[Kaunohammas]

Niin surkea vuosi, ettei jaksa edes mitään sanailla.

Vuoden biisi: Men at Work - Down Under

[Olkimies]

Noniin, on aika avata salkkuni ensimmäistä kertaa. Loppulukemaksi muodostui komeat -23,39%. Noh, lukemat voisi olla paljon rumemmat, mutta aloitin sijoittamisen OSTille suomiosakkeilla vasta maaliskuussa, joten nämä turskat sain aikaan 10kk aikana.

Tämän harrastuksen vuosimaksu oli siis omalla kohdallani parin tonnin luokkaa. Kovinkaan montaa onnistumisen tunnetta ei ole vuoteen mahtunut. Aina olen osannut ostaa huipulta ja myydä paniikissa pohjilta, veivata käsittämättömän paljon, ja hyvät poiminnat olen myynyt liian aikaisin.

Mutta kuitenkin; tällä vuosimaksun hinnalla olen kasvattanut tietovarastojani milloin mistäkin aihepiiristä, ymmärrän maailman menoa enemmän kuin koskaan ja saanut lukea tämän foorumin kirjoituksia. Ilman tätä upeaa yhteisöä olisi tämä rahan polttaminen melko paljon masentavampaa ja yksinäisempää hommaa, joten kiitos teille kaikille ja tsemppiä tulevaan vuoteen!

[Reload]

Salkun tappioksi muodostui lopulta -10.78%.
Viimeinen kuukausi oli julma, niin omalle salkulle kuin ihan arkielämässäkin. Käteinen raha koki uuden auton (pakkohankinta) myötä todella rankan kuihtumisen. Täytyy toivoa vuodelle 2023 parempaa, jos ei muusta syystä niin siksi, että käteistä uusiin osakeostoihin ei enää ole.

[Porssi-Petteri]

Tilinpäätös näpytelty exceliin.

Tulos:
Suorat osakkeet -28,7% (tässä ei huomioitu käteispainon muutoksia)
Kokonaistuotto -15.2%

Omat vertailuindeksit:
Omxhcapgi -12.7%
AWCI -19,8% (dollareina), -15,2% (euroina)

Muita vertailuindeksejä
SP500 TR -18,3% (dollareina), -13,6% (euroina)
Omxh small cap GI: -36%
Omxh25 GI -15%
First North finland GI -37%

Kokonaisuutta voisi pitää kohtuullisena torjuntavoittona, sillä kokonaistuotto suunnilleen linjassa omien verrokki-indeksieni kanssa (Omxhcapgi ja AWCI €). Monille täällä pyöriville relevantteja vertailuindeksejä ovat omxh small cap gi ja first north finland gi - Niissä molemmissa tuli yli kolmasosan turskat.
Ei siis ihme, että monella on 30 - 50 % tappiot tälle vuodelle. Omat suorat osakkeetkin lähes päätyivät tuolle tasolle. Siksi en voikaan aivan tyytyväinen olla omaan tekemiseen.

Mikä toimi tänä vuonna:

• Lähtö vuoteen korkealla käteispainolla
• Olen jakanut osakkeet karkeasti kahteen koriin a) laatu-, arvo- ja matalariskiset osakkeet sekä b) kasvu-, pieni ja korkeariskiset osakkeet. Kori a) toimi luonnollisesti hyvin.
• Rahastohajautus: maantieteellistä hajautusta olen toteuttanut rahastoin ja ETF:n. Jotenkin ihmeellisesti sain vain 11.5% tappion tällä korilla.
• Hajautus kiinteistörahastoihin.
• Jatkuva oppimisprosessi: tänä vuonna markkinoilla kertynyt henkistä pääomaa enemmän kuin normaalina vuonna.

Mikä ei toiminut:

• Osakevalinnat, etenkään b) basket:ssa.
• Viime vuoden vauhtisokeus liian koville kasvuodotuksille höystettynä korkeilla arvostustasoilla
• Käteinen liian aikaisin töihin
• Lipsuminen omissa sijoitusperiaatteissa: korien a) ja b) välinen tasapaino ei ole ollut sijoitussuunnitelman mukainen: liiallinen ahneus ja huono riskien ymmärrys

[Luke7]

YTD +37,98%

Reilu pari vuotta sitten aloitettu vahva kontraaminen indeksien valtavirtaa vastaan (lue: tankkeriosakkeiden haaliminen ylipainoon) näytti tänä vuonna viimein onnistuneelta taktiikalta, Scorpio Tankers tietenkin kirkkaimpana tähtenä.

Onnistuneiden osakepoimintojen vastapainona salkusta löytyi myös indeksituotolle hävinneitä lappuja joiden paino oli kuitenkin sen verran pienempi että kokonaistuotto jäi mukavasti plussalle.

---

Menneitä tuottokäppyröitä ihastellessa voi taputella itseään selkään hyvin onnistuneesta vuodesta mutta samalla on hyvä pitää katse suunnattuna jo eteenpäin, mitä tapahtuu vuonna 2023 ja mistä saada ylituottoa jatkossa?

Isossa kuvassa näkisin että ensi vuonna kipuillaan pitkälti samojen asioiden kanssa kuin vuonna 2022. Inflaatiohuiput on ehkä nähty jo mutta uskon silti inflaation pysyvän korkealla tasolla vielä ensi vuonnakin.
Keskuspankkien koronnostot todennäköisesti päättyvät ensi vuoden aikana mutta korkealla pysyttelevät nimelliskorot ja hidastuva talouskasvu (taantuma?) eivät mielestäni ole otollinen ympäristö pörssikurssien rallatteluun ainakaan indeksitasolla.

Huonostakin markkinaympäristöstä löytyy kuitenkin yleensä myös niitä voittajasektoreita jotka performoi muuta markkinaa paremmin. Oma lähestyminen niiden voittajien etsimiseen tulee olemaan pitkälti sama kuin kuluneena vuonnakin: etsiä sellaisia sektoreita joissa tuotto-odotus perustuu johonkin taustalla vaikuttavaan vahvaan fundamenttiin, yleensä kysynnän/tarjonnan suhde joka on jostain syystä vääristymässä (ali-investointien ym) vuoksi.

Öljytankkereissa fundakeissi on mielestäni edelleen erinomainen, samoin monissa raaka-aineissa (öljy, hopea, kupari esimerkkeinä) kysynnän ja tarjonnan suhde tuleville vuosille näyttää vahvasti alijäämäiseltä. Kulta on myös yksi suosikeistani, historiallisestihan kulta on pärjännyt hyvin korkean inflaation / negatiivisten reaalikorkojen ympäristössä vaikka tänä vuonna jäikin vahvan dollarin jalkoihin.

Osa salkusta saa olla jatkossakin kiinni REITeissä tuomassa kassavirtaa osinkojen muodossa uudelleen sijoitettavaksi ja vaikka mennäänkin aika lailla all-in kiinni osakkeissa niin pidetään myös hieman ruutia kuivana mikäli markkina tarjoilee herkullisia ostopaikkoja.

[MC_Hammer]

Parempaa vuotta 23 odotellessa.

[Allupalluvaan]

Aloitetaan salkkugraafi surullisella YTD-kuvalla.

YTD-tuotoksi muodostui komea 43,05% turskaa. Itsetutkiskelun paikka noin rumalla tuottoprosentilla. Suurimpina virheinä voidaan ainakin suoraan nostaa vanhojen kurssitasojen tuijottaminen, ja putoavien puukkojen hankinta. Ainakin, kun positioita kasvattaa, olisi syytä tehdä se sitten useammassa erässä, eikä ajatella, että jos jokin osake on tippunut -50%, ei se voisi valua tulevien kuukausien aikana vielä seuraavat -50%.

Ensi vuoteen siirryn kyllä kieltämättä ristiriitaisin fiiliksin. Mietin, olisiko kuitenkin fiksuinta sijoittaa ensi vuoden tuloja kasvavissa määrin kohti asunto- ja opintolainan maksua. Kuinka paljon osakkeen pitäisi tuottaa arvonnousussa tai osingoissa, jotta riskinotto kannattaa, jos maksaa opinto- ja asuntolainasta kuukausittain 3% korkoa. Olisiko lainasummia syytä vähentää reilusti, jotta ei maksaisi kuukausittain satasia korkokuluissa, varsinkin jos korot vielä nousevat.

Toki tässä tylsässä lainan maksusuunnitelmassa on se ongelma, että jää pois tuo ihmisen himo ja pahe, äkkirikastuminen. Ehkä tämä pitäisi pyyhkiä mielestä kokonaan pois ja jättää pois tuo sijoitussuunnitelmista huonoin, toivo, pois kokonaan.

Samaan aikaan, kun miettii, mikä olisi viisainta, lienee syytä muistaa, että sijoittamisen tulevaisuuden parhaat tuotot tehdään silloin, kun pysyy suunnitelmassa ja ostaa myös silloin, kun mörnitään oikein kunnolla. Nousumarkkinaa on silloin varmasti hyvin mielekäs seurata.

Jos vuotta 2021 vertaa vuoteen 2022, niin olihan tuo nousumarkkinassa sijoittaminen psykologisesti itselle tosi paljon helpompaa. Silmät sidottuna kun heitit tikkaa, niin väkisin löysi muutaman helmen, joka tuplasi vuodessa. Aika mielenkiintoisia aikoja on kyllä tossa oman sijoitusuran alussa eletty muutenkin. Ollut ihan opettavaiset pari vuotta, ja nyt kun on tätä pari vuotta harjoiteltu, on lopputulos se, että tämä huvi on maksanut mulle parin vuoden aikana vähän toista tuhatta euroa. Onhan se iso summa sekin, mutta eipä elämäni mitenkään eroaisi nykyhetkestä vaikka en olisi rahoja sijoittanut. Ja voin veikata, että ei ne rahat käyttötililläkään olisi.

Itsellä on sen verran positiivinen kassavirta kuitenkin elämässä, että ei tarvitse ihan kädestä suuhun elää, joten periaatteessa tässä pyöritellään ihan positiivista ongelmaa.

Tällaista tajunnanvirtaa tällä kertaa, kiitos Inderesin-foorumille ja hyvää uutta vuotta! Meille harjoittelijoille kiitos vertaistuesta ja hattu päästä niille, jotka tätä pörssipeliä osaa oikeasti pelata!

[ciscou]

Näin täällä . Karmea vuosi takana,tappiot saatiin pidettyä pienenä mutta Kaupankäynti kulut kasvoivat isoksi. Siinä selvästi parannettavaa.
Kolmen vuoden tuotot näyttävät vielä hyviltä.
Taistelu hävittiin tältä tältä vuodelta mutta sota jatkuu. (Puolustus voitto)

[TheTom1]

Öljy-yhtiö etf ja Scorpio Tankers nousun takana. Lisäksi salkussa on tänäkin vuonna pyörinyt monia foorumin suosikkeja,(jotka ovat osaltaan syöneet tuottoja ,)Lähtölaukausta odottaa tällä hetkellä Oroco.Alibaba,Voxtur.Plug,Nio,Hyzon

[Lompsa]

Salkku 1: -29.38% Vetylaput lähinnä tiputti. Joko tänä vuonna tulosta niistä alkais tulemaan…
Salkku 2 (OST): -5.12% Onnistunut treidaus piti miinuksen noinkin pienenä. Optomed liikkunut eniten salkussa ja sitä myös eniten tällä hetkellä salkussa.