Salkkujen tuotto-%

[Omavaraisuushaaste]

Sijoitukset kolmessa eri salkussa (ja palvelussa), niin teen käsin painotetut laskelmat aina puolen vuoden välein. Nasdaq oli vuoden 2022 alussa vielä aavistuksen edellä, mutta dippasi aika komeasti loppujen lopuksi.

Tavoite on tuottaa 9,5% vuodessa, mihin ainakin tähän mennessä on päästy (CAGR tällä hetkellä n. 14,5%). Antaa siis mahdollisen vielä yhdelle heikommalle pörssivuodelle ja sitten pitäisi sijoitusten kääntyä nousuun.

Tän päivän blogitekstissä käyn tarkemmin läpi salkun rakennetta ja mietteitä vuodesta, mutta rakenne ei ole juuri muuttunut viime vuodesta, kun pitkäjänteisesti pyrin sijoittamaan ja ostamaan samoja tylsiä osakkeita sisään. Vuoden 2022 sijoitusmenestys – tappiollinen torjuntavoitto - Omavaraisuushaaste

[Rivero]

Koska uutta tilaisuutta ei välttämättä enää tänä vuonna tule…

[Suppilovahvero]

Koko salkku vihreällä, vissiin eka kerta ikinä, siis tämän päivän osalta. Piti ottaa kuvakaappaus. Voisi vaikka kehystää ja laittaa seinälle.

Mutta joo. Ketjun nimi ol salkkujen tuotto-% joten hyviä uutisia silläkin saralla. Koko salkku on 0,24% plussan puolella😃 Wow! Kempower kannattelee. Rahastot yrittävät pikkuhiljaa hiipiä plussan puolelle. Muut lottolaput parikymmentä prossaa pakkasella.

Kysymys.

Salkun kokonaisarvo on tällä hetkellä n.2000€ Eli ei paljon mitään, mutta paljon mulle, joka olen elänyt elämäni kädestä suuhun ja lähtenyt liikkeelle nollasta. Tähän olen enemmän kuin tyytyväinen. Parempi 2000 pörssissä, kuin kulutettuna vaikka ja minne.

Mulla on 3v ja 2kk siihen, kun täytän seuraavaksi pyöreitä. Tavoite on, että salkun arvo olisi tällöin 10000€
Pystyn laittamaan vuositasolla palkastani noin 1000€ uutta pääomaa poikimaan.

Onko mahdollista / realistista. Minkälaisia ajatuksia herättää?

[TomPettynyt]

@Suppilovahvero

Salkun kokonaisarvo on tällä hetkellä n.2000€ Eli ei paljon mitään, mutta paljon mulle, joka olen elänyt elämäni kädestä suuhun ja lähtenyt liikkeelle nollasta. Tähän olen enemmän kuin tyytyväinen. Parempi 2000 pörssissä, kuin kulutettuna vaikka ja minne.

Mulla on 3v ja 2kk siihen, kun täytän seuraavaksi pyöreitä. Tavoite on, että salkun arvo olisi tällöin 10000€
Pystyn laittamaan vuositasolla palkastani noin 1000€ uutta pääomaa poikimaan.

Onko mahdollista / realistista. Minkälaisia ajatuksia herättää?

Noilla spekseillä eli sulla olis ilman kurssinousuja/ -laskuja 5000€ kolmen vuoden päästä ja pääoman pitäisi siinä ajassa tuplautua, tupla tai kuitti on oma arvaus eli mahdollista se on helpostikin jos valitsemasi hevoset lähtevät laukalle (en ota kantaa salkkusi sisältöön) mutta se jää nähtäväksi…toivottavasti onnistut ja yrittää kannattaa aina!

[Tompe]

Tavoite kannattaa olla riittävän korkealla että se on tavoittelemisen arvoinen. Sanoisin, että 20% vuosituotto hajautetulla salkulla on realistinen rajatun ajan, mutta siinä ei saa epäonnistua pahasti juuri missään eikä saa tulla yleistä laskumarkkinaa. Koska tavoiteaika on melko lähellä, tavoitteen täyttymisen kannalta suurin potentiaali on lisäsäästämisellä. Mainitsemallasi 1000 euron säästämisellä vuodessa voisit tavoitella 7.500 euron pottia. Loput 2500 pitäisi yrittää säästää kulutuksesta, mihin riittäisi noin 50 e kuukaudessa ja sille hyvä tuotto.

Kuuluisi varmaan tavoitteesi sijoittamisessa -ketjuun.

[Juurikki]

@Juurikki

Uusi rahastoraportti tulee tällä viikolla, jos entiset merkit paikkaansa pitää.

Rahastoraportti vähän myöhästyi, mutta niin myöhästyi myös Juurikin reagointi siihen. Finanssialan Rahastoraportti on tarjolla vapaasti netissä: Kansainvälisten kriisien aiheuttama epävarmuus söi rahastopääomia – yhteenlaskettu arvo vuoden 2022 lopussa 134 miljardia euroa - Finanssiala

Juurikin OST: n tuottoprosentti 16,6% vaikuttaa nyt paljon paremmalta kuin viikko sitten. Täytyy olla jopa tyytyväinen. Siispä arvosana tyydyttävä.

Juurikin OST-reppu on 100%:sti Suomen pörssissä, joten ensisijaiseksi vertailukohdaksi on otettava Suomi-rahastot. Niitä on 36 kpl ja parhaiten pärjänneen tuotto oli miinuksella -8,8%. Eroa 25,4 %-yksikköä. Huomenna perjantaina poksahtaa kuohujuoma, jos muistaa käydä ostamassa.

Suomessa on nyt 775 yli vuoden olemassa ollutta rahastoa. Aikamoinen lukumäärän lisäys edellisestä 485:sta (vai oliko 487, ei jaksa muistaa).

775 rahastoa jakaantuu 31 eri rahastoluokkaan, joista edellä mainittu Suomirahastot on yksi. 31 rahastoluokasta 19:ssä ei edes paras rahasto päässyt plussalle. Itse asiassa vain 2 rahastoluokkaa pääsi keskiarvonsa osalta voitolle: Kehittyvät markkinat / Latinalainen Amerikka (10,6%, 2 rahastoa) ja Vaihtoehtoiset sijoitukset / Kiinteistöt (5,1%, 48 rahastoa, myös metsäkiinteistöt/metsärahastot kuuluvat tähän rahastoluokkaan).

Vuonna 2021 Juurikin AOT-reppu voitti tuotollaan kaikki Suomen 485 rahastoa. Nyt -6,54% ei taida päästä edes pistesijalle eli 30 parhaan joukkoon. Onneksi vuonna 2022 päätti Juurikin omaan rauhaansa jätetty OST-reppu puolestaan loistaa. Yllättäen se on tässä kisassa joko pronssilla tai neljäs riippuen laskentatavasta (siis onko saman rahaston eri sarjat eri rahastoja?).

Rahastoraportin mukaan vuoden 2022 parhaat rahastot tuotolla mitattuna olivat:

1. Nordea 1 - Latinalainen Amerikka BP 19,3%
2. S-pankki Metsä C 17,2%
3. S-pankki Metsä A 16,7%
   Vrt. Juurikin OST-reppu 16,6%

Vuoden 2022 sijoitus 4/775 on ihan tyydyttävä, varsinkin kun siihen liittyy yksi iso ajanpuutteesta johtuva moka. Toisaalta rahastot joutuvat maksamaan hallinnoinnista, kun taas Juurikki ei laskuta harrastukseen käytetystä ajasta.

Vuoden 2022 parhaiten pärjänneiden rahastojen nimeäminen julkisesti on vastuutonta, jollei samalla muistuta, että eipä ole samat rahastot usein olleet listoilla peräkkäisinä vuosina. Vuoden 2021 parhaan, Ålandsbankenin Pohjoismaiden rahaston, tuotto oli ulkomuistista noin 57%, mutta vuonna 2022 meni miinukselle, kuten myös kaikki muut sen rahastoluokan rahastot.

Juurikki kirjoitteli aiemmin, että on pakko laittaa AOT ja OST siilipuolustusasentoon, kun ei ole yhtään varmaa, että kiinnostus tähän harrastukseen jatkuu useampia vuosia. Vuosituhannen alussa pääsi unohtumaan ja harrastus jatkui vasta koronakriisissä. Nyt kun hämmentämättä jätetty OST pärjäsi paremmin, kuin aktiivihoidossa ollut AOT, niin pitäisiköhän vetää johtopäätökset?

[TomPettynyt]

Aiemmin tänään postasin salkkujakauman ja tässä salkkuni kehitys (12kk @ 10.1.2023). Saa kelvata!

Edit: Tuli vahingossa postattua ensin eurojen kera, mikä ei ollut tarkoitukseni

[Pertza66]

Minulla on taipumus laskea paljonko on tultu salkun huipuista alas, eli osakkeet + käteinen, ikävä kyllä huipuista on tultu salkkujen osalta n. -22%, tosin tuota rahaa ei ole koskaan ollut olemassa, koska vasta myyty osake tuottaa, joko voittoa, tai tappiota. Kun ottaa huomioon vielä inflaation, niin köyhtyminen huipuista on tosiasia. Toisaalta sijoitettu omaraha on +11,2%, se lienee kuitenkin tärkein mittari ja myös se, että omistettujen osakkeiden lukumäärä on kasvanut ja se on hyvä asia tulevaisuutta ajatellen. Tämä alkuvuosi on alkanut hyvin, saapa nähdä jatkuuko kovin pitkään noin iloisesti?

[TomPettynyt]

@Pertza66

Minulla on taipumus laskea paljonko on tultu salkun huipuista alas, eli osakkeet + käteinen, ikävä kyllä huipuista on tultu salkkujen osalta n. -22%

MIksi ei niin notta paljonko on noustu salkun pohjista, posin kautta?
Luovutusvoittoja printtasin viime vuodelta 27,7K eli olen pikku tekijä täällä rahan merellä, senkin osakekeinottelijat!

[Parta-Gretzky]

Postataanpas nyt oikein tänne, kun äkkinäinen voisi luulla, että on mennyt hyvin ja voittoa tehty. No, totuus jotain muuta, mutta hauska oli nähdä, miten paljon voi sopivasti valittu käppyrä hämätä.

Kyseessä Nordnetin puolen uraanisalkku.

.

Edit: suht kovaa volatiliteettia näiden uraanilappujen kanssa ja jos heikompaa hirvittää, niin hyvä mainita, että tämä Nordnetin puoli kokonaan vivulla.

Ois se kiva jossain vaiheessa tehdä oikeasti voittoakin.

[KalleH]

Alkuvuosi on alkanut tasaisella ylämäellä. Vain yksi laskupäivä tähän mennessä. Ei edes Embracer ole pilannut näitä bileitä. Toivottavasti sama meno jatkuu ja pohjat olivat lokakuussa.

[DaLipton]

Täällä samankaltainen alkuvuosi, vihreälle päästy mukavasti.
Toivottavasti suotuisa kehitys jatkuu, koska viime vuonna tuli turpaan oikein kunnolla.

[Vodel1]

Onkohan täällä kaikilla sama salkku, kun prosentit on aika yhtenäisiä alkuvuodesta

Pielä pari pinnaa ylös, niin koko 2022 itkupotkuraivari olisi pyyhitty pois salkusta. Ikävästi vaan tuntuu siltä, että kohta päästään taas näkemään punainen numero tuossa yläkulmassa

[Torniojaws]

Onneksi tämän vuoden punainen numero olisi rahallisesti paljon pienempi kuin viime vuonna

[Sijoittelija3]

Miten meni vuosi 2022?

Siinäpä oma salkkuraportti blogin muodossa.

[Ruukie]

Vuoden alku ollut positiivinen mutta jännitystä on että kauanko tämä jatkuu. Inflaatio, korkojen nousu, ostovoiman kutistuminen, muutosneuvotteluista ilmoituksia melkein päivittäin jne. Tummia pilviä on siis horisontissa mutta osinko kevättä odottelen.

[Tuohenpolttaja]

Tarviihan sitä nyt ihan piruuttaan laittaa yksi vähän vivutettu Rovio-salkku kuva. Valitettavasti tuon AOT:n painoarvo ei ole vieläkään viittä prosenttiä enempää, mutta näyttää päivämuutos kuitenkin kivalta.

[sukkana]

Täälläkin on vuosi lähtenyt oikein mukavasti käyntiin

Mutta jotta ei olisi liian ihanaa, niin selvyyden vuoksi todettakoon että viime vuonna tuli myös täällä turpaan huolella ja vaaditaan vielä aika paljon nousua, että saisi viime vuoden tappiot ja surut pyyhittyä mielestä. Salkussa ei tällä hetkellä ole Voxturin lisäksi juuri mitään

E. Ja nyt 4 päivää myöhemmin YTD +65,55%. Vähän alkaa meno pelottaa. Toimi hyvin laskumarkkinassa, että lopetti vain kurssien seuraamisen mutta sama ei toimi nouseviin kursseihin enää.

[tonimerkki]

Hieman myöhäinen tilipäätös, mutta laitataanpa 2022 käppyrääkin vielä jakoon. Alla Nordnetin AOT + OST graafi, joka edustaa noin 80 % sijoitusvarallisuudestani. Loput 20 % on Nordeassa, mistä ei tietenkään mitään 2000-luvun hömpötyksiä, kuten kuvaajia, tarjoilla.

Männä vuosi oli osaltani kertakaikkisen surkea, suurimmat selittäjät lähes 2/3 sulamiselle olivat velkavipu (vuoden keskiarvo 1,23) sekä valtava painotus kuluttajasektoriin (vuoden lopussa 34 %) ja pelisektoriin (29 %). Salkun suurimpia positioita merkittävissä osin vuotta olivat Harvia, Kamux, Embracer ja Duell, joista jokainen on vuorollaan antanut salkulle runtua. Kaiken kruunuksi (pun intended) salkun sisällöstä noin 30 % – 40 % on ollut Ruotsin kruunuissa, mikä tarjoili ajanjaksosta riippuen jopa 10 % valuuttatappiota kaupanpäällisiksi. Jää nähtäväksi tulevatko nämä oppirahat aikanaan lunastetuksi.

Alla vielä nykyisen sijoitushistoriani Excel-kuvatus, johon kuuluu myös se ~20 % Nordean AOTin sisältöä. En tiedä voiko ROE:ta käyttää tällä tavalla, mutta en parempaakaan termiä ole tuohon keksinyt. Harmaa viiva siis osoittaa kuukausittain sijoitutetun oman pääoman ja salkun nettoarvon erotuksen (aka tuoton) prosenteissa. Heinäkuusta 2021 on lasketeltu kertakaikkisen mahtavaa kyytiä alas. Jos jotakin positiivista, niin omasta psyykkeestäni olen huomannut että lasku ei erityisesti missään vaiheessa hirvittänyt tai vienyt tilttiin, mutta olisi toista vuotta heikentyvään markkinaan voinut ehkä fiksumminkin reagoida kuin holdaamalla.

Anyhow, oman salkun pohjat on nähty jo syyskuussa, ja ehkä pian voi alkaa kuvitella suunnan muuttuneen. Nordnetissakin YTD näyttää +5 %, mutta näin tuloskauden alla olo on edelleen kuin heikolla jäällä ja puolentoista vuoden kurituksen jälkeen usko kestävään nousuun on vielä hataralla pohjalla. Toisaalta kuukausittain salkkuun siirtyvän käteisen määrä on vielä suhteellisen suuri, joten eihän osakkeiden halpuutuksen jatkumisen pitäisi minua tässä vaiheessa haitatakaan.