Salkkujen tuotto-%

Tammikuu 2025 on ollut suhteellisen hyvä sijoitusten kannalta. Toki nousu ei näy niin suuresti, kun sijoitettu pääoma on aiempaa pienempi. Kuluvalla viikolla investoin ilmalämpöpumppuun, jonka avulla teen säästöä sähkönkulutuksessa, kun talossa aiemmin on ollut suora sähkölämmitys (lattialämmitys kaikissa huoneissa). Leuto talvi tietysti on myös hiukan alentanut sähkö- ja sähkönsiirtolaskujen suuruutta. Alkuvuonna tulee olemaan enemmän kuluja kuin tuloja, joten toivon mukaan pörssikurssien suotuisa kehitys kattaa suuremmat kulut, jolloin sijoitetun pääoman määrä ei laskisi.

Tammikuu 2025: + 4,81 %
YTD 2025: + 4,81 %
12 kk: + 10,98 %
2 v: + 20,27 %

7 tykkäystä

Vuosi lähtenyt hienosti käyntiin

YTD 17,05%

HIMS ja HOOD isoimmat nousijat, Faron ainoana miinuksella ja se on pienimmällä painolla. Uusi rivi salkkuun IREN tammikuussa.

Trumpin tariffit lähtökohtaisesti neutraali/positiivinen useimmille jenkkipainotteiselle salkkuyhtiöilleni, mutta tämä voi olla asia joka tuo epävarmuutta markkinoille ja aiheuttaa volatiliteettia ja toimia ajurina joka laskee arvostustasoja. Seuraillaan.

Loppuvuodesta salkusta myyty PYN Elite, lyhyehköllä holdilla ~+15%. Pientä epävarmuutta miten Trump vaikuttaa Vietnamin markkinaan jos vaikuttaa niin sai lähteä.

Helmikuussa tuskin muutoksia salkkuun.

8 tykkäystä

En näitä kuukausittaisia ole paljon viitsinyt raportoida, mutta nyt kun näyttää tammikuu hyvältä niin on helpompaa :laughing:

Tammikuu 2025

AOT: +7,17 %
OST: +11,02%
Yrityksen AOT: +9,52%

Salkuissa MIND edelleen isolla painolla (liian isolla), joten sen vaikutus kehitykseen on suuri. Päivästä toiseen tulevat 52 week high:t ovat auttaneet mukavasti, vaikka tahti on luonnollisesti hivenen alkuvuodesta hidastunut. Isolla painolla on myös Nokian renkaat, Incap, Admicom, Intellego ja Optomed, joista ensimmäiset neljä ovat osoittaneet piristymisen merkkejä. Viime vuosi oli todella hyvä. Täytyy toivoa, että tämän vuoden lopputulema olisi edes lähelle saman kaltainen. Vaaran merkkejä on koko joukko olemassa, joten en poissulje käteisen kasvattamista parin kuukauden sisällä. Trump on jo osoittanut kykenevänsä nopeisiin päätöksiin, näissä on toki vielä se mahdollisuus, että päätöksistä peruutetaan. Ajatus varmasti osoittaa kaikille kuinka tosissaan ollaan. Sijoitettava varallisuus kasvaa yrityksen saamien listaamattomien osinkojen mukana noin 50 000 eurolla, joten voipi olla, että se riittää käteispainon kasvattamiseksi.

5 tykkäystä

Pirteän tammikuun myötä Nordnetin vaihteeksi taas vivutuksen puolelle mennyt salkku ei punerra enää edes kolmen vuoden osalta.

Salkussa Tokmanni nousi kurssinousun myötä perjantaina suurimmaksi omistukseksi ohi Keskon. Ihan mukava reilu 15 %:n nousu lapulla tammikuussa.

En ole tehnyt muuten tänä vuonna vielä ensimmäistäkään kauppaa. Mukavaa vaihtelua viime vuotiselle jatkuvalle veivaamiselle, johon kyllä sisältyi vimmaa kiriä vuoden 2023 tappiot kiinni korkojen kera.

21 tykkäystä

Meno jatkuu samana kuin ennenkin, ymmärrän etten ymmärrä ja vivulla tapahtuva rahastosijoittaminen jatkuu. Vielä riittää silti lapioitavaa, ehkä 3v käppyrä saadaan plussalle tänä vuonna? :thinking:
Vipua en ole muistaakseni lisäillyt viime syksyn jälkeen.

Rahastoina samat vanhat:
Handelsbanken USA
Storebrand global all countries
Spiltan aktiefond investmentbolag
Nordnet Suomi
Spiltan globalfond investmentbolag (tämä eräänlaisena säästöpossuna, vaimolla vastineena Nordnet Suomi, joka ei ole niin loistanut…)




13 tykkäystä

Nordnetin Suomi-painotteinen (Suomen osuus n. 75%) salkkuni on tuottanut viime aikoina vallan mainiosti, kiitos Harvian hyvän suoriutumisen. Tuotto-lukema siis tältä päivältä, 12 kk ajalta (en jaksa nyt editoida käyrää niin mennään pelkällä luvulla).

image

Myös pitkän aikavälin tuotto on ollut hyvä, vaikka monenmoista on matkan varrella ollut.

image

30 tykkäystä

Perustin uuden “Osinkopilkkijä”-nimisen blogin, jossa sovellan Lindströmin kirjassa (Vaurastu arvo-osakkeilla (2007), s. 130-137) käsiteltyä mekaanista osakkeiden lajittelutapaa, jolla on saanut ylituottoa indeksiin nähden pitkälläkin aikavälillä. Mediassa on ollut juttua myös Ilkka Parviaisesta, joka on oman ymmärrykseni mukaan erittäin menestyksekkäästi toteuttanut kyseistä strategiaa. Strategiana on siis rankata omat mieleiset sijoituskelpoiset yhtiöt Helsingin pörssistä ja asettaa ne järjestykseen P/E-luvun, P/B-luvun ja osinkotuoton perusteella ja pisteyttää, jonka jälkeen sijoittaa pisteytyksessä ylimpään neljännekseen sijoittuneisiin yhtiöihin.
Blogissa tulen joka kuukausi sijoittamaan 1000€ summan jaettuna kahteen yhtiöön eli 500€ kuhunkin. Seuraan blogissani kyseisen strategian toimivuutta ja sitä, voiko todella niin yksinkertaisella strategialla ja pörssipsykologiaa hyödyntämällä päästä ylituottoon pitkällä aikavälillä. Blogin nimi tulee siitä, että yritän pilkkiä pohjahintoihin vakaata/vakaasti kasvavaa osinkoa maksavia yhtiöitä, jolloin pitkällä aikavälillä osinkoprosentti ostohinnalleni tulee toivottavasti olemaan hyvin korkea ja osinkovirta eksponentiaalisesti kasvava.
Ensimmäisen kuukauden aikana ostin Lassila&Tikanojaa ja Aspoa, jotka pisteytykseni kertoo olevan mahdollisesti aliarvostettuja. Ensimmäisen kuukauden aikana jäin tuotossa hieman indeksille.


Linkki blogiin: https://osinkopilkki.blogspot.com/

@Wallet_Nahlroos Kiitos kommentista. Valitsemani pisteytettävät yhtiöt ovat pitkällä aikavälillä osinkoa vakaasti maksaneita/kasvattaneita, jolloin joukossa on oikeastaan vain keskimääräistä korkeampaa ROEa pitkällä aikavälillä tehneitä :slight_smile:

21 tykkäystä

Ymmärtääkseni Ilkka on lisännyt myös ROE:n mittareihin.

Asuu tuossa naapurissa. Kysäisen jos sattuu tulemaan vastaan kaupassa.

5 tykkäystä

Olikohan tuo 15% liian helppo tavoite, kun tuli täyteen jo reilussa kuukaudessa? :smile:

Tuohon sataan tonniin sen sijaan on vielä matkaa, joten ei nuolaista ennen kuin tipahtaa.

16 tykkäystä

YTD:ssä olen about prosentin plussalla. Koko sijoitushistoriassa olen vielä miinuksella ja toki PYN Elite omistusten osalta kanssa, mutta onneksi turvasatamani, eli kryptot ovat plussalla koko sijoitushistorian ajalta. :cowboy_hat_face:

Kyllä tämä tästä. On tässä yli 2 vuotta aikaa päästä plussalle koko sijoitushistorian ajalta ennen kuin tulee 10 vuotta täyteen sijoittajan. :cowboy_hat_face:

image

32 tykkäystä

:partying_face: Toinen vuosi sijoittamista tullut täyteen ja markkinoille onkin tullut kuukausisäästämisen lisäksi tungettua kaikki ylimääräiset perinnöt ja kämpän ostoon/remppaamiseen varatut säästötileillä hilluneet mammonat. Osakesäästötilin myin 2024 toukokuussa tyhjäksi. Ajattelin että kesäefekti toistuu osinkokevään jälkeen ja näin järkevämmäksi hajauttaa rahat maailmalle ja siirtyä täysin ETF-sijoittajaksi. Reilun vuoden Helsingin pörssiristelyillä tuli tienattua 25,55€ arvonnousua ja 1144,15€ osinkoa, joista tietenkin maksettiin täydet 30% veroa kerran osakesäästötililtä rahat vedin pois. :heart_eyes:

Salkku lähenee nopeasti ensimmäistä suurta tavoitetta eli 100 000 euron summaa. Eihän tämä nyt oikein tunnu miltään, koska suurin osa salkun kasvusta on aikaisemmin säästettyä asunnon ostoon varattua rahaa ja osa perintöä. Nykyisellä 1000€ kk-säästösummalla sekä 8% vuosikasvulla tavoite saavutettaisiin jo tämän vuoden puolella. Toivotaan parasta ja pelätään pahinta.

Viimeisten 12kk tuotto:


Ja koko ajan tuotto:

Noin 30% ollaan siis plussalla. Vertailuna pinkkinä viivana löytyy OP-maailma indeksi, johon olen joitain tuttuja sijoittaja-alokkaita yrittänyt rohkaista aloittamaan sijoittamisen. Tässä vaiheessa näyttää siltä että ehkä olisi kannattanut ottaa omasta neuvosta vaarin.

6 tykkäystä

Mäkin aina sanon muille sijoittaja-alokkaille, että nää tietyt matalakuluiset indeksi- ja etf-rahastot ovat usein aika varsin pätevä vaihtoehto. :slight_smile:


Mä taas tykkään itse kasinomeiningistä. :sunglasses: Ei tämä viidenkään vuoden käppyrä kyllä ole imarteleva mun kannaltani. :sweat_smile:

image

9 tykkäystä

kuva

12 tykkäystä

Vuosi lähtenyt makeasti käyntiin kun helmikuun puolessa välissä ollaan jo pääsalkussa +10% lukemissa. Menipä tässä samalla myös tuo osakesäästötilinkin maaginen 100t€ raja rikki🎉

Viimeksi kun salkkuni tuottoja hehkutin täällä 2024 kesällä niin se merkkasi tunnilleen lokaalit huiput, jotka ohitettiin vasta nyt vuoden 2025 alussa. Toivottavasti en nyt toista tätä samaa uudelleen postaamalla tämän😅

46 tykkäystä

Tänään OST-tili ath-lukemissa. Salkkussa OMX25 ryhmään kuuluvia osakkeita vajaa 10 kpl.Mandatumin ja Metson kurssiliikehdintä piti huolen tämänpäiväisestä 4,78 % tuottokehityksestä Nesteestä huolimatta, joka sai lähteä tänään salkusta.

31 tykkäystä

Tuo alla oleva Nordnetin tarjoama analytikka kuvaa aika hyvin sijoitushistoriaani. Vuosina 2018-2019 oli muistaakseni pääpaino rahastoissa, 2020 aloin laittamaan yleisesti enemmän rahaa sijoituksiin erityisesti osakkeisiin, 2021 alkaen olen laittanut lähes kaikki ylimääräiset rahat osakkeisiin. :slight_smile:

PYN Eliteäkin on, sitä ostin kolmeen otteeseen, mutta sekin on tappiolla. :slight_smile:

Kryptot ovat voitolla ihan pikkuisen. Koko sijoitusvarallisuudesta nämä edustavat 3,5 prosenttia. :cowboy_hat_face:

21 tykkäystä

Täytyy viime aikojen onnistumisten myötä sen verran paukutella henkseleitä, että hyvän tuurin ja yhden ulkomaisen osakkeeni siivittämänä olen koko sijoitushistoriani ajalta lähes S&P500 Total Return -indeksin kanssa tasoissa! Nyt on kyllä suurin osa rahoista taas Hesulissa, että saapa nähdä milloin seuraavan kerran osuu strösselit käkättimeen.

Jos allaolevaa salkkukäppyrää reflektoi tältä koko viisivuotisen harrastuksen ajalta, niin aika iso ero olisi syntynyt lopputulokseen, jos olisin ymmärtänyt mitä korona-aikaan oli tapahtumassa ja uskaltanut painaa myyntinappia useammin. Varsinainen taikatemppu olisi ollut jäädä vain käsien päälle istumaan. Vaikka pari kertaa oikean nappulan löysinkin, niin en kuitenkaan osannut pitää käteisestä kiinni (kun markkinoiltahan sai satumaisia tuottoja), vaan kompromissina ostin hyvien osakkeiden tilalle kaiken maailman alennuskuponkeja ja kruunuksi niiden päälle vielä Kamuxia ja Nestettä. Lopputuloksena katosivat lähes kaikki tuotot ja jäin indeksin kanssa mutaan painimaan.

Nyt täytyy toivoa, että tästä hiekkamadosta löytyisi vielä uusi vaihde ja päästäisiin taas amerikan indeksistä yli, mikä voi tietty tapahtua useampaa kautta. Mutta vieläkään ei yhtään huvittaisi istua käteiskassan päällä, ei sitten pätkääkään, vaan täydellä osakepainolla mennään. :smiley:

6 tykkäystä

YyTeeDee puhkas 50k€ rikki tänään.
No kyllä se nollille saadaan tekemättä mitään… Samalla tekniikalla ylös ja alas.

Vaatii vaan agressiivista holdaamista.

10 tykkäystä

Hesulikuorrutteinen osakesalkkunikin alkaa vihdoin heräilemään, tätä kirjoittaessa nettovarallisuuteni kasvanut arviolta tonnin viikkovauhtia vuoden alusta, +6500 €, kun vuotta takana 6,5 viikkoa. Laskinkin jo, että tätä menoa tämän vuoden pessimistinen nettovarallisuustavoitteeni paukkuisi jo maaliskuun loppupuolella.

Mutta mutta, vuosi on vielä nuori, pitää katsoa loppuun asti ja tehdä tarkempi salkkujen tuottoanalysointi vasta uudenvuodenaattona skumpan äärellä ja päivittää lopulliset YTD-luvut sitten tänne.

4 tykkäystä


Osoitus, että tylsä voi olla ihan kohtuullisen tuottavaa.

Viimeisin lisäys Carl Zeiss Meditec saksasta joka tavallaan Optomedistä 100x suurempi ja valmiimpi firma. Oman alansa dominantti peluri. Suosittelen tutustumaan jos ala kiinnostaa sijoituskohteena.

Poikkeuksellisen paljon Suomesta tällähetkellä yhtiöitä aikaisemmista hintatasoista mitä sai ostettua. Mandatum, Fortum tarjoavat aika hyvää osinkotuottoa ostohintaan. Orkla myös pärjännyt hyvin. Essity tulee pärjäämään hyvin. Epäilen, että yhtiö on pohjoismainen helmi ja tuleva osinko aristokraatti.

Raisiota ostin kun edellinen toimari lähti ja uusi tuli Orklalta. Yhtiössä paljon potentiaalia esim ylikapitalisoituneen taseen osalta.

6 tykkäystä