Osakesijoittaminen

Salkkujen tuotto-%

Salkun tuottokäyrän “ATH” v. 2018 :grinning_face_with_smiling_eyes: koronamontusta näemmä juuri ja juuri palauduttu. Enkä edes myynyt kaikkea pohjilla.

Aikapaljon enemmän olisi rahaa, kun olisi sijoittanut indeksiin.

Onneksi tämä vuosi mennyt ihan hyvin:

32 tykkäystä

Nätti tasaluku :slight_smile:
Iso kiitos tälle foorumille ja indereksen analyyseille. Löytänyt monta hyvää kohdetta tätä kautta ( mm. harvia, qt, kamux, incap).

25 tykkäystä

OST on kehittynyt huomattavasti AOT-salkkuja paremmin. Kauppalehden salkkupalvelu näyttää vain 12 kk tuoton taaksepäin, joten ihan alusta asti kehitys ei näy. TWR-tuoton laskeminen käsin olisi sekin aika urakka, joten varmaan tyydyn jatkossakin seuraamaan AOT + OST kokonaiskehitystä.

Tässä kuitenkin kuvakaappaus OST:n kehityksestä.

OST:n sisältö:

Harvia     34,47 %
Qt         19,82 %
Kamux      17,79 %
Sampo      11,85 %
Remedy      7,30 %
Huhtamäki   4,90 %
Revenio     1,26 %
Boreo       1,07 %
UPM         0,64 %
Neste       0,53 %
Incap       0,37 %

YTD-tuotto OST:lla on 55,66 %, mutta tuossa ei vielä näy tämän päivän lähes 3% nousu :thinking:

edit: nyt näkyy, eli 1v +187,14 % ja YTD +60,12 %.

11 tykkäystä

Indeksisijoittamisesta luopumisen hetken näkee graafissa. Pitää kuitenkin jatkuvasti toistaa itselleen mantraa ”Nousumarkkinassa jokainen on nero.”

Edit ytd

18 tykkäystä

Siltä se joskus tuntuu, kunnes markkinat taas nöyryttää. :man_shrugging: :sweat_smile: Viime ajat ajeltu 75% cashina.
image

19 tykkäystä

Tuolta näyttää vähän pitemmältä ajalta Nordnetissa. OP:ssa on lisäksi sijoituksia ja IB:llä ulkomaisia. Jossain reilussa 450 kilossa mennään tällä hetkellä

Viime vuosien piikki korostuu huomattavasti ja sitä ennen tuotto keskimäärin ollut jotain 20 prosenttia mitä pikaisesti vilkaisin vuositasolla. Joskus vähemmän ja joskus enemmän. Salkun kierto on ollut tosi hidasta ja olen vain pääasiassa holdaillut hyviä yhtiöitä. Välillä myyntejä ja tasapainoitusta. Uutta pääomaa en ole lisännyt kuuteen vuoteen

En nyt tiedä mitä tuosta pitää oppia. Salkun tuotto on pitkällä aikavälillä seurannut hyvin tarkasti salkkuyhtiöiden tuloskehitystä. Mikäli yhtenä vuotena kiroillut, että prkl tulos kasvaa ja kurssi ei kehity niin seuraavana vuonna tämä on yleensä korjattu korkojen kanssa. Viime vuosien kehitystä leimaa tietenkin arvostustasojen nousu, mutta tuloskasvu ollut myös erinomaista. Työntekoa olen myös vähentänyt enemmän, joten enemmän ollut aikaa keskittyä sijoitusjuttuihin. Näillä pääomilla jokainen prosentti on jo aika arvokas, joten priorisointi kannattaa

36 tykkäystä

Tästä oon samaa mieltä. Liian hektinen työjakso alkaa väistämättä näkyä huonoina sijoituspäätöksinä tai sitten niiden tekemättömyytenä, jolloin salkku menee autopilotilla. Se käy helposti kalliiksi kun pääomaa on enemmän. Niin se vaan on, että työ ei saa häiritä tärkeämpiä asioita. :sweat_smile:

12 tykkäystä

Tuo kasvanut pääoma ja toistakymmentä vuotta sijoitusaikaa tuo salkkuun kaikenmoista jämää. Viisi suurinta on Nordnetin salkussa noin 40 prosenttia pääomasta, mutta yhteensä nimikkeitä noin 30. Myyntivoittoja on kiinni 2/3 salkun arvosta. Voisi sitä kait hanakammin välillä myydä ja ottaa näkemystä, mutta mikäli mitään selkeää myyntipaperia ei ole niin mitäpä sitä turhia. Ei kehtaa joka välissä realisoida veroja tai ottaa liikaa näkemystä ja toki aina voi myöhemmin pistää sileäksi mikäli yhtiön fundissa tapahtuu selkeä muutos heikompaan. Omiin taitoihin saa luottaa, mutta pieni epäilys säilytettävä niin ei kuvittele tietävänsä liikoja

Mutta joo ihan ylpeä olen tuotoista pitkällä aikavälillä, enkä sitä juuri häpeile. Nollista kun lähtee liikkeelle ja älyä noihin koulujuttuihin ei niin ole niin on tuo ihan hyvä saavutus kolmessakymmenissä olevalle

17 tykkäystä

Kaikenlaisia rajapyykkejä menee salkuissa puhki. En valita, mutta tottakai alas suunta ja leuka rintaan.

60 tykkäystä

Vihdoin taas seuraava “sataluku” täyteen varoissa, eli ath yhteensä ja rahaa käytetty kaikenlaiseen elämänlaadun parannukseen.

18 tykkäystä

8 tykkäystä

Viime vuoden YTD oli noin +115%, ja vuodenvaihteessa tuumailin sen olevan tulevina vuosina kumuloituessaan pitkä ilo ihan tavallisillakin vuosituotoilla. No tämä vuosihan hätyyttelee tällä menossa tuota viimevuotuista tuottoa, kun taulussa on taas yli +70%. Päätöntä menoa :harviaraketti:

image

Sijoituskuvoiden äärelle palasin 14.4.2020, ja siitä lähtien tuottoa on kertynytkin jo +274%. Menossa on ollut mukana monia foorumin suosikkiosakkeita eri aikoina ja pelimerkkejä on siirrelty niiden välillä vaihtelevalla menestyksellä, niin että salkussa lienee keskimäärin ollut 10-12 osaketta kerrallaan, joista 3-4 suurinta on täyttänyt puolet salkusta. Uskaltaisin ehkä väittää tärkeimmäksi ohjenuoraksi näissä indeksin lyöntitalkoissa tappioiden nopeat katkaisut ja alkujaankin hypenpöhinöiden (ja muutenkin liian tulevaisuuden lupausten pl. Smart Eye) välttämiset. Tuntuu että tappioiden ja mörnijäpositioiden nopeat katkaisut ovat palkinneet tuplasti kun niiden merkkarit on siirretty parhaaksi todettuihin lappuihin.

35 tykkäystä

Salkku hakkaa uutta ATH:ta jatkuvasti (YTD: +54.7%). Arvostuskertoimet vaan venyy, osassa ansaitusti ja osassa vaan muuten vaan. En uskonut että toinen virstanpylväs rikkoutuu samana vuonna, n. 6kk sisään ensimmäisestä.

Portfoliosta kehkeytynyt yksi joutsen.

14 tykkäystä

Salkkujen YTD tuotto tänään n. +42%, +77% kun otetaan huomioon velkavipu. Ehdottomasti hyvä tulos, varsinkin kun pohjana oli viime vuoden hurjat tuotot. Olen pitänyt kirjaa oman pääoman kehityksestä 2018 kesästä asti, oma pääoma on lähes kymmenkertaistunut kolmessa vuodessa. Tässä tietenkin on mukana talletukset, jotka kuitenkin ovat olleet suhteessa tuottoihin erittäin pienet. Opiskelijana, omat tulot (tuki ja palkka) ovat vasta tämän vuoden aikana olleet n. 1000 e/kk eikä säästöön ole täten mennyt paljon mitään. Arvioisin (yläkanttiin) että vain 15% tämän päivän omasta pääomasta on tullut tuloista (suurimmiltaosin ennen vuotta 2018 kesätöistä). Omaa pääomaa on kertynyt n. 70 000 € ja ikää on nyt 24 vuotta. Tälläisen kasvun jatkuessa ei miljoonan euron varallisuus ole kaukana (3-4 vuotta) vaikka luultavasti siihen menee pitempään, sillä sijoitetun opintovelan vipuvaikutus alkaa häviämään. Positiivisia ajureita varallisuuden kasvuun kuitenkin löytyy, olen valmistumassa maisteriksi seuraavan vuoden aikana ja voin olettaa pääseväni hyväpalkkaiselle alalle. ASP-tililtä löytyy jonkin verran rahaa, ja jatkan sinne säästämistä mahdollisimman kovaan tahtiin. Tavoitteena on säästää tarpeeksi jotta 2-3 vuoden päästä pääsisin kiinni hyvään kaksioon pääkaupunkiseudulla, joka laskisi huomattavasti kuluja.

Salkussa on nykyään vain viisi yhtiötä: Kamux, Evolution, Harvia, Smart Eye, ZignSec. Käteispositio kaikkiaan 11%. Listan neljä ensimmäistä tunnen hyvin (tai näin ainakin uskottelen itselleni), ZignSec on uudempi sijoitus ja vaatii enemmän tutustumista vielä. Käteispositiolla on tullut pelailtua, tuottoa on tullut sinne tänne. Pidän kuuden yhtiön hajautusta hyvänä itselleni koska mielestäni tässä iässä pitää ottaa riskiä.

16 tykkäystä

Tänään melkoisen monta merkkipaalua rikki! YTD tuotto +50%, osakesalkun perustamisesta melkein päivälleen kaksi vuotta ja tänään rikkoontui +100% tuotto sekä vielä salkku kipusi ekaa kertaa yli 50 000 euron.

19 tykkäystä


Jatkuvasti hakkaa ath. En valita. Mm Tecnotree salkussa. Salkku toistaiseksi hyvin keskitetty. Salkku ollu vasta joku reilu kk mutta however.

10 tykkäystä

Ytd 9,8% kaikkien hölmöilyjen jälkeen. Alan tässä vaiheessa tietoisesti painaa vipua alas, enkä ahnehtia liikoja. Tähän mennessä joka kerta ahneella on ollut se kuuluisa paskainen loppu.

11 tykkäystä

Kuusi kuukautta suoria osakesijoituksia on nyt takana ja tuotot alkavat jo hirvittää (kuvassa OST):

AOT huomioon ottaen YTD +39,46 %. Tämä siis siitäkin huolimatta, että huhtikuun lopun jälkeen nyt jo täynnä olevalla OST:llä on ollut keskimäärin ~30 % käteistä, kun koko ajan on ollut entistä vaikeampaa löytää ostettavaa. No ehkä tänä vuonna vielä ostopaikkojakin tulee :slight_smile:

8 tykkäystä

Lueskelin toisesta ketjusta Mallisalkun kvantitatiivista analyysia, joka oli tunteella ja taidolla tehty. Johtopäätöksenä oli, että Mallisalkun ylituotto on perustunut onnistuneeseen osakepoimintaan, eikä tuuriin.

https://keskustelut.inderes.fi/t/inderes-mallisalkku-kvantitatiivinen-analyysi/19500?u=vilbert

Jäin pohtimaan, onko olemassa mitään “nyrkkisääntöä” tms. jolla yksityissijoittaja voisi todeta, että indeksin voittaminen on perustunut osaamiseen, eikä ole ollut vain yhden osakkeen tai tuurin varassa?

Eli jonkinlaista tiivistystä, että jos salkussa on ollut jatkuvasti X osaketta, ja on saavuttanut ylituottoa Y vuoden ajan, niin voisi rehellisesti todeta, että kyse on ollut taidosta, eikä tuurista. Onko mitään tällaista nyrkkisääntöä edes mahdollista muodostaa?

Tässä ehkä taka-ajatuksena, että voisi taputella itseään olkapäälle onnistuneesta osakepoiminnasta ilman, että tarvitsee tehdä yhtä kattavaa tilastollista analyysia kuin Mallisalkulle oli tehty :smiley:

2 tykkäystä

Pääsalkku (useamman vuoden nettopalkka) YTD 62.73%.

Veivisalkku (kymmenesosa kokonaisuudesta) YTD 206.83%.

Hurjaa on ollut meno, mutta menköön.

10 tykkäystä