Erittäin paljon sijoitusstrategiastani ja foorumin laadukkuudesta kertoo viestini nolla tykkäystä, mutta lähden nyt sitä silti tarkentamaan, koska olen nyt kehittänyt uusia lukuarvoja päästäni, joilla pyrin peittämään strategiani heikkoudet.( Vitsini vanheni nopeasti kun Sijoittaja-alokas kävi tykkäämässä )
Keskeisintä on osta/omista -strategia. Tavoitteena on lähtökohtaisesti omistaa pitkäaikaisesti yhtiöitä. Pyrin ostamaan osakkeita keskimääräiseen hintaan ajallisesti hajauttaen. Vanha koira ei opi uusia temppuja. Lyhytaikainen spekulointi ei sovi minulle, sillä omistajamoodi kytkeytyy päälle kuitenkin. Spekulointi vaatii täsmällistä suunnitelmaa, jota pitää noudattaa ilman varaumia.
Nykyään yksi vaikeimmista asioista on allokaatio. Korkoinstrumentit tarjoaa lähinnä miinusta ja siksi on hyvin vaikeaa löytää osakkeille tasapainottavia elementtejä. Siksipä itseni käyttämä osakepaino satamiinusikä on käynyt auttamattomasti vanhanaikaiseksi. Silti laskin tämän perinteisen kaavan mukaan. Lopputulos oli odotettu – Osakkeiden keventäminen noin 6200 eurolla tai korkosijoitusten lisääminen noin 3000 eurolla. Käytin myös SPAC:ia korkona toki ostohinnalla. Itselläni ei siis ole käytössä perinteisiä korkoinstrumenttejä vaan osuuskuntien osuuksia ja tuotto-osuuksia sekä USD coineja Coinmotionin ja Tesseractin korkoratkaisussa.
Toinen ongelma sijoittamisessani on likviditeetti. Minulla on salkussa omaisuuseriä, joilla on huono likviditeetti. Esimerkiksi Metsäliitto-osuuteni ovat käytännössä jäsenmaksu. Vasta ensi keväänä ne kerryttävät korkoa, jonka voin nostaa ilman eroa jäsenyydestä. Mikäli haluan nostaa kyseisen koron pitää vielä odottaa vuoteen 2023. Lisäksi ongelmana on listaamattomat yhtiöt, joihin olen sijoittanut Invesdorin kautta. Niiden likviditeetti huononi entisestään, kun Privanetin palvelu suljettiin. Olen nyt laskenut tällaisen likvidoimisprosentin, joka on 79 %.
Moni voi nyt kysyä, että miksi olen huolissani likviditeettistä, jos käytössäni on osta ja omista -strategia. Valitettavasti taloudellinen tilani ei ole niin vakaa, ettei myyntejä voisi kokonaan välttää. Alustavasti ensi vuosi vaikuttaa taloudellisesti erittäin surkealta, mutten ajatellut vaipua pessimismiin vielä. Päätavoitteena on pitää salkun koko ennallaan ja sijoittaa osingot takaisin, mutta en voi sulkea pois vaihtoehtoa, jossa salkkua voi joutua merkittävästi keventämään.
Toinen kysymys voi liittyä siihen, että onko allokoinnissa mitään järkeä - kaikki vain osakkeisiin ja kryptoihin. Näitä voisi sitten tasapainottaa kunnon käteispuskurin avulla. Ammattini tulovirta on hyvin epätasainen. Keräämäni käteispuskuri lähinnä tasapainottaa tätä. Haluan että salkkuni kaikki varat lähtökohtaisesti tuottavat jotakin. Toisaalla voisin ajatella käyttää muuta varallisuutta allokaation huomioimiseen. Toisaalla sitten pitäisi huomioida velat ja velanmaksukyky. Huolestuttavaa on myös velkani kaksinkertaistuminen tänä vuonna. Ostin velalla erittäin huonosti tuottavan omaisuuserän (ajoneuvon).
Allokaatiossani päädyin suojauksen pienentämiseen. Minulla on salkussa omaisuuseriä, jotka ovat kertyneet vähäisellä riskillä varsin merkittäviksi kuten Cro coin. Miksi ihmeessä minun täytyisi suojata sitä, jos tuotto on tullut tyhjästä. Laskin suojauksen ostohinnoista viiden prosentin tuotolla. Lisäksi pienensin indeksirahastojen suojausta 25 prosentilla. Tästä muodostui suojaamattomuusarvo salkun kokonaisarvosta – 25 prosenttia. Koska vähensin salkkuni suojausta, niin päädyin laskemaan myös suhdeluvun osinkoa maksavista yhtiöistä. 72 prosenttia yhtiöistä maksaa osinkoa huomioiden yhtiöiden painotus salkussa. Laskin mukaan myös listaamattomat yhtiöt.
Lyhyesti miten jatkan sijoittamista:
- Keskityn Helsingin pörssiin. Nykyinen yhtiömäärä Helsingissä 10 kpl on ehdoton maksimi.
- Tukholman pörssistä voin hankkia yhden yhtiön osakkeita Synsamin lisäksi esim Cibus. Tarkoituksena on myydä indeksirahasto Ruotsi.
- New Yorkin pörssistä voin hankkia yhden yhtiön osakkeita Teslan lisäksi esim. Berkshire Hathawayn. Pohdittava kuinka paljon kannattaa maksaa Elon Muskin fanittamisesta.
- Kolminkertaistaa kuukausisäästösumma Seligsonin Global top 25 brands rahastoon. Tarkastelen säästösummaa uudelleen heinäkuussa. Tavoitteena saada tämä rahasto suurimpien omistusten joukkoon.
- Jatkaa sijoittamista OP-Aasia indeksiin.
- Osakkeita myydessä on päätettävä kuinka alhaiseksi yhtiön painoarvon kannattaa laittaa. Hyviä yhtiöitä ei yleensä kannata myydä.
- Salkkuni tasapainottamiseksi ostan USD coineja 1100 eurolla ja laitan ne Coinmotionin korkoinstrumenttiin. Likviditeetti menee nyt luotettavuuden edelle.
- Mikäli saan perintöä niin kaikki kryptoihin.
- Salkun tasapainottaminen marraskuussa.
Lopuksi pohdin miksi yleensä sijoitan kyseisiä instrumentteja käyttäen. Suurin osa sijoituksista on suorissa osakeomistuksissa, koska se on luontevinta minulle. Syynä on jonkinlainen tunnereaktio. Minun on yksinkertaisesti vaikeampaa luopua yhtiöstä kuin rahastosta. Korkea kryptopaino varmaan myös hämmästyttää, mutta ole ollut kryptoissa mukana kauemmin kuin suorissa osakkeissa. Bitcoinpositio on lähinnä pilkkuvirhe, joka jäi salkkuun ja kasvanut myöhemmin arvostuksen kasvaessa.