Tämä on kyllä ongelma johon olen itsekin joskus törmännyt. Koska synteettinen seuraa indeksiä swapilla, voi olla aika hankala kaivaa indeksin tiedot ja yhtiöt. Koska rahastohan ei niitä omista, siellä näkyy usein ne vakuuskorin osakkeet.
Vähän kyllä palveluntarjoajasta kiinni varmasti myös kuinka hyvin tarjoavat tietoa indekseistä. Voinee myös olla tapauksia, että indeksi on jollain tapaa maksullinen, eikä siihen tosiaan pääse käsiksi sen tarkemmin.
Toinen synteettisten (pienehkö) ongelma on että sotkee esim. morningstarin X-ray työkalun niin ei näe omistuksia yhtä näppärästi.
edit: Jostain syystä nuo yhtiöt ei aiemmassa linkissä ainakaan itselleni enää näy. Alla uusi jossa näkyy myös kätevästi kurssitiedot rahaston osakkeille.
Matalat kulut on ainakin sen mukaan mitä materiaalia on ehtinyt kahmia, linjassa sen kanssa että tuottoja tulee enemmän kun korkeammilla kuluilla, vaikka kuinka aktiivinen rahasto olisi. Aktiiviset rahastot ovat teoriassa harvoin sitä hoitavan tahon taidon varassa.
Jatkokommentti: “Just to be clear the amount in this escrow account is not dollar for dollar the value of the securities lent out, but it would take an extraordinary event for this to not be sufficient.”
Sori, jos tämä postaus oli vähän turha. Itselle jäi epäselväksi edelleen.
Tämä oli väärää tietoa, että alijäämähyvityksellä voisi kikkailla vivun korkokuluista jopa 60% takaisin, koska hyvitys alijäämästä on korkeintaan 30%. Vasta kun olet käyttänyt oman 30% osuuden (eli max 1400€), 1400€ ylimenevästä osasta siirretään loput puolison verotukseen (taas max 1400€ asti). Hyvitys alijäämästä on siis aina tasan 30%, ihan kuten pääomatuloista tehtävien vähennystenkin verohyöty.
Mutta muuten oli hyvä muistutus aiheesta, olin itse jo tämän unohtanut. Kun siirryn nyt käytännössä kokonaan ETF hodlariksi (eli ei synny pääomatuloja, joista lainan korkokulut voisi normaalisti vähentää), alijäämähyvityksen hyödyntäminen olisi perusteltua. Koska puolisoiden yhteinen alijäämähyvitys on 2800€ (vielä +800€ korotus, jos on kaksi tai enemmän lasta), tarkoittaisi tämä nopeasti laskettuna seuraavanlaista lainamäärää:
Vastaava summa 800€ lapsikorotuksella olisi 343 000€
Oma salkku ei tosin vielä anna ihan myöden noihin lainamääriin, mutta kuiteskin. Ja riski vivun käytölle (maailma)indeksissä ei ole lainkaan niin suuri kuin yksittäisten osakkeiden kohdalla, eli uskaltaa ottaa isompaakin vipua käyttöön.
Tällaisen veroedun vuoksi (myös rahasto holdareiden osalta) itse siis suosisin henkilökohtaista vipua mieluummin kuin valmiiksi vivutettua rahastoa. Saa haastaa
Sama firma on turissut intangible valuesta enemmänkin ja puhuvat siitä jopa kuudentena faktorina.
Ei nämä jutut varmaan täysin tuulesta temmattuja ole, mutta kannattaa huomioida, että heillä on oma ETF, jonka mainoksena kyseiset tutkimukset toimivat. Ottakaa ämpärillinen suolaa näiden mukana.
Voitko valaista esimerkein että mitkä US-listatut olisi ja mistä syystä, parempia kuin ne mitä Suomalaiset saa ostaa? (Itsellä tässä oma lehmä ojassa sillä oma verotusmaa on reilusti EU:n ulkopuolella ja ETF-sijoittamisen aloittaminen ajankohtaista )
Osaako joku ravistaa hihasta hyvän Ruotsiin (saa olla muitakin pohjoismaita mukana) sijoittavan kerryttävän, ei välttämättä ESG, ETF:n jossa olisi rajattu yhtiöpainoja, niin ettei tule jotain +20% riskiä Novo Nordiskista. Haluaisin hajautusta Ruotsin parhaimpiin yhtiöihin, mutta niin että siellä tulisi myös pienempiä kasvuoptioita mukana.
Kirjoitin, että saa olla muitakin pohjoismaita mukana kyseisessä ETF:ssä kunhan on ainakin Ruotsissa painoa. Ei kiinnosta nordic ETF:t joissa ei painorajoitusta ja Novo voi olla yli 1/4 koko rahastosta.
Edullisin tapa lienee Nordnet Sverige 0 kuluilla ja Sverige small cap 0,33 kuluilla. Ei kylläkään tasapainotettu, ja on ikävä kyllä ESG kuten kai myös Ruotsi ETFt.
Mikä on fiksujen pohdinta XAIX ETF:n pitkän aikavälin kehityksestä?
Pohdin itse että ollaanko niin pahasti kuplassa kohta että on yks pomppu ja pox? Firmat on kyllä aika hyvin monta vuotta pärjännyt, mutta onko korjaus niin paha? Koronlaskut tulossa vielä yms… Mediat taas lietsoo pelkoa romahduksesta, jotkut ajattelee että on vielä korkeemmalla
Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C (XAIX)
@Tuomash Haluatko ostaa glamour-osakkeita =huipputulosta JA korkea P/E huipputulokselle vai tylsiä ja unohdettuja arvo-osakkeita eli mahdollisesti heikommalla nykyisellä tulostasolla ja matalalla P/E:llä? Viimeiset 10+ vuotta glamour-osakkeet ovat voittaneet 100-0 ja mahdollisesti niiden voittokulku jatkuu mikäli spekulatiivista rahaa on vielä markkinoilla tulevaisuudessakin. Kuplan puhjetessa toki näiden kohdalla -90% kurssilasku ei olisi mitenkään kummallista. Arvo-osakkeiden kohdalla tuskin näin isoa laskua nähdään, mutta rakettinousujakaan on turha odotella.
Viimeiset 100-vuotta arvosijoittaminen tuottanut huomattavasti paremmin, mutta on myös vuosikymmeniä, jolloin kasvuosakkeet ovat voittajia.
Loppuun kuvalla hieman havainnollistusta kasvu vs arvo performanssiin.
Firmat on kyllä aika hyvin monta vuotta pärjännyt, mutta onko korjaus niin paha? Koronlaskut tulossa vielä yms… Mediat taas lietsoo pelkoa romahduksesta, jotkut ajattelee että on vielä korkeemmalla
