Pieni päivitys salkkuun. Nyt vuoden aikana tapahtunut seuraavat muutokset:
Ulos:
Tilalle:
Muita on lisäilty sopivissa kohdissa. Teliasta ja Metsä Boardista vapautuneilla pääomilla mentiin Spinnovan ja Modulightin kyytiin. Tarkoitus on näitä nyt pitää tovi.
Turhan paljon veivailuja ja turskaa tehty, esim kindred, kambi ja smart eye. Ost kokonaisuudessa myös tällä hetkellä miinuksella jonkin verran, toivottavasti pääsis tän vuoden puolella vielä plussalle.
Pientä päivitystä osakesäästötiliin. Nordea sai siis lähteä tälläviikolla salkusta vaikka uhosinkin että ensi kevääseen saakka pidän. Jotenkin kun markkinat tuntui kääntyneen syyskuun dipin jälkeen niin uhkarohkeana olen panostanut Tecnotreehin 
Kiitos Nordea, osingot mukaan lukien reilun 21% tuotoista puolessa vuodessa 
Salkku jakauma tällä hetkellä seuraava:
Tecnotree Oyj 47,17% Ostettu kaksi 5000kpl erää dipistä, nyt yhteensä 25000kpl 
pelottavan kokoinen potti, mutta nyt otetaan sitä kuuluisaa tietoista riskiä tämän kanssa isoista tuotoista.
Harvia Oyj 27,38% Kerkesi käydä jo välillä salkusta poissakin kun tuntui että laskettelee ja laskettelee mutta nyt puksutetaan 360kpl positiolla kohti tulevaa…
Fortum Oyj 25,44% Fortum pysynyt muuttumattomana tähän en ole liikuttanut edellisestä päivitykksestä. Osinkoyhtiö.
Salkku tiputteli syyskuun laskuissa ATH lukemista seuraavasti:
Tässä on siis pohdittavaa tulevaisuudessa koska tähtäimessä oli 1-2 kasvuyhtiötä ja 3-4 osinkoyhtiötä.
I´m working on it? 
Jäävätkö? Mun ajattelussa OST:n sisällä tappiot vähentyvät ihan automaattisesti OST:n tuotoista, jopa osinkotuotoista, jotka perinteisessä osakesalkussa joutuvat verolle, vaikka miten olisi tappioita vähennettäväksi. Eli tappiot OST:n sisällä voisivat jäädä vähentämättä vain siinä tapauksessa, että OST:n kokonaisarvon onnistuisi munimaan alle sen aloitusarvon, jolloin kenties haluaisi käyttää sen tyhjänä päästäkseen aloittamaan uudelleen 50 tuhannesta.
2016 alkaen myyntitappiot on voinut vähentää myös osinkotuloista. Sitä ennen ei.
Todellakinko? Kiitos! Tämä on mennyt minulta aivan ohi. Kannattipa viisastella, kerrankin, kun sain oikaisun ihan oleelliseen virheluulooni.
Tilannepäivitystä pitkästä aikaa.
Omistukset pääosin pysynyt ihan samana, jotkut laput ovat muuttaneet hieman painoaan, esim. Oroco lisääntynyt kohtalaisesti. Suurin muutos on että aiemmin ihan kaikki oli Nordnetin OST:llä, mutta viime viikolla avasin Mandatumiin AOT:n ja olen siirtänyt sinne noin puolet eri osakkeista eli OST:lle jäi Carnivalit, Cloudflaret, Harviat, Lucidit, Norwegian Cruiset ja Orocot, ja näin olen ajatellut ne jättää, eli oman näkemykseni mukaan pahimmat riskit pois OST:ltä mahdollisia mutta epätoivottavia verovähennyskelpoisuuksia varten…
Pieni kvartaalikatsaus, tavoitetta kohti on menty ja minipositioita siivottu. Salkusta on myyty voitollisena SEYE, Cellink ja Arocell ja pienillä tappioilla Chromogenics ja joku sähköverkkojen tasausfirma, minkä nimeä en edes muista = peesauslappu. Uusia lappuja en ole etsinyt, mutta Modulightin antiin osallistuin ja ne laput jätin seurantaan. Lisäksi löytyy Inderesin kannatusosake 
Muutama henkilökohtainen mielipide/spekulaatio yrityksistä, vain omaa pohdintaa, ei suosituksia:
Harvia: Vahva luotto saunabuumin kasvuun ja Q3 tuloksiin. Japanin uutinen vahvisti mielestäni tarinaa entisestään. Keventäminen ei näköpiirissä, mutta tarkoitus lisäillä vasta kun saan salkkua parempaan tasapainoon.
Indeksirahastot: Automaattinen kuukausisäästäminen 2 rahastoon, poikinut ihan mukavat 15% tuottoa jo sellaisenaankin.
QT: Osuutta kevennelty ja voittoja kotiutettu, hetki menty jo puhtailla voitoilla ja näillä uskallan katsoa korttia vielä pidemmälle. Ei tarkoitus kasvattaa.
Tecnotree: Tästä vain on hyvä fiilis. Saneerauksesta vapautuminen vahvisti luottamusta yritykseen. Tavoite lisäillä pikkuhiljaa.
Oroco: 1,5CAD keskihinnalla mukana, joten turvamarginaalia on. Jos tarina etenee odotetusti, holdissa mahdolliseen majorille myymiseen asti. Positiota ei ole tarkoitus kasvattaa.
Kamux: En ehtinyt/tajunnut reagoida ennen osaria joten arvo suli reilusti, vielä ollaan hivenen plussalla. Q3-tulosten jälkeen päätän kevennänkö tai myynkö position, vai jatkanko lisäilyä pikkuhiljaa. Ei erityistä tunnesidettä osakkeeseen.
Solteq: Aikalailla foorumin ajatusten ja Inderesin seurannan varassa, roikutaan mukana jos kasvu jatkuu. Tarkoitus kasvattaa pikkuhiljaa.
Sampo: Halusin tasapainottaa salkkua vakaalla osinkoyhtiöllä, mutta positio jäänyt aika pieneksi. Tätä tarkoitus kasvattaa selvästi.
Voxtur: Pääsin turhan myöhään mukaan ja hermoilulla hieman hukattu tuottoja, positio nyt about omillaan. Seuraan mielenkiinnolla, onnistuuko yritys uudistamaan kiinteistöalalla tiedonjalostamisen niin, että sillä lyödään rahoiksi. Positiota ei ole tarkoitus kasvattaa.
Modulight: Mielenkiintoinen ala ja missio puhuttelee. Toivon tästä uutta kuuttia ja lisäys mahdollista, kunhan tarina etenee.
Deep South resources: Minimaalisen pieni pelipositio ostettu 0,045cad kohdalla. Myyn, jos palataan droppeja edeltävälle tasolle.
Viimeinen kvartaali mennyt pienimuotoiseen säätämiseen, kun olen siirtänyt jotain lappuja AOT:lta OST:ille. Tänä aikana lisätty pääomaa vain indeksirahastoihin, salkun koko edelleen noin 22k.
Koitetaan näillä tuloskauteen…
Mikä on tuo vasen laitalinkki?
Zoom in. QT se siellä möllittää😊
En lähde yhtiöitä erikseen kommentoimaan. Mukana on riskiä ja potentiaalia, maantieteellistä hajautusta ja muutama “turvallisempi” sijoituskohde. Pidän yhtiömäärän sellaisena että pystyn kaikkia riittävän hyvin seuraamaan jotta voin tarvittaessa reagoida ajoissa mahdollisiin muutoksiin.
Itselläni on sijoitustyylinä keskittyä korkeakatteisiin kuluttajatuoteyhtiöihin. Pyrin valitsemaan salkkuuni selllaisia yhtiöitä, jotka pystyvät selviytymään talouden taantumista kuivin jaloin. Sijoitusidolinani on Terry Smith, jonka ajatuksiin olen samaistunut syvästi. Uskon myös, että eräät “syntiosakkeet” tarjoavat sijoittajille erinomaisia tuottomahdollisuuksia monien keskittyessä liikaa ESG-asioihin.
Muut salkkuni yhtiöt ovatkin foorumilla tuttuja paitsi ruotsalainen Swedish match. Swedish matchin tuoteportfolio koostuu savuttomista nikotiinituotteista eli nuuskasta ja nikotiinipusseista. Omakohtainen ja myöskin tutkittu havainto nuuskan käytön räjähtämisestä Suomessa antaa osviittaa nikotiinituotteiden tulevaisuudesta mahdollisesti myös muissa maissa.
Erittäin kaunis puolustus. Hienoa saada timontti HARVIAMUURIIN.
Capman, Digia, Fortum, Incap, Revenion, Sampo, Titanium, Dovre, Etteplan, Harvia, Nordea, Remedy,
Tecnotree, Vincit, Raisio, UPM.
Pörssinoteeratut rahastot
Cibus Nordic, iShs Aut ETF USD, iShs Elec Ve USD, iShs Clb Water, ISHR MSCI WrldA.
Ja päivitystä.
Salkku yli 10 kiloeuroa pienempi kuin parisen kuukautta takaperin. Harmillisesti (ensimmäistä ja toivottavasti viimeistä kertaa ennen “taloudellista riippumattoa”) jouduin siirtämään salkusta pankkitililleni noin 6000€ auton oston vuoksi. Taloudellisesti ei varmasti kovin järkevä veto, mutta se kyllä unohtuu kun johtotähden rattiin hyppää… 
Salkku vajosi syyskuun “dipissä” yli 10%, mutta nyt ollaankin jo mukavasti noususuunnassa ja rommaus kurottu melkein umpeen. Ihmeelliseltähän se tuntuu, kun salkun markkina-arvo sulaa päivässä kolmen viikon nettopalkan verran.
Harvia kivunnut ylivoimaisesti salkkuni suurimmaksi omistukseksi, ja ostoja aijon tähän varmasti vielä jatkaa. Osinkokoneita olen ulostanut salkusta reilulla kädellä viimeisen parin kuukauden aikana, about 25 000€ edestä, ja forward -osinkoennusta putosi jostain +4000€/v → 2900€/v tietämille. Uskon, että strategian päivittäminen oli kuitenkin hyvä veto, vaikka ajoitus osinkomörnijöiden myymisestä ja kasvuosakkeiden ostamiselle olikin huono, kun käytännössä heti ostamisen jälkeen ne kyykkäsivät +10%. Olen vähän kahden vaiheilla olisiko minun nyt järkevintä keskittää salkkuun siirtämät uudet pääomat indeksiin vai suoriin osakkeisiin. Todennäköisesti jatkan molempia, vaikka tuottograafia katsoessa lapsikin tajuaa, että se indeksisijoittaminen olisi ollut ehdottomasti parasta, ja osakesalkkuni markkina-arvo voisi olla noin tuplat siitä mitä se on nyt. Noh, mennään nyt tällä suunnitelmalla.
Tähän mennessä osinkoja on tänä vuonna tullut +2800€ bruttona, mikä sekin on ihan mukava lisä palkan päälle. Ne tulevat minulle verottomana turskakauppojen vuoksi.
En usko, että tulen nyt lähiaikoina ostamaan uusia rivejä salkkuun, vaan keskitän ostot nykyisiin osakkeisiin. Olen salkun sisältöön nyt ihan tyytyväinen, ainut “riskilappu” salkussa on Voxtur, jonka saatan myydä kun (jos) se pompahtaa tuolta ylöspäin plussan puolelle reippaasti. Käteistä tällähetkellä aika mininaalisesti, vapaana pörssiin laitettavaksi noin 1000€. Seuraava merkkipaalu olisi se 100 000€ osakesalkku, joka kävikin melkoisen lähellä elokuussa, mutta se todennäköisesti siirtyy ensivuoden puolelle. Nettovarallisuuteni on edelleen yli 100 000€ pienestä syksyn laskumarkkinasta huolimatta.
Aktivoin juuri superluoton jota en tässä markkinatilanteessa aijo käyttää, mutta isommassa korjausliikkeessä todennäköisesti kyllä.
Täällä vähän fossiilisten painoa vähennetty ja usa-reit painoa lisätty osinkojen toivossa… Nyt pitäiai salkun jiildata miltein 9%vuoteen. Osinkosadetta kuukausittain.
Salkun päivitys muutaman kuukauden jälkeen eli
Neste 28%
Citycon 17%
Sampo 11%
Metso Outotec 8%
Kone 7%
Olvi 6%
Neles 5%
Telia 4%
TietoEvry 4%
YIT 4%
Valmet 4%
AOT salkun kokonaispossa salkusta 35% 165K
Pääomasijoitukset 35% missä mm.
Taaleri asuinrahasto, päättyy tämän vuoden lopussa
Taaleri aurinkotuuli
Taaleri Afrikka rahasto 1
Taaleri Tallikiinsteitöt
Taaleri Tuulirahasto IV
Ja loput vielä,
Vertaislainat Sijoitukset Fellow finance 10%
Käteinen 20%
Pitäis saada käteistä töihin,yritetään löytää minne, kiirettä ei ole…
Mukavaa syksyä kaikille foorumilaisille!!
Tässä kuluneen puolen vuoden aikana on keskitytty varsinkin “päätili” OST:n kasvattamiseen, jonka koko on arvonnousun ja lisätyn pääoman myötä hieman yli kaksinkertaistunut. Muutenkin olen OST-tilin menestykseen erittäin tyytyväinen. YTD on kirjoitushetkellä ATH-lukemissa 72,70 prosenttia, josta on pitkälti kiittäminen Harviaa, QT:ta ja useita jo myytyjä IPO-pikavoittoja.
Osarikauteen lähdetään tällaisella OST-kokoelmalla.
AOT:n puolella meno sakkasi pahasti 6kk sitten, eikä tilanne ole parantunut, YTD:n ollessa vaivaiset 2,25 prosenttia. Tästä on kiittäminen pitkälti epäonnistumisia Hyzonin, Embracerin ja Kambin kanssa sekä Remedyn koko vuoden sivusuuntaan kulkenutta kurssia. Lisäksi kesällä yhteenlasketun salkun isoimpana omistuksena ollut Kindred lähti lopulta pienellä tappiolla.
Hyzonin kanssa alkuvuodesta tehdyistä tappioista en näköjään suostunut oppimaan kerrasta, vaan hyppäsin jälleen mukaan 6,4 kurssista, josta on sukellettu nyt noin 15 prosenttia. Tätä positiota kohtelen mielessäni samalla tavalla kuin tuota pientä Ethereum-siivua, volatiliteetti on kovaa ja saa mennä mihin vain, katsellaan sitten parin vuoden päästä menikö kaikki vai raketoitiinko kovaa.
Ja vielä yhdistettynä molemmat kuvaajat sekä omistusten suhteet. Yhteenlaskettu YTD 24,73 prosenttia, eli kirjoitushetkellä aavistuksen vertailuindekseinä toimivien OMXHGL:n ja SP500:n yläpuolella.
Yleisiä huomioita, perusteluita ja tulevaisuudensuunnitelmia:
Olen tyytyväinen, kuinka hyvin pää ja kädet kestivät syyskuun dipin, vaikka salkun arvo laski parissa viikossa YTD 22 % → 9 %. Hyödynsin kurssilaskun ostoilla, ja nyt kuukautta myöhemmin dippi on jo kurottu umpeen.
Syyskuun dipin jälkeen otin käyttöön Superluoton, joka vastaa noin 1/5 salkun arvosta. Vipu toimii osin “jälkipolttimena”, jonka avulla pyrin ottamaan lyhyitä swingipositioita nihin osakkeisiin, joiden odotan nousevan nopeasti. Esimerkiksi Revenion kanssa nappasin nopeat viiden prosentin pikavoitot osaridipin jälkeen. Lisäksi vivulla on tarkoitus hankkia Huhtamäen kaltaisia turvallisia arvo-osakkeita pidempään pitoon.
Osakkeista Kesko, Kamux ja Huhtamäki sekä noin 3/4 Tecnotreestä ovat aivan tuoreita lisäyksiä, joiden kurssit ovat vielä pitkälti lähtölukemissa. Näistä Keskosta on tarkoitus irtautua melko pian ja Tecnotree on tarkkailun alla, ettei parin menneen viikon aikana nähty tiukka nousu pääse purkautumaan tiukaksi laskuksi.
Salkun lähitulevaisuuden suurimmat odotukset kohdistuvat nyt Harvian osariin. Kasvatin position salkun suurimmaksi syyskuun alennushinnoista, ja toiveena olisi, että osarissa kuultaisiin hyviä uutisia jotka poksauttaisivat ketsuppipullon auki. Toisaalta tiedostan, että osariin latautuu tällä hetkellä valtavasti odotuksia myös muiden sijoittajien toimesta, joten mikäli osari jää “ihan hyvä”-tasolle, näkyy se todennäköisesti miinusmerkkisenä kehityksenä.
Jatkossa keskityn edelleen suurimmalta osin OST:n kasvattamiseen, tarkoituksena saada sallittu talletusmäärä mahdollisimman nopeasti täyteen.
Salkun yhteenlaskettu 17 osakkeen + rahasto / ETF on mielestäni liian silppuinen salkun rahalliseen kokoon nähden, kun taas OST:n keskitetty 6-8 laadukkaan osakkeen omistus on huomattavasti enemmän nykyisen sijoitussuunnitelman mukainen. En kuitenkaan viitsi noita AOT:n silppuja liian innokkaasti karsia, koska pienten positioiden myyminen tuottaisi suhteettoman kovat myyntikulut.
Jatkossa sijoitussuunnitelma keskittyy entistä enemmän nousevaan kurssiin ostamiseen. Esimerkiksi Harvian ja QT:n osalta lisäykset jäivät pitkään tekemättä vaikka tarina kulki oikeaan suuntaan. Tästäkin syystä hyppäsin nyt “hieman myöhässä” Tecnotreen kelkkaan suuremmalla positiolla.
Salkun ohella noin puolet nettosijoitusvarallisuudesta on kiinni kahdessa asunnossa. Asuntosijoittamisen suhteen taktiikkana on ostaa kasvavalta alueelta (toistaiseksi Tampere) asunto, asua siinä kaksi vuotta (jonka jälkeen myyntivoitot muuttuvat verovapaiksi) ja sen jälkeen joko realisoida arvonnousu myymällä tai laittamalla asunto vuokralle. Ensimmäinen tätä taktiikkaa noudattava asunto meni kesällä vuokralle noin 4,5% vuokratuotolla ja muutin asumaan uuteen kohteeseen.
Olen nyt vuoden verran rakennellut salkkua ja alan olla tyytyväinen sen saamaan muotoon. Tämän päällä on tarkoitus istua pitkään.
Osaa omistuksista, kuten Puuiloa ja Microsoftia, Investor AB:ta pidän jopa salkun defensiivisenä ytimenä ja muut ovat sitten enemmän tai vähemmän siellä “kasvulokerossa”.
Uusia rivejä tekisi mieli hankkia salkkuun, mutta niitä varten on oltava selkeä investointisuunnitelma ja rahavaraus. Sitä ennen esimerkiksi Spinnovan, Investorin ja Nokian positioiden kokoa tulee kasvattaa merkittävämmäksi.
