Microsoft 20%
Nestle 20%
Coca Cola 15%
Lockheed Martin 13%
Kone 10%
OMV 8%
Wärtsilä 8%
Ponsse 5%
Norwegian 1%
Olen aloitteleva osakesijoittaja, joten rehti palaute on tervetullutta.
26 tykkäystä
Aloitusviestistäsi ei oikein kumpua millaista salkkua olet todella rakentamassa ja millainen sijoitushorisontti sinulla on, mutta 9 yhtiön valinta on varmasti hyvä päätös toistaiseksi, sillä kykenet seuraamaan yhtiöitä aktiivisesti.
Osinkotuottoja on varmasti luvassa ja hajautus myös ulkomaille jo hallussa. Näyttäisi olevan sekä syklistä että uutta teknologiaa. Jokaista yhtiötä en tunne tarkkaan, mutta Koneen kanssa olisin hieman varuillani, kun kiinan rakennusbuumi on rauhoittumassa tulevina vuosina. Jossain vaiheessa tuohon salkkuun olisi ehkä tarvetta lisätä myös jokin suomalainen osinkokone, kunhan hinta on oikea - Fortum/Sampo/Elisa/Nordea tai jotain korkeariskistä maustetta tuon Norwegianin kaveriksi.
1 tykkäys
Kiitos palautteesta.
Strategia on rakentaa itselleni eläkekassaa, eli sijoitusaika on +30v ja koetan välttää isompia riskejä. Salkussa oli parhaimmillaan/pahimmillaan 18 eri osaketta, typistin määrän tähän yhdeksään luettuani aiheesta lisää ja todettuani etten ehdi seuraamaan kaikkia riittävän tarkasti. Noissa poismyymissäni oli mm. Sampoa ja Fortumia. Tein näillä muutamien kymmenien prosenttien voitot, ja mm. Enersensellä tein yli 70% voiton ja myin pois juuri oikeaan aikaan. Kone vaikuttaa tällä hetkellä olleen virhe, se on Norwegianin (olen yksi niistä jotka uskoivat lyövänsä tällä isoiksi rahoiksi muutamassa vuodessa 
) lisäksi ainoa miinuksella oleva omistukseni (-11%). Ostin sen ensimmäisenä, ehkä brändin sokaisemana. Uskon kuitenkin että saan silläkin voittoa pitkällä aikavälillä.
9 tykkäystä
Yleisesti ottaen melko “turvallisista” firmoista kasattu salkku (paitsi tuo viimeinen). Moni aloittelija aloittaa niin sanotusti pörssin vähän tummemmista helmistä. Kenties ainoa, mikä mietityttää on isojen yhtiöiden korkeat arvostustasot. Mutta tässäkin seikassa aika parantaa haavat. Pikavoittoja tuskin on kuitenkaan tarjolla. 
Aloittelijana on oleellisinta oppia tuntemaan itsensä sijoittajana ja riskinottajana. Missä vaiheessa saa vielä hyvät yöunet? Jos noihin kaikkiin bisneksiin (konepajaa, kuluttajabrändiä, terveysjuttuja, aseita, fuusioreaktoreita, metsäkoneita, laivoja yms.) perehtyy hyvin niin saa hyvän yleiskuvan pörssifirmoista. Ehkäpä oppimismielessä teknot ja pankit puuttuu, mutta en ole yllyttämässä mihinkään.
ps. kommentoin kieli keskellä suuta koska sijoitusneuvonta on kiellettyä, mutta nämä näin yleisinä kommentteina.
60 tykkäystä
Omat tämänhetkiset salkut.
AOT
CapMan 12,47%
Cipus 4,80 %
Digia 7,14 %
Fortum 5,15 %
Incap 18,10 %
Revenio 21,72 %
Sampo 8,70 %
Titanium 4,45 %
iShs Aut ETF USD 3,72 %
ISHR MSCI Wrld A 4,75 %
iShs Elec Ve USD 2,92 %
iShs Glb Water 6,10 %
OST
Digia 4,86 %
Dovre 7,73 %
Etteplan 7,06 %
Harvia 5,58 %
Nightingale 5,05 %
Nordea 8,02 %
Qt 9,84 %
Remedy 5,59 %
Sampo 8,69%
Talenom 6,21 %
Tecnotree 19,98%
UPM 6,66 %
Vincit 4,61 %
Muutamia osakkeita on molemmissa salkuissa (Sampo, Digia), en tiedä onko mitään järkeä.
Tecnotreen osuus OST:llä on hälyttävän suuri n. 20%, samoin Revenion osuus AOT:llä on 21,72% ja Icapin osuus on 18,1%, joskin myi OST:lin puolelta Incapit pois.
10 tykkäystä
Sijoitusstrategiasta:
Omistan pitkäjänteisesti ja pyrin lisäilemään hyvistä ostopaikoista. Sijoitushorisonttini on 30+ vuotta, joten vältän hätiköimistä.
Ehkä tärkein yksittäinen kriteerini on johdon laatu. Yritän myös pohtia, onko yhtiön tuote kilpailukykyinen, ja millainen tulevaisuus yhtiöllä on.
Lisäksi periaatteisiini kuuluu, että muiden onnistumiset eivät ole minulta pois; niinpä ostan mielelläni muiden ideoita ja pyrin hyötymään muiden ajattelusta. Toistaiseksi tämä on toiminut.
Lyhyt esittely valinnoista:
Harvia. Olen lisäillyt dipeistä, sillä olen arvioinut ne perusteettomiksi. Aika turvallisesti voi mielestäni keikkua mukana, koska yhtiön johto on luotettava ja toimiala vakaa. Odotan lähivuosille kasvua ja sen jälkeen tasaista osinkotuottoa. Tätä olisi mukava omistaa 20+ vuotta.
Marimekko. Ostin ennen koronadippiä, minkä jälkeen istuin käsien päällä ja tuijotin matelevaa kurssia. Viime joulukuussa päätin kuitenkin lisäillä, mikä oli hyvä päätös. Luotan johtoon ja strategiaan. Minusta brändi on houkutteleva, monipuolinen ja “sopivan kallis”.
Kamux. Alkuun tämä oli pelkkää nousua, kunnes viime aikoina pelkkää laskua. Uskaliaimmat tekevät tässä kohtaa lisäykset. Minusta liiketoiminta on edennyt hyvin, ja kasvua tulee tasaisesti. Pidän tällaisista toimialoista, joissa pienempiä kioskeja syödään pois markkinalta.
Smart Eye. Lähdin mukaan ajatuksella, että tässä on potentiaalinen moninkertaistuja, kunhan jaksaa vain odotella. No nyt on tarina muuttunut moneen otteeseen, mutta potentiaali on yhä olemassa. Ongelma tässä yhtiössä on kohdallani se, että en ymmärrä tarpeeksi hyvin sen teknologiaa. Lisäksi johto on esiintynyt viime aikoina hapuilevasti. Tämä on ehkä salkussani sellainen yhtiö, jota pitää tarkimmin vahtia.
Oroco. Tietoinen riski. Jännitän muiden aarteenetsijöiden tavoin, ostetaanko tätä butiikkia ja mihin hintaan. Kuparin kysyntä on nousussa, ja se valaa uskoa hyviin tuottoihin. Katsellaan.
Valmet. Helsingin pörssin parhaita konepajoja. Johto on luotettava ja osaa pitää puolensa, kuten näimme kesällä 2020. Maksaa ihan kelvollista osinkoa, ja päälle saa vielä kohtuullisen tuloskasvuodotuksen.
Revenio. Ostin koronakeväänä sopuhintaan. Toijala oli hyvä haku Hildenin tilalle, ja mielestäni tarina on jatkunut sen jälkeen melko saumatta. Aion holdata tätä tarvittaessa vaikka 20 vuotta, joten arvostuskertoimet eivät kauheasti pelota.
Fortum. Kerrankin pohjaonginta tuotti tulosta (kh 12,76). Yhtiö johon voi luottaa kaikkina aikoina. Tukeva osinko kerran vuodessa.
Wärtsilä. Tämäkin on näitä koronadipin saaliita. Osake tippui niin naurettavan halvaksi, että oli pakko ostaa. Pelkästään huoltoliiketoiminta pitää rattaat pyörimässä, ja sen päälle sitten markkinan elpyessä uusia (toivottavasti muhkeita) tilauksia. Osinko on normaalioloissa hyvä, ja odotan sen nousevan nykyisestä selvästi.
Evolution. Markkinajohtaja, joka kasvaa hurjasti ja tekee tulosta. Tulen varmaankin lisäämään omistusta tämän kohdalla.
Kahoot! Uskon oppimisen olevan tulevaisuudessa hyvä toimiala, ja Kahoot on siinä markkinassa erinomaisesti positioitunut. Tulevat vuodet ratkaisevat paljon.
Muut:
Neste, Nordea, Hyzon, Sanoma, Nokia ja Stockmann
AOT:n puolelta löytyy ainoastaan Disneyn osakkeita. Ne olisivat tässä OST:n mittakaavassa kolmanneksi suurin omistus.
33 tykkäystä
Voxtur
Tecnotree
Zaptec
Taaleri
Hyzon
Tokmanni
Rahastot:
Nordnet indeksi Suomi ja Norja
Handelsbanken Usa
16 tykkäystä
Voxtur 39%
Volvo Cars 21%
Nokia 17%
Käteinen 23%
Mitä sitä turhia hajauttelemaan 
17 tykkäystä
Qt
Hyzon
ZIM
HIMX
Hajautus on kunnossa jos on enemmän kuin yhtä osaketta.
14 tykkäystä
Nykyinen kokoonpano on muutaman vuoden kokeilujen, ees-taas-myyntien, pettymysten, yrityksen, erehdysten, fomojen, paniikin, oppimisen, punaisten päivien sietämisen, kärsivällisyyden ja lopulta jonkinlaisen hahmottamisen lopputulos.
Hyökkäyksen kärkipäässä minulla on Plug ja Hyzon . Näiden osuus salkusta on yhteensä 59 %. Vahvasti vety edellä mennään siis. Plug on salkkuni vanhin ja samalla suurin omistus. Ensimmäiset ostot ajoittuvat vuoteen 2019, jolloin hinta pyöri reilussa kahdessa taalassa. Hyzon onkin sitten uudenpi sijoitus. Tämän pääasiassa hankin Plugista vapautuneilla varoilla, kun möin siitä siivuja 45-67 $ tasolta.
Molemmista aion pitää tiukasti kiinni. Pieniä kevennyksiä voin tehdä suurimmista hypepiikeistä. Lähivuosina toivon suurta kurssikehitystä.
Hyökkäyksen apuna löytyy suomalaiset Harvia ja Tecnotree . Molemmat ovat suunnilleen samansuuruisella osuudella. Näiden yhteispaino n.30% salkusta. Näiden kohdalla suunnitelma sama, kuin ylläolevilla. Suurempia kevennyksiä ei ole lähivuosina tarkoitus tehdä, jos vaan kehitys pysyy samansuuntaisena kuin aiemmin.
Viimeisenä hyökkäyspelaajana salkusta lötyy Puuilo . Paino salkusta reilu 6%.
Sitten puolustuspelaajat. Näihin menee säännöllisesti viikottain-kuukausittain. Ajatuksena olla salkun tasaisen tylsästi kasvava trio. Vuosien päästä huomattavasti isompana siivuna. Tällä hetkellä rahastojen osuus salkusta on noin 5 %.
SPP Aktiefond Global
Lyxor NASDAQ-100 UCITS ETF
Seligson Top 25 Brands
Osinkolaput. Näitä nappasin black friday tarjouksesta. Lisäilen aina sopivan tilaisuuden tullen. Nämä tukevat salkun varsinaisia puolustuspelaajia, eli rahastoja. Salkun pienimmät omistukset. Vuosien päästä huomattavasti isompana.
W.P. Carey
STAG Industrial
ARBOR Realty Trust
Ja jokeripelaajina löytyy cryptoja. Cryptojen osuus salkusta 1 %. Kaikkia saman suuruusluokan osuus. Voi olla, että isoista dipeistä tankkailen lisää. Nämä ovat sellainen kapitteli, ettei vaan voi olla ilman, kun ei tiedä miten merkittävästi nostavat arvoaan tulevaisuudessa.
BITCOIN
ETHEREUM
CRYPTO.COM Coin
Olen varsin tyytyväinen keräämääni kokonaisuuteen. Olen myös saanut pidettyä salkun muokkausintoni kurissa ja tällä on menty jo jonnin aikoo. En usko, että uusia rivejä salkkuun ilmestyy, ellei joku pikainen veivi himota kokeilla.
Mielläni kuulen kommentteja.
27 tykkäystä
Kirjoitetaanpas pieni päivitys salkkujen sisällöstä näin vuoden lähestyessä loppuaan.
OST (25 % koko varoista) - YTD 36 %:
- Storytel 25 %
- Harvia 17 %
- Kamux 8 %
- Käteinen 50 %
Storytel on noussut OST:n suurimmaksi omistukseksi uusien ostojen myötä samalla kun muiden yhtiöiden osakkeita on myyty. Yli 25 % painoa en kuitenkaan Storytelille haluaisi. Yhtiön voitot ovat vasta monien vuosien päässä ja korkotasojen mahdollisesti noustessa arvostustasokin laskee. Toisaalta kaikista korkeimmasta piikistä ollaan lasketeltu jo 50 %. Yhtiö ei ole yltänyt kasvussa itse asettamiinsa tavoitteisiin, mutta uusille markkinoille laajennetaan agressiivista tahtia. Myös yhteistyö Spotifyn kanssa kiihdyttänee kasvua ensi vuonna. Tämä saattaa olla tyhjä arpa, mutta kovaa vuositahtia kasvava äänikirjojen kokonaismarkkina houkuttelee pysyttelemään osakkeen omistajana.
Harviaa kevensin 58 euron hintaan ja osakkeen osuus salkusta laski 30 % → 15 %. Olen nyt tyytyväinen tähän painoon ja seuraan mielenkiinnolla yhtiön jatkoa. Tällä hetkellä vaikuttaa taas oikein hyvältä. Tuotantoa laajennetaan, yhtiöitä ostetaan ja nettikauppojen toimitusajat kertovat huimasta kysynnästä. Kyydissä pysytään kunnes tarina alkaa säröillä.
Kamuxin tarina on alkanut säröillä, mutta lopulta kovinkaan moni asia ei ole toisin kuin kurssin ollessa ATH lukemissa. Tein keventelyjä 15 ja 13,5 euron paikkeilla. Nyt voisi olla aika kasvattaa Kamuxin painoa salkussa, mutta kaipaisin jotain positiivistakin uutista väliin.
Qt oli pitkään osa salkkua ja parhaimmillaan noin 30 % painolla. Myin kuitenkin kaiken, kun kurssi tuntui karkaavan hurjan venytetyille kertoimille. Tämän kyytiin tekisi mieli palata vasta, kun kuplat on laajemminkin puhkottu markkinoilta.
Käteistä on nyt enemmän kuin koskaan. Näillä olen osallistunut hyvin aktiivisesti listautumisanteihin. En haluaisi pitää näin suurta käteispositiota, mutten ole vielä keksinyt defensiivisiä kohteita rahoille. Näitä 50 % en tule kuitenkaan sijoittamaan “kasvuyhtiöihin”, vaan edustakoon tämä sitä salkun puolustusrintamaa, osin käteisenä ja osin defensiivisissä osakkeissa.
AOT (75 % koko varoista) - YTD 34 %:
- ETF:t 95 %
- Nokia 5 %
Vuoteen lähtiessä salkussa oli enemmän Nokiaa sekä lisäksi Nordeaa ja Bittiumia. Näistä kaikista olen jo kauan aikaa sitten päättänyt irtautua ja muuttaa salkun puhtaasti ETF-salkuksi.
Nokiaa on saanut myydä mukavasti nouseviin kursseihin, mutta osakkeesta ei ole tarkoitus luopua kokonaan, vaan siirtää omistukset OST:n puolelle. Näen Nokian tulevaisuuden valoisana.
Noin 8 euron paikkeilta vuonna 2019 ostetut Nordeat myytiin jättiosinkojen jälkeen 11 euron hintaan. Suurin syy myynnille oli se, etten ymmärrä pankkien liiketoimintaa. Nordean osakkeiden paino myydessä oli noin 2 % salkusta.
Bittiumit oli myös ostettu 2019. Nämä myytiin marraskuussa tappiolla, mutta position paino koko salkussa oli vain noin 1 %. Potentiaalia on yhä, mutta petyin suorittamisen tasoon ja päätin luopua “ikuisesta toivosta”.
12 tykkäystä
Nykyisellään kuukausisäästän HANS-GINSIN tech megatrend, ishares automation & robotics ja isharesin global water etf:iin. Lisäksi tulee laitettua satunnaisesti myös Suomi ja Norja superrahastoihin.
Tavoite pienentää energiasektorin osuutta salkusta. 10v horisontissa nykyisellä salkulla, joten jonkin verran olen ottanut kantaa tulevaisuuteen.
14 tykkäystä
Minä pidän Sammon osakkeissa odottamassa parempia ostopaikkoja. Aina se on tilillä makuuttamisen voittanut.
2 tykkäystä
Saisko perusteluja? Ainakin 2020 kevään ostopaikassa hävisi Sammon osakkeen ostovoima aika reippaasti muun markkinan mukana.
Joo, ei ainakaan itselle tuo ratkaisu toimi Sammon volatiliteetti keskimäärin kuitenkin ylittää vaikkapa OMXH25:n, eli indeksi varmaan olisi tuohon turvallisempi ratkaisu. Ajatus sinäänsä kuitenkin hyvä ja tutkin siihen liittyen Minimum volatility ETF:iä, joita Nordnetistäkin löytyy. En kuitenkaan nyt innostunut, koska nekin näytti laskeneen aika reilusti koronadipissä ja aika kovat on arvostuskertoimet defensiivisille osakkeille nyt.
Toisaalta koronadippi oli aika poikkeuksellinen tapaus, joka suosi teknoja. Ehkä seuraavassa rommauksessa minimum volatility etf:t rokkaakin suhteessa indeksiin?
1 tykkäys
65%+ cash
28%+ evo
5% efecte
JPow I’m ready.
56 tykkäystä
Minulla on ollut Sampoa käteisen korvikkeena eri määriä noin vuoden verran. Tänä aikana kurssi on noussut enemmän kuin Helsingin indeksi. Lisäksi on tullut osinkoa.
Jos tulee markkinakorjaus ja kurssit tippuu yleisesti, ei Sampo ole sen paremmin turvassa kuin muutkaan. Ehkä kurssi putoaa kuitenkin vähemmän kuin joillakin kasvuosakkeilla. Runsaan vuoden aikajänteellä Sampo on ollut varsin hyvä rahan säilöntäpaikka. Siellä on ollut rahat, joille en ole vielä keksinyt parempaa tuottokohdetta.
2 tykkäystä
Voisin päivittää tilannetta, kun pieniä muutoksia on tullut. Tässä sijoitusvarallisuuden jakauma:
Rahastoissa on OP Aasia Indeksi (n.29 % rahastoista), OP Amerikka indeksi (16%), OP-Amerikka kasvu (15 %), OP Pohjoismaat indeksi (25%) ja OP Suomi Pienyhtiöt (14 %). Rahastojen arvo on aaltoillut markkinan mukana ja on suunnilleen samassa kuin syyskuun puolivälissä.
Ilman rahastoja osakkeiden jakauma on seuraava:
Viime päivitykseen on erona EVO:n ilmestyminen salkuun sekä osakkeina että LONG-viputuotteina. Kurssi tippui niin paljon varsin tyhjästä syystä, että en malttanut olla ottamatta longeja EVOon. Toki liian aikaisin, koska kurssi tippui lisää. Lopulta ostin myös osaketta, koska koin että näin kovaa tuottoa tekevä firma nousee ennemmin tai myöhemmin. Onneksi käänne parempaan tapahtuikin ja nuokin ostokset ovat jo hyvin plussalla. Jotta sain varaa ostaa EVOa, realisoin Hyzonit arvo-osuustilin puolelta. Siitä tuli tappiota, jota voin hyödyntää verotuksessa. Arvelin että vielä ehtii mukaan
myöhemminkin, ennenkuin osake lähtee kiitoon. Myös TESLA Long tuli otettua alkuviikosta. Se on vielä tappiolla.
Jatkossa luovun jossain vaiheessa EVO-viputuotteista, niiden vipukin pienenee arvon kasvaessa. Samoin ajattelin realisoida vähän Sampoa ja käyttää varat johonkin riskisempään, ehkä Voxturiin.
Tämän vuoden tuottoon olen varsin tyytyväinen. Tavoitteena on voittaa indeksi. Tällä hetkellä olen edellä indeksiä, mutta vasta viikko sitten olin aika paljon jäljessä. Salkkuni näyttää reagoivat kurssiliikkeisiin kertoimella. Volatiliteettiä riittää.
EDIT: salkusta oli jäänyt Tesla Long pois
14 tykkäystä
Onko jotain erityistä syytä miksi efecten olet jättänyt salkkuun? Salkussa on tainnut olla vähän enemmän JPowin kestäviä lappuja, ainakin kertoimien osalta. Ja itsekin siis omistan kyseistä yhtiöitä, mietin vain että mistä tämä kunnia.
4 tykkäystä
Tuleeko sinulle paljon myyntivoittoveroja maksettavaksi? Ainakin itselläni se on isoin jarruttava tekijä, miksi olen vain pieniä myyntejä tehnyt tänä vuonna. Ajattelen niin, että erittäin pitkän aikavälin sijoittamisessa ajoittaisilla salkun tyhjennyksillä joutuu takamatkalle indeksiin nähden verojen takia, joten jotta siitä huolimatta ne voisi katsoa onnistuneiksi, ajoitusten pitäisi todella hyvällä prosentilla onnistua. Makron ajoittaminen on vaikeaa. Siihen ilmeisesti kuitenkin pyrit, kun olet myynyt myös firmoja joita et pidä mitenkään kalliina (esim. Remedy).
Ps. Toivottavasti kukaan ei nyt ajattele että yrittäisin viritellä tässä jotain paheksuntaa asiaa kohtaan, ei lainkaan. Monet seuraamistani kommentaattoreilta ovat myös isolla käteispainolla, olleet jo pitkään. Timontti on hyvä sijoittaja jolla on pitkä ura edessään, siksi pientä sparrausta ja haastoa jolla vain hyvä tarkoitus.
Edit: Kiitos vastauksesta, erinomaista että myynnit OST:eilta!
67 tykkäystä