AOT puolella on tapahtunut enemmän muutoksia. Fortumin ja keskon painoja on tullut nostettua ja muidenkin hankintojen keskihintoja poljettua laskun syventyessä pitkin syksyä. Tämän lisäksi on tullut ostettua useampi uusi rivi mukaan. QT teki paluun ja avasin myös rinkuloiden AOT position yli lyönniltä tuntuneen osari reaktion pohjalta. Valmet, Revenio, Tieto, Kempower ja Admicom. Niin monta yhtiötä, mutta niin vähän käteistä Olen edelleen sitoutunut lisäämään erityisesti kempissä, admicomissa, reveniossa ja valmetissa, jos kurssit jatkavat painumista. Salkun tuotto on tällä hetkellä -2% ja osinkoja on tullut 340€
Tässä minun salkkuni tällä hetkellä, näkyykin jakauma olevan melko tasainen. Jotain kommentteja myös hieman ohessa.
Yhtiöitä on kymmenen, hajautusta en aio lisätä. En harrasta ns seurantapositioita, tai muitakaan merkityksettömän kokoisia positioita. Vanhin omistus on Olvi, ollut salkussa nyt 15 vuotta. Sijoittamisen aloitin Fiskarsin osakkeita ostamalla kesäkuussa 2007. Vuoteen 2010 hajautin maantietieteellisesti rahastojen avulla, sittemmin pelkkiä suoria omistuksia. Sijoitusajastani suhteellisesti suurimman osan olen sijoittanut USA markkinoille, tällä hetkellä on suurin “Suomi-paino” aikoihin. USAn markkinalla olen myös toistaiseksi parhaat sijoitukseni tehnyt, muttei ole enää salkussa, kauas parhaasta ei jäänyt kotimainen Konekaan. Pahin virheeni on ollut Talvivaara, joskin pääsin siinä “vain” noin 40% tappioilla, myin kaikki pois heti maanantaiaamuna sen toisen suuremman vuodon tultua julki. Arvokasta oppia oli se. Sijoitusasteeni on aina ollut kutakuinkin 100%, teen sitten tarpeen mukaan “hevosten vaihdot” laskumarkkinassa veroedullisesti, kun en niistä tutustumispositioista perusta. Myyn toki voitolla muulloinkin, kun oman arvioni ja tavoitehinnan mukaan yhtiö on selvästi liian kallis. Tässä lyhyesti sijoitusmaailmastani, alla salkku (ulkomaisista maa ja tikkerit)
Lisäsin salkkuuni Yhdysvaltojen pienyhtiöitä, tarkoituksena hajauttaa salkkua ja palauttaa sijoituksia takaisin Yhdysvaltoihin. Tämä positio tulee olemaan vähän huterammalla kuin nuo muut, voi olla että jossain vaiheessa tämä ETF vaihtuu johonkin yhtiöön tai pariin, Yhdysvalloissa.
Mutta nyt kasaan tätä sitä mukaa kuin ylimääräistä rahaa tulee. Ehkä jossain vaiheessa lisäksi realisoin osan noista muista, että saa tästä järkevänkokoisen position. Salkkuni nyt:
Minulla on kohtalaisen hyvin hajautettu salkku, joka on keskittynyt 1) kasvuyhtiöihin, joilla näen suurempaa kasvupotentiaalia kuin mitä markkina näkee ja jotka ovat jonakin hetkenä olleet perusteettomasti aliarvostettuja (esim. META noin $100 osakekohtaisella hinnalla), ja 2) arvoyhtiöihin, jotka ovat markkinan potkimia ja joita markkina vihaa, mutta joiden kohdalla on mahdollisuus merkittävään arvonnousuun mikäli tarina etenee suunnitellusti ja markkinasentimentti paranee.
Uudet avaukset pääasiassa 2-3 %:n painolla. Lisäyksiä tulee sitten tehtyä, jos usko yhtiöön ja johtoon kasvaa ja sijoituscase etenee omien odotusten mukaisesti. Useampi rivi on tällä hetkellä pienentynyt melko pieneksi (mm. LiDAR firmoja), mutta toistaiseksi ei ole aiheuttanut myyntitoimia.
Sijoitukset on pääasiassa USA:n markkinalle ja kotimaisia sijoituksia on tällä hetkellä vain Revenio, jossa tuli avattua uusi rivi lokakuun alussa.
Nonniin, viimein päästy taas shoppailun makuun kesän jälkeen Ja sitä myöten salkku elänyt aika kovastikin. Fiskerit lähti herran aikaan salkusta 6 ja 5 USD pintaan, ennen täyttä romahdusta nykyiseen 2 dollariin. Voxtur ei mennyt ihan yhtä putkeen Kumpikin edelleen seurannassa jahka alkaa näkyä käännettä. Fiskerillä varsinkin on vielä pakka teknisesti kohdallaan, kunhan mänitsmentti ottaa itseään niskasta. Muilta osin teemana ollut eurooppariskin minimointi.
Osake
Markkina
Jakauma
Suunnitelma
Hercules Capital
12,74 %
Vuorotellen muskeloi salkun kärkeen FSK:n ohessa, mutta molemmista olympialuokan osinkoja
FS KKR Capital
12,60 %
Kirittää Herculesta ja tästäkin ökyluokan BDC-osinkoja kvartaaleittain kassaan
CION Investment
10,07 %
Uutena tulokkaana vähän yllättäen noussut kärkikahinoihin. Tavoitepaino toki maltillisempi. BDC-kvartaaliosinkoa konservatiivisesti, vaikka uudehko firma
Ready Capital
9,63 %
Sekoitusta kehiin myös REITien muodossa, joissa odottelen mukavaa nousua heti kun korkoja aletaan leikkaa. Odotellessa överiosinkoja taskuun
Nordea
9,30 %
Alkupään veijarien kylkeen vähän isompi firma. Tuttu juttu kaikille osinkopuolueen jäsenille
Ares Commercial
9,12 %
Aiemmin ollut korkeammalla, mutta uusien ostojen painotuksen myötä asettuu tavoitteen pintaan vähitellen. REIT-osinkoja reipasta tahtia.
PennantPark Investment
7,93 %
Salkussa jälleen vanha tuttu, joka on jo tavoitepainossaan ja tuottaa nykyisin kuukausiosinkoa BDC-sektorilta
New York Mortgage Trust
6,73 %
Painotusta pienennetty ja myös hiukan kevennetty ylempiä varten, mutta vielä tästä saa näppärää mREIT-painoa salkkuun sitten tulevaisuutta varten
Realty Income
5,04 %
Toinen kuukausiosinkofirma, mutta REIT-sektorilta. Tosiaan kaikkien tuttu osinkoaristokraatti jo antiikin Rooman ajoilta.
Ares Capital
4,98 %
Buffettin epäsuora omistus riittää itselle ja tätä on tarkoitus vielä nostaa korkeammalle. Oikein pirteää BDC-osinkoa kvartaaleittain.
Fortum
3,39 %
Tää on sellainen aivoton (öhöm, no-brainer) omistus, siinä että sähkön ollessa kallista tienaa tästä, ja sähkön ollessa halpaa säästää itse
Mandatum
2,53 %
Kyllä te tän tiiätte Lisäillään aina silloin tällöin sopivaan painoon asti, ja katsotaan mitä tulevaisuus tuo. Hajautusta myös.
Apple
2,32 %
Yksi modernin lännen 7 rohkeasta yrityksestä, jotka kannattelee S&P500:aa kun muut dippaa Pikkuhiljaa kohti tavoitepainoa
Microsoft
2,31 %
Ja toinen modernin lännen 7 rohkeasta yrityksestä, bonuksena tekoälykäs tulevaisuus. Hiljakseen kohti tavoitepainoa.
New Mountain Finance
1,31 %
Uusi avaus, ollut jo suunnitelmissa jonkin aikaa, kun salkku tuntui olevan ehkä aavistuksen liian keskittynyt, niin vähän lisähajautusta. BDC-osinkoa vahvoin analyysein.
Tästä sitten eteenpäin kohti toivottavasti pirteämpää H2 2024 myöhemmin. Sitä odotellessa jatkuu normaalin ostosuunnitelman mukainen linja toistaiseksi
Tässä meikäläisen AOT:n ja OST:n salkkukatsaus tältä aamulta, pysynyt pitkälti samana jo pari vuotta ja tarkoituksena vain lisäillä vuosien ajan, kurssimuutokset ei hetkauta.
Keskityn vain Helsingin pörssiin ja OP:n indeksirahastoilla pidän OP:n bonukset pyörimässä ja pankkipalvelut pitkälti ilmaisina, indeksirahastoihin 20+ vuoden ajan kk-säästämistä ja näistä tarkoitus saada kasaan jopa puolet eläkepotista myöhemmin. Mukavan tylsää, mutta toimivaa.
Ps. Tämä oli ensimmäinen viestini foorumille, montakohan vuotta tännekin ollut suunnitelmissa luoda tili…
Puolivuosittainen katsaus taas. Melkein en jaksanut tehdä koko katsausta, ehkä kuvastaa kokonaissentimenttiä. Muutoksia tullut jonkin verran, en varmaan kaikkea pientä näpläystä muista. Isoimpana muutoksena varmaan:
-Valmet osto
-Nesteen osto
-Kamux vähennys
-Sampo ja Marimekko pois → tilalle Tietoevry
-Konecranesit myyty
-Alibaba lähti pois, ei jaksanut katsella mörnimistä ja rahat parempaan kohteeseen
-Quallcom osto
-BAT lisäys
-Fortum osto
Varmaan jotain jäi mainitsematta. Olen kohtuullisen tyytyväinen nyt salkkuun. Kamux saa vielä mahdollisuuden näyttää kyntensä uuden toimarin toimesta. Osa osakkeista on OST:llä. Optomed ja Mandatum on minipositioilla.
Rahastoissa ja ETF:ssä on suuruusjärjestyksessä:
-iShares Automation & Robotics
-iShares Core MSCI World
-Evli Suomi Pienyhtiöt
-iShares Core MSCI EM
-Nordnet Indexfond Sverige ESG
-Nordea Global Enhanced kasvu
Liekkö jo liian hajautettu salkku, mutta on tuossa painoa aika paljon AMD:llä, QT:lla ja BAT:lla. Ei ole nyt mitään selkeää suunnitelmaa jatkon kannalta eikä mitään “inhokkia” josta haluaisin eroon. Pisimpään salkussa näistä on ollut Talenom (2017), iShares Automation & Robotics (2017) ja AMD (2019). Kommentteja?
Oma salkkuni 26.11.2023
Muutama vuosi tullut harrastettua tätä sijoittamista. Myin kaikki osaakkeeni pois koronan nousupiikin aikaan ja ihan kohtuu voitolla. Tänä vuonna paluu taas osakkeiden pariin, tällä kertaa tarkoitus myös pysyä pitkään. Vähän liian aikasin alotin, muutamat firmat hohtaa punaisella ikävästi, mutta ei se mitään. Tulevaisuuden suunnitelmissa myydä muutama Suomifirma ja pari USA firmaa tilalle.
OP maailma ja Handelsbanken USA indeksi ovat rahastot mitkä mukana kaaviossa.
Osinkopainotteista, mikä kuuluu omaan strategiaani. Saa antaa mielipidettä, vaikka nauraa
Lisäksi hajautusta Nordean Maailma Passiivinen B -rahastosta, joka on omassa salkussaan. Kiinnostaa myös jonkinlainen Aasia-rahasto siihen kylkeen. Itse olen suunnannut jatkossa katseitani enemmän USA:n ja Euroopan markkinoille mitä yksittäisiin osakkeisiin tulee. “Pölhölästä” on tarkoitus korkeintaan lisätä nykyisiä omistuksia ja kenties ottaa mukaan vielä Remedyä sekä Kempoweria. Muuten Suomi-yritykset saavat minut lähinnä haukottelemaan, vaikka nyt periaatteessa halpoja ovatkin. Ja Nokia ja Finnair…oivoi Ulkomailla on kourallinen yrityksiä, joita parhaillaan kartoitan ja opiskelen sijoitusmielessä.
Salkulla on ikää noin 2 vuotta ja nyt ollaan noustu ns. nollille. Pahimmillaan oltiin -18% tappiolla.
Nyt on about vuosi siitä ko ostin ensimmäiset osakkeeni, rahastoja nordean puolella on ollut jo muutama vuosi mutta tälleen ensimmäiseks harjottelu vuodeks ihan jees omasta mielestä mitä ny alkuhuuman turskallista spinnova sekoilua ja muutamaa muuta fomo ostosta lukuunottamatta.
salkku on pysyny kohtuu samalaisena mitä ny uusimpina lisäyksinä Baidu,Tieto ja Mandatum. Nordea sekä Fortum jatkaa hyvinä ja “varmoina” listan kärjessä mut uskon että jos/kun Mandatum hieman laskee nii ostan sitä ison kasan holdiin jolloin se nousisi Nordean taakse toiseksi suurimmaksi positioksi. Myös kempower osto kiinnostaa nyt varsinki ko hinta on valunu aika maukkaalle tasolle tosin pitää tarkasti tsekkailla jos päästäs napsimaa 25.xx tai alempaa
Baidu puhtaasti lotto lappu katotaa mitä tulevaisuus tuo tullessaa.
siitä ihan ylpeä että näillä näkymin ei jäädä keltaisen viivan alle vaan saadaan vuosi pakettiin voitollisena ensimmäisenä reenivuotena🦧
hieman kyllä kyseenalaistan että vuoden alusta näyttää +0.54% mut silti kolme hudaa miinusta mut kai sillekki joku looginen selitys löytyy
Pääsalkussani, johon sijoitan suurimman osan uusista säästöistäni, on maailmanlaajuiset laajasti hajautetut ETF-indeksirahastot: iShares Core MSCI World iShares Core MSCI EM IMI SPDR MSCI Europe Small Cap Value Weighted SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted
Sen lisäksi minulla on uhkapelisalkku, johon olen tänä vuonna poiminut omasta mielestäni mielenkiintoisia osakkeita:
Kun kerran kysyit mielipiteitä, niin oletko katsonut vaihtoehtoisia rahastoja OP Maailmalle? Omaan silmään aika kalliit kulut tuossa verrattuna mitä sillä saa
Joo, kieltämättä olen. Oli ensimmäinen sijoituspäätös vuosia sitten mihin rahaa rupesin laittamaan, ei ollut hajuakaan mihin niitä tungen. Nyt kun vähän viisastunut niin miettinyt tässä lopettaisko tuon ja laittas halvempaan vaihtoehtoon. Ainoo ongelma että on jo vuosia mennyt niin mietin onko se enää järkevää vaihtaa ? On se sentäs jotain tuottanut.
Valitettavasti ei oo kyse indeksistä, vastaus Raudalle.
Riippuu tietysti verotilanteestasi ja sijoitushorisontistasi, mutta kyllä tuosta hallinnointipalkkiosta saisi nyt lähteä ainakin se 1,3 %-yks pois, että olisi järkevällä kulutasolla. Vuosien saatossa tuosta tulee hurja summa korkoa korolle -efektin vuoksi
Pitää täysin paikkansa, täytyypä käydä henkinen keskustelu itseni kanssa että mitäs tän kanssa tekisi. Eipä onneksi oo kiire
Katsotaan seuraavassa katsauksessa puolen vuoden päästä, oonko jo ratkaissut tämän. Kiitos sinulle
Komppaus edelliseen, 1,3% ylimääräistä kulua korkoa korolle leikkaa pidemmällä tähtäimellä tuottoja kovalla kädellä. Jos indeksirahasto tuottaisi 8% ja aktiivinen 1,3% vähemmän kuin indeksirahasto, 15 vuodessa indeksirahasto olisi tuottanut 31% enemmän voittoa. Ajan pidentyessä ero kasvaa koko ajan. Kulut rasittavat kovasti korkoa korolle -ilmiötä.
Olen edelleen sitoutunut lisäämään erityisesti kempissä, admicomissa, reveniossa ja valmetissa, jos kurssit jatkavat painumista. Salkun tuotto on tällä hetkellä -2% ja osinkoja on tullut 340€
Ja sitä myöten salkku elänyt aika kovastikin. Fiskerit lähti herran aikaan salkusta 6 ja 5 USD pintaan, ennen täyttä romahdusta nykyiseen 2 dollariin. Voxtur ei mennyt ihan yhtä putkeen 
Lisäillään aina silloin tällöin sopivaan painoon asti, ja katsotaan mitä tulevaisuus tuo. Hajautusta myös.
7,1%
Ulkomailla on kourallinen yrityksiä, joita parhaillaan kartoitan ja opiskelen sijoitusmielessä.
