No nyt on mielenkiintoinen kohde, eli jaksatko hiukan avata nro 8, eli tuota Nigeria etf?
3 tykkäystä
Sijoitan kehittyville markkinoille siten, että tein aika paljon taustatyötä ja valitsin lopulta kaksi kohdemarkkinaa (Vietnam ja Nigeria). Vietnamiin sijoitan PYN Eliten kautta, Nigeriaan vaihtoehtona oli vain tuo ETF.
Tähänastinen kehitys Nigeriassa on ollut surkeaa, siinä riskit realisoituivat ja kurssikehitys on ollut huonoa. Isot osingot ovat matkan varrella tosin parantaneet tuottoa, kurssikäyrä antaa liian synkän kuvan tuotoista. En ole uudelleensijoittanut osinkoja, koska markkina on ollut jopa riskisempi, kuin mitä odotinkaan, jolloin pienennän sen painoa salkussani. Mutta tarkoitus ei sinänsä ole luopua kokonaan sijoituksesta, kuoppainen meno kuuluu asiaan näillä reunamarkkinoilla.
8 tykkäystä
Salkussa tällä hetkellä aikamoinen sillisalaatti. Tarkoitus olisi kyllä vähän karsia yhtiöiden lukumäärää, olisiko hyviä ehdotuksia mitkä laittaa lihoiksi.
| Yhtiö/Rahasto | Osuus |
|---|---|
| PYN Elite | 14,3 % |
| Incap Corporation | 6,5 % |
| Honkarakenne Oyj B | 6,0 % |
| Fortum Corporation | 5,8 % |
| Outokumpu Oyj | 5,8 % |
| Exel Composites Plc | 5,0 % |
| Siili Solutions Oyj | 4,6 % |
| Robit Oyj | 4,2 % |
| Sievi Capital plc | 4,2 % |
| Innofactor Plc | 4,1 % |
| Raute Corporation A | 3,8 % |
| Bittium Corporation | 3,8 % |
| Solteq Oyj | 3,7 % |
| Enersense International Oyj | 3,4 % |
| HKScan Oyj A | 3,2 % |
| ADS Crude Carriers | 3,2 % |
| Nokia Corporation | 3,2 % |
| Oriola Corporation B | 3,2 % |
| Smart Eye AB | 3,1 % |
| Taaleri Oyj | 2,9 % |
| Raisio Plc Vaihto-osake | 2,6 % |
| Efecte Plc | 2,6 % |
| Stockmann Plc B | 0,4 % |
| Luckin Coffee Inc. - American Depositary Shares | 0,4 % |
Lisättiinkin vielä PYN Elite kärkeen. Jossain vaiheessa ajatuksissa lisäillä salkkuun taas Kamuxia ja mm. Harviaa.
4 tykkäystä
Toivon kaikkea hyvää kaikille vetysijoittajille, mutta jos salkku hikoiluttaa niin ei ole väärin laskea riskitasoa: huonosti nukkuneena sitä vasta tekeekin huonoja päätöksiä!
Foorumin Ostin/Myin -ketjun seuraaminen on toiminut viimeiset 6kk hyvin, koska käytännössä lähes jokainen osake on noussut tässä rallissa. Pitkässä juoksussa hajontaa tulee olemaan ja isosti: suurin osa pörssiyhtiöistä tuottaa kehnosti tai tuhoaa sijoittajan rahat loputtoman syvissä kankkulan kaivo -reiveissä. Oman sijoitussuunnitelman ja strategian tekeminen, ja siitä kiinni pitäminen, tuskin on huono idea. 
34 tykkäystä
Qt 75%
Revenio 25%
Salkussa ollut kaksi isompaa tukijalkaa maaliskuusta lähtien, joiden määrä muuttunut matkan varrella. Salkku on nyt yksinkertainen.
Viimeisimmät myynnit Kamux ja Sampo. Salkussa ollut lisäksi vuoden aikana Fortumia, Tokmannia, Kemiraa, Baswarea, YIT, Outotec, Valmet, Kamux sekä hetkellisesti HK scan & Atria, mutta toki eri aikaa 
Niin ja Raisiolla oli lyhyt visiitti… Ei toimi ruokaosakkeet ainakaan mulla.
Tällä hetkellä ei ole tarvetta veivata salkun sisältöä, koska veikkaan, että molemmat firmat rutistavat hyvin vahvan tuloksen loppuvuonna 
10 tykkäystä
Taas ollut hurjaa eloa jo hallussa olevissa, plus pari uutta tulokasta:
| Osake | Markkina | Jakauma | Tavoite |
|---|---|---|---|
| AroCell |  |
31,27 % | Lihoiksi 2021  Toivottavasti siihen 20 kr pintaan |
| Sampo |  |
16,45 % | Osinkoja |
| Nordea | |
8,04 % | Osinkoja |
| Fortum | |
7,75 % | Osinkoja |
| CapMan | |
6,69 % | Osinkoja |
| Resurs Holding | |
6,27 % | Osinkoja  Mitäpäs muuta
|
| Nel ASA |  |
5,31 % | Kattellaan 2023 asti miten menee vetyvallankumous |
| Spartan Aquisition |  |
4,27 % | Lihoiksi Q4 2020, mergen jälkeen. Toivottavasti ~45 USD |
| Qt Group | |
3,92 % | Myös sinne 2022-2023 tienoille, mikä meininki |
| Genovis | |
2,85 % | Katotaas miten kasvaa 2021, sitten varmaan lihoiksi, ~50 kr |
| CNH Industrial | |
2,27 % | Käsikynkkää Nellin kanssa 2023 |
| Peptonic Medical | |
1,99 % | Alkuun vuoden loppuun miten kasvaa, kattoa miten jatko |
| Smart Eye | |
1,79 % | Katotaas miten hyvin menee loppuvuosi, varmaan lihoiksi ~180 kr |
| New York Mortgage Trust | |
1,14 % | Osinkoja, varmaan kasvatan + pari muuta REIT |
| Genius Brands | |
1,00 % | Katotaan tää meemiosake sitten loppuun |
| Safe T Group | |
0,59 % | Tulee ihan Nabriva-vibat. Koko ajan hyviä uutisia, mutta kurssi vain tippuu |
26 tykkäystä
Onko tämä tulkittavissa että käteistä on 0%?
1 tykkäys
Sijoitustoimintaan laitettava raha on 0%, kyllä…
2 tykkäystä
Kannattaa katsastaa MFA Financial, jos olet aikeissa lisäillä mREITejä salkkuun. Tasoittaa riskiä NYMT rinnalla ja muutenkin enemmän nousuvaraa / osinko ollut tasaisempaa sekä alemmanna yeldillä, kuin NYMTllä.
2 tykkäystä
Pientä salkkupäivitystä, sopiva väli tuntuu olevan noin kaksi kuukautta, koska sen verran “tylsä” lienee sisältö foorumin peruslukijalle🙂. Ei löydy Inderesin analysoimia pienyhtiöitä, koska en ole vakuuttunut, olisiko maksamani hinta järkevä ja eräs sijoitusstrategiani piirre on välttää hypeosakkeita. Lisäksi arvostan enemmän nykyosinkoa, en sitä, maksaako yhtiö mahdollisesti viiden vuoden päästä hyvää osinkoa, jos kaikki menee putkeen. Tähän tietysti vaikuttaa myös sijoitushorisonttini, joka lienee jotakin 10-15 vuoden välillä. Yhtiökriteereihini kuuluu myös se, että valtamedia tarjoaa uutisvirtaa yhtiöistä, jos jotakin merkittävää tapahtuu.
Tokmanni 25,02% saavuttanut kieltämättä turhan ison painon salkussani, mutta olen ollut kyydissä kuitenkin jo 7,5 euron hinnoista ja viime päivien kurssilasku houkutteli lisäostoksiin. Kieltämättä hiukan häiritsee tosiasia, että analyytikkoennusteissa odotetaan tälle vuodelle hitusen parempaa tulosta kuin ensi vuodelle. No, nykykurssillakin 5% tuntumassa oleva osinkotuotto lämmittää kuitenkin taskunpohjia🙂. Kasvu voi tosiaan olla tiukassa, kunhan Suomi on täytetty 200 myymälällä ja tähänhän ei enää montaa myymälää tarvita. Ehkäpä sitten syvennetään pohjoismaista yhteistyötä, kun haetaan kasvua, löytyyhän esim. Norjasta Europris. Vielä, kun saisi Tokmannin Inderesin seurantaan, pitääkin ottaa yhteyttä Tokmannin IR:ään ja sitä ehdotella!?
Sampo 18,9% edelleen salkkuni tukijalkana, 28,72 e keskihinnalla suhtaudun tuleviin tuottoihin odottavan positiivisesti, onhan jo osinkojakin tullut. Sulo, eikun @Sauli_Vilen :in ja @Johannes_Sippola :n ansiokkaasti täydentämät “osien summa”-laskelmat antavat mukavaa selkänojaa, vaikka osinkotarina on kärsinyt säröjä ja itseäni Hastings-kauppa edelleen hieman mietityttää. Mahdollinen exit Nordeasta tulevien vuosien aikana lienee omistajille varsin positiivinen asia, tapahtuipa se sitten miten tahansa.
Fortum 18,52% 13,28 e keskihinnalla pysyy vankasti salkussani, vaikka tummia pilviä kerääntyykin Nordstream 2 hankkeen ympärille, riskithän sitten realisoituvat Uniperin omistuksen kautta. Myös Navalnyn myrkyttäminen kertoo karua kieltään jatkuvan Venäjä-riskin olemassaolosta. Joka tapauksessa Fortum on tulevina vuosina erittäin iso peluri Euroopan muuttuvilla energiamarkkinoilla. Tässäkin on jo osinkoja nautittu eli sijoituksen riskitaso pienenee vuosi vuodelta.
Tikkurila 9,43% kuuluu myös salkkuni ydinomistuksiin, pääsinhän keväällä hyppäämään tarinaan mukaan 10,93 e keskihinnalla. Tässäkin keississä on kasvu kiven takana, Suomi ja Ruotsi suhteellisen kypsiä markkinoita eli kasvu olisi riivittävä Puolasta ja Venäjältä. Q3:n yhteydessä kuullaan, onko kansalaisten maalausinto jatkunut vai jäikö se koronakeväälle. Riippuvuus raaka-ainehinnoista hieman häiritsee, mutta luotan siihen, että Tikkurila on oikealla tiellä kulujen karsimisessa ja tulokseen saadaan vakautta.
Wärtsilä 6,52% hinnalla 6,96 e palasi viikolla salkkuun ennakkosuunnitelmien mukaisesti sopivasti ennen syksyn osinkoerää(tämähän on käytännössä “kirkossa kuulutettu”, vaikka vaatii vielä hallituksen hyväksynnän). Sikäli ajoitus meni nappiin, kun myin samaiset laput keväällä osinkojen jälkeen 7,20 e hinnoilla. Wärtsilä on itselleni haastava keissi, koska kaltaisestani humanistista ei löydy etsimälläkään hitustakaan insinööriä🙂. Luotan tässä kuitenkin foorumin tasokkaaseen keskusteluun ja Jarkko Ahon laskelmat arvosijoittajan näkökulmasta tukevat sijoituspäätöstäni unohtamatta tietenkään meidän Erkki Vesolan yhtiöraportteja.Toki tässä ratkaisee ensisijaisesti se, kuinka haluttuja ja kilpailukykyisiä ovat Wärtsilän tarjoamat energiaratkaisut. Lyhyellä tähtäimellä tämä ei välttämättä ole palkitseva keissi, koska varsinkaan risteilijät eivät ole tällä hetkellä kuuminta hottia, siksi tuo ajoitus osinkojen maksuhetkeen.
Nokia 5,88% keskihinnalla 3,94 e tipahti salkkuun myös viikolla. Aika tarkalleen näillä hinnoilla ostin Nokiaa palatessani markkinoille joulukuussa 2017, omistin parin yhtiökokouksen yli ja kävin ihmettelemässä Surin tarkasti ennaltasuunniteltua koreografiaa lavalla. Onnistuin kuitenkin myymään keväällä 2019 yli 5 euron kurssilla. Tällä kertaa ei entry ihan putkeen mennyt teknologiamyrskyn takia ja hieman jo veivailin edestakaisin, mutta salkusta löytyy kuitenkin🙂. Ymmärränkö siis riittävästi 5G-teknologiasta ja Nokian kilpailukyvystä, vastaus on “en ymmärrä”, mutta foorumilla käydään Suomen tasokkainta keskustelua sijoituskeissin eri aspekteista, erityismaininta ainakin nimimerkeille @OldFeki , @Lexus , @JormaSoul ja @Paakkarinen , anteeksi, jos jonkun ydinosaajan unohdin. Luonnollisesti yhtiön tuntee myös analyytikon näkökulmasta @Mikael_Rautanen pitkältä ajalta. Nokia on myös analyytikkoseurannaltaan Helsingin pörssin seuratuin yhtiö eli tietoa kyllä löytyy, jos viitsii etsiä, haasteena ennemminkin tiedon ja näkemysten runsaus. Itseäni mietityttää tällä hetkellä eniten se, aiheuttavatko Huawei-boikotit jonkinlaisen epätasapainotilan, josta on pitkällä tähtäimellä haittaa koko 5G-teknologiasyklille. Tämä kuitenkin edustaa selkeää riskisijoitusta salkussani, eihän osinkovirtaakaan ole tällä hetkellä, mutta luulen, että tämä seikka korjaantuu jo puolen vuoden sisällä. Etten ihan heikon siiman varassa ole tässäkään keississä, niin mainittakoon, että luottamus Pekka Lundmarkiin on varsin vahva.
Lassila&Tikanoja 4,28% sinnittelee salkussani 13 euron keskihinnalla, tuotto tässä on perustunut lähinnä vahvaan osinkoon ja pieniin veivauksiin. Jotenkin pidän sijoituskohteena tällaisesta “kädet savessa”- alasta ja mielihyvää tuottaa Lassila&Tikanojan autojen näkyminen liikennevirrassa, metroasemien käsidesipisteet ja sinne tänne sirotellut roskalavat🙂
Luotan edelleen kierrätystalouden ja vihreän elvytyksen voittokulkuun. Tämä vuosi menee melko vaatimattomasti, ei vähiten Venäjän liiketoiminnan alaskirjauksen takia, mutta vakaata ja vähäriskistä liiketoimintaa tämä on kaiken kaikkiaan.
Pahnan pohjimmaisena vielä uutena salkussani TietoEvry 3,87% keskihinnalla 24,50 e. IT-alan tuntemukseni on heppoinen, mutta senpä takia juuri sijoitan mieluummin suureen toimijaan, jonka isot asiakkaat tarvitsevat palveluita talouden kaikissa sykleissä. Synergiaetuja on luvattu jopa ennakoitua enemmän ja nopeammin, toki kertaluonteiset erät hieman hämäävät.
Hitusen itseäni häiritsee, että päästin Nokian Rinkulat karkaamaan yli 23 euron hintoihin, kun luovuin viimeisimmistä 22,50 e hinnoilla. Halpahan tämä edelleen olisi, jos uskoo rengasmarkkinan elpymiseen varsinkin Venäjän osalta ja USA:n tehtaan onnistuneeseen ylösajoon. Ehkäpä syksy tuo tullessaan ostopaikan.
Käteistäkin löytyy “ruhtinaalliset” 7,58 %, toki kuukausittain on mahdollisuus investoida lisää. Käytännössä koko kesä meni 100% osakepainossa ja alkuperäinen markkinanäkemykseni, että kävisimme ottamassa vielä pohjakosketuksen maaliskuun lukemiin, osoittautui täysin huuhaaksi. Onnekseni en tässä tapauksessa kuunnellut sisäistä ääntäni🙂
Kuten näkyy, varsin maltillisen kasvun yhtiöihin olen roposeni sijoittanut. Arvostan kuitenkin suhteellisen ennakoitavaa ja varmaa osinkovirtaa. Ostohetken on myös oltava varsin matalilla arvostuksilla ja osinkotuoton olisi hyvä olla 5% luokkaa jo silloin, toki osinkoansat olisi syytä välttää. Pieni veivailu puolestaan piristää päivää ja laskee ostosten keskihintaa parhaassa tapauksessa. Sharpen luku näytti olevan ykkösen luokkaa, kun viimeksi vilkaisin eli ihan hölmöä puuhasteluni ei liene ollut viime aikoina.
Lisäys:Sainpas editoitua, onnistuin jotenkin kopioimaan vanhaa tekstiä päivitykseeni, nyt pitäisi olla kunnossa. Tällaista tämä on viisikymppisten kännykkäräpläily🙂
24 tykkäystä
Äkkiseltään katsottuna tuo sinun OST:n piirakkakuvio näyttää ihan hyvältä, sopivasti hajautettu eri toimialoilla toimivien ja erikokoisten yhtiöiden kesken. Yhtiöistä tunnen vain Harvian, joka mielestäni on laatuyhtiö, noita muita en voi tarkemmin kommentoida. Ehkä tuohon mahtuisi yhtiö-pari lisääkin, jos jaksat pitää silmällä isompaa yhtiöjoukkoa. Toinen vaihtoehto on satsata sinne ETF:iin vähän enemmän varoja, ne tasapainottavat mukavasti kokonaisuutta.
3 tykkäystä
Salkkurapsa 23-36/2020
Päivitystä neljäntoista viikon takaiseen.
Terassikauden päättymisen ja nykyisen salkkuseurannan vuosipäivän kunniaksi salkkurapsa eetteriin. Koronadipin jälkeen salkku on indeksin puolesta kehittynyt juuri tavoitteen mukaisesti (pysynyt vertailuindeksin mukana). Salkun arvon kehitys on sen sijaan yllättänyt positiivisesti. Aikaisemmin minulla on pankkitilin ja arvo-osuustilien saldot eläneet omaa elämäänsä ja se on aiheuttanut koko ajan sellaisen tuntemuksen, että on liikaa pääomaa kiinni osakkeissa. Koronadipin pohjalla tein päätöksen, että alan pankkitililtä siirtämään joka kuukausi pääomaa salkun pääomaksi. Samalla päätin, että pidän osakepainon 50-70 välillä. Ainoastaan kunnon romahduksen seurauksena lähden menemään osakepainossa 70>100 painoon. Tällä nykyisellä systeemillä kokonaisuuden hahmoittaminen on selkeämpi ja käytännössä tarkoittaa myös sitä, että jos salkun arvo kehittyy, kehittyy siinä samalla myös osakepaino ja käteisvara. Pankkitilillä on vielä jonkun verran saldoa, joten jatketaan myös salkun pääoman kasvatusta tulevinakin viikkoina.
Neljäntoista viikon aikana oman salkun indeksi on kasvanut 10.04 pistettä. Verailuindekseistä OMXHCAPGI on kasvanut 9.13 ja S&P 500 puolestaan 12.85 pistettä. Kesästä 2020 jäi siis tässä kisassa kouraan hopeamitali. Hopea on kyllä hävitty mitali, joten ei siitä sen enempää hehkutusta. Tokihan olin moraalinen voittaja kun k.a. 54% osakepainolla taistelin verrokki-indeksejä vastaan.
Ostoja on kesän aikana tullut tehtyä 301 ja myyntejä 124 kappaletta. 
Tästä voikin vetää sen loppupäätelmän, että kyllä osakevälittäjäkin saisi joulukortilla muistaa (edit. ja verottaja).
Yhteenveto:
Salkun allokaatio:
Salkun kehitys:
Indeksien viikkoranking:
14 tykkäystä
Muutos pitkästä aikaa, uusi yhtiö salkkuun. Eli Vaisala.
- Harvia
- Seligson Phoebus
- PYN Elite
- ICON Plc.
- Costco Wholesale Corp.
- First Solar, Inc.
- iShares Health Care Sector ETF
- Global X Nigeria ETF
- Vaisala
- iShares USA Small Cap ETF
- Apple
- X-trackers China A-Shares ETF
Vaisalaa on tarkoitus ostaa hiljalleen merkityksellinen määrä, nostaa se tuonne Costcon yms. suorien osakesijoitusten sekaan. Rahoitus osin kassasta, osin hiukan pienentämällä muita suoria ja mahdollisesti luovun kokonaan Kiina-rahastosta. Pitää vielä vähän pohtia tätä.
5 tykkäystä
Kuukaudessa sijoitusvarallisuuteni on yli tuplaantunut, seuraava moninkertaistuminen vaatii jo salkun arvonkin turpoamista. Nyt olen kuitenkin päässyt yli yhden asettamani rajapyykin. Tämänpäiväinen tilanne:
Näiden lisäksi PYN Elite-osuuteni arvo 57 000 euroa ja kiinteistölainasalkun reilut 70 000 euroa. Nykyennusteilla salkun osinkotuotto ensi vuonna on noin 40 000 euroa. Seuraavan viiden vuoden aikana toivottavasti pystyn sijoittamaan osinkojen lisäksi myös merkittävän summan uutta pääomaa. Tavoite sijoittamisella? Levolliset yöunet.
56 tykkäystä
Pakko kysyä, paljonko tuosta on tullut pörssistä ja paljon on omaa pääomaa? Ensimmäisessä kuvassa YTD +27k€ ja toisessa +62,6k€.
2 tykkäystä
Kuukausi sitten arvonnousu yli noin 27k€ ja nyt 62k€. Eli hyvin vähän pääomaan nähden, mutta aloitin sijoittamisen isommilla summilla vasta nyt kesäkuussa. Positiivisesti pitää ajatella ettei ole ainakaan kertynyt verovelkaa paljon 
4 tykkäystä
(vanhoista valuuttakursseista johtuen saattaa olla heittoja suuntaan jos toiseenkin)
Superg:n 7-numeroisen portfolion jälkeen on hyvä lyödä tiskiin köyhän kylterin salkku, jotta foorumin uudet lukijat huomaavat, että täältä löytyy myös höyhensarjalaisia muutamine lantteineen.
Salkussa on tapahtunut lähiaikoina vain vähän liikehdintää, sieltä täältä siirrelty osuuksia muihin salkussa jo oleviin kohteisiin. Ainut uusi tulokas salkussa on Smart Eye, kuten muutamalla muullakin foorumilaisella ostin/myin -ketjun perusteella.
Kesätyöt on nyt tämän vuoden osalta ohi ja säästöjen määrä harmillisen tuttu - lähempänä pitkää vitosta kuin tonnia! Mutta minkäs sille mahtaa, kun aurinko paistaa ja menojalkaa vipattaa… Joka tapauksessa näillä mennään, joten lähitulevaisuuden hankinnat pörssissä taitaa valitettavasti jäädä aika vähäisiksi.
Hieman pistää jänskättään nykyisen markkinatilanteen, vähäisen käteisen määrän sekä salkun sisällön kombo. Toisaalta fuck that, ei tarvetta myydä ja vuosia paljon enemmän edessä kuin takana, joten kaikki hyvin.
34 tykkäystä
Onko noi reipas 10 kpl fordia jokin muistutus jostain vihkoon menneestä hankinnasta vai esim. typo myyntejä tehdessä?
Jotain alkuaikojen sekoilujen jäänteitä, taitaa pysyä salkussa ikuisesti. Taisivat pistää osingotkin tauolle, perkele! xD
4 tykkäystä
Laitoin yhden rahaston lihoiksi, nyt salkku on kompaktimpi. Painoja on vielä tarkoitus säätää tässä (lähinnä kasvattaa Vaisala-pottia säätämällä muutamaa muuta (ei Harviaa) suoraa osakesijoitusta aavistuksen verran alemmaksi).
- Harvia
- Seligson Phoebus
- PYN Elite
- ICON Plc.
- Costco Wholesale Corp.
- First Solar, Inc.
- iShares Health Care Sector ETF
- Global X Nigeria ETF
- Vaisala
- iShares USA Small Cap ETF
- Apple
2 tykkäystä