Pientä päivitystä omaan salkkuun. Paljon on aikaa käytetty lähiaikoina tähän harrastukseen ja salkun sisältö rupeaa olemaan jo enemmän omaan mieleen. Lähitulevaisuudessa tavoite on pääosin nauttia kyydistä ja hypätä pois niiden yritysten kelkasta joiden seuraamiseen ei aika meinaa riittää. Lisäksi aiemmin suunnittelemani rajaus max. 20% vetyfirmoihin on tällä hetkellä ylitetty kiitos PLUG:n sekä Bloomin kurssinousuista. Eipä näiden kelkasta oikein malttaisi poiskaan hypätä?
Kommentteja ja näkemyksiä otetaan mielellään vastaan sillä alle vuosi on tätä harrastusta takana. Jättikiitos foorumin aktiivisille kirjoittajille! Olisi tällaiselta amatööriltä menny moni mahdollisuus ohi suun pelkästään kauppalehteä yms. sivustoja seuraamalla.
Aloitin osakesijoittamisen parisen viikkoa sitten, hetken mielijohteesta päätin pistää talven matkailuun tarkoitetut rahat pörssiin. Tietämystä tai suunnitelmaa ei ole. Oppirahat maksettu kun pelleilin Norwegian airin kanssa (suurin osa myyty isolla tappiolla konkurssin pelosta) ja varmasti tullaan maksaa vielä lisää . Tästä toivottavasti matka ylöspäin.
Osakesäästötilin salkunsisältö tällä hetkellä. Ei ole huonosti toistaiseksi mennyt yhtiövalinnat. Näillä mennään ja lisäillään niin kauan, kun tarina luvut etenee suunnitellusti.
Toinen puolikas salkusta tylsää indeksirahastoa.
Hyvä tilanne, säästöt/käteinen 30 % on tuomassa turvaa - hienoa on hajautus ja maltti vaurastua, toiminta perustuu omaan, pohdittuun sijoitusfilosofiaan/-politiikkaan!
Tää on kasvanut pirteästi ja tarkoitus on ensin keventää 1/3 @ 25~ ja holdaa loput 2023 asti
New York Mortgage Trust
8,56 %
Hirmuisia osinkoja, tätä tuli pyöriteltyä ja lopulta tästä tuleekin meikän ykkösosinkopaperi
Sampo
7,87 %
Vahvaa menoa ja pysyy hyvään keskihintaan salkussa osinkokoneena
RioCan
5,06 %
Tähänkin satsaan kunnes YoC uusien paperien osalta putoaa alle 8 % (18 CAD), sitten holdaan osinkoja tuottamassa
CapMan
4,97 %
Edelleen vahva luotto ja homma toimii. Salkussa jo vuodesta 2016 Osinkoja
Nordea
4,90 %
Yllättävän vahva nousu viime viikkoina ja osinkokin edelleen kivalla tuotolla, holdissa
Resurs Holding
4,19 %
Vahvoja osinkoja luvassa, ja kevyttä kasvatusta pitkin aikoja, paino toki ylemmissä
Peptonic Medical
3,18 %
Hurjat katalyytit tulossa 2021 ja positio kasvanut yllättävän isoksi. Tarkoitus myydä kun alkaa olla 15-20 kr luokkaa, joka tekisi tästä meikän sijoitusuran ekan tenbaggerin
Fortum
2,83 %
Niin ne suunnitelmat muuttuu ja laskujen jälkeen päädyin vähentämään panostusta reippaasti. Mahdollisesti jopa vaihdan SmartCentresiin 1:1 osinkojen jälkeen
Genovis
2,45 %
Odotellaan kunnes nousee siihen 50 kr pintaan ehkä Q3-Q4 2021 ja sitten lihoiksi
Ares
2,12 %
Uutena tulokkaana päädyin sittenkin nostamaan position (suunnitelmissa) isoksi ja alkuun jo päästy Osinkotuotto härski 12,76 % alehinnan vuoksi
Smart Eye
1,59 %
Tätä sitten pikkuhiljaa kasvattamaan seuraavat 2-3 vuotta pikkuhiljaa, katotaan sitten tilanne
Missä Qt ja Nel ASA? Noh, molemmista voitot kotiin ja ensi vuonna sitten uudet “osto-ohjelmat” niille. Nyt on tarkoitus kohdistaa paukut viimeisiin korona-alennuksiin osinko-osakkeissa ja jättää ne sitten kerryttään passiivista tuloa hyvällä YoC:lla, sillä välin kun varsinaiset kasvuosakeostot jatkuvat ensi vuonna
Yritän pitää intoni bulleroida kasvuosakkeilla ja sijoittaa merkittävän osan vakaisiin isoihin yhtiöihin. OST myötä merkittävä osa rahoista on nykyään Helsingin pörssissä, joten uudet ostot lähinnä ulkomaisiin osakkeisiin.
Kaukana noista on lotto. Tarkasti valikoidut osakkeet on salkkuun tullut, joilla on takuuvarmat tuotot tulevaisuudessa jo siksi, että ympäristötietoisuus on kasvamassa erittäin voimakkaasti nykyhetkestä kymmenen vuoden päähän ja perinteiset fossiilisiin polttoaineiseen perustuvat energiamuodot ovat katoamassa 20-30 vuoden sisällä ja muutos voi olla yllättävä sijoittajille, jotka eivät seuraa suurempia trendejä ja ovat jääneet sijoituksissaan Nokian perään haikailemaan.
Jokainen sijoittaja tekee omat johtopäätelmänsä ja päätökset millä tavoin pörssiin sijoittaa ja mitä tuotoilta hakee. Olen itse tehnyt omat analyysit markkinaympäristön muutoksista ja tulevaisuuden skenaarioista sekä tehnyt analyysit tuottovolyymeista milläkin muuttujalla, joten tuolta osin itse annan itselleni takuun tuottojen kohdistumisesta oikein ja oikeille toimialoille. Teen itse töitä noin 3-5 tuntia päivässä osakemarkkinoiden tarkasteluun päivätyöni lisäksi ja sitä kautta etsin tietoja, uutisia ja trendejä ja hiljaisia signaaleja tietyn firman suhteen mahdollisimman laajalla skaalalla . Tuossa auttaa itseäni exceli ja kuukkeli sekä monet muut saitit mistä saa pienintäkin tietoa. Tässä olenkin omasta mielestäni onnistunut ainakin tähän saakka ollaan oltu ihan aikataulussa omaisuuden karttumisen suhteen. Tavoitteena hypätä pois oravanpyörästä 5-kymppisenä siten, että en ota työelämästä enää mitään paineita ja palkkatyötä voinkin pitää sekundäärisenä tulonlähteenä.
Voin vain vinkata sen verran, että ympäristöpuoli ja sen kehitys tulee olemaan melko suurelle osalle porukkaa täysi shokki ja se on tekemässä itsensä läpi nopeammin kuin moni uskoo. Yritykset, jotka ovat tuossa muutoksessa mukana ja toimivat liiketoimintansa suhteen asian ympärillä ovat voittajia. Perinteiset kaavoihinsa kangistuneet yhteiskunnat ja organisaatiot, jotka eivät kykene muutoksiin, ovat puolestaan tuossa pelissä niitä häviäjiä. Suomen pörssistä en valitettavasti pysty montaakaan firmaa mainitsemaan, kuka olisi erityisen kunnostautunut tuossa tulevan muutoksen alkumetreillä ja siksipä en Suomen pörssiin ole enää sijoittanut pitkään aikaan.
Tosin Nesteeltä löytyykin hieno tekstipätkä, mistä on luettavissa mikä alan suuntaus tulee olemaan:
Salkun (oikeasti kaksi eri salkkua) sisältö on tällä hetkellä seuraavanlainen tosin yli ja ailipainoja on päässyt syntymään ja niitä olisi tarkoitus korjata lähitulevaisuudessa:
Apple- noin 5% ylipainoa on tarkoitus purkaa lähiaikoina mutta aika ei ole ollut sopiva. Isoin omistus.
Fortum- noin 12% painotuksella tällä hetkellä
Sampo- Vajaa 14% paino jota tarkoitus alentaa hieman. Myöhästyin viime pompusta joten hold.
Verizon- Alipainossa tällä hetkellä koska muut ostot menneet edelle mutta tarkoitus lisätä tuplat.
Marimekko- noin 5% paino
Tesla- Vajaa 8% paino jossa tarkoitus pitääkin toistaiseksi
Caverion- Tarkoitus hävittää loputkin tällä hetkellä jäljellä enää vajaan 2% paino
Metso Outotec- Vajaan 5% paino
Cisco- Vajaa 6% paino
Faron- arpajaislappu joka oottelee clevagen tuloksia ja kuten arpalappuun kuuluu liian isolla painolla.
NEL- Vajaan 4% paino jota tarkoitus lisäillä 8% asti.
Palantir- Testierä alle kympin hintaan on paisunut 5% painoon mutta tätä tulee varmaankin lisättyä vielä.
Snowflake- toinen testierä 3% painolla.
Plug Power- Vajaan 5% paino josta tarkoitus höyläillä voittoja pois sikäli kun nousu jatkuu
ZignSec- 5% paino pitkällä tähtäimellä.
2 salkkua, toista seuraan Morningstarin salkkutyökalulla kun välittäjällä ei käppyröitä saatavilla. Nordnetin salkku tuplasti toista suurempi arvoltaan, ja hieman tasapainoisempi. Myyntejä tulee tehtyä melko harvoin, yhtiömäärän pyrin pitämään näillä main (nyt 19 kpl). Osakkeen paino salkussa saa kasvaa hyvien tulosten takia, en ala “kotiuttamaan voittoja” ainoastaan kurssinousujen takia.
Ei kai tässä, pienyhtiöt sekä vähemmälle huomiolle jäävät yhtiöt kiinnostavat enemmän.
Mitään vakioprosessia minulla ei kyllä ole. Ideat ovat löytyneet screenereillä vaihtelevin kriteerein puljaamalla, Twitteristä, tai jotain yksittäistä aihetta tutkaillessa netistä. Tarkemmassa tarkastelussa yhtiön taustahenkilöissä, tarinassa tai bisneksessä pitää jonkin kolahtaa minulle.
Markkina-arvon ylärajana pidän yleensä noin 500 milj. USD, sisäpiirillä pitää olla edes jonkin verran nahkaa pelissä ja yrityksen pitäisi mieluusti tehdä voittoa, tai olla lähellä break-eveniä. Mutta jos jaksaa ko. yhtiöitä tarkemmin tarkastella, huomaa että näistäkin on joustettu (mm. InMode isompi, Standard Lithiumilla ei vielä liikevaihtoa.)
Perimmäinen ajatus on että pienellä on kasvuvaraa suuria enemmän, etenkin jos yhtiö on vielä instituutioiden tavoittamattomissa.
Tämän tyyppisiä juttuja tulee koluttua ja sovellettua omaan prosessintapaiseen.
Palstan surkein sijoittaja ilmoittautuu. Viime maanantaina ostin tällaisen salkun. Useimmat löytynee kaikkien muidenkin salkuista ja ovat nauttineet hyvistä ralleista jo pidempään. (Samalla esti itselleni, että muistanko kaikki)
USA:
Meritage Homes Corporation
M/I Homes
Escalade
Lakeland Industries
Bunge Limited
Hibbet Sports
Topbuild
Turtle Beach
Ruotsi:
Thule
Angler Gaming
Sinch
Systemair
Saksa:
Doccheck AG
Verbio Vereinigte Bioenergie AG
Cliq Digital
Suomi:
Harvia
Qt group
Salkusta löytyy muinaisjäänteenä myös Nokian Renkaat ja Sampo.
Saksalaiset ja suomalaiset uutuudet OST:lle, muut AOT. Piti olla pelkkiä suomalaisia, mutta ainoastaan nuo kaksi täyttivät käyttämäni skriinauskriteerit. Doccheckin +40% nousu paikkaa harmistusta siitä, että maksoin ylisuuret palkkiot, kun PB hinnasto ei ollut aktivoituna OST:lle kun kuvittelin saavani halvemmalla avaustarjouksella.
Kaikkiin uusiin laitoin noin 10k€, mutta sittemmin tietysti hieman eläneet. Doccheck noussut sen 40% ja Angler Gaming pudonnut noin 20%. Muiden liikkeet maksimissaan 10% suuruusluokkaa.
No nyt on Nintendoa ostettu ja small cap-rahasto myyty, nykyinen salkku alla:
Harvia Oyj
Seligson Phoebus
PYN Elite
ICON Plc.
Costco Wholesale Corp
First Solar, Inc.
Vaisala Corporation A
iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF
Global X MSCI Nigeria ETF
Nintendo Co. Ltd
Yksi merkittävä uutinen salkun näkökulmasta oli eilinen ilmoitus, että Berkshire Hathaway on luopunut koko Costco-omistuksestaan. Juurikin samaan aikaan Costco ilmoitti $10 lisäosingosta. Tähän pitää nyt perehtyä hieman tarkemmin.
Tällainen salkku muodostunut vuoden alusta OST:lle. Täysin tyytyväinen en ole ja tarkoitus onkin ajan saatossa karsia noita 1-5 prosentin positioita pois ja kasvattaa tätä kautta käteiskassaa. Metsosta Fortumiin kaikki tällä hetkellä plussalla pl. TietoEvry -1,06% ja Taaleri -1,13%
Suunnittelemissa pitää paketti 10-12 yhtiössä jotka tuottavat tasaista osinkoa tai ovat selkeän kasvupotentiaalin omaavia firmoja.
Osakesalkun sisältö:
Smart Eye AB 19.2%
Azelio 7.0%
Shell 5.8%
Qt 23%
Plug 22%
Neste 11.5%
Cerence 6.4%
Bp p.l.c 5.1%
Käteinen 10% (salkun koosta käytetävissä uusiin sijoituksiin.)
Salkku painottuu pitkälti energia-alan yrityksiin sekä sieltä löytyy autoiluun ja teknologiaan suuntautuneita toimijia. Nämä sektorit ovat omasta mielestäni kokemassa suurta murrosta lähi vuosien/vuosikymmenien aikana.
Tämä salkku on muodostunut tämän vuoden aikana ja siellä on välillä käynyt yrityksiä aina Harviasta Amazoniin. Tavoitteeni olisi pitää salkku varsin samanlaisena ja vähitellen tankata nykyisiä osakkeita samalla kuitenkin tarkkaillen uusia potentiaalisia osake lisäyksiä.
Erittäin hyvän näköinen lista kyllä. Sopivasti riskiä/kasvua/mega-trendiä/osinkoa. Tuohon ehkä itse lisäisin vielä NEL ja Zaptec norskien pörssistä. Saisi laajasti vetypuolella toimivan firman Euroopasta sekä kunnolla kasvavan ev-puolen toimijan salkkuun ja firmojen lukumäärä pysyisi vielä maltillisessa 10 kpl.
. Tästä toivottavasti matka ylöspäin.
5.8%
5.1%
10% (salkun koosta käytetävissä uusiin sijoituksiin.)