Tässä molemmat salkut(AOT ja OST) jotka hämmästyttävästi ovat tällä hetkellä lähes tarkalleen yhtä isot, vain muutama satanen eroa. Etenkin OST:lle on kertynyt vähän turhan paljon rivejä mutta ei näistä ole malttanut vielä luopua koska näen kuitenkin mahdollista upsidea näillekin omistuksille. Hieman huolestuttavana asiana käteisen osuus on lähes olematon mikä sotii aika vahvasti omaa sijoitusfilosofiaa vastaan.
OST:
Aika eeppinen näkemyksen otto teslan kanssa. Itselläni on neljä kertaa käynyt mielessä vastaavanlainen vahva näkemyksenotto, mutta panostus on jäänyt jälkikäteen ajateltuna liian pieneksi. En ihan noin vahvasta näkemyksen otosta kuitenkaan puhu, mutta omalle kohdalle merkittävästä kuitenkin.
Vuosien jälkeen tarkasteltuna puolet näistä tilaiteista olisi ollut poikkeuksellisen hyviä liikkeitä, mutta tärkeää olisi myös ollut irtautuminen ajoissa. Toisaalta näin jälkikäteen ajateltuna en todellakaan osaa hallita stop lossia riittävän hyvin tai targetin määrittämistä ja sen mukaan toimimista, jotta tämän kaltaisten liikkeiden riskit olisivat hallussa.
Vuosi 2020 viittä vaille laitettu pakettiin ja samoin ensimmäinen vuoteni sijoitusten ihmeellisessä maailmassa. Nyt on siis hyvä aika katsoa taaksepäin mitä vuoden aikana tapahtui ja miten tähän päädyttiin.
Aloitin opiskelut vuoden alussa, joten lainarahat ja töistä irrotettavat säästöt menevät sijoituksiin. Oma sijoitushorisontti on 30-40v ja tarkoitus olisi, että omistukset pidetään ainakin 5-10v. Kela pitää huolen siitä, ettei kannata lähteä myymään ennen valmistumista, kun otetaan vielä osingot ja palkkatulot huomioon.
Tällä hetkellä salkun arvo on +18,46%. Osakepaino 80%, käteinen 13% ja loput ETF/rahastot. Salkun ulkopuolelta löytyy myös yksi S-pankin passiivinen jenkkirahasto, jonne ohjataan 10e/kk (bonukset + erotus) sekä Nordnetin puolelta kolme lottolappua (Nexstim, Peptonic Medical ja OmniCar)
Suurimmat omistukset
Sampo 10,1%, Fortum 10,1%
Konecranes/Cargotec 10%, Tikkurila 7,6% (Ostotarjous)
Loomis 6,5%, TietoEvry 5,9%
Solteq 5,3%, Divio 4,6%
Metso Outotec 4,3%, Sievi 3,8%
Olen kaiken kaikkiaan tyytyväinen salkun tuottoon tämän vuoden aikana, varsinkin kun kyseessä on ensimmäinen sijoitusvuoteni kaikkine käänteineen. Vuoden aikana on ehditty varmasti lähes kaikki aloittelijan virheet vuoron perään tekemään… Tämän vuoden raketit QT, Revenio, Harvia on onnistuttu jättämään salkun ulkopuolelle, mutta karttuneemmalla kokemuksella/tiedolla sekä seuraamalla alkuun tarkemmin Inderesin foorumia olisi ehkä osattu näihin lähteä mukaan. Alusta alkaen oli kuitenkin tarkoituksena rakentaa vakaa pohja salkulle, jonka päälle voisi alkaa lisäämään enemmän riskiä. Sampoa, Fortumia, Konecranes/Cargotecia saatiinkin hyvin edullisiin hintoihin lisäiltyä ihan tähän vuoden loppuun asti. Pienellä painolla kesällä myös salkkuun tuli mm. Kesko ja Siili Solutions. Syksyllä mukaan ilmestynyt sitten riskisempinä mm. Solteq ja Divio Technologies.
Omaa sijoitusidentiteettiä on haettu pitkin vuotta, mutta en näe syytä, miksen voisi olla hybridi näistä kaikista. Salkku onkin sen verran hajautettu, että sieltä löytyy lähes kaikkea arvosta kasvuyhtiöön. Warren Buffetin sijoitussäännöt: Älä koskaan menetä rahaa, äläkä koskaan unohda sääntöä numero yksi on iskostettu painavasti takaraivoon. Opintolaina on edullista lainaa, mutta sekin on maksettava joskus takaisin. Oma järki puhuu fundamenttien puolesta pitkällä aikavälillä, joten pyrin sijoittamaan vain sellaisiin kohteisiin, joita ymmärrän tai jotka pystyn eri tunnuslukujen/arvostuskertoimien avulla perustella.
Vuoden aikana on tullut paljon opiskeltua sijoittamista kirjallisuuden, podcastien, haastatteluiden, artikkeleiden sekä Inderesin ja Nordnetin tarjoaman sisällön avulla. Oppimista kertyy myös omien kokemusten kautta ja varsinkin niiden tehtyjen virheiden…
Iso kiitos tälle keskustelupalstalle ja Inderesin väelle! Täältä saa erittäin tärkeää informaatiota ja tukea.
Kasvua, osinkoa ja viherhöpinää. Käteinen toistaiseksi koko ajan loppu mutta sitä tule joka kuukausi lisää. Jatkossa kai ostoja SmartEye ja Greenlane Renewables tai jotain uutta ja kivaa. Myyntinapin alla RioCan, Fortum, Intrum. Katsoo nyt miten niiden kanssa menee.
e: ja Arocellistä on toiveet saada omat pois
e2: taktiikkana on myös pysyä erossa vedystä, vaikka sitä pitkään ja monesti olen harkinnut. Mutta eihän sitä enää kannata ostaa, eihän?
YTD +148%
Ihan noviisi vielä näissä hommissa. Pienellä rahalla tutustumista sijoitusmaailmaan. Mitäs “mestarit” on mieltä?
Lehto
Finnair
Nel asa
Norwegian
Nokia
Plug
Tulikivi
Ihan pirusti riskiä. Mahdollisuus menettää iso osa pääomasta ja vastaavasti mahdollisuus moninkertaistaa pääoma. Aikamoista volatiliteettiä tiedossa.
Aloittelijoita tuntuu usein yhdistävän sellainen piirre, että etsitään “halpoja” osakkeita, jotka on joskus ollut kalliita. Noista Finnair, Lehto, Norwegian, Nokia ja Tulikivi osuvat tähän kategoriaan.
Todella kovan riskin salkku, varsinkin kun lähdetään vuoteen 2021 ATH lukemissa, eli mitä tahansa jännää voi sattua ja varmasti sattuukin. Tietty, jos on liikkeellä pienellä rahalla, kuten sanoit ja onnistunut ostot tekemään noiden osalta aiemmin tänä vuonna edullisesti, niin mikä ettei tuollaisellakin vetää ja katsoa josko ralli jatkuu ja salkku tuplaa ensi vuonna. Tosin Norwegian on lähes konkurssikypsä ja osake tulee hyvin tod.näk. liudentumaan ensi vuonnakin lisää, Tulikivi tulee hyvin todennäköisesti alas tämän kuun järjettömän nousun jälkeen ja Noksu on kuin kepu, eli se pettää aina 
Uuden vuoden kunniaksi laitetaan oma salkku näytille.
Ensimmäisen kokonaisen sijoitusvuoden jälkeen tuotto 20%. Paljon tuli opittua ja oppirahojakin on maksettu. Salkku tammikuu kunnossa, matka jatkukoon.
En tiedä yhtään riskinsietokykyäsi ja osaamistasi, mutta ihan helvetin riskipitoinen salkku. Vaikka tuottomahdollisuuksiakin on, niin aika huono on kokonaisuudessaan mielestäni tuottoriskisuhde.f
Mielenkiintoinen vuosi takana, jonka aikana omassa salkussa tapahtunut paljon. Ensimmäisellä vuosipuoliskolla salkussa oli suurimman osan ajasta 55-65 yhtiötä, mutta nyt loppuvuoteen mennessä otin tavoitteeksi keskittää salkun yhtiömäärän n. 30 kpl. Salkku ollut melko hajautettu käteisen ollessa ainut positio, joka on vuoden aikana ylittänyt 10% rajan (salkusta joulukuussa poismyyty Tesla käväisi parhaimmillaan isoimpana positiona 9,50% tuntumassa).
Salkussa ovat pysyneet myyntien ja kevennysten suhteen joko melkein tai kokonaan koskemattomana yhtiöt kuten: Sampo, Wärtsilä, Fortum, Walt Disney, Visa, Freeport-McMoRan. Kyseiset yhtiöt löytyivät salkusta jo ennen pörssien romahtamista, vaikkakin näitä kaikkia tuli kauhottua kuopasta reilusti.
Salkkuun päätyivät romahduksen seurauksena mm. seuraavat yhtiöt: Apple, Tesla, Microsoft, Adobe, Activision Blizzard, Roku, Mastercard, Delta Airlines, Lifco, Kinnevik, Vonovia, Basware, Uponor, Nixu, Nokian Renkaat, jotka kaikki tuli kuitenkin myytyä vuoden kuluessa pois. Teknologia-painotteinen salkku muuttui myyntien ja uusien ostojen myötä alkukesän tienoilla teollisuus-painotteiseksi, kun nämä ns. ”vety-yhtiöt” ottivat selkeästi paikkansa salkussa.
Toisella vuosipuoliskolla vety-yhtiöiden määrä salkussa väheni suunnitellun keskittämisen myötä. NEL, Ballard Power Systems ja Plug Power jäivät lähinnä edustajiksi tällä saralla, kun taas teknologia-sektorin painoa tuli nostetettua takaisin hieman ylemmäs tekemällä lisäyksiä / uusia ostoja pienemmän kokoluokan yhtiöiden saralla. Tälle vuosipuoliskolle ajoittuivat myös Barrick Goldin sekä Scorpio Tankersin ostot.
Ensi vuoden suhteen en aio hakata kiveen sen kummempia suunnitelmia salkun rakenteen suhteen, tämäkin vuosi todisti olevansa omaa laatuaan. En kuitenkaan yllättyisi, jos:
Päädyn keskittämään salkkua entistä enemmän
Sijoitan lisää kultaan tai teen ensimmäiset sijoitukset Bitcoiniin
Kevennän osakepainoa
Kiitokset kaikille foorumilaisille siitä, että näin hieno foorumi on toiminnassa, jossa pääsääntöisesti keskustelun sävy on aina todella asiallista, sisältörikasta ja kannustavaa. En kehtaa alkaa tekemään tähän postaukseen pingaus-listaa, mutta haluan kuitenkin kiittää foorumin ”johtajia” siitä, että keskustelupalsta pysynyt siistinä ja toimivana. Oman profiilini ”eniten tykkäyksiä annettu”-lista kuvastaa mielestäni myös melko hyvin sitä ketkä foorumin käyttäjät ansaitsevat omasta puolestani erityisen kiitoksen, kun ovat jaksaneet aktiivisesti tuottaa hyvää sisältöä foorumille! Hyvää tulevaa uutta vuotta kaikille! 
Nyt täytyy kyllä kysyä, mihin perustat väitteesi siitä, että tässä salkussa on huono tuottoriskisuhde. Olen kyllä samaa mieltä siitä, että kyseessä on todella riskinen salkku, mutta kyllä salkun tuottopotentiaali on myös korkea (en tosin ota kantaa tuottoriski-suhteeseen. Kommenttisi vaikuttaa aikamoiselta mutuilulta, eikä ole mielestäni oikein sanoa aloittelijalle hänen salkkunsa tuottoriskisuhteen olevan huono ilman kunnollisia perusteluja.
Ensimmäinen sijoitusvuosi takana maaliskuusta lähtien ja paljon on salkun muokkaamista ollut. Jälkikäteen erittäin tyhmiä päätöksiä, tyhmiä päätöksiä ja sit lukuisia hyviäkin päätöksiä. Hyvin kuitenkin mennyt kokonaisuudessa ja tällä salkulla ensi vuoteen käy tie.
Evolution Gaming Group 24,6%
Smart eye 23,1%
Sampo 22,5%
Pihlajalinna 12,2%
Arocell 10,7%
Faron 4,4%
Herantis Pharma 2,5%
Suhteellisen pienellä salkulla liikeenteessä, mutta onhan siellä riskiä, mutta mielestäni onnistuessaan erittäin tuottoisa salkku. Toivon, että Smart eye ja EVO porskuttavat hyvää tahtia ensikin vuonna. Sampo on salkun tukijalkoja. Pihlajalinnan otin tammiralliin ja pieneen veiviin, mutta nyt miettinyt että pitäisikö jopa pitää hieman kauemminkin. Arocelliin on kovat odotukset ensi vuoteen, FDAn hyväksyntä ja sen jälkeen kova markkinointi liikkeelle niin hyvää tulee, riskejä on, mutta niin on odotuksiakin, joten mielenkiintoista seurata. Viimeiset kaksi on pienillä summilla, joten pääoman menetyskin on otettu huomioon varsinkin näissä kahdessa. Nousu voi olla lähivuosissa huikeaa, joten pakko olla mukana, mutta maltilla.
Kiitoksia kaikille foorumille kirjoittaneille ja seuraajille tästä vuodesta ja hyvää uutta vuotta!
7 osakkeen salkku, jossa:
NEL ja Plug ovat sitten sellaisia, jossa etenkin Plugin kohdalla valuaatio hipoo jo pilviä (itse kärvistellyt asian kanssa jo 20dollarin kohdalla, edelleen ollaan kyydissä). Näissä potentiaaliakin on valtavasti, mutta nykyinen valuaatio hiertää. Näistä voi tulla kyllä hyviä firmoja, mutta nykyinen valuaatio heikentää tuottoriskisuhdetta aika paljon.
Yksi loistava vuosi jälleen takana. Jälkikäteen tarkasteltuna olisi muutaman asian voinut tehdä toisin, mutta jälkiviisaus on aina helppoa. Suurin yllätys oli, miten nopeasti maaliskuun kuopasta noustiin takaisin ylös. Löysin tämän foorumin vasta hetki sitten ja tämän ketjun myötä tuli tarkasteltua omaa salkkuakin graafisessa muodossa vuoden päätteeksi. Yllätyin itsekin lopputuloksesta. Vaikka numerot ovat näkyvissä, niin tällainen graafinen esitysmuoto havainnollistaa kuitenkin sisältöä huomattavasti paremmin.
Vuosi oli passiivinen:
Hyvin on teknologiapainotteinen, koska alueesta on jotain käsitystä. Elisa on vähennyslistalla, kunhan keksii mitä tilalle.
Koska Nordea ei tarjoa kauniita piirakoita tai käppyröitä, enkä osaa exceliäkään enää käyttää, joutuu itse pyöristeleen osuuksia taskulaskimella…
Qt 32%
Kahoot 15%
EVO 15%
Efecte 11%
Smart Eye 11%
Embracer 10%
Stillfront 6%
Qt oli ainoa yhtiö joka selvisi salkussani koko vuoden 
Salkku elänyt hurjasti koko syksyn ja paljon tuli taas opittua. Isoin muutos salkkuun se, että heitin ruotsalaiset lääkeyhtiöt mäkeen, jotta saan unta. Salkussa yhä edelleen liikaa yhtiöitä ja keskittäminen jatkuu tammikuussa.
Suurin tappio tuli tehtyä Faronilla. Suurimmat onnistumiset puolestaan Palantir ja Aker CC.
| Yritys | Jakauma |
|---|---|
| Smart Eye AB (publ) (XSTO:SEYE) | 15 % |
| PALANTIR TECHNOLOGIES INC. (XNYS:PLTR) | 12 % |
| Evolution Gaming Group AB (publ) (XSTO:EVO) | 10 % |
| Qt Group Oyj (XHEL:QTCOM) | 10 % |
| Embracer Group AB (XSTO:EMBRAC B) | 9 % |
| PLUG POWER INC. (XNAS:PLUG) | 6 % |
| Aker Carbon Capture AS (XOSL:ACC) | 4 % |
| Savosolar Plc (XHEL:SAVOH) | 4 % |
| Better Collective A/S (XSTO:BETCO) | 3 % |
| Remedy Entertainment Plc (XHEL:REMEDY) | 3 % |
| Kamux Corporation (XHEL:KAMUX) | 3 % |
| Nel ASA (XOSL:NEL) | 3 % |
| Fellow Finance Oyj (XHEL:FELLOW) | 3 % |
| Sievi Capital Oyj (XHEL:SIEVI) | 3 % |
| Flowscape Technology AB (publ) (XSTO:FLOWS) | 3 % |
| Aino Health AB (publ) (XSTO:AINO) | 3 % |
| Cibus Nordic Real Estate AB (publ) (XSTO:CIBUS) | 2 % |
| Elisa Oyj (XHEL:ELISA) | 2 % |
| ROYAL DUTCH SHELL PLC (XAMS:RDSA) | 2 % |
Savosolar ja Fellow Finance tammirallia varten.
Laitetaanpa salkku tänne nähtäväksi, samalla ensimmäinen viesti foorumille. Sijoitusuraa jo lähes 10v takana, mutta vasta viimeisen parin vuoden aikana muodostunut nykyinen sijoitusstrategia. Tullut myös siinä mielessä järkeä touhuun, että pelkän osakekurssin ja Kauppalehden foorumin/sijoitusblogien seuraamisen sijaan yrityksen kehitys/fundamentit ja valistuneemmat analyysit alkaneet kiinnostaa. Inderesin sisällöille tästä toki iso kiitos. Onneksi ensimmäiset sijoitukset tein jo lukion lopussa ja ns. oppirahat eivät olleet suuria summia eikä huono alku latistanut säästämis- ja sijoitusinnostusta.
Sijoitussuunnitelma muutamalla sanalla kuvattuna on seuraava: n. 50/50 suhteella suorat osakesijoitukset Helsingin pörssiin ja indeksi ETF:iin (ETF pääpaino Yhdysvalloissa maantieteellisen hajautuksen vuoksi). Tällä hetkellä tosin suorat osakesijoitukset päässeet ylipainoon, mutta tarkoitus pikkuhiljaa hivuttaa tuohon 50/50 jakoon, toki tällä hetkellä ATH kursseihin tuntuu hieman haastavalta ainakaan isolla kädellä indeksiä ostaa… Osakepoiminnat tarkoitus keskittää laadukkaisiin ja pidemmänpäälle vallihautaa omaaviin yrityksiin, ei treidaamista tai lyhytaikaisia sijoituksia. Lisäksi “sijoita siihen mitä ymmärrät” -filosofiaa olen pyrkinyt noudattamaan ainakin jollain tasolla, yöunet tuntuvat näin paremmalta, tosin tämän vuoksi esim. teknosektorilta jääneet tänä vuonna voitot saamatta. Salkku näyttää tällä hetkellä pääpiirteissään seuraavalta:
Sampo 7%
Tikkurila 7%
Nokian tyres 5%
Wärtsilä 5%
Metso Outotec 5%
Detection Technology 5%
Rapala 4%
Sievi Capital 4%
Konecranes 4%
Remedy 3%
Nixu 3%
Nordea 3%
ETF 23%
Käteinen 22%
Vuoden onnistumiset: vuoden alussa huomattavasti nykyistä suurempi käteispaino ja sen sijoittaminen keväällä maalis-huhtikuussa, indeksiä parempi tuotto, muutamat onnistuneet osakevalinnat (Metso Outotec, Rapala, Tikkurila, tuuria lienee näissä mukana, etenkin viimeisessä)
Vuoden epäonnistumiset: teknot käytännössä puuttuvat salkusta, toisena jarruna tuotolle olleet kevennykset täysin väärässä kohtaa (esim. Metso Outotec)
Suunnitelmissa ensivuodelle toivottavasti huomattavasti tasaisempi pörssivuosi, vähemmän kaupankäyntiä. Pikkuhiljaa ostoin ETF painoa lähemmäs tavoitetta ainakin palkkatuloista. Nixu ja Remedy positiot vasta loppusyksystä avattu, tarkoitus jatkaa ostoja, tosin Remedyssä arvostus jo hirvittää. Käteispaino nousee Tikkurilan lunastuksen myötä jo 30% luokkaan, on hieman korkean puoleinen, mutta ainakaan mitään nopeita liikkeitä ei ole tarkoitus tehdä. Nykyinen 12 osaketta alkaa olla ylärajoilla, mieluummin näkisin salkun hieman keskitetympänä 8-10 osakkeen luokassa, mutta tämänkään suhteen mitään nopeita liikkeitä ei ole suunnitelmissa. Lähinnä Nordea myyntilistalla jos sopiva paikka tulee, jäänyt salkun pienimmäksi eikä kehitys ole ollut sitä mitä toivoisi vaikka pieniä käänteen merkkejä vuoden aikana ollutkin. Tarkoitus myös lukea ainakin yksi sijoituskirja vuoden aikana.
Tämmöinen salkku ja ajatukset, kommentit ja kehitysideat ehdottomasti tervetulleita!
En tietenkään pahastu. Juuri tämän takia viestin laitoin, että saan kokeneempien sijoittajien mielipiteitä. Hyvää pohdintaa kaikilta, kiitos tästä 
Ja noin kuukauden verran vasta harjoiteltu ja tutustuttu tähän täysin uuteen maailmaan. Alkuperäinen idea oli vain laittaa norwegian lottolappu vetämään ja antaa homman pyöriä taustalla. Nyt vaikuttaa siltä että sijoittaminen vei mennessään on meinaan erittäin mielenkiintoista hommaa.
Täytyypä tosiaan lukaista joku kirja niin saa enemmän tolkkua tähän aiheeseen.
Tsemppiä ja menestystä kaikille ensi vuoteen!
Kuten jo tuottoketjuun kirjoittelin, vuosi oli hurja. Salkkuni yhdessä tekivät tuottoa +92,55% vuoden alusta. Avaan alle nopeasti salkkuni sisällön uuteen vuoteen lähdettäessä. Salkkujen koostumukset näkee myös livenä Sharevillestäni.
Sen kummemmin vuoden kulkua ja peliliikkeitä analysoimatta kauppaa tuli tehtyä sekä AOT:lla että OST:llä, kumpikin tekivät voittoa hyvin. Vipua tuli käytettyä, sen absoluuttinen määrä hieman vaihteli, mutta voidaan sanoa että sitä oli reilusti suurimman osan vuodesta.
Tässä salkkujen sisällöt uuteen vuoteen lähdettäessä.
Salkkujen koostumus yhdessä:
AOT:n sisältö
OST:n sisältö
Tulevana vuonna tavoitteena on pienentää vipua runsaasti, sekä suojata kokonaisuutta ostamalla OST:lle jotain hieman konservatiivisempaa ja turvallisempaa tämän vuoden jättituottoja tehneiden yhtiöiden (lähinnä NEL, Kahoot) painoksi. Ajatuksissani häilyvät mm. Sampo, Fortum, Wärtsilä yms. Lisäksi kuukausisäästöt juoksevat toistaiseksi noihin rahastoihin. Tarkennellaan kevään mittaan sitä, mitä oikeasti tehdään, riskistä kasvua en ainakaan velaksi halua enää lisää.
