Onhan se helppoa saada hyvää tuottoa jos on oikeat osakkeet salkussa. Vaikeus sijoittamisessa on tätä vaihetta edeltävä, eli poimia ne oikeat. Tänäkin vuonna inderesin tarjoilemilla top pickeillä pärjäsi upeasti.
Olisi kyllä tosi mielenkiintoista tietää, mikä on keskimääräinen suomalaisen osakesijoittajan saama tuotto tälle vuodelle. Eikös tutkimusten mukaan keskimääräinen sijoittaja häviä osingot sisältävälle indeksille. Voiko tämä vuosi olla poikkeus vai syntyykö täällä täysin vääristynyt mielikuva?
Minulla on neljä sijoitusosiota. Isoin on asunnot, sitten on treidisalkku, sitten on lapsisalkku ja ns.holdisalkku.
Treidisalkku on voitolla ja nyt siellä on vain Fortumia ja käteistä jaolla 80/20. Fortumit maanantain dipistä 18,38 hintaan. Jos ei ihmeitä marketilla tule, niin tammikuu ja jopa osinko mennään tällä. Toki jos osinkotaso muuttuu normaaliin 4 pinnaan, niin voin vaihtaa toiseen junaan, muuten on vaikea löytää parempaa swingiä. Käteinen jos jotain tulee. Tankkeriosakkeet kyllä kiinnostaisivat, kun niitä illalla tutkin.
Rahastoissa on Venäjä, itä-eurooppa, latinot, Japani ja Kiina.
Holdissa on Tui, Viasat ja Berkshire. Ne ovat kehittyneet huonosti. Mutta Tuita lisäsin osarista ja uskon olevan hyvä kohde muutamassa vuodessa. Viasat on tullut rajusti alas, mutta senkin pitäisi entraantua Koronan jälkeisessä maailmassa.
Berkshire on indikaattoriosake numero 1. Etenkin vanhoilliselle kontrasijoittajalle se on kuin työkalu.
Tui on kärsijä oikein isolla koolla. Yhtiö näyttäisi selviävän velalla, ilman osakeliudennusta ja on karsinut kovalla kädellä kuluja. Toki koronariski yhä on ja osake on hinnoiteltu niin, että vuoden päästä matkamyynti olisi normalisoitumassa.
Näen mahdollisuuden, että matka-alalta etenkin Euroopasta häviää kilpailua ja esim. Aurinkomatkat häviää Tuille markkinaosuuksia. Voi se kyllä mennä päinvastoinkin.
Tui julkaisi tutkimuksen, josta selvisi, että 90% kuluttajista pitää Koronan ikävimpänä asiana, matkustamisen estymistä ja paine turvalliseen matkailuun on globaalisti valtava. Tämähän periaatteessa voisi oikeuttaa kasvuosakehinnoitteluun nykyisen polkuhinnoittelun sijaan.
Viasat kärsijä siinä mielessä, että on kohtuu iso urheilu- ja elokuvatuottaja ja ne kärsivät koronasta. Etenkin urheilussa riskit ovat kovat, kun siirretyt tapahtumat voivat peruuntua ja muuttua turskaksi. Toisaalta jos tapahtumat järjestetään tuleekin rahaa kurssiin nähden sisään vähää enemmän. Nyt tosin näyttää huonolta, koska reaaliajassa korona vain lisääntyy ja aika vähenee. Voi mennä vuosikin, ennen kuin erilaiset sarjat rullaavat normaalisti, saati arvokisat sun muut. On kuitenkin selvää, ettei kautta 21 voi pelata kaudella 22 ja tätä hinnoitellaan osakkeeseen.
Vielä vuoden viimeisimmät säädöt salkkuun. Quantafuel ja Agilyx ulos, tutkittuani mielestäni molemmat tapaukset lupaavia, mutta arvostus liian kova. En toki osaa edes arvioida milloin yhtiöt alkavat tuottamaan voittoa, mutta hypätään takaisin kyytiin, jos joskus saa halvemmalla.
Sammalla tarkastin miten oma “treidaus” ura on mennyt. 35 myyntiä vuoden aikana ja salkun arvo lisääntynyt +1% :smiley. Selvästi on vielä parannettavaa ajoituksessa, mutta positiivisena asiana voi ainakin todeta, että myymiseen ja ostamiseen tullut hieman lisää itsevarmuutta. Välillä on vaikea myydä keulivia tai tappiollisia osakkeita, mutta usein myös olisi kannattanut niin tehdä.
Vuoden päätteeksi on hyvä tehdä salkkukatsaus. Läpi vuoden vipua on hyödynnetty salkkua rakentaessa. Nyt kun markkinat ovat hakanneet uusia ATH-lukemia lähes joka päivä, niin olen nyt pääasiassa siirtynyt velkavivun lyhentämiseen. Velkavipu on erittäin hyvä työkalu markkinoiden romahtaessa, mutta sitä on vaikea perustella markkinoiden ollessa huipuissaan.
Lisäksi pitää mainita, että rahastosijoittaminen ei ole häpeä. Osakepoimintaa ehkä glorifioidaan liikaa, vaikka rahastot ja ETF:t tarjoavat hyvää tuottoa suhteessa riskiin. Hyödyntäisin varmaan enemmän ETF-kohteita, mutta vipusalkun kanssa ei voi hyödyntää kulutonta kk-säästämistä.
Olipa hieno salkkukatsaus. Olisiko mahdollista toimittaa tyhjä datastudiopohja, missä on arvopaperit ja AOT osuus. Vois yrittää pyhinä, osaisko siirtää oman salkun datastudioon päivittyvillä kursseilla. Kiitos.
Päivitys syyskuun jälkeisistä muutoksista. Salkusta ovat poistuneet kokonaisuudessaan NoHo, Gofore, Citycon ja Atria, joista jään seuraamaan aktiivisesti varsinkin Goforea ja tilanteen normalisoiduttua NoHoa. Uusia tulokkaita ovat Fodelia, Sievi, OmaSP ja Ovaro. Näistä ainakin Fodeliassa näen vahvaa pitkän (ja lyhyen) aikavälin potentiaalia, muut uusista ovat todennäköisesti pidossa korkeintaan vuoden tai pari.
Joo tietenkin! Vähintä mitä voin antaa foorumille takaisin.
Muokkasin julkisesti jaettavan tähän alle:
Pääpiirakkaa voi porata alaspäin ympyrägraafin yläpuolella olevista nuolista.
Datastudio linkki: Copy of Osakkeet
Raportin voi kopioda tätä nappia painamalla:
Dummy data (ihan vain, että helpompi hahmottaa mistä ja kuinka data pyörii).
Rakenne on aika yksinkertainen. Salkut -välilehdellä on kaikki eri arvopaperit eriteltynä, ja kehitys -välilehdellä lasketaan yhteenlaskettu kehitys. Tämä on vain sen takia, että voidaan hyödyntää filttereitä datastudiossa + %-muutos laskut toimivat ilman ongelmia.
Edit: Kehitys -välilehdelle kannattaa fetchata Salkut -välilehdeltä lähes kaikki informaatio hakemalla vaikka tickeriä/arvopaperin nimeä. Huomasin, että olin kopioinut ne plaintextinä tähän dummyyn.
Ihan hemmetin hieno toi GDS kaavio ja kiitoksia paljon jakamisesta Menee käyttöön myös itselläni.
Pakko kysyä, että onko sulla SPP ja Handels USA indeksi ihan vaan vertailun vuoksi molemmat, vai lainoitusasteen takia? Itsellä oli noita salkussa jonkin aikaa ja oli ihan pakko ostaa aina saman verran, jotta pystyi vaan vertailemaan
Osuit oikeaan. Lainoitusasteita on tullut pelillistettyä kovalla kädellä, kun on sekaantunut Nordnetin superluottoon. On hyvä huomioda, että Handelsbankin rahastojen kanssa toimeksiannot voivat kestää yli yhden pörssiviikon, mikä ei sovi kaikille ja voi olla epämielyttävä ominaisuus sijoittajalle.
Jos viittaat tällä maksimi osuuteen mitä yksi osake ei saa ylittää niin pitää muistaa että rahastot/etf lasketaan kolmena eri osakkeena eli ne saavat olla 60% salkusta superluoton kulta tasolle pääsemiseksi. Muuten en tätä oikein voinut tulkita koska molemmissa on sama 85% lainoistusaste.
Ost avattu toukokuun puolessa välissä ja tällä hetkellä YTD noin 83 %. Aloitin ost:in suomalaisilla osakkeilla, mutta siirryin aika nopeasti ulkomaisiin osakkeisiin. Tappioita kertyi puolen vuoden aikana lähinnä SPAC sijoituksista, jotka realisoin nopeasti ja siirryin muihin osakkeisiin. Ainut SPAC joka jäi salkkuun oli PSTH, josta odottelen uutisia mahdollisesta merger yrityksestä. Plug Power on kasvanut salkun isoimmaksi omistukseksi voimakkaan kasvun seurauksena ja odottelen seuraavaa tulosjulkistusta jolloinka kevennän taikka lisään omistusta. Kokonaisuudessaan olen hyvin tyytyväinen salkkuni suoriutumiseen ja uskon etten pääse näin hyville tuotoille enään ensivuonna.
Tässäpä vielä vuoden lopun käppyrää. Tilanne mennyt aika erikoiseksi monien käänteiden jälkeen. Jotain näyttää yllättäen puuttuvan täysin Tosin se nyt on ihan “orgaanisesti”, eikä mitenkään itsetarkoituksellisesti.
Osake
Markkina
Jakauma
Suunnitelma
AroCell
22,83 %
Lihoiksi 2021 tod.näk. Jahka FDA ja myynti jees, ajatus jättää pikkupositio vielä
Fisker
18,18 %
Taitaapa jäädä holdiin kokonaisuudessaan 2023 alkuun
New York Mortgage Trust
17,53 %
Osinkoja tulee ikkunoista ja ovista
Ares
8,78 %
Ja ne reiät mitä NYMT ei löytänyt, on Aresin rahan täyttämiä
Foley Trasimene
5,23 %
Puskista tuli ja vähän överipositiokin, mutta katotaas jännällä vuoden alkua
Peptonic Medical
4,84 %
Kesällä 2021 varmaan on muikea fiilis
RioCan
4,72 %
Hajautus-osinkoja kivalla tuotolla kun onnistui juuri ennen +30 % nousua
Resurs Holding
3,81 %
Taitaa osingot olla EKP:n Kreikan tilillä ainakin syksyyn, mutta katotaan sitten jatko
PennantPark Investment
3,23 %
Tätä on tarkoitus kasvattaa lähiaikoina reilusti, hyvää osinkotuottoa
Palantir
3,08 %
Johan sahaa ylös-alas, mutta monet luottavat niin katsotaan mitä tapahtuu 2021 aikana
Vaikeus sijoittamisessa on tätä vaihetta edeltävä, eli poimia ne oikeat. Tänäkin vuonna inderesin tarjoilemilla top pickeillä pärjäsi upeasti.
Millä olet tuon datan ja kaaviot tehnyt?
Menee käyttöön myös itselläni.
Tosin se nyt on ihan “orgaanisesti”, eikä mitenkään itsetarkoituksellisesti.
