Mitä sinulla on salkussa?

[OsaKelPoiKa]

Olen lukenut mielenkiinnolla muiden päivityksiä laitanpa myös ensimmäisen puheenvuoron tänne. Sijoitushistoriaa on pidemmällä ajalla kiinteistöjen ja pienesti rahastojen kautta, mutta osakkeista viime kevät sai kiinnostumaan. Kuten monen muunkin.

Olen tiputellut muutamaan rahastoon jo 13 vuotta säännöllisesti pienen kk-potin. Tämä osuus on reilu puolet tämän hetken sijoituspotista. 7kk aikana olen sijoittanut liikenevän käteiskassan osakkeisiin, samalla menee rahastoonkin se pieni osuus.

Kiinnostus osakesijoittamiseen vahvistuu tietoa lisäämällä. Suuri kiitos kuuluu foorumin asiantuntijoille, joiden avustamana on yhtiötietoa karttunut ja myös omat sijoituskohteet ovat löytyneet.

Kokonaisuus on tällä hetkellä rahastojen ja osakkeiden suhteen seuraava:

Rahastopuoli on ollut täysin laita sivuun ja unohda mentaliteetilla tehtyä ja sen osalta täytyy jatkossa miettiä paremmin indeksiä haastavia rahastoja. Näin jälkeenpäin asiaa tutkittuna.

Osakepoiminta lähti liikkeelle lyhyesti sillä periaatteella, että parinkymmenen vuoden päästä voisi olla apuja osinkotuloista. Ostoissa on hajauttamisen tavoite - salkun seuraaminen ei ole päivittäistä - hankinnat on ajateltu vuosiksi eteenpäin tai jopa pysyviksi (jos tilanteet pysyy) osinkoja ajatellen. Osingot on tarkoitus sijoittaa uudelleen tässä vaiheessa. Heti alussa megatrendit olivat osa suunnitelmaa ja niistä uusiutuva energia ja vety ovat kiinnostavia - niihin asetan kasvuodotusta.

Ja tottakai olisi mukava huomata jonkun osakkeen kasvavan kiihtyvästi. Enemmän kuitenkin tarkoitus ajaa pitkää junaa ja pitää 10-20 eri osaketta. Osakesalkkua olen rakentanut ihan näihin päiviin ja tuotto alusta 24%, toki suurimmat kevätkesän hankintojen nousijat reippaammin. Ainoa myynti on ollut Finnairin pieni positio, josta kotiutin reilu 60% voitolla - kasvunäkymät hämärässä ja osinkoa ei näköpiirissä.

Ja iso kumarrus tälle foorumin inspiroivalle keskustelijaporukalle. Ilman tätä päätöksenteko olisi ollut paljon vaikeampaa ja riskit huonommin tiedossa. Vielä euromääräisesti ei olla kovin kaukana, mutta matkalla sinne 15-20 vuoden tavoitteisiin kyllä. Ja tämä vuosi ei tunnu lainkaan huonolta.

[Buunari]

Ensimmäinen postaus omasta salkusta. Noin 10v sijoitin kuukausisäästämisellä yhdistelmärahastoihin + S-rahastoihin pankin joskus tehdyn ehdotelman mukaan. Korona rytinässä myin kaikki yhdistelmärahastot ja rakensin uuden sijoitussuunniteman. Strategiana laittaa 20% asuntorahastoon, 40% osakerahastoihin ja 40% suoriin osakkeisiin. Tavoite voittaa keskimääräinen pörssin 7-8% vuosituotto. Piirakan alla lyhyt kommentti valinnoista.
Heti ensimmäisenä vuonna luistin strategiasta, ja poimin enemmän osakkeita. Ensi vuonna jatketaan kuitenkin suunnitelman mukaisesti rahastoihin

• Kamux: Ei merkittävää kilpailuetua, mutta hyvää tekemistä ja euroopan valloitus lähtenyt hyvin etenemään. Ehkä pientä etumatkaa tietyillä osa-alueilla, kuten digitalisaatio

• Nordnet Suomi: OMXH25, ei suurempaa esittelyä kaipaa. Haetaan pörssin keskituottoa

• Gofore: Minun valinta olla digitalisaation kehityksessä mukana. Helposti skaalattavaa konsultaatiopalvelua. Hyvät näytöt onnistuneesta kasvusta yritysostoin.

• Sampo: Hyvä yhtiö. Onnistuin nappaamaan koronadipistä. Mieltä lämmitti myöhemmin tiedotus Hastings kaupasta ja osoitus että yritys pystyy tekemään tarvittaessa isompiakin strategia muutoksia

• Olvi: Laadukas yhtiö laadukkaalla johdolla. Tehnyt historiassa hyviä yrityskauppoja.

• Fortum: Nykyään Uniperin kautta vahva myös kaasussa, pohjoismaissa jo paljon uusiutuvaa energiaa. Jos vedyn aika tulee, Fortum tulee olemaan yksi voittajista, kun taas lukuisat hypeosakkeet tippuvat jossain välissä pois leikistä.

• Lähitapiola USA: Aktiivisesti hoidettu pienen kulun rahasto. Uskon että voittaa S&P500 indeksirahastot. Haetaan pörssin keskituottoa

• S-asuntorahasto: Sijoittaa kasvukeskusten asuntoihin. Pieniriskinen rahasto. Tuotto ollut asuntorahastoksi hyvä, vaikkei taaskaan historia ole tae tulevasta (perustamisesta n. 7%/vuosi). Ei ole kärsinyt koronasta. Miinuksen korkeat kulut.

• Nordnet Kehittyvät Markkinat: Taas haetaan pörssin keskituottoa. Rahastossa iso paino mm Alibaba, Tencent ja Samsung

• Käteinen: Tarkoitus olla lähes koko ajan all-in. Uutta pääomaa tuon säännöllisesti

• S- metsärahasto: Tästä luovun salkun siistimisen mielessä, heti kun lunastuspalkkion osuus häviää muutaman vuoden päästä. Sijoituspolitiikka muuttunut ja mennyt hankalammaksi ymmärtää. Tehnyt kuitenkin ok tuottoa.

Tämä oli enemmän selventämään omia ajatuksia ja kertauksena itselle, kuinka olen salkun kasannut. Osakevalinnat mielestäni onnistunut hyvin pitempää horisonttia silmällä pitäen. Tarkoitus pitää salkussa 5-10 yritystä, jotta rahkeet riittävät näiden seurantaan riittävän tarkasti. Rahastojen määrästä pieni epäillys, riittäisikö harvempikin?

Kiitos ja kumarrus lukijoille, jos pääsitte tänne saakka

[KalleH]

@Buunari

Nordnet Suomi: OMXH25, ei suurempaa esittelyä kaipaa. Haetaan pörssin keskituottoa

Tässä haluaisin hieman haastaa. Sinulla on Suomalaisissa osakkeissa kiinni 75%. Tässä indeksissä on isolla painolla(n. 10%) Sampoa ja Fortumia eli tulee päällekkäisyyttä ja Suomi keskittymää. Päällekäisyyksissä ei välttämättä ongelmaa mutta ne tulisi tiedostaa. Esimerkiksi vaihtamalla tässä Suomen Ruotsiin pysyisivät kulut edelleen nollissa ja tulisi hajautusta länsinaapuriin. Eri firmat, eri valuutta ja historialliseti hieman parempi performanssi. Muutaman vuoden päästä voi olla että Kamuxkin löytää tiensä tuohon omx25:seen. Ei sijoitussuositus.

Omassa salkussa puolet painosta on rahastoissa mutta ne kattavat vain alueet mihin en itse suoria sijoituksia pääsääntöisesti tee.

[Buunari]

Kiitoksia huomioista, itseasiassa painin saman asian kanssa keväällä, että haluanko ottaa salkkuun samoja osakkeita kuin indeksisissä. Lopputulema oli, että uskon Fortumin ja Sampon sijoituskeissiin, joten päätyivät salkkuun. Katsotaan pidänkö niiden painon jatkossa hieman maltillisempana.

Suorat osakepoiminnat teen toistaiseksi suoraan kotimaasta, koska informaation saaminen on niin paljon vaivattomampaa.

Suomen Indeksirahaston muuttaminen Ruotsiin on hyvä nosto. Pitää ottaa tuo vakavasti harkintaan, vaikkakin iso osa suomalaisten liikevaihdosta tulee kansainvälisesti.

[jepukka666]

Täytyy kehaista, hyvä salkku! Enpä itsekään noiden joukosta kovin helposti montaa lappua keksi mistä luopuisin

[Pyyleva]

Tikkurilaa noin 70% salkusta.

[KONTI]

Salkun päivitys. Aletaan olemaan jo äärirajoilla yhtiöiden määrässä omaan makuuni. Strategia on ostaa kasvuosakkeita ja pitää niitä pitemmän aikaa. Mieluiten vuosia. En usko osaavani veivausta joten jätän sen muille.

[Tore]

Tällä mennään, vähän päässyt taas salkku rönsyilemään mutta ei viittisi mistään luopuakaan

AOT YTD 100%~
pelisalkku YTD 190%~

E: 2020 YTD 115% & 202%

[KoppelosHolding]

Helou vaan tännekin.

Aspo 27%
Essity AB 10%
Industrivärden 9%
Investor AB 10%
Sampo Oyj 24%
UPM-Kymmene Oyj 12%
Valmet 8%

Tarkoituksena vielä yhtä yhtiötä hankkia salkkuun ja sen jälkeen saapi salkku jauhaa kassavirtaa tulevaisuutta varten.

[KalleH]

Tuossa on reilu 30 yhtiötä. Saako kysyä paljon on ytd? Onko hajautus tappanut tuotot vai onko kyyti ollut vain tasaisempaa?

[KONTI]

Saa kysyä mutta tarkkaa vastausta vaikea antaa. Sijoitukset jaettu Nordean ja Mandatumin salkkuihin. Lisäksi Nordea investorista tuota en ainakaan itse saa kaivettua. Hajautus ei ole tappanut tuottoja mutta toki pienentänyt nousujen ja laskujen jyrkkyyttä. Veikkaisin että ytd voisi olla siinä noin 70-80%. Mutta onhan tässä riskiäkin aika lailla.

[zyippi]

Tosiaan vuoden alkupuolella tuli aloitettua tämä homma lukiossa viikonlopputöillä sekä kesätöillä ansaituilla rahoilla. On tullut tehtyä hurjasti virheitä, mutta myös joitain oikeitakin juttuja sekä jatkuvasti opittua uusia asioita.

Varusmiespalvelus on tällähetkellä puolessa välissä, joten tulot ovat olleet hieman hillitymmät, jonka seurauksena uutta rahaa salkkuun ei valitettavasti virtaa päivärahojen lisäksi kuin satunnaisista työkeikoista lomilla.

Ilman tätä Inderesin tarjoamaa mahdollisuutta hankkia helposti lähes niin paljon tietoa kuin jaksaa lukea sekä toimia vuorovaikutuksessa muiden kanssa, en olisi kiinnostunut koko asiasta läheskään näin paljoa. Paljon uutta on opittu ja paljon uutta pitää tulemaan. Salkun arvo noin nyt noin 25k€, sekä vuoden alusta saatu tuotto 35%.

[Astrix]

Laitan kans minun tämän hetken tilanteeni, poikkeuksellisesti tämän kerran numerot ja kappalemäärät esillä:
Sharevillen ruokaympyrä (AOT)

Ja siinä kokonaisuus samasta AOT:ltä

OST:ltä (ei näy Villessä) löytyy vain TietoEvry 22,1 eur hankintahinnalla, edustaen joku 3,5% AOT+OST portfoliosta. Tuotto 3kk +19,14%. Oli helppoa nähdä osakkeen absoluuttisesti halpa hinta, mutta ajoitus osui juuri nappiin; ostin sitä juuri ennen tätä rotaation ensinytkähdystä. Tästä on täysin kiittäminen rouva Fortunaa.

Muutama naurettava Nallen jakama osinko-Nordea on jäänyt muistoksi Käteispositio on vähän turhan pieneksi kutistunut, muuten hyvältä näyttää…

Kävin jälleen läpi ostot ja myynnit ja lopputulos oli iloinen yllätys: 17 kauppaa koko vuonna! Luku on mukavan maltillinen, ottaen huomioon että tänä vuonna ostoja kertyi ehkä tavallista enemmän erinomaisen tilaisuuden vuoksi ostaa halpoja osakkeita keväällä. Lisäksi portfoliooni eksyi vain 3 uutta osaketta; TietoEvry, Qt ja BRK. Portfoliosta potkittiin pois kokonaan: Titanium, Sampo, Wärtsilä. Eli muutokset ovat olleet hyvinkin maltillisia salkussani tämän vuoden, ei mitään täysäkkikäännöstä minkään suhteen, mikä on erinomainen asia mielestäni. Teknologiasektori on korostunut hienoisesti salkussani.

Olen tänä vuonna oivaltanut, että Vernerin suosittelemaa ajattelemista ja Mauno Koiviston suosimaa rauhallisuuden vaalimista kannattaa todellakin suosia sijoittamisessa, (ja koko elämässä), lisäksi kulukuriin olen perinteisesti kiinnitellyt huomiota kaikin puolin. Hyvä esimerkki Osakesäästötilin perustaminen; perustin sen sitten vasta, kun tiesin, että tulen ostamaan sinne jotain. Avaamalla tilin pystyi käymään kauppaa oliko se 3e/toimeksianto pari kuukautta. Ostamalla TietoE:tä sinne, säästin ehkä 4e mutta hei! Rahaa sekin. Mielestäni tämä sijoittaminen hioo todella erilaisia taitoja, mitä ei tule edes ajatelleeksikaan, jos vain antaa tilaisuuden.

On puhuttu että tämä vuosi on ollut helppo tehdä kovaa tuottoa. Oikeasti tuo on kyllä aivan totta. En todellakaan uskonut Harvian, Kamuxin, Qt:n ja monen muun tykittävän näin. Admicomikin tommonen vahinko-tenbäggeri. Mielestäni hyvä nyrkkisääntö: jos saat semmoista tuottoa kerrytettyä, mitä et edes itse osannut ennustaa, tuskin voit onnitella pelkästään taitojasi. Olen kuitenkin tyytyväinen tähän vuoteen kaikin puolin. Myös sekoilua tuli tehtyä mm. Wärtsilän kanssa ja siitä otin kyllä opikseni. Kärjistettynä: älä lähde heti ryntään ostoksille, kun osake lähtee laskemaan lujaa (varsinkin syklinen…). Mukaan ehtii varmaan myöhemminkin. Onneksi stoppari vihelsi pelin poikki Wärressä ja sain allokoitua rahoja miljoona kertaa parempiin kohteisiin.

Kiitos tästä vuodesta Inderesin väelle, jokaiselle foorumilaiselle ja niille, joihin olen täällä henkilökohtaisesti tutustunut. Erityismaininta myös niille, jotka olette arvokasta tietoa täällä jakanut uhraten omaa arvokasta aikaanne. Kiitos myös jakamistanne sijoitusvirheistä, ketjun perustaja eli minä on jokaisen virheen varmasti lukenut!

Jälkikasvu kiittelee myös, joille on Inderesin avulla loistavat sijoitussiemenet kylvätty. 4v poika on myös iloinen kangaskassista, toimii tarhassa hyvänä kuravaatekassina. Jätänkin sen aina tarkoituksella naulakkoon roikkuman logo esille päin. Ties vaikka tarttuis osakepoiminta myös niihin juoksenteleviin vaahtosammuttimiin. Hyvät joulut ja uudet vuodet!

[lazyway]

@Astrix

On puhuttu että tämä vuosi on ollut helppo tehdä kovaa tuottoa. Oikeasti tuo on kyllä aivan totta. En todellakaan uskonut Harvian, Kamuxin, Qt:n ja monen muun tykittävän näin. Admicomikin tommonen vahinko-tenbäggeri. Mielestäni hyvä nyrkkisääntö: jos saat semmoista tuottoa kerrytettyä, mitä et edes itse osannut ennustaa, tuskin voit onnitella pelkästään taitojasi. Olen kuitenkin tyytyväinen tähän vuoteen kaikin puolin

Onhan se helppoa saada hyvää tuottoa jos on oikeat osakkeet salkussa. Vaikeus sijoittamisessa on tätä vaihetta edeltävä, eli poimia ne oikeat. Tänäkin vuonna inderesin tarjoilemilla top pickeillä pärjäsi upeasti.

Olisi kyllä tosi mielenkiintoista tietää, mikä on keskimääräinen suomalaisen osakesijoittajan saama tuotto tälle vuodelle. Eikös tutkimusten mukaan keskimääräinen sijoittaja häviä osingot sisältävälle indeksille. Voiko tämä vuosi olla poikkeus vai syntyykö täällä täysin vääristynyt mielikuva?

[jps]

Logiikaan mukaan keskimääräisen sijoittajan pitäisi hävitä välityspalkkioiden ja aot’n hoitokulujen verran indeksille.

[Rumaturska]

Minulla on neljä sijoitusosiota. Isoin on asunnot, sitten on treidisalkku, sitten on lapsisalkku ja ns.holdisalkku.

Treidisalkku on voitolla ja nyt siellä on vain Fortumia ja käteistä jaolla 80/20. Fortumit maanantain dipistä 18,38 hintaan. Jos ei ihmeitä marketilla tule, niin tammikuu ja jopa osinko mennään tällä. Toki jos osinkotaso muuttuu normaaliin 4 pinnaan, niin voin vaihtaa toiseen junaan, muuten on vaikea löytää parempaa swingiä. Käteinen jos jotain tulee. Tankkeriosakkeet kyllä kiinnostaisivat, kun niitä illalla tutkin.

Rahastoissa on Venäjä, itä-eurooppa, latinot, Japani ja Kiina.

Asunnot tuottavat omat kulut.

[Rumaturska]

Holdissa on Tui, Viasat ja Berkshire. Ne ovat kehittyneet huonosti. Mutta Tuita lisäsin osarista ja uskon olevan hyvä kohde muutamassa vuodessa. Viasat on tullut rajusti alas, mutta senkin pitäisi entraantua Koronan jälkeisessä maailmassa.

Berkshire on indikaattoriosake numero 1. Etenkin vanhoilliselle kontrasijoittajalle se on kuin työkalu.

[jps]

Viasatinhan pitäisi periaattessa olla koronasta hyötyjiä, Tuin taas kärsijöitä.

[Rumaturska]

Tui on kärsijä oikein isolla koolla. Yhtiö näyttäisi selviävän velalla, ilman osakeliudennusta ja on karsinut kovalla kädellä kuluja. Toki koronariski yhä on ja osake on hinnoiteltu niin, että vuoden päästä matkamyynti olisi normalisoitumassa.

Näen mahdollisuuden, että matka-alalta etenkin Euroopasta häviää kilpailua ja esim. Aurinkomatkat häviää Tuille markkinaosuuksia. Voi se kyllä mennä päinvastoinkin.

Tui julkaisi tutkimuksen, josta selvisi, että 90% kuluttajista pitää Koronan ikävimpänä asiana, matkustamisen estymistä ja paine turvalliseen matkailuun on globaalisti valtava. Tämähän periaatteessa voisi oikeuttaa kasvuosakehinnoitteluun nykyisen polkuhinnoittelun sijaan.

Viasat kärsijä siinä mielessä, että on kohtuu iso urheilu- ja elokuvatuottaja ja ne kärsivät koronasta. Etenkin urheilussa riskit ovat kovat, kun siirretyt tapahtumat voivat peruuntua ja muuttua turskaksi. Toisaalta jos tapahtumat järjestetään tuleekin rahaa kurssiin nähden sisään vähää enemmän. Nyt tosin näyttää huonolta, koska reaaliajassa korona vain lisääntyy ja aika vähenee. Voi mennä vuosikin, ennen kuin erilaiset sarjat rullaavat normaalisti, saati arvokisat sun muut. On kuitenkin selvää, ettei kautta 21 voi pelata kaudella 22 ja tätä hinnoitellaan osakkeeseen.

[jaahas]

Vielä vuoden viimeisimmät säädöt salkkuun. Quantafuel ja Agilyx ulos, tutkittuani mielestäni molemmat tapaukset lupaavia, mutta arvostus liian kova. En toki osaa edes arvioida milloin yhtiöt alkavat tuottamaan voittoa, mutta hypätään takaisin kyytiin, jos joskus saa halvemmalla.

Sammalla tarkastin miten oma “treidaus” ura on mennyt. 35 myyntiä vuoden aikana ja salkun arvo lisääntynyt +1% :smiley. Selvästi on vielä parannettavaa ajoituksessa, mutta positiivisena asiana voi ainakin todeta, että myymiseen ja ostamiseen tullut hieman lisää itsevarmuutta. Välillä on vaikea myydä keulivia tai tappiollisia osakkeita, mutta usein myös olisi kannattanut niin tehdä.