Osingot ajatuksena kuulostaa erittäin houkuttelevalta, mutta jotenkin minun on vaikea hahmottaa kuinka kannattavaa se on, varsinkin kun omat kuukausittaiset sijoittamiseen käytettävät summat eivät kovin korkeita ole. Ehkä näin alkuun parempi koittaa löytää niitä kasvuyhtiöitä 
Itse olen suosinut osinko-osakkeissa tsöpeä, öljyä ja aseita.
British-American Tobacco, osinkotuotto luokkaa 8 %, nykyhinnoilla, tuoteportfoliossa mm. höyrytupakka ja nuuskatuotteita, joiden uskoisin tulevaisuudessa tällä sektorilla olevan entistä suositumpia, kun ihmiset siirtyvät pois tupakin imeskelystä.
Öljy-yhtiöistä PetroChina ja Petroleo Brasileiro, yhtiöt ovat hyvin kannattavia alihintaisia yhtiöitä, osinkotuoton ollessa 8-10 %. Uskon, että kehittyvissä maissa öljyriippuvuudesta ei päästä vielä vuosikymmeniin eroon.
Salaisena helmenä sanoisin Smith&Wesson Brands Inc yhtiö erotettiin pari vuotta sitten omaksi yhtiökseen American Outdoors Brands-yhtiöstä. S&W on erittäin kannattava, velaton yhtiö, Pe-luku alle 4 ja yhtiö alkoi viime vuonna ensimmäistä kertaa 170-vuotisen historiansa aikana maksamaan osinkoa. Tällä hetkellä payout ratio on luokkaa 6 % ja yield 1,4 %, sanoisin että turvattu kasvava osingonmaksukyky vuosikymmeniksi eteenpäin. Tämä firma ei ole menossa pikku kummassa konkkaan, AltmanZ arvo 10. 
Toisaalta, jos vatsa ei kestä firman syklisyyttä, niin sitten kannattanee harkita jotain muuta…
Myös Lockheed Martin, koska Suomen hävittäjät.
8 tykkäystä
PostNL:sta saa ajankohtaisilla tasoilla n 10 % osingon. Sen päätuottolähde nykyään sähköisen kaupankäynnin logistiikka.
Eli ei mikään musta tai kuoleva ala eikä riskisessä kehittyvässä maassa. Suurin osa analyytikoista antaa tälle hollantilaispuljulle osta-suosituksen.
Huono puoli on kuitenkin, että osingonmaksuissa vuotuista heittelyä. Eli Sammon kaltainen lähes takuuvarma osinkokone ei ole kyseessä.
2 tykkäystä
Kannattaako tuota F35 valmistajan lappua ostaa ennemmin Saksan, vai jenkkien markkinoilta? Lähinnä onko verotuksessa eroja?
Osinko vaan reilu 3% mut eiköhän tää oo aika vakaata sentään.
1 tykkäys
Osinko menee sen maan ja valuutan mukaan, mihin firma on rekisteröity, eli pörssillä ei ole väliä. Kannattaa siis suosia sitä pörssiä, mikä on euroissa ja jossa halvimmat välityskulut.
1 tykkäys
Kysymys on miten pitkällä aikajänteellä on liikkeellä ja toisaalta mitä muuta on salkussa ja kuinka iso salkku. Mainitut ETF.t eivät ole joka tapauksessa verotehokkaimpia. Lähtökohtaisesti yhtiöt kannattaa ostaa USA:sta suorina osakeostoina, koska niistä maksetaan 25,5% veroa osingoista, kun taas ETF 30% veroa ja lisäksi ETF joutuu maksamaan USA:n 15% veron.
Mainituilla ETF:llä saa pikku summalla varman osingon maksajan, siinä on useita kymmeniä varmoja osingon maksajia joiden osingon alentamisen todennäköisyys on pieni ja, jos joku alentaa vaikutus kokonaisuuteen on vähäinen.
Osinko myymällä on kannattavaa usein melkoisen pitkän aikaa, mutta sitten sijoituksen alkaessa olla monin kertainen se ei enää ole kannattavaa tai tarvitaan hankintameno-olettama. Asian kannattavuus perustuu siihen, että veroja ei tarvitse maksaa ja niille saadaan tuottoa korkoa korolle. Jos sijoitus lopulta myydään, joutuu tuotosta maksamaan verot. Osingot uudelleen sijoittamalla häviää aina verot ellei vero vähennystä. Suurella osalla löytyy verotukseen vähennettävää. Sijoituslehdet, -kirjallisuus, InderesPremium jäsenyys, netti, mahdollinen virusturva ja työhuone. Joka vuosi voi vähentää samat. Asiaa on ehkä hankala käsittää, mutta osinko leikkaa sitten suurimmasta tuotosta poissa palasen. Suurin voitto on yleensä se ensimmäinen pisimpään salkussa ollut joka myydään FIFO periaatteella. Jos pannan sijoitusajaksi vaikkapa 40 vuotta niin se osinko vähentää maksettavaa veroa siitä 10 kertaistujasta. Jos pystyt esimerkkinä vähentämään verotuksesta joka vuosi 300€ sijoituskuluja ja sinulla siihen tuloja niin se tekee samalaisen korkoa korolle efektin veroille, kun kuukausisäästämisellä saa. Ts. suurimmat sijoitusvoitot sijoitusajan lopussa pienenvät. Myyminen tekee toki saman ja siitä voi yhtälailla vähentää tuloja. Vitsi on mielestäni siinä, että kannattaa myydä vuosittain hiukan alle 1000€ jolloin myynnit verovapaasti ja päälle sitten 300€ osingot niin veroja ei tarvitse maksaa. Jos vähennät 1300€ 40 vuotta niin siitä vaan korkoa korolle laskurilla laskemaan mitä tarkoittaa 40 vuottaa sijoitat 8% tuotolla 1300€ ja mitä tarkoittaa myytkö vain 999€ vai 1300€.
Myyntivoitto vero on 30% ja osakkeiden osinkovero on 25,5%. USA:n osakkeissa 15% menee jokatapauksessa, mutta suoralla osakeomistuksella sen saa hyväksiluettua Suomen verotuksen. 45% ei noihin verrattuna kovin järkevältä, mutta ETF:t on omassa salkussa turvana, joista saa “jotakin tuottoa”. Viime katsomalla itsellä oli osinkoaristokraatti ETF eurooppa&UK tappiolla noin 3%. No jos nyt ollen saanut tälle vuotta 3% osinkoa ja myyn 3% tappiolla ja edelliset vuodet saanut 3-4% osinkotuottoa niin mikä on tuotto? Tuotto on 3-4% miinus verot. Olen saanut kuitenkin verot vähennettyä. Ostohetkellä olen tiennyt, että tulevat tuotot eivät ole hyviä ja olen halunnut edes jotain tuottoa. Esitän kysymyksen, mitä on nyt sitten 3% tappio? Teen osinkoja myymällä ja saan 60€ 2000€ sijoituksella verovähennystä. En pysty tekemään vastaavaa muilla uudelleen sijoittavilla ETF:llä. Olen edelleen sitä mieltä, että sijoitus on itselleni tuottava ja saa sitten siitä verollista hyötyä 60€ ja lisäksi 15€ myyntikulut. Samaan aikaan salkkuuni voi jäädä vielä uudelleen sijoittavat ETF:t ja voin odotella niiden 10 vuoden parantunutta hankintameno olettamaa. Onko sijoitus huono vai hyvä? Se riippuu paljon, mitä olen tehnyt osingoilla. Osingoista olen saanut yleensä muutaman kuukauden “lainan”, koska verot maksetaan myöhemmin. Laina lyhyempi kuin uudelleen sijoittavassa.
Summauksena: Mielestäni salkussa kannattaa olla osinkoa maksavia sijoituksia sen verran, että saa verovähennyksiä. Sijoitus uralla voi tulla hetkiä, että osinkoa maksavia on vähän ja mainitut ETF:t varmimmasta päästä. Vastaavasti sijoitusuraölla voi tulla hetkiä, että maksettavaa veroa on paljon. Osinko sijoituksista saattaa löytyä sijoituksia joista saa myymällä verovähennyksiä. Omassa salkussa nyt esimerkkinä iShares Core MSCI World UCITS ETF on osto erästä yli 70% plussalla. Jokainen varmaan ymmärtää, että on kannattavampaa nyt myydä SPDR UK Dividend Aristograts -3% tuotolla. Tilanne on hvyin todellinen, kun ole pohtinut auton vaihtoa. Joku voi sanoa, että tappiollista sijoitusta ei kannata tehdä, mutta ko. sijoitus on minulle tuottava. Verotuksellinen hyöty tässä tapauksessa on paljon suurempi kuin tuotto. Vastaavasti olen ostohetkellä tiedostanut tuoton olevan matalampi, mutta se on varmempi. Osa varmuudesta tulee siitä, että osingot maksetaan ulos.
6 tykkäystä
Iso kiitos tästä vastauksesta ja avusta !
Miten jenkkiosakkeissa menee nuo osingon maksuun liittyvät päivät? Ostin Nordnetin Black friday -kamppiksessa jenkkiosakkeita, joilla irtoamispäivä oli 30.11. Osinkoa ei kuitenkaa kilahtanut tilille, joten onko tässä nyt jotain pankkiviiveitä tms. jonka vuoksi en virallisesti omistanut kyseisiä lappuja ennen irtoamista?
Irtoamisen ja maksupäivän välillä voi olla viikkojen ero, kannattaa tarkastaa mikä on ko. yhtiön maksupäivä.
2 tykkäystä
Todennäköisesti osinko tulee tilille tänään tai huomenna.
3 tykkäystä
Ulkomaisisssa osakeissa on 2-4 päivän viive Nordnetillä. Jos sinulla on puhelin appi ja hälytys päällä niin se ihanasti herättää sinut ensi yönä noin kello 3.00. Yleensä osinko ei kuitenkaan näy missään kello 9.00 aamulla. Nordnet väitti minulle, että rahat on käytössä. Jossain välissä ei niin loogisesti se näkyy sitten siellä tapahtumissa 2-4 päivän sisään.
2 tykkäystä
Kiitos vastauksista kummallekin!
2 tykkäystä
Nordnetissä mulla vaihtelee nuo hyvinkin paljon. Jotkut osingot tulleet jopa samana päivänä kuin jenkeissä, jotkut tulleet seuraavana päivänä vaikka se on lauantai (siis näkyy maksupäivänä Suomen lauantai, eikä näkynyt Nordnetissä vielä perjantaina), ja yleensä näkyy 2 pankkipäivän jälkeen: maksu 15.12. → näkyy 17.12., tai jos esim. viikonloppu välissä, eli maksu 17.12. jenkeissä, niin se näkyisi 21.12.
1 tykkäys
Kannattaa kysyä NN aspasta suoraan. Itsellä ollut välillä erikoisia viiveitä ulkomaalaisten lappujen kanssa ja kerran sain todella erikoisen vastauksen viiveelle, joka jätti epäilyksen, että sen kertaiset osingot eivät olisi ilman kysymistä edes saapuneet tilille.
1 tykkäys
Tästä sama käsitys, ja kysyin jopa tuota NN asiakaspalvelusta jossa väitettiin, että osinko olisi tullut vaikka en olisi muistuttanut.
Osingonmaksu ei vaadi toimenpiteitä vaan kyseessä on pelkästään viive. Osinko maksettaisiin tilillesi viiveellä, vaikka et olisi asiaa huomannut.
Oheisesta kuvasta näkee, että kun maksupäivä on joka 15:s päivä, maksut voivat välillä venyä. Marraskuussa unohtivat tehdä ennakkopidätyksen, josta huomautin ja joka korjattiin yhteydenoton jälkeen.
1 tykkäys
Tää ei kauheesti herätä luottoa 
ps. Kiitos muillekkin vastaajille!
Noh, toinen datapiste. Itsellä on tullut 48 osinkotapahtumaa (USA & Kanada) Nordnetiin 28.7.2020 - tähän päivään, ja kaikki menneet oikein 
2 tykkäystä
Osaako taitavempi kertoa, että mistä löydän HDLV-DE osinko historian/päivämäärät. Sain selvitettyä, että maksaa vuosineljänsittäin, mutta siihen se sitten jäi.
Kiitos
Tän sivun pohjalla on joku Excel-taulukko “All distributions”:
Joka on aika lyhyt ja ytimeikäs:
| Announcement date | Ex-date | Record date | Payment date | Dividend rate per share |
|---|---|---|---|---|
| 20.kesä.15 | 30-Jun-15 | 1.heinä.15 | 31-Jul-15 | 0.0614 |
| 20.syys.15 | 30-Sep-15 | 1.loka.15 | 30-Oct-15 | 0.2012 |
| 19.joulu.15 | 29-Dec-15 | 30.joulu.15 | 29-Jan-16 | 0.2218 |
| 21.maalis.16 | 31-Mar-16 | 1.huhti.16 | 29-Apr-16 | 0.1994 |
| 20.kesä.16 | 30-Jun-16 | 1.heinä.16 | 29-Jul-16 | 0.2556 |
| 19.syys.16 | 29-Sep-16 | 30.syys.16 | 31-Oct-16 | 0.2300 |
| 19.joulu.16 | 29-Dec-16 | 30.joulu.16 | 31-Jan-17 | 0.2399 |
| 20.maalis.17 | 30-Mar-17 | 31.maalis.17 | 28-Apr-17 | 0.2234 |
| 19.kesä.17 | 29-Jun-17 | 30.kesä.17 | 31-Jul-17 | 0.2677 |
| 15.syys.17 | 28-Sep-17 | 29.syys.17 | 31-Oct-17 | 0.2599 |
| 15.joulu.17 | 28-Dec-17 | 29.joulu.17 | 31-Jan-18 | 0.2480 |
| 16.maalis.18 | 29-Mar-18 | 3.huhti.18 | 30-Apr-18 | 0.2743 |
| 15.kesä.18 | 28-Jun-18 | 29.kesä.18 | 31-Jul-18 | 0.2779 |
| 21.syys.18 | 27-Sep-18 | 28.syys.18 | 31-Oct-18 | 0.2647 |
| 14.joulu.18 | 27-Dec-18 | 28.joulu.18 | 17-Jan-19 | 0.2875 |
| 7.maalis.19 | 14-Mar-19 | 15.maalis.19 | 21-Mar-19 | 0.3043 |
| 13.kesä.19 | 20-Jun-19 | 21.kesä.19 | 27-Jun-19 | 0.2874 |
| 12.syys.19 | 19-Sep-19 | 20.syys.19 | 26-Sep-19 | 0.3202 |
| 5.joulu.19 | 12-Dec-19 | 13.joulu.19 | 19-Dec-19 | 0.3159 |
| 5.maalis.20 | 12-Mar-20 | 13.maalis.20 | 19-Mar-20 | 0.3049 |
| 11.kesä.20 | 18-Jun-20 | 19.kesä.20 | 25-Jun-20 | 0.3406 |
| 10.syys.20 | 17-Sep-20 | 18.syys.20 | 24-Sep-20 | 0.2906 |
| 4.joulu.20 | 10-Dec-20 | 11.joulu.20 | 17-Dec-20 | 0.2965 |
| 11.maalis.21 | 18-Mar-21 | 19.maalis.21 | 22-Mar-21 | 0.2716 |
| 10.kesä.21 | 17-Jun-21 | 18.kesä.21 | 21-Jun-21 | 0.3392 |
| 9.syys.21 | 16-Sep-21 | 17.syys.21 | 20-Sep-21 | 0.2454 |
| 9.joulu.21 | 16-Dec-21 | 17.joulu.21 | 20-Dec-21 | 0.2944 |
1 tykkäys