Salkkujen tuotto-%

[lazyway]

Osakesalkun 2023 tuotto oli +4,8%. Tuotto ylitti Helsingin pörssi-indeksin noin 6,5%.

Pyn Eliten ja Seligsonin rahastot ei ole luvussa mukana, koska olen katsonut tuottolukeman nordnetista. Nuo ovat kuitenkin vain noin 5% osakesalkusta, joten ei tulos paljoa muuttuisi.

5 ja 10 vuoden tuotot alla

Salkun 5 ja 10 v tuotto liikkuu 12% havinoilla. Indeksituoton ylittäminen ei ole helppoa. Jonkinlaisena tavoitteena on ollut tavoitella vuosittain noin pari prosenttia indeksiä ylittävä tuotto. Muutenhan osakepoimintaa on vaikea perustella itselleen, jos ei kuvittele saavansa siitä jotain hyötyä. Rimaa täytyy siis hilata hieman korkeammalle ja toivoa parasta.

Jos pörssi tuottaisi keskimäärin 9-10% p.a. , se tarkoittaisi noin 11-12% tuottovaadetta. Verrokkina olen käyttänyt aina helsinkiä, mutta nykyään salkussa on jonkin verran muun maailman hajautusta. Yhtä kaikki, oma pääoma on kasvanut kaksinumeroisilla prosenteilla pidemmän ajan yli, joka on hyvin tyydyttävä tulos.

Tällä salkulla ensi vuoteen.
Salkkua olen rakennellut niin, että se puolustaisi pääomia pyrkien jonkinlaiseen defensiivisyyteen, mutta olisi kuitenkin garppimaiseen kasvuunkin kallellaan.

[TomPettynyt]

2023 oli huonoin vuosi sijoitusurallani (>20v.) ja toivoa sopii että myös jääkin sellaiseksi.

Edit:
Sellainen huomio vielä, että kun tarkistin salkkuni pääoman @ 31.12.2021 ja vertasin sitä salkkuni pääomaan @ 30.12.2023 ja lisäsin siihen talletukset vs nostot 2022-2023, on salkkuni pääoma laskenut kahdessa vuodessa 28,3%.
Mielenkiintoista sinänsä kun salkkuni laski vuonna 2022 -13,4% ja 2023 -25,2%. Ei kyllä minun matikalla selvitetä tätä dilemmaa??

Lisään vielä jäljellä olevien omistusteni 2023 kurssimuutokset (aakkosjärjestyksessä):

-48,93%
-18,22%
-8,96%
-41,74%

[Havikki]

Hei,
Luulen että osoitetiedot pitää olla Ruotsissa jotta voi ryhtyä asiakkaaksi. Kulut sopeutuu omien tarpeiden mukaan mutta esimerkiksi minulla on tällä hetkellä minimi 39 kr tai 0,15% ja tämä on kaikkiin pohjoismaiden markkinoihin.

[wezo]

Vuosi 2023 oli torjuntavoitto, toki ihmeen levollisin mielin olin tämän kauden, vaikka syksyllä oltiin pahimmillaan jossain +2,5% tienoilla. Tällä hetkellä harmittaa, että miksi salkun piti nousta 2kk aikana +20%? Vuoteen mahtui maltillisia liikkeitä ja pari hyvää myyntiä, eikä montaa huonoa ostoa. Aina tulee ostettua liian aikaisin tai liian myöhään. Jatkossa yritän pitää salkussa käteiskassaa, jotta voi reagoida paremmin markkinoihin. Koitetaan pitää kasvua ja osinkoa sopivassa suhteessa.

Edelleen toivotaan, että muutaman 2021 FOMOn arvo nousisi, jotta niistä pääsisi eroon järkevällä hinnalla. Sekä pari riviä on muistuttamassa, että järki käteen osakepoiminnassa. Pahimmat laskut kärsittiin jo 2022, eikä niistä enää ole suurta huolta, kunhan ei toista virheitään.

Sijoitusuran aloitin 2019 marraskuussa ja nyt olen (taas pitkästä aikaa) absoluuttisesti plusssalla salkun arvon kanssa. Hyvin se tästä etenee.

OST tilin talletusraja (e: 50k, kappas se nousee 100k) tulee ihan juuri täyteen (juhuu!) ja vuonna 2024 AOT tilillä aletaan kasvattaa USA markkinoiden (osinko)osuutta, joka on tällä hetkellä 0.

---

YTD: +24,18%
Osinko: 2,60%

---

5v käppyrä ATH +210% ja nyt +86%. toki summa on valuutan jne takia yllättävän pieni

---

[Lauri67]

Riemuvuoden 2021 päätteeksi salkut olivat +47,3% ja sijoittaminen tuntui helpolta.

Vuoden 2022 YTD olikin sitten -37.45% ja kulunut vuosi oli myös tappiollinen YTD -6.1%. Suurimmat tappiot tulivat Nokia-, Plug-, Technotree- ja Voxtur-sijoituksista, lisäksi salkuissa on Helsingin pienyhtiöitä.

Sijoittaminen on ollut kallis, mutta mielenkiintoinen harrastus. Tunnelma alkavalle vuodelle on silti varovaisen positiivinen. Tästäkin voidaan vielä tippua alaspäin, mutta pitkällä aikavälillä päästäneen taas nousuun.

[okkim]

Sijoittamista takana nyt ensimmäinen täysi kalenterivuosi.

Melkoista vuoristorataahan tuo on ollut, ei haittaa, kunhan pitkällä aikajänteellä suunta ylöspäin. Reilu puolet salkun arvosta Palantirissa, Teslassa ja Kempowerissa. Joten jatkossakin mennään ylös-alas kohtalaisella vauhdilla. Ketjuun “Mitä sinulla on salkussa” sisällöstä erillinen postaus myöhemmin.

Nyt tarkoitus tunkea salkkuun vakaampaa tavaraa. Sijoitussummat vaihtelevat välillä 400€-1500€ per kuukausi.

.

[Kompostimato]

Hyvä loppuvuosi pelasti ja ytd +41,97%.

[KalleH]

@clayroad

OST tuottanut mukavasti, toivottavasti jatkuu samaan malliin.

Hattu päästä!
Tällä pärjätään komeasti foorumin suurin OST kisassa(jos sellaista olisi).
Voitko yhtään avata mitä olet tehnyt kun saanut tälläisiä tuottoja vaikeassakin markkinassa?

[EtaqProfits]

Nordnet osakesalkun YTD +17%. Siellä lopputulos olisi ollut roimasti parempi, jos ei olisi tullut turhaan säädettyä välissä. Ehkä 2024 opin istumaan paremmin käsieni päällä, sillä omat sijoitusideat ovat toimivia, mutta turha sekoilu syö niistä turhan ison siivun. Interactive Brokersin puolella tulee treidattua pääasiassa jenkkilappuja ja siellä YTD +51%. Ihan hyvää tekemistä, siellä swing-treidit ja satunnaiset intran treidailut menivät mukavasti. IB:n ja NN:n salkkujen koot suunnilleen saman verran, mutta IB:n puolelle tallettelen aina ansiotuloista noin tonnin lisää kuussa. Nettovarallisuus toivottavasti ensi vuonna rikkoo 100k euroa ja pysyn terveenä. Hyvää uutta vuotta foorumilaisille!

[Arto2]

Jooh, paremminkin olis voinu mennä, mutta seuraavaan vuoteen mennään ihan uudella asenteella. Huomasin tuossa myös, että en tänä vuonna tehnyt myyntejä lainkaan.

[M11]

Minulla on 3 salkkua: yksi arvo-osuustili, juustotili ja jenkkitili. Tässä reflektointia vuodesta.

PERVO
Tänä vuotena tuli tauluun -8 % arvo-osuussalkulla eli tuttavallisemmin Pervolla. Olen sijoittanut suoriin osakkeisiin 8 vuotta, ja urani aikana kärsinyt 3 negavuotta. Kävin laskemassa Pervolle CAGRin Inderesin sijoituskoulun opeilla. Se oli huimat 19 %. Tuo luku sisältää vain osakkeet, niiden nousut/laskut ja osingot, ei osakkeisiin varattua rahaa arvo-osuustilillä.

Valikoidut selitykset tämän vuoden tappioille on Capman (oli toiseksi suurin sijoitus, nyt sulanut numerolle neljä), sekä annista ostetut spinnovat, inderes ja spac. En ole oikein pitänyt tästä salkusta huolta, joten se saa erityishuomiota ensi vuonna. Ainakin spin-off-lappu Manda lähtee ensi vuonna, koska sitä löytyy myös juustolta. Suurimmat kantavimmat voimat tässä salkussa ovat Sampo, jota kahmin jostain alle 30 € tasoilta kaksin käsin pari vuotta takaperin sekä tämän vuoden korkosijoitus (ensimmäinen ikinä, oli vähän jännää) OP Euro A.

JENKKI
Amerikan Yhdysvaltoihin pelkästään sijoittava jenkkisalkkuni YTD on +12 %. Tämäkin luku sisältää vai sijoitusten nousut ja osingot tältä vuodelta, ei jemmassa olevaa käteistä.

Salkussa on vain 3 lappua, ja ensi vuonna, mahdollisesti, kasvatan sitä yhdellä tai kahdella lapulla, riippuen kursseista ja maailmantilanteesta. Tai sitten en.

JUUSTO
OP:lta ei saa raportointia juustolle, ja osakkeiden arvo näyttää + 17%. En tiedä kuuluuko tuohon osingot ja millä aikavälillä osakkeiden arvonnousu on ilmoitettu. Täpästä “kehitys” näkee jotain osinkotuottoja, mutta ne eivät täsmää tämän vuoden maksettujen osinkojen kanssa (OP wtf??!). Arvelen kuitenkin, että arvonnousu koskisi tätä vuotta, koska olen ostanut 2/5 lappua tänä vuonna, ja ovat reippaasti vihreällä. Tässä salkussa raskaasti tappiollinen on vain spinnova, kaikki muut ovat hienosti ylös ostohetkestä.

Näillä mietteillä kohti uutta sijoitusvuotta! Olkoon se suosiollinen meille kaikille!
Edit: typo. Ja korkosijoituslisäys Pervolle.

[Lohis]

Vuosi 2023 tiivistettynä Suomi-salkuissa:

• Suomi-salkkuni (pitkä) otti takkiin -6,07 %. Salkku on hyvin keskitetty ja kun Duell sekä Nokia veivät sitä alaspäin, ei muut yhtiöt riittäneet saamaan sitä plussalle.
• Suomi-salkkuni (peli) tuottivat noin 15,3 %.

Onnistumiset Suomi-markkinoilla:

• Loput Caverionin osakkeet myyty heti vuoden 2023 alussa ja kuitattu mehevät voitot
• Musti Groupia tuli osteltua paljon 16-18 euron välillä ja ostotarjouksen myötä kuittaan hyvät voitot. Suurin osa Musteista myyty hieman yli 26 euron hintaan.

Epäonnistumiset Suomi-markkinoilla:

• Duell. Huono johto, huono hallitus, halpa osake (varmaankin näistä kahdesta edellä mainitusta syystä).
• Nokia. En ymmärrä mitään bisneksestä enkä yhtiön kilpailueduista. Pitänee taas kaivella muistiinpanot esille, että miksi tähän olen sijoittanut.

Muutama päänosto vuodesta 2023:

• Hajautus maailmalle kannatti ja ETF:t sekä suorat osakesijoitukset etenkin jenkkeihin kannattivat hyvin.
• Metsä- ja asuntosijoituksissa ei mitään yllätyksiä. Pieniä myrskytuhoja metsissä, mutta saavatpahan ötökät sitä kaipaamaansa lahopuuta ja minä kerään pisteet monimuotoisuuden parantamisesta.
• Harjoittelin sijoittamista (=pelaamista?) kryptoihin. Oikein hyvin meni ja kaksinumeroiset tuottoprosentit. Jatketaan pelaamista (ei kun sijoittamista?) vuonna 2024, kyllä tämä Veikkauksen palvelut voittaa.
• Makselin asuntolainan pois. Olen velaton. Ei varmaankaan fiksua ole taloudellisesti ajateltuna, mutta tuo kivasti mielenrauhaa.
• Elin huoletonta elämää taloudellisessa mielessä. Uusi auto on tulossa ensi vuonna, en malta odottaa.

[clayroad]

Aktiivista treidaamista (koko ajalta tähän asti 160 toteutunutta toimeksiantoa), usein laittanut koko tilin yhteen osakkeeseen kun on löytynyt hyvä tilaisuus. Myyn herkästi pois tappiollisiakin positioita, jos löytyy parempi vaihtoehto.

[Vanerihands]

OP:n arvo-osuustili, jossa sijoituksista 26% Suurin sijoitus on OP-Aasia indeksi. Tämä on Suomi-salkku aasialaisin maustein. Titanium on suurin osakepoiminta.

YTD tuotto on +8,86. Täytyy tähän olla tyytyväinen. Kaupankäyntikulut ovat olleet 1 prosenttia myynneistä ja ostoista. Olen hajauttanut kaupat hyvin pieniin osiin.

Tässä vielä kolmen vuoden käppyrä:

Innostuin IPO:sta vuonna 2021. Siihen nähden tämä on jonkinmoinen torjuntavoitto.

---

Nordnetin arvo-osuustili, jossa sijoituksista 26%. Suurin sijoitus on Mandatum, vaikka joka pörssipäivä suoritetaan kylläkin arvonta Mandatumin, Tokmannin ja Sammon välillä.

Jonkinmoisena saavutuksena voi pitää, että voin käyttää SP500:sta vertailuindeksinä, vaikka sille hieman häviänkin. YTD on siis +22,6 %. Suurimpana harmituksen aiheena voin pitää kulupuolta. Lapion Nordnetiin kaupankäyntikuluina 36 euroa ja se on kyllä aivan liikaa. Olen puolentoista vuoden ajan muokannut salkkua luottokelpoiseksi, mutta Nordnet ei myöntänyt luottoa. Turhia kuluja siis, mutta onneksi olen salkun sisältöön tyytyväinen. Tulenkin tiukasti pitämään kiinni siitä, ettei Nordnet enää minua toiste rahasta.

Tässä vielä kolmen vuoden käppyrä:

---

Nordnetin osakesäästötili, jossa sijoituksista 3%. Ainoa sijoitus on Tesla.

YTD on +95,64 %. Kulut olivat nollassa, kun en mitään tälle tehnyt. Suunnittelin kyllä monenmoista.

Tässä vielä max-käppyrä:

Olen käyttänyt OSTia siihen, että verotuksen realisoiminen on tuupattu mahdollisimman kauas.

---

DEGIROn arvo-osuustili, jossa sijoituksista 8%. Suurin sijoitus on Grafton Group.

Kaupankäyntikulut olivat 16,12 euroa. Tuotto taitaa olla +8,7 %. Avasin DEGIROn toukokuussa 2023.
Tässä on salkkukatsaus vuodelta 2023.

[OneArmPullUp]

Ajoitukset: 8/10
Osakevalinnat: Nokia/10
Hajauttaminen pelkästään Suomen pörssiin: Priceless!

[OpenShove]

Nyt on pakko varmistaa, eihän sulla ole omissa nimissä kahta OSTia?

[KalleH]

@clayroad

Aktiivista treidaamista (koko ajalta tähän asti 160 toteutunutta toimeksiantoa), usein laittanut koko tilin yhteen osakkeeseen kun on löytynyt hyvä tilaisuus

Täällä en ole varmaan ainoa kuka haluaa jatkossakin kuulla lisää. Voitollisia treidereitä julkisilla track recordeilla ei Suomessa todellakaan ole liikaa.

[JNivala]

Aloitin osakepoiminnan käytännössä 1.12.2019. Ennen tuota minulla oli vain passiivisia indeksirahastoja, joiden tuotto aika pitkälti indeksin tahtiin meni. Tämän vuoksi tutkin sijoitusmenestystäni käytännössä tuosta 1.12.2019 alkaen.

En ole jaksanut postata (tai tutkia tarkemmin) vuosituottoja, koska haluan pitää yllä suurempaa kuvaa. Yksittäisenä vuonna mennään kovaa ylös ja/tai alas, nähdäkseni se on liian lyhyt horisontti tekemään kummempia johtopäätöksiä. Koska me eletään tällaisessa “kvartaalitaloudessa”, niin olen keksinyt itselleni tällaisen keinotekoisen tavan miten haluan muistuttaa itseäni sijoittamisen pitkäjänteisyydestä. Katson tietysti lyhyenkin horisontin tuottokehitystä, mutta isoa kuvaa olen päättänyt jo pitkän aikaa sitten katsoa NELJÄN vuoden välein. Nyt takana on tuo n. 4v joten tämän vuoksi ensimmäinen päivitys tänne.

Kuvassa on kaikki osakevarallisuuteni (OST + AOT) ja salkun koko on kuusinumeroinen. Vertailuindeksi on ainoa rehellinen SP500 (vaikka salkussa enemmistö Suomi-osakkeita). Sharpen-luku pyörii hieman ajanjaksosta riippuen tuolla +1 paikkeilla. Kokonaisuuteen olen tietysti suhteellisen tyytyväinen, vaikka osa tietysti pääsee paljon hurjempiinkin tuottoihin. Sijoitusstrategia on hieman elänyt tässä neljän vuoden aikana kun tietotaito-osaaminen on lisääntynyt, mutta uskon että seuraavan “kvartaalin” (4v) aikana strategia ei muutu käytännössä lainkaan. Salkun koostumus on menossa hitaasti seuraavaa kohti (suhdeluvut ovat viitteellisiä, tietysti todelliset suhdeluvut elää koko ajan):

• 30 % salkusta on kategoriassa “absolutely quality”
• 40 % salkusta on kategoriassa “potentially compounders”
• 30 % salkusta on kategoriassa “special cases”

Seuraava päivitys sitten 12/2027. Palataan silloin asiaan

[Geologiopiskelija]

Huh olipas vuoristoista menoa taas. Mutta yay, 2022 “Grande Kusetus” vuoden jälkeen tuntui, että tänä vuonna tuskin tulee salkulla menemään yhtään sen paremmin, mutta pääsinpäs plussalle ja voin kehua päässeeni niiden harvojen joukkoon, joiden salkku tänä vuonna plussalla . Myös salkulle sopivan “vertailuindeksin” päihitin mukavalla marginaalilla, mutta jätän paljastamatta mikä indeksi tällä kertaa kyseessä

Anteeksi mitä sanoit? Ai että muka 75% foorumilaisista pääsi plussalle tänä vuonna? No voi kiitos kun kerroit. Ihan todella kiitos kun tulit pilaamaan tämänkin ilon .

[Ketju_ei_lopu]

Vuosi on sujunut ihan kohtullisesti, salkut yhteensä noin +14%. Siirsin viime vuoden syksyllä isommin ETF:iin (maailma ja SP500) ja se on toiminut nyt hyvin, varsinkin kun osakesalkku on suomipohjainen.

En tehnyt kovin suuria muutoksia salkkuun vuoden aikana, lisäilin jotain vähän ajoissa keväällä Suomesta.

Hyvät:

• ETF:t
• Suomisalkun muutaman bagholderin (Kamux, pari muuta) myynti syksyllä ja rahojen siirtäminen kokonaan Revenioon 20e tasolta (yli 30% tuotto). Se pelasti OST:in joka punnersi 6% plussalle.

Huonot:

• Olisi pitänyt olla vielä voimakkaammin jenkeissä ja nassessa
• Ostin Ruotsista muutamaa mielestäni jo “löytö” liian aikaisin. Nekin alkaa olemaan nyt nollina, mutta ajoitus oli pielessä.

Ensi vuonna jatkan indeksien kasvattamista, pyrin johonkin 75/25% suhteeseen.