Salkkujen tuotto-%

1 kk tuotto: -3,16%
3 kk tuotto: -8,10%
1 v tuotto: +1,55%
3v tuotto: +156%

Mitä olen oppinut 3v aikana? ”Pikavoittoja ei kannata tavoitella”

Salkku 16.6.22

26 tykkäystä

Uudenvuoden lupaus +8-12% vuosituotosta lähestyy kovalla vauhdilla, mutta väärässtä suunnasta… Seuraava 5,5kk sen kertoo…

13 tykkäystä

YTD -48,30%.

Sattuu :melting_face:

44 tykkäystä

Triple bottom lähenee ja ihan lupaan ja vannon, että se on pohja, josta koko markkina taas ponnistaa ylös, koska näin TA meille lupaa :smiley:

Hetken sitä oli taas kivaa, eikä niin paljon kyrsinyt, mutta peura/kenguru/vesinokkaeläin-markkina vaan on armoton :sweat_smile:

12 tykkäystä

Ytd on nyt -15%. Olo on silti vielä sellainen, että olen saavuttanut torjuntavoiton. Salkullani on näköjään tapana elää molempiin suuntiin aika raakasti enemmän kuin markkina keskimäärin. Siinä mielessä vain 15% alaspäin tässä tilanteessa tuntuu hämmästyttävän vähälle. Uskoni onkin vankkumaton seuraavan parin vuoden loistavaan tulokseen :rocket: Saa nähdä, miten käy.

6 tykkäystä

Kaikkien salkkujen yhteistuotto. Osakepoimintasalkku ei valitettavasti mitenkään yliperformoi kokonaisuudessa :grinning:

5 tykkäystä

-43%, vaikka luulin että olen hajauttanut suht hyvin. Fiilis ok, miinusta alkaa olemaan 200te. Jälkikäteen olisi pitänyt tyhjentää salkku, tyhjensin ehkä 20% vain ja tämän takia joutuu verottajan listoille. Sijoitussuunnitelman mukaan mennään, mutta kyllähän se hirvittää vain edelleen ostaa kun raatelu kovaa :slight_smile:

31 tykkäystä

Hmm, yhteensä -13 %, mutta muutama - varsinkin yksi - pistää kovasti silmään :smiley: Piti oikein tarkistaa, mutta näin on näreet. Iso tekijä tuossa ACRE:ssa taitaa olla halpa dollari hankintojen aikaan.

image

13 tykkäystä

Mulla tuo ACRE kivasti vielä +48,5%. Aino REIT lappunen minkä jätin viime vuonna kun siivosin isoa salkkua.

Miettiny pitkään myyntiä jos mahdollisesti osingon maksu alkaisi sakkaamaan…. :face_with_monocle:

4 tykkäystä

Tein tässä lähestyvän juhannuksen kunniaksi puolivuotisreflektointia omasta salkusta ja osana tätä palasin vuoden takaisiin tunnelmiin.

Alkuun 1v tuottokäppyrä Helsinki-salkusta (OST, jonne ei ole lisätty uutta rahaa tällä ajalla). Indeksi on siis jonkin verran voitettu.

Ja sitten perään ajatuksia tästä.

Aika tarkkaan vuoden takaa löytyy Mariannen makroartikkeleista jo tämä kuva inflaatiosta. Mutta markkinanarratiivina oli, Samuli Edelmannin kappaletta vapaasti lainaten, että kaikki on väliaikaista vaan.

No, ei se sitten ollutkaan ja paljon on tapahtunut. Inflaation suhteen varoitusmerkit oli jo korkealla olemassa, mutta Ukrainan sodasta ei toki vielä ollut yhtä selkeitä merkkejä.

Tein myös huvikseni epätieteellisen otannan (ei siis oman salkun sisältö sellaisenaan) Inderesin suosituksista tasan vuoden takaa. Tavoitehinnanhan usein kerrotaan olevan paras arvaus 12 kk. potentiaalista. Tässä otokseni tulokset.

Osassa osumatarkkuus on suorastaan uskomaton. Mutta toisessa päässä sitten näkyy kyllä tuo markkinatunnelmien muutos, ja moni tavoitehinta meni pieleen todella rajusti. En itse koskaan ollut ihan yhtä optimistinen kuin nämä tavoitehinnat oli, mutta en myöskään niin pessimistinen, mitä markkinat lopulta olivat. Tämä näkyy osittain 1v tuotossa ja tappiota Helsingin indeksiin verrattuna on tullut maltillisesti. Toisaalta vanhoja kommentteja lukiessa ei niissä juuri inflaatiosta tai muusta vielä varoiteltu yksittäisten yhtiöiden osalta, vaikka syytä varmaan olisi ollut. All in all, ihan tyytyväinen tähän ”torjuntavoittoon” on oltava.

17 tykkäystä

Arvaappa Lyly mitä löytyi mappihyllyn takaa? Meidän tekemä ruttulappu joka tehtiin -90 luvun laman jälkeen kun suunniteltiin rohkihieno plääni rikkaaksi tuloksi.

Näytti olevan päivätty 1.1.1998 ja selvät sävelet seuraavalle 20 vuodelle; 30 000 markkaa (n 5000€) vuosittain uutta pääomaa pörssiin ja revitään sieltä 20% tuottoa samoin vuosittain.
100 000 markkaa (n 16th euroa) oli salkku tuolloin. Taisi olla Partek, Rautaruukki, Orion ja Nokia tai Amer salkun koostumus.
Muistelen että palkka tuolloin oli reilu 120 000mk /vuosi joten ihan reilusti piti jemmaan laittaa lapsiperheen arjesta.

Onhan meillä ollut kova luotto osaamiseen ja markkinoihin kuten pitääkin.
Sitten vain hokkus pokkus ja vuonna 2017 olisi massea salkussa 7,7 miljoonaa markkaa (n 1,2 miljoonaa euroa).

Jostain syystä arviomme A4 paperille jäänyt vuoteen 2017. Jos kuvitellaan että olisimme visioineet tuolloin 1998 viisi vuotta pidemmälle samalla 20% tuotolla niin 1.1.2022 olisi salkun pitänyt olla noin 19 miljoonaa markkaa eli n 3,2miljoonaa euroa.

No miten meille kävi?

Tuli teknokupla, mukuloita, rakentamista, velkaa, ruuhkavuosia, finanssikriisi, lisähommia, irtisanoutuminen, yrittäjyys, velkaa, velkaa, intohimoista työtä, sijoittamista, velkaa, surkeita sijoituksia, oppimista, hajauttamista, eri omaisuusluokkia, velan lyhentämistä ja lopulta velattomuus.
Useita salkun miinusvuosia ja hyvien valintojen jälkeen pääoman kasvua.
Kaikkea tämmöistä ja lite till.

20 pinnan tasaista kasvua - ei todellakaan
Pitkäjänteistä säästämistä ja sijoittamista - jep
Putoavia puukkoja ja liian hätäisiä myyntejä - usein

Mutta jatkettu on ja yritetty oppia niin markkinoista kuin elämästä.

No miltä se all in salkku tänään näyttää; 25v suunnitelman jälkeen;

212 tykkäystä

@Lyly_ja_Immo aivan huikea tarina, kiitos siitä! Lopussa tuli yllätys, pitkän aikavälin ennuste on toteutunut tarkasti! Hieno osoitus siitä miten pitkäaikainen sijoittaminen kannattaa. Hattua päästä. Tänäkin vuonna olette voittaneet S&P500 indeksin 6 prosentilla!


Sitten palataan takaisin maanpinnalle, minun oman pienenpienen salkun kehitys tänä vuonna. Tämä vuosi on menty erittäin defensiivisessä moodissa pääosin käteisenä, tosin kesäkuussa nostin sijoitusastetta asteittain 35% > 70%, ja pataanhan siinä heti tuli. :slight_smile: Vaikka markkinan ajoittaminen on tunnetusti helppoa, ihan aina se ei onnistu optimaalisesti.

Joka tapauksessa indeksi voitettu 12 prosentilla joten voi torjuntavoitoksi sanoa. Strategia sellainen että 70% salkusta on S&P500 indeksissä ja lopulla salkulla harjoitellaan treidaamista. Ehkä pääsisi parempiin tuottoihin kun vaan laittaisi kaikki indeksiin ja odottaisi 20 vuotta… Mutta pitäähän sitä päästä vähän harrastelemaankin.

18 tykkäystä

Kurssilaskun seurauksena ensimmäinen osake salkussa on oikeasti tappiolla (paitsi on voitolla jos lasketaan osingot mukaan). Ruotsalainen asuntorakentaja JM. Tähän vaadittiin -60 % kurssilasku huippulukemista. Raaka-aineinflaatio ja korkojen nousu tekee asuntorakentajien osakkeista epäsuosittuja. Piti lähteä katsomaan tradingeconomicsista minkälainen verilöyty Ruotsin asuntojen hinnoissa on. Näyttää tältä:

Se ei ole mikään uutinen että osakkeen hinta kehittyy nopealiikkeisesti. Esimerkiksi vuoden 2017 lopulla, kun asuntojen hinnat kääntyivät laskuun, osake romahti noin -50 %. Koronakriisissä samoin yhtiötä sai -40 % halvemmalla. Tällöin ostin osakkeita. Viimeisen 12kk tuloksesta laskettu P/E on nyt 6,36 ja yhtiön kehitys on ollut lähinnä yhtä voittokulkua vuodesta toiseen nettovelattomalla taseella. P/B on 1,30 Q1 lopun omalla pääomalla. Oman pääoman tuotto on ollut jatkuvasti oli 20 %. Tämä on niin laadukas yhtiö, ettei edes finanssikriisi vienyt tulosta tappiolle. Q4 2008 kvartaali oli alaskirjauksen vuoksi tappiollinen, mutta muuten pelkkää voittoa. 12. heinäkuuta näemme Q2 tulokset.

10 tykkäystä

Aika hapokasta on ollut OST tilin puolella😱. Paniikkia ei ole silti tullut yhtään myyntiä en ole tehnyt. Lähinnä tankkaillut salkussa olevia.

Toinen puolikas salkusta indeksirahastoja, joka tasoittanut kuitenkin mukavasti kokonaisuutta. Tämä siis salkku kokonaisuudessaan.

E. Toisaalta kun vähän pidempää perspektiiviä ottaa niin ihan kohtuullisesti tuo OST on mennyt.

12 tykkäystä

Sijoittamista takana: 2,5 vuotta
Keskimääräinen vuosituotto: -3,1%
Kesäkuun tuotto: 1,5%

YTD: -21,6%
S&P 500: -20,6%
Nasdaq 100: -29,5%

Kokonaistuotto (2.1.2020): -7,5%
S&P 500: 17,2%
Nasdaq 100: 31,7%

Drawdown: 35,5%

Ihan hyvä kuukausi. Tuli vetäistyä Mr. Markettia pataan ihan kunnolla, ja jopa tienattuakin jotain! :smiley: Tuo tienaus oli oikeasti ihan täysi vahinko; myin viimeiset osakkeeni joskus viimekuun lopulla, ja tuossa viikko pari sitten kun kirjauduin Nordeaan niin yllätyin löytäessäni sieltä muutaman myymättömän osakkeen. Kävi ilmi että nämä olivat tulleet jostain splitistä tms., mutta sen verran viiveellä että eivät olleet vielä näkyvissä kun tyhjensin salkun. Ihan kiva yllätys tuo.

Kryptopuolella vapaapudotus jatkuu. YTD -65,9% ja pelkästään kesäkuussa -40,7% :smiley: Kuten tuosta voi jo päätellä niin kryptosijoituksistani ei ole juuri mitään enään jäljellä niin ei onneksi haittaa (-92,4% aloituksesta, -93,5% huipuista) :smiley:

Ensikuussa pitäisi tulla 0% tuotto osakepuolella. En usko että tuollaisia splitti osakkeita ilmestyy enempää. Kryptopuolella luultavasti lasketellaan lisää. Ei ehkä kuitenkaan ihan neljääkymmentäyhtä prosenttia :smiley: Indekseille ennustan laskua. Kaikki tuntuvat jauhavan lamasta ja inflaatiosta nykyään, niin vaikea uskoa että nuo tuosta suuntaa vaihtaisivat.

5 tykkäystä

kuva
Tänään meni viimeinkin kokonaistuotto negatiiviseksi. Kyllä tämä sijoittaminen on vaikeaa. Jatkuvasti kasvava säästöön jäävä raha on tarkoittanut nouseviin kurseihin ostamista. No jatketaan nyt samaa mutta laskeviin kursseihin.

57 tykkäystä

Johan se on puolet tästäkin vuodesta menny eli päivitys:

YTD: -20,46%

Eli ihan OK, mut saisi vielä tulla alaspäin reippahasti näin ostelijan silmin.

3 tykkäystä