Itse olen sijoittanut LähiTapiolan USA markkina rahastoon. Siinä on 0,31 % hallintokulut. Rahasto pyrkii indeksirahastoja parempaan tuottoon vähentämällä suurimpien yhtiöiden painoa.
USA markkina rahasto vaihtoi vertailuindeksiään 1.5.2020 ja siitä lähtien näyttää voittaneen sen. En tarkalleen tiedä, että kumpaan on käytetty enemmän vaivaa vertailuindeksin valintaan vai rahaston kvantitatiiviseen malliin.
Tämän takia minäkin löin sinne tonnin vähän aikaa sitten. En kyllä enää muista mihin rahastoon enkä ollut välittömästi osuutta lisäämässäkään. Aloittaessani sijoittamisen joskus 2008 (muutoinkin kuin ASP-säästämisellä) aloitin tosin nimenomaan Seligsonilla ja sinne pääosin menikin rahat aina 2011 asti. Nykyään siellä ei kuitenkaan ole muuta kuin tuo tonni + jotain vanhoja jäänteitä lapsilla.
Tosin välillisesti taidan kuitenkin olla näihin sijoittanut, kun firman(joka on oma) ryhmäeläke sijoittaa vain Tapiolan/Seligsonin rahastoihin kun ei muualle voi.
Taas mielenkiintoinen blogi Anders Oldenburgilta. Suosittelee indeksirahastoja Phoebuksen kylkeen. Toisaalta hän itse haluaisi keskittää rahastoaan enemmän. Phoebus - blogi
On muuten mielenkiintoista kuinka kauan Phoebus-rahasto tulkitaan Suomi-rahastona. On nyt keikkunut listan kärkenä.
Kysymys eläkerahastoista…eli siis sellaisista, joita yritykset voivat tarjota työntekijöilleen tietyllä porkkanalla, esim bonukset maksetaan rahastoon sivukuluineen. Onko mitään sellaisia, joissa voisi sijoittaa ETF rahastoihin eikä maksaa aktiivisten rahastojen kuluja? Itsellä työnantajan tarjoama Mandatum life, mutta sieltä en löydä kun Mandatumin osake/korkorahastot.
PS. Lukaisin uutisen, siinä oli poimittu rahastoraportista parhaiten menestyneitä rahastoja eri markkinoilta. Aika köykäinen juttu, kuten valitettavasti nykyään talousmediassa alkaa olla liian usein tapana.
Blogipostaus on mielenkiintoinen ja antaa hyvän näkökulman siihen, mitä ohje “Phoebuksen pitämisestä salkun mausteena” käytännössä meinaa.
Olen ollut Seligsonin asiakas vuodesta 1999 ja olen todella tyytyväinen. Phoebukseen olen sijoittanut sen perustamisesta 2001 lähtien.
Vuosien varrella Osavuosiraporttien, Phoebus-blogin ja muiden Seligsonin materiaalien myötä sijoitustyylini on kehittynyt ja hioutunut paljon. Väitän ihan mutu-tuntumalla, että olen saavuttanut huomattavasti paremmat tuotot tämän ansiosta. Erityisesti Phoebus-blogi on avannut silmiäni. Tässä on ollut ilo olla mukana!
Seligson & Co Global Top 25 Brands ja Seligson & Co Global Top 25 Pharmaceuticals
Jatkossa rahastot ovat EU:n kestävän rahoituksen tiedonantoasetuksen artikla 8 mukaisia rahastoja eli niiden tavoitteena on muiden ominaisuuksiensa ohella edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia.
LähiTapiola Eurooppa Markkina ja LähiTapiola USA Markkina rahastot muuttuvat indeksirahastoiksi ja hallinnointipalkkio kasvaa 0,32 prosenttiin.
Meillä oli ennen Mandatumin ryhmäeläkevakuutus ja sieltä sai kyllä sijoittaa myös Danske Investin joihinkin rahastoihin, ne taisivat vaan olla vähän vaikeasti löydettävissä. Mutta reilu vuosi sitten vaihdoimme LähiTapiolan ryhmäeläkevakuutukseen, jonka kautta saatavilla on myös Seligsonin rahastot.
Kiitos tiedosta! Onko kaikki tarjolla olevat rahastot ns. aktiivisia rahastoja? Näennäisesti noissa Mandatumin rahastoissakaan ei ole korkeat kulut, mutta käsittääkseni siellä yhdistelmärahaston sisäiset muutokset tarkoittaa ostoja heidän toisista rahastoista. Sitä kautta kulut todellisuudessa suuremmat ja tuotot pienempiä.
En muista tarkkaan, mutta oli siellä halpojakin. En ole aikoihin kirjautunut Mandatumin sivuille, se on jäänyt aloita-ja-unohda -eläkepotiksi. Pitääkin joku päivä kurkata miltä siellä näyttää.
Mutta kyselemällä varmasti selviää mitä teidän työpaikan sopimuksen kautta on saatavissa.
Me vaihdettiin LähiTapiolaan halvempien rahastojen sekä yleisesti halvempien palvelumaksujen takia. Käytännössä vanhat Mandatumin sijoitukset jäävät olemaan, työnantaja ei vaan maksa sinne lisää sijoituksia.
Seligsonin sivuille on pitkästä aikaa (kahden vuoden hiljaiselon jälkeen) tullut kysymys ja vastaus -osioon uusi postaus osakesijoitusten hajautuksesta. Ihan perusasioita, eivät nämä perusjutut juuri muutu ajan saatossa.
Pienyhtiörahastojen puuttuminen pienemmistä esimerkkisalkuista johtuu siitä, että Seligsonilla on tarjota niitä vain yhteistyökumppaninsa kautta ja niissä on korkeahkot minimimerkinnät. Tämä ongelma on tänä päivänä mahdollista ratkaista muilla tuotteilla (esim. sopivilla matalakuluisilla ETF:illä).
Global Top 25 Brandsia ja Pharmaceuticalsia ei saa kutsua enää passiivisiksi rahastoiksi sääntelyn vuoksi, sillä näissä käytetään omaa “indeksiä” ulkopuolisen tuottaman indeksin sijaan.
Seligson on voittanut Morningstar Awards parhaan rahastotalon palkinnon osakerahastojen kategoriassa.
Rahastojen lisäksi Morningstar tarkastelee rahastotalojen keskimääräistä tuottoa kaikkien niiden Suomessa myytyjen rahastojen osalta. Rahastotaloja palkitaan kolmessa sarjassa viiden vuoden riskikorjatun tuoton perusteella.
Rahastoissa kärkikolmikoissa oli Eurooppa osakkeissa Seligson & Co Eurooppa Indeksirahasto ja Maailma osakkeissa Seligson & Co Phoebus. Kumpikaan ei taipunut voittoon.
Ilmeisesti LähiTapiolassa Seligsonin rahastot kerryttävät tuota jotain bonustasosysteemiä, jos niiden arvo on vähintään 1000€. Silloin saisi siis yhden noista neljästä tasosta täyteen. Onko joku tätä käytännössä kokeillut? Mietin, riittääkö tähän, että sijoitukset ovat suoraan Seligsonilla tai pystyykö rahasto-omistuksia siirtämään suoraan Seligsonilta LähiTapiolalle.
Toistaiseksi emme pysty tarjoamaan mahdollisuutta asioida ns. ristiin. Toisin sanoen: LähiTapiolan kautta merkittyjä rahasto-osuuksia tulee seurata ja lunastaa LähiTapiolan kautta eivätkä ne näy Seligson & Co:n Oma salkku -palvelussa. Ja sama toisin päin: Seligson & Co kautta merkityt rahasto-osuudet eivät näy Lähi-Tapiolan rahastopalvelussa.
Jos kuitenkin haluaa nähdä rahastosijoituksensa yhdessä paikassa, voi pyytää asiakaspalveluamme siirtämään kaikki Seligson & Co– ja LähiTapiola-rahastojen osuudet jompaan kumpaan palvelukanavaan.
Suurin ero palvelussa on minimisijoituksen määrä, joka on 30 euroa LähiTapiolan palvelussa. Kuukausisäästön saa samalla tavalla pyörimään kuin Seligsonilla. LähiTapiolasta pystyy myös kertasijoittamaan suoraan verkkopankkitunnuksilla. Lisäksi LähiTapiolalta puuttuu äppi älyluuriin, joka taitaa olla suurin puute verrattuna Seligsoniin.
