Laitetaan taas vähän uutta iltalukemista… tätä tuli kirjoiteltua useammassa osassa, joten jäsentely voi olla hieman sekavaa. Osittain tässä on myös vanhan kertausta, joissain asioissa koko kuvion hahmottaminen helpottuu, kun on lukenut aiemmat viestit.
Padman poika, Kartik Ravichander oli merkattu marraskuussa 2019 Syndicate Techin toimitusjohtajaksi. Samaan aikaan Syndicate Techin (+myöhemmin Periciuksen & Tecnovoksen) asiakastarinoista löytyi kertomus Tecnotreestä (huom. TT lanseerasi Spark Digital Bankingin virallisesti vasta 1/2021).
Syndicate Tech uudelleenbrändättiin Tecnovokseksi 2020 ja samaan aikaan luotiin myös toinen brändi, Pericius. Näiden molempien taustat ja yhteneväisyydet (Case Studies, työntekijät, nettisivut) on käyty läpi kattavasti jo aiemmin. Moni muistaneekin nämä kuvan Case Studyn tekstit Periciuksen ja Tecnovoksen sivuilta. Tuo yksi lausehan on Tecnotreeltä suoraan kopioitu.
Padman poika on siis häärännyt kaikkien näiden mainittujen yritysten taustalla ennen ja jälkeen tuon mainitun CEO-roolin. Vuokrannut toimitilat Tecnovokselle ja Syndicate Techille, hakenut Spark-, Tecnovos- ja Ayshwarya Syndicate -tavaramerkkejä omiin nimiinsä (huom. omiin, ei yrityksen), rekisteröinyt Periciuksen Dubain yrityksen, rekisteröitynyt Ayshwarya Syndicate ”pankin” domainin omiin nimiinsä jne.
Eilen illalla kirjoittelinkin tuosta vuonna 2022 kuin tuhka tuuleen hävinneestä Ayshwarya Syndicate Souharda Credit Co-op pankista, Spark-sovelluksesta ja rahojensa perään kyselevistä asiakkaista. Sama Tecnovoksen ja Ayshwarya Syndicaten julkaisema Spark-pankkisovellus löytyi muuten myös Finbusin nimellä ja logolla varustettuna (Finbus by Ayshwarya Syndicate Souharda Credit Cooperative Limited). Omistetaan Finbusille kokonaan oma kappale hieman myöhemmin.
Mutta löytyykö Kartikia edellämainittujen yritysten omistajien joukosta?
Tämä onkin vaikeampi selvitettävä. Dubaihin rekisteröidyistä kahdesta Periciuksesta ei löydy ymmärtääkseni julkisia omistajatietoja. Myöhemmin Intiaan perustetun Pericius Technologiesin omistus on 99,9 prosenttisesti Vishal Raj Subbianilla.
Syndicate Techin ja Tecnovoksen perustajat ja omistajat ovat puolestaan seuraavat:
- Kaddi Shankarappa* (shankara@zehn.in. Zehn on siis Kartikin perustama yritys, joten kyseessä lienee alainen)
- Finbus Solutions LLP (jonka edustajana Babu Kantharaj)
*Shankarappa vaihtui Tecnovoksessa 2021 Saurabh Ashok Raoraneen.
Kartikin LinkedInistä löytynyt maininta ”Director @ Syndicate Digital Assets” viitannee Intian Bengalurussa 2017-19 toimineeseen kanadalaiseen, ”Digital Walletia” kehittäneeseen Syndicate Digital Asset Services Inc:hen (OrgBook BC). Tuon omistajatietoja en ole vielä saanut selvitettyä. Jos joku ne saa kaivettua esille, niin toivottavasti jakaa myös tähän ketjuun.
Sitten päästäänkin Finbus Solutionsiin
Finbus Solutions LLP on 2017 perustettu yritys, jonka alkuperäisinä perustajina ja omistajina toimivat 13.9.2017-28.4.2018 ajan: Kartik Ravichander ja Kaustubha Mani Gokul. Finbusin toimialaksi merkittiin perustamispapereissa ”Financial advices, Investment in deposits with Banks, mutual funds etc.”. Finbusin ensimmäinen toimitila vuokrattiin muuten Kartikin isältä eli Padman mieheltä.
Ravichanderin ja Mani Gokulin poistuttua yrityksestä, Finbus Solutions LLP:hen on nimetty 2018-19 kaikkiaan satoja eri osakkaita, joista 17:n nimi löytyy edelleen yrityksestä. 26.3.2018 päivätyllä lomakkeella yritykselle ilmoitettiin kerralla peräti 286 uutta osakasta, 1.8.2018 päivätyllä lomakkeella 262, ja 1.3.2019 päivätyllä lomakkeella 494 uutta osakasta. 25.8.2019 erostaan ilmoitti yhdellä kertaa 871 osakasta.
Kun katsotaan Finbusin tilinpäätöksiä, niin 26.3.2018 ensimmäisen ison ”osakasryntäyksen” jälkeen käteistä on ilmestynyt 31.3.2018 päivättyyn taseeseen yli 2,4 miljoonaa euroa, joka on merkattu nimenomaan ”ASSCCL Bank” alle.
Kun huomioidaan, että Finbus-nimellä ja logolla on julkaistu Ayshwarya Syndicate Souharda Co-Op pankin Spark-sovellus, voidaan olettaa että nämä osakkaat ovat Sparkin kautta rahojaan tallettaneita ”pankin” asiakkaita. Näyttää siis siltä, että Kartikin Syndicate Tech on luonut pankkisovelluksen, jonka päälle Ayshwarya Syndicate Souharda Co-Op ”pankki” on rakennettu, ja johon sijoitetut rahat ovat päätyneet Kartikin perustamalle Finbus-yritykselle.
Tässä kohtaa kannattaa lukea tuo eilisillan viesti, josta löytyy lisää tietoa tästä yhtäkkiä hävinneestä pankista, jonka asiakkaat kyselevät ympäri nettiä rahojensa perään.
En saanut käsiini tuota tuoreempia tilinpäätöksiä, joten en osaa sanoa mitä rahoille on tuon jälkeen käynyt.
Mitään isompaa “follow the money” -tutkimusta en ole vielä ehtinyt muutenkaan tehdä, enkä tiedä riittääkö omat taidot sellaiseen. Heti ensimmäinen Tecnovoksen tilinpäätös herätti kuitenkin ainakin oman mielenkiintoni.
Tecnovos Technologies LLP ensimmäinen tilikausi, 22.4.2019-31.3.2020
Income: ~251 tuhatta euroa:
- Sale of goods manufactured 0e
- Sale of goods traded 0e
- Sale of supply of services 0e
- Other income ~251 tuhatta euroa
Expenses: ~246 tuhatta euroa:
- Personnel Expenses: 0e
- Purchases made for re-sale: 0e
- Other expenses: 0e
- Interest ~62 tuhatta euroa
- Administrative Expenses ~184 tuhatta euroa
*alkuperäiset summat Intian valuutassa
Sen jäljelle jääneen ~5 tonnin kohtalon varmasti arvaattekin. Se on siirretty firman osakkaiksi nimetyille.
Periciuksella, Finbus Solutionsilla ja Ravichanderien perheyrityksillä Globus Holdingsilla + 10X Legal Processesilla on muuten kaikilla sama tilintarkastaja: Sudarshan Abiles & Co. Nopealla vilkaisulla esim. tämän listan (https://pdfcoffee.com/auditorlist-for-class-a-pdf-free.html) mukaan alueelta olisi löytynyt vain 997 muuta yli 10v kokemuksen omaavaa vaihtoehtoa. Laitetaan siis sattuman piikkiin tämäkin
TL;DR:
- Syndicate Techin sivujen mukaan Tecnotree on ostanut (Padman pojan johtamalta) yritykseltä palveluita/softaa jo 2019
- Padman poika näyttää linkittyvän yhä vahvemmin kaikkiin mainittuihin yrityksiin
- Tämä asiakkaiden rahojen kanssa hävinnyt pankki on mielenkiintoinen sivujuonne tässä saagassa. Lisätietoja eilisessä viestissä.