Olisikohan kukaan kaivellut tietoa indeksirahastojen todellisista kuluista?
Tein pieniä vertailuja ja näiden perusteella kulut taitaa todellisuudessa olla noin prosentin ilmoitettuja kuluja suuremmat.
Tässä esim. vertailussa S&P500 ESG indeksiä seuraava synteettinen etf ja vastaavaa indeksiä seuraava rahasto Nordnet USA indeksi. Jos kolmessa vuodessa tulee 3,5% pataan, niin se tarkoittaa että kulut ovat noin 1,14% korkeammat kuin etf:ssä. Jouksevia kuluja verraten kulueroa pitäisi olla ainoastaan 0,16%
Nordnet maailma indeksi on puolestaan hävinnyt noin 2% täysin samaa indeksiä seuraavalle fyysiselle etf:lle viimeisen kolme vuoden aikana. Todellinen kuluero siis noin 0,72%, vaikka ero jouksevissa kuluissa on vain 0,15%.
Tämä pistää miettimään hieman uusiksi strategiaa siltä osin missä vaiheessa kannattaa siirtyä indeksirahastoista etf:iin.
Edit. Tämä viesti antaa indeksirahastojen kuluista yleisesti liian negatiivisen kuvan. Myöhemmin ketjussa laskettu Handelsbankin usa ja maailma rahastojen gross tracking differencet, jotka näyttävät Nordnetin rahastojen kuluihin nähden kohtuullisen matalilta.