Kiitoksia, mutta ihan tätä ei haettu. Suosituimpien ETF kuluista oli kasattu sellainen sheets tiedosto, johon oli selvitetty ETF kokonaiskulut viime vuosina, ei pelkästään jouksevia. Listassa oli lisäksi ainakin osakelainaamisen tuotot ja tracking error.
Alkoi kiinnostaa mikä tämä on? Tuo ticker ilmeisesti joku IB:n sisäinen, koska ei ihan googlaamalla löydy.
Kiitos mielenkiintoisesta ketjusta, jonka lukeminen on saanut herättänyt pohtimaan aiemmin tekemiäni rahastovalintoja sekä niiden painotuksia. Oma rahasto- ja ETF-valikoimani on muotoutunut muutaman viime vuoden aikana nykyiseen malliinsa, mutta voisi olla jälleen ajankohtaista miettiä painotuksia, päällekkäisyyksiä ja mielekkyyttä kun päivitän kk-maksusuunnitelmaa joskus alkuvuodesta.
Itselläni menee rahastoihin kuukausittain tietty tasaisesti tietty summa ja sijoitusaikaa jäljellä n. 20+ vuotta. Alunperin lähdin rakentamaan rahastoja pelkästään Seligsonin kautta, mutta siirryin vuosi sitten Nordnetin ETF:ien puolelle edullisempien kulujen ja hiukan laajemman valikoiman kautta. Silti muutamat Seligsonin rahastot olen pitänyt yhä mukana, sillä vastaavia en ETF-puolelta ole löytänyt. Paras sijoitus -kirjasta jäänyt mieleen myös maantieteellinen hajautus, mitä olen pyrkinyt toteuttamaan (joskin jenkkipaino on tietoisesti aika iso nykyisessä hajautuksessani), mutta olen kuullut paljon kommentteja ja pohdintaa onko maantieteellinen hajautus ylipäänsä järkevää nykyisessä globaalissa taloudessa. En ole lähtenyt tätä kuitenkaan purkamaan, kun tuntuu ettei haluaisi liikaa veivata ja vatkuttaa erilaisia rahastoja, vaan pysyä edes joissain valinnoissa 
Minusta olisi kiva kuulla kommentteja ja ajatuksia nykyisestä hajautuksesta ja rahastovalinnoistani. Koitin perustella valintojani rahastojen yhteyteen, mutta olisi mielenkiintoista kuulla jos haastatte joitain tekemiäni valintoja.
-
Global Top 25 Brands 20%
Uskon itse vahvojen brändien voimaan yli ajan sekä kykyyn säilyttää kilpailukyky sekä hyvinä että huonoina aikoina. Lisäksi brändi luo vallihautaa kilpailijoihin nähden. -
Global Top 25 Pharmaceuticals 20%
Ratsastaa ikääntyvä väestö -megatrendin mukana, jotenkin näen lääketeollisuudessa hyvin vähän riskejä kasvupotentiaaliin nähden ja onkin yksi rahastoja joka nakuttanut edelleen ylöspäin nykyisessä laskumarkkinassa. -
Maantieteellinen hajautus 40%
Näissä olen pyrkinyt valikoimaan edullisia ETF:iä ja osana valintaperusteita on myös globaali hajautus. Nordnetistä en löytänyt mielekkäitä kk-säästösopimuksen piirissä olevia rahastoja, siksi jatkoin kehittyvien markkinoiden ja Aasian osalta Seligsonin rahastoilla.
– iShares Core S&P 500 (20%)
– XTrackers Euro STOXX 50 (5%)
– XACT Norden (5%)
– Seligson Kehittyvät markkinat (5%)
– Seligson Aasia (5%) -
Tulevaisuuden teknologiat 20%
Viimeisen 20% olen jakanut teknologioihin, joiden uskon kasvavan pitkällä aikavälillä. Näitä ovat akkuteknologia, AI sekä automaatio ja robotiikka.
– L&G Battery Value-Chain UCITS ETF
– L&G Artificial Intelligence UCITS ETF
– iShares Automation & Robotics UCITS ETF USD (Acc)
14 tykkäystä
Tietääköhän kukaan miksi Nordnetin Maailma ESG indeksistä on Apple poistunut?
Nordnet Indeksirahasto Maailma ESG – Vertaa ja osta rahastoja | Nordnet
Ollut jo ainakin marraskuun alusta sieltä pois. Nordnet USA ESG:ssä se on, joten tuskin ESG kriteerien vuoksi on poistunut.
Seuraa MSCI World ESG Leaders Indeksiä johon Apple ei kuulu.
Menee indeksisijoittamisen idea, kun yhtäkkiä markkina-arvoltaan suurin yhtiö vain poistetaan rahastosta yhtäkkiä 
Tämäkö on se the rahasto?
1 tykkäys
Hyvä all in one ratkaisu ainakin. Nordnetin maailmarahastosta poiketen sisältää myös kehittyvät markkinat ja pienemmästä ESG sekoilusta johtuen myös sen kaivatun Applen.
6 tykkäystä
Seuraa MSCI World ESG Leaders Indeksiä johon Apple ei kuulu.
Varmaan syystäkin: ”The MSCI ESG Leaders Indexes target companies that have the highest environmental, social and governance (ESG) rated performance in each sector of the parent index.” Varmaan aika selvää, että Applen on kaikkea muuta kuin johtava yritys näissä asioissa (vaikka markkinointi ehkä muuta väittää).
Mutta kysymys kuuluu, onko tuo NN Maailma ESG -rahasto vaihtanut träkättävää indeksiä vai oliko Apple ennen indeksissä mukana?
2 tykkäystä
Oli se vielä syksyllä mukana kyllä.
Onko SXR8 kustannustehokkain tapa sijoittaa etffien muodossa s&p500 indeksiin, mitä tavan suomalaisen tallaajan saatavilla on? Seuraa kohdeindeksiä tarkasti, on juokseviltaan kuluiltaan edullinen?
7 tykkäystä
Invesco S&P 500 UCITS ETF Acc (P500)
Tämä on vielä halvempi ja myös aavistuksen verran paremmin tuottanut 10v ajanjaksolla.
Tämä ei ole nordnetin kuukausisäästössä, mutta omaa 85% lainoitusasteen(SXR8:ssa vain 80%).
Tyypiltään synteettinen.
Syytä olla kuitenkin tarkkana, jos käyttää synteettisiä ETF:iä pitkän horisontin sijoittana. Nämä perustuvat johdannaisiin, joissa on aina vastapuoliriski sisällä. Eli jos asiat menevät tosi pahasti pieleen, ko. ETF voi olla arvoton tai ainakin selvästi fyysistä riskisempi.
8 tykkäystä
Riippuu kovasti siitä miten niitä johdannaisia käytetään.
Sijoitan yhteen synteettiseen ETF:ään, joka omistaa tavanomaisen lämsimaisen osakekorin ja käyttää indeksiswappia vaihtamaan sen tuoton ETF:n kohdeindeksin tuottoon. Jos tässä vastapuoliriski laukeaa, se tarkoittaa lähinnä että ETF:n tuotto yhtäkkiä alkaakin seurata osakekorinsa tuottoa eikä kohdeindeksiä. Jos löytyy uusi vastapuoli, lopputulema on hetkellinen tracking errorin kasvu joka tasaantuu. Jos uutta vastapuolta ei löydy, oletan että rahasto joko lakkautetaan tai muutetaan toisenlaiseksi.
Melko todennäköistä on, että vastapuoliriskin laukeamisen syy liittyy kohdemarkkinan tapahtumiin (markkinatomahdus tai poliittinen riski) jotka todennäköisesti iskisivät myös fyysiseen rahastoon. Toki mahdollista on myös länsimainen finanssikriisi joka ei heijastu kohdemarkkinaan, mutta pidän sellaista jokseenkin epätodennäköisenä.
Tässä kuten muussakin sijoittamisessa pätee: sijoita vain sellaiseen jonka ymmärrät. ETF-sijoittajan on syytä tutustua rahastoyhtiön tarjoamiin materiaaleihin ja jos jää epäselvyyksiä, ei pidä sijoittaa siihen.
2 tykkäystä
Olen siinä uskossa, että synteettisten ETF:ien riskejä usein hieman liioitellaan, eikä synteettisten ETF:ien etuja muisteta juurikaan mainita.
3 tykkäystä
Niinpä, ja UCITS regulaatio pitää huolen, että vähintään vakuuksia pitää löytyä vähintään 90% etf arvosta. Monesti tämä jopa ylitetään. Fyysistä replikointia vastaan voi myös löytää argumentteja. Monet fyysiset replikoinnit osallistuvat arvopaperilainaukseen, entä jos se vastapuoli jolle nämä laput on lainattu menee konkkaan?
Omistan tällä hetkellä vain fyysisiä, mutta en näe mitään pahaa synteettisissäkään, harvoin kukaan portfoliota rakentaa vain ja ainoastaa synteettisten varaan.
Kunhan ei ala “osinkosijoittajaksi” niin kaikki hyvin.
7 tykkäystä
Itellä on (oletettavasti vammanen, anteeksi tietävämmät) tyyli olla laittaa rahat suhteellisen tasaisesti Suomen, Ruotsin, Norjan, Afrikan, Intian ja Japanin indekseihin ja viimeistellä “nordnet one rohkealla” sillisalaatti. Seittemän rahastoa siis, mikä varmasti on pirusti liikaa mutta kun…
Afrikkaan ja Intiaan haen viisaammilta apuja, kun aika korkeat kulut on Nordnetissä noihin.
Nämä valikoitui niistä itselle:
DNB Fund - India retail A: kulut 1,69%
DWS Invest Africa LC: kulut 2,08%
Onko silmään osunu halvempaa? ETF-rahastot ei oikein ole optio, kun sijoitan pienempiä summia kerralla ja Nordnetissä tuntuu aina ulkomaisiin ETF:iin ja osakkeisiin tulevan 15€:n valuutanmuutosmaksu mikä tarkoittaisi että alle tonnin ostoksia on häily tehdä. Paitsi jos vertailukohtana käyttäisi Afrikka-rahaston kulua, sittenhän se olisi jo optio 500€:n kohdallakin. Parempi kun ei käytä.