Mitä sinulla on salkussa?

Iltaa! Aika jakaa päivitetyn oman salkun sisältö. Suosittelen tsekkaamaan edellisen julkaisemani videon missä otan kantaa markkinan nykytilaan Jeremy Granthamin viimeaikaisiin ajatuksiin pohjautuen. Hänen sanoillansa on myös ollut vaikutusta siihen mitä muuveja itse tein salkussani. Eli jos ajattelu salkkuni taustalla kiinnostaa kato se video ensin, mutta pidemmittä puheitta tässä video salkustani jonka julkaisin YouTube-kanavalleni Arctic Money!

Suurimmat positioni:
Flow Traders 21 %
Käteinen 20%
Alibaba 15%
Franklin FTSE China ETF 8%
Gazprom 7%

9 tykkäystä

Pakko laittaa vielä päivitys, koska huomenna salkun tärkeimpien firmojen osarit lähtevät kunnolla rullaamaan. Ilman käteistä mennään, joten lisäykset vaatisivat jostain muusta luopumista.

Edelliseen ei ole tullut paljoa muutoksia. Cargotec, TietoEvry ja Spiltanin rahasto ovat saaneet lähteä. Lisäksi salkussa on piipahtanut muutamia firmoja, mutta hyvin lyhytaikaisella pidolla.

Edelleen pidän yhtenä tärkeänä ostokriteerinä sitä, että Inderesin tavoitehintaan on matkaa 20% (osinko mukaanlukien). Varsinkin jos laatufirmat tipahtavat tuolle mallille niin ne kiinnostavat. Myös tekninen puoli olisi syytä olla kunnossa oston hetkellä. Etenkin Wärtsilä, Huhtamäki, Caverion, Neste, Kamux ja Qt ovat kyttäyksen kohteina. Jälkimmäiset piipahtivatkin hetki sitten salkussa, mutta lyhyen ajan pienet tuotot riittivät niistä toistaiseksi. Uskon, että mukaan pääsee vielä pitkän aikaa näillä hinnoilla, koska posaritkin ovat jo tulleet. Lisäksi Nokian ja Nordean osarireaktiot olisivat mielestäni ostopaikka jos käteistä riittäisi.

TietoEvry on vähän siinä rajoilla. Kurssi on vieläkin yli euron pienempi kuin mallisalkun ostoksen aikaan. Todennäköisesti tulen siirtämään pientä siivua Terveystalosta, Tokmannista ja/tai Alphabetista TietoEvryyn ennen ensi viikon osaria. Isoon pettymykseen en kuitenkaan usko ja arvostus on todella maltillinen. Tässä markkinatilanteessa jopa TietoEvryn kaltainen mörnijäfirma kiinnostaa jonkin verran.

Alphabet toimii edelleen salkun ainoana USA-lappuna. Tämän kohdalla olen miettinyt pientä hajautusta Appleen ja Nvidiaan, mutta niiden arvostukset eivät houkuttele yhtä paljon. Haluan kuitenkin sijoittaa myös USA:an ainoastaan suorilla osakkeilla ja nämä kaksi mainittua kiinnostavat jollain painolla jatkossa.

Osarikausi on tarjoillut toistaiseksi melkoisia kurssipomppuja ylös ja alas. En ole ollut vielä monessa osarissa mukana, mutta hyvä tuuri kävi etenkin Cargotecin myynnin suhteen kun en omistanut sitä osaridipissä. Lasken onnistumiseksi myös tämän päivän Outokummun välttämisen, koska harkitsin vahvasti sen ottamista salkkuun. Kaiken piti näyttää hyvältä, mutta eiköhän nämä 10e:n tavoitehinnat viimeistään nyt tule alaspäin.

Sen sijaan huonommin meni Valmetin osalta. Katsoin sen pudonneen houkuttelevalle tasolle ja kaikki odottivat hyvää osaria. Pelkäsin, että hyvillä lukemilla sitä ei saa enää noin edukkaasti tavoitehintoihin nähden, joten lähdin osarilottoamaan. Lukemat olivat odotuksia heikommat eikä markkina tietenkään tästä tykännyt. Tappiota tuli toki vain 3% +kulut, mutta sekin tympäsi ihan tarpeeksi synkän tammikuun ohessa.

Nykyomistuksista voitaneen sanoa, että ainakin Tokmanni, Harvia ja Evo ovat laskeneet houkutteleviin hintoihin. Toki kurssit vaativat onnistumisia, että nousukausi saataisiin alkamaan uudelleen. Rovio ja Terveystalo ovat välttyneet tammikuun pudotukselta kokonaan ja kaikki uutiset vaikuttavat niiden osalta positiivisilta. Tuloskaudelta toivon erityisesti sitä, että voin jatkaa näiden firmojen omistamista ja näin ollen mitään isoa negatiivista muutosta pitkän tähtäimen tarinaan en halua kuulla. Kurssireaktioita on mahdoton arvailla, mutta pelkkä ennusteisiin yltäminen on tietenkin negatiivista. Hyviltä firmoilta vaaditaan ylitystä eikä mitään perussuoritusta. Näin ollen esim Tokmannin viime osarin kaltaista hyytymistä en katselisi hyvällä, kuten ei markkinakaan. :slight_smile:

42 tykkäystä

Tehdäänpäs päivitys. Salkkuni tyhjensin täysin marraskuussa, jonka jälkeen maksoin pois muut velat paitsi asuntovelan ja loput hillosin käteiseksi. Vanha salkku koostui aikalailla vakiintuneista isoista yhtiöistä ja oli aika finanssipainotteinen. Suurimpana Sampo ja Nordea. Myynti ei kaduta. Nähdäkseni riskit oli ilmassa pahempaankin laskuun, joten olen ollut tyytyväinen toimintaani ja taloudellisen tilanteeni riskinhallintaan.

Nyt keväämmällä olen alkanut pikkuhiljaa lapata rahaa takaisin markkinalle. Yhtiöiden valintastrategia poikkeaa aiemmasta. Haistan mahdollisuuksia kasvupainotteisuudessa, joka on markkinalla ottanut osumaa inflaation aiheuttamasta koronnosto-odotuksista. Odotan, että markkina ekstrapoloi nykyistä nousutrendiä liian pitkälle (kuten se yleensä tuntuu tekevän ennusteita - suoralla viivalla).

Näillä perustein olen alkanut kasata 10 osakkeen salkkua pikkuhiljaa. Tarkoitus pyrkiä tasapainoihin 10% kuhunkin:
Harvia
Nightingale Health
Remedy
QT
Tecnotree
Solteq
Talenom

Tesla
Doordash
Snowflake

Muistuttaa muuten hiukan https://keskustelut.inderes.fi/t/salkun-rakentaminen-muotiosakkeista/ muotiosakesalkkua. Mielenkiintoista nähdä onko nyt ollut parempi ajoitus ostaa.

23 tykkäystä

En ole käynyt lainkaan kauppaa mutta kurssimuutokset tiputtivat Harvian salkussani toiseksi suurimmaksi sijoitukseksi kärkipaikalta.

image

22 tykkäystä

OST:

Next games 17.42 %
Outokumpu 39.54 %
SSAB, B 42,82 %

11 tykkäystä

Aika hurjaa eloa ollut, eikä tämä ole tosiaan pidemmän ajan tavoitekokoelma. Mutta toistaiseksi mennään tällä setillä kohti tasaisempia aikoja :smiley: Tässä on siis lähinnä ollut jonkinlaista kevätsiivousta ja keskitetty vähän tiukemmin, josta esimerkkinä Citycon+ALM tiivistyminen pelkkään ALMiin.

Osake Markkina Jakauma Suunnitelma
Voxtur Analytics :canada: 15,33 % Satsataan tää nyt kerralla lähtökuntoon, niin ei tarvi jahkailla :smiley:
Fisker :us: 14,21 % Kova luotto jatkuu, kohti Q4 2022 ja varmaan holdissa vielä 2024 asti pääosin
New York Mortgage Trust :us: 13,24 % Kovia osinkoja kvartaaleittain
Ready Capital :us: 9,28 % Toinen kova osinkotakoja, kvartaaleittain
Ares Commercial :us: 8,64 % Varmaakin varmempaa osinkoa kvartaaleittain
Hyzon Motors :us: 7,70 % Tähänkin pienehkö osto-ohjelma tän vuoden aikana ja katotaan 2024 miten meno
True North Commercial :canada: 4,97 % Kuukausiosinkoja Kanadan hallitukselta
Apollo Commercial :us: 4,67 % Vähän riskimpää ja kovempaa kvartaaliosinkoa
Oxford Lane Capital :us: 4,56 % Kuukausiosinkoja myöskin, maailmalla kova luotto firmaan
Sampo :finland: 4,43 % Kulmakivenä jatkaa, vähitellen positiota kasvattaen
Nordea :finland: 4,17 % Osinkojen ja paperien hajautusta
ALM Equity Pref :sweden: 2,57 % Ruotsin ”Citycon”, johon päätin keskittyä toistaiseksi
PennyMac :us: 1,85 % Kevensin juuri sopivasti ennen ”romahdusta” ja katotaan miten etenee ennen jatko-ostoja (kvartaaliosinkoa)
OmniCar :sweden: 1,77 % Hmm, katotaas milloin alkaa tapahtua. Lyhyehkössä holdissa kunnes n. 10 kr
Harvia :finland: 1,07 % Väännetään sitten teräspellistä, vähitellen kasvatellen
Apple :us: 0,83 % Kulmakivenä jatkaa, vähitellen positiota kasvattaen
Microsoft :us: 0,73 % Kulmakivenä jatkaa, vähitellen positiota kasvattaen

Ja vielä käppyrää.

40 tykkäystä

Aloitin osakkeisiin sijoittamisen joulukuussa. Tähän mennessä on ollut aikamosita alamäkeä :smiley: No, onneksi sijoitushorisontti on pitkä! Ainakin salkku on ystävänpäivn värinen!

72 tykkäystä

Alkuvuosi on ollut arvosijoittajan juhlaa, ytd 12%. Tuonut tätä hyljeksittyjen yhtiöden tarinaa hieman esiin täällä aiemminkin. Luovuin Norjan lohesta, Lisäksi möin muutaman m-reit.kohteen. Jälkimmäisiä saatan ostaa takaisinkin. M-reit myynnit tammikuun 3.pv oli pelastus salkun kehitykselle, niissä henkiset stopparit olivat ostohinnoissa, osinkojen juostessa kuitenkin siinä 8-12% per kohde. Nyt ydinryhmä salkussa inflaatiota vastaan - osinkotuotolla 9% vuoteen:

Jotenkin uskon että näinä päivinä tupakkaa palaa. BTI ollut todella vahva kohde since Black Friday 2021. Omia paheellisia sijoituksiani koitan korvata kuitenkin panostamalla vanhustenhuoltoon, tai sen mahdollistaviin seiniin, eli OHI,

Terkuin, Shareville JanneBoy83

20 tykkäystä

Aikamoista laskettelua ollut kuluva vuosi. Eiköhän tuo Harviakin piristy tuosta vielä…

Onneksi aikajänne on pitkä, ja netto-ostajana pitäisi olla tyytyväinen halventuneista laatu-osakkeista. Harmillisesti käteistä ei ihan valtavia määriä ole jemmassa, iso osa jo tuhlattu putoaviin puukkoihin :smile:

57 tykkäystä

Uusi shortti-ETF, tickerillä “MORA” :smiley:

9 tykkäystä

Eikö muuten kannattaisi hakea salkkuun maksimilainoitusrajaa? Tuolla sinun salkullasi se kuitenkin huitelee lähellä salkun todellista arvoa ja eikös NN mennyt silleen tyhmästi, että kultataso ja hopeatasot määräytyy tuon haetun rajan mukaan, eikä salkun todellisen lainoitusarvon mukaan? Eli sinulla se on nyt kultataso 3000e vaikka todellisuudessa joku 15000e on lähempänä totuutta. Vai muistanko nyt väärin. Eihän sitä vipua tarvitse käyttää, mutta onhan se mukavampi olla mahdollisuus iskeä johonkin hyvään paikkaan kultaluoton korolla hiukan isompi summa tarvittaessa.

3 tykkäystä

Ei mene noin, kultatason raja on 20% vakuusarvosta vaikka vakuusarvo olisi isompi kuin limiitti.

6 tykkäystä

11/2019 tein ensimmäiset osakeostot. Alku pääoma oli noin 20 000€. Salkussa on käynyt monta eri osaketta, mutta siellä pisimpään viihtyneet on QT ja Tokmanni ja OmaSP.

QT:ssa tein isoimmat voitot (osto noin 26€, myynti 132€)

Qt rahat mennyt nyt sampoon tuottamaan tasaista tuottoa(OSINKOA) ja Tokmannia on tullut myös lisättyä tasaisesti tuottamaan lisää OSINKOA😊

Nykyään ei tarvi salkkua tarkistaa edes joka päivä. Osingot sijoitan takaisin näihin kahteen (Ränta på ränta)

Eläkepäiviä kohti vuonna 2046 jotain…:sunglasses:

43 tykkäystä

Mielenkiinnosta kysäisen, pidätkö tuota Tessin Nordicia vähän kuin muistutuksena itsellesi vai miksi se roikkuu mukana? Jos ymmärsin viestistäsi oikein sinulle on kuitenkin realisoitunut myyntivoittoja ja niistä veroja maksettavaksi?

2 tykkäystä

Mukava nähdä, että muillakin foorumilaisilla on isompia Tokmanni-positioita🙂. Mielestäni olet tehnyt juurikin oikeaoppisesti eli saatuasi hyviä voittoja kasvuosakkeella(Qt), olet siitä luopumisen jälkeen siirtänyt kasvaneita pääomia hyviin osingonmaksajiin, sen sijaan, että olisit siirtänyt rahat jälleen uuteen kasvuosakkeeseen, joka sisältäisi tietyn riskin varsinkin nykyisessä markkinatilanteessa. Tämä on tietysti makuasia, joku toinen voi olla täysin eri mieltä siitä, miten olisi pitänyt toimia🙂 Tämä siis kommenttina @Tomppis salkkuun.

17 tykkäystä

Kyllä, viime vuonna veroja tais mennä maksuun noin 16 000 € just QT:n ja myös EVO (yli 10 000€ voittoa).

Tessin roikkuu mukana :wink: En usko että se alemmas valuu :smiley:

1 tykkäys

palsen salkun kuva pitkästä aikaa, vaikka ei tässä liiemmin katsottavaa liene olevan.Viime vuonna aloitettu sijoittaminen ei mennyt aivan putkeen, kasvuosakkeiden ostaminen oletettavan korkeaissa kursseissa ei oikein napannut. Mielummin sitten näin osinkojen kautta ja kyttäämällä laskua…

Käteisen osuus 83%, sitä en piirakkaan selvyyden takia piirtänyt. Siksi prosenttiosuudet ovat noin pienet.

14 tykkäystä

OST

Digia
Dovre
Harvia
Nightingale
Nordea
Qt
Remedy
Sampo
Talenom
Tecnotree
Vincit
Taaleri (uusi)
(Etteplan ja UPM myyty)

AOT
Revenion
CapMan
Cipus
Digia
Incap
Sampo
Outokumpu (uusi)
Titanium
Fortum (myyty)

Pörssinoteeratut rahastot
ISHR MSCI Wrld A
iShs Aut ETF USD
iShs Elec Ve USD
iShs Glb Water

3 tykkäystä

OST 25%
Nokia
Harvia
Revenio
Konecranes
Musti
Caverion
KONE
Sampo
Tokmanni
Pihlajalinna

Osake-rahastot 11%
Usa Indeksi
Eurooppa indeksi

Muut
Raaka-aine rahasto 12%
Henkilöstörahasto 14%
Käteinen 38%

3 tykkäystä


Salkun sisältöön olen pääsiassa varsin tyytyväinen.Käteistä voisi tietysti olla enemmän. (vipua tarvittaessa käyttöön).

AOT puolella tarkoitus kasvattaa USA indeksin osuutta.
OST puolella Harvia ja QT ovat hiukan ylipainossa, mutta kun huomioi molemmat salkut ollaan kuitenkin reilusti alle 20%. Näihin molempiin olen tehtyt lisäyksiä tässä dipissä. OST puolella todennäköisesti lisäilen muita pienempiä positiota.

12 tykkäystä