2023 vaikutti kivuliaalta salkulle ja kovimman laskun aikaan tein merkittävän päätöksen: tyhjensin ASP-tilin ja laitoin kaikki vapauteen rahat osakkeisiin. Lisäksi olen säästänyt palkasta mahdollisimman paljon osake ostoihin. Absoluuttisesti salkun koko kasvoi noin 40 % 01.07.2023-01.01.2024 välisenä aikana. ASP-tili oli noin 20 % sen hetkisen salkun koosta.
Suurimmat lisäykset tulivat Blockiin, Revenioon ja suomen IT-sektoriin. Merkittävimmät ostot tapahtuivat 01.11, jonka jälkeen osakkeet ovat nousseet erittäin mieluisasti. Samalla myin Dassault Systemésin, seurailen vielä yhtiötä, mutta ajattelin että Qt Groupissa on parempi potentiaali samankaltaisella bisneksellä.
Hyödynsin Camecon Westinghousen oston jälkeisen dipin hyvin ja osake on noussut huimasti. KazAtomProm on taas pysynyt paikallaan, ja olen suunnitellut Camecon vähentämistä ja KazAtomPromin lisäämistä. Rolls-Royce on noussut vielä kovemmin, näköjään sota on hyvä bisnes. Samoin HIVEn osuus salkussa on noussut vaikka olen tehnyt ihan pieniä lisäyksiä.
Alibaba vaikuttaa hyvin riskiseltä tällä hetkellä, joten en halunnut lisätä sitä mutta kuitenkin jotakin samankaltaista. Tästä syystä MercadoLibre tuli uutena salkkuun. Kiina on tällä hetkellä kysymysmerkki, en aio vähentää Tencentin tai Alibaban osuuksia, mutta toisaalta en lisäilläkään.
Salkussa oli hyvin pieni positio Amyriksessä, joka nyt meni konkkaan. Amyris oli satoja prosentteja plussalla koronan aikaan, ehkä olisi kannattanut tehdä myyntejä silloin. Intercure on myös ottanut osumaa (Israelilainen yhtiö), ja olen sitä konfliktin pahimpina aikoina lisäillyt hieman.
Laitetaan nyt vv-päivitys. Tollanen “pieni” 4,34 % vipu käytössä. En odota näissä osakkeissa merkittäviä heilahduksia suuntaan taikka toiseen, kun ovat erittäin tylsiä osakkeita. Finanssialan paino lähes 50%, jota olisi ehkä tarkoitus pudottaa tässä jossain vaiheessa.
Nopea Sheets-piirakka salkusta tällä päivämäärällä. Samalla koitin pohtia onko toimialat miten tasapainossa OST:llani joka on tällä hetkellä 100% sijoituksistani (pl. talo).
Maantieteellinen hajautus on vaatimaton, mutta lisään sitä nyt rahastojen kautta ja onhan osa sijoituksistani toimimassa Suomen ulkopuolellakin.
Perusteollisuutta ja pankkeja minulta uupuu ja suoranaiset sijoitusyhtiöt.
Raisio-rivi Revenion alapuolella ei tule näkyviin sitten millään, joku Sheets-bugi…
6-7 yritystä hallitsee salkkua hieman liikaa, mutta varallisuus on sen verran pieni että saan kohtuudella “ostettua” uudella rahalla salkkua tasapainoisemmaksi.
Tästä on varmaan eri mielipiteitä enkä ota kantaa yhtiövalintoihin, mutta minusta 6-7 yhtiötä on oikein hyvä määrä seurattavaksi tarkemmin enkä olisi huolissani. Itselläni ei ainakaan suuremmilla määrillä meinaa tulla mitään joten ollut väkisin aika sama lopputulos suorissa osakesijoituksissa.
Lasken lisäksi yhteensä noin 20 eri yhtiön osakkeita melko tasaisesti, mikä ei sekään tietääkseni ole yhtään hassumpi hajautus. Mutta toimialat ja maantieteellinen hajautus tietty näkökulmaksi mukaan. Rahastoilla tai ETF:illä se on helppoa.
Tuo Morningstarin palvelu on kyllä loistava, kun sinne voi syöttää sekä rahastot ja yksittäiset osakkeet. Palvelu avaa rahastojen sisällön. Käytän itse tuota koko salkun toimiala- ja maantieteellisen hajautuksen tarkasteluun.
Kun aiemmin äijäilin, että pörssisalkku koostuu yhdestä sijoituksesta, rupesin miettimään, että mitähän kaikkea sitä oikeasti on sijoitusmielessä hankittu vuosien varrella.
Nämä listaamattomat ja aktiivisesta kaupankäynnistä syrjässä olevat assetit vaikuttavat olevan ainoita sijoituksia, joita osaan ”holdata”. Pörssilistalta poimitut osoittautuvat toistuvasti olevan tilannesidonnaisia sijoituksia, jotka hankitaan hetkeksi ja myydään kun tilanne on ohi.
Arvot on napattu viimeisimmästä valuaatiopäivityksestä mitä on ollut saatavilla. Kulta on päivän hinta ja metsäkiinteistö on realistinen arvio.
Mikäli tuo Oiva ihmetyttää, tuolla on vähän perustietoa.
Pörssilistaus siintää arviolta jossain 2027 tienoilla kunhan liikevaihto on saatu ensin kasvatettua jonnekin 70-90 miljoonaan ja kannattavuus viilattu jiiriin.
Kiitos vinkistä ja noita olen välillä pohitnutkin, mutta olen koittanut sijoittaa pitkän pelin ajatuksella jossa en realisoi tappioita liian nopeasti vaikka tulisi tehtyä huonojakin päätöksiä lyhyellä sijoitusnäkymällä. Telia on minulla “väärällä” tilillä, mutta sen 10% osinko kestää myös lähdeveron rokotuksen ja se on nyt hyvässä nousulegissä joten en myy vielä.
Nokiat on vaikeassa tilanteessa, mutta siinä odotan mahdollista kassan vapautusta osinkojen muodossa.
Molempia voin myydä esim. 50% ja niillä tilalle ostan sitten muuta. Yritän pitää salkun osinkopainotteisena jossa kvartaaliosingoilla voin lypsää OSTille uutta rahaa sisään ottamatta näkemystä myyntien kautta. Ja myös ihan “bondien korvikkeena” kuten isoimmat ja vakaimmat yritykset ovat.
Itsellä sama strategia. En tällä hetkellä enää lisää rahaa OST:lle, koska vähennän Suomi-painoa systemaattisesti. OST:n osingolla toki ostan lisää Suomi-osakkeita ja myös brittifimoja, koska briteissä eivät ota lähdeveroa ja siksi ne sopii OST:ll.e
Tällä portfoliolla lähdetään vuoteen (‘vapaaherra’ salkku kyseessä). Kassavirtaa optimoidaan kun muuta tulonlähdettä ei ole. Asuntosijoittaminen (vuokraustoiminta) ei ole mieleeni, joten asuntosalkku parhaillaan myynnissä.
Nordea Bank Abp 9,6%
Kemira Oyj 3,8%
Sampo Plc A 4,6%
Valmet Corporation 3,3%
GSK ADR 5,0%
Mandatum Oyj 2,0%
Intrum AB 2,1%
Raisio Plc Vaihto-osake 3,0%
Kesko Corporation B 0,8%
TietoEVRY Corporation 2,7%
CapMan Plc 2,8%
Vodafone ADR 4,3%
Pfizer 3,6%
Asunnot 45,7%
Hajautetut rahastot ja korkorahastot 6,68%
Onneksi olkoon, että pääomatulot riittää elämiseen! Omalta kohdalta pääomatulot riittää kattamaan vasta noin 3 kuukauden menot eli pakko käydä töissä, että saa makkaraa leivän päälle myös lopuille 9 kuukaudelle. Ja samalla joka kuukausi sijoittaa säästöt, että joskus pääsee vapaaherraksi
Sinulla on salkussa lääkefirmoja. GSK ja Pfizer. Saanko kysyä, miksi olet valinnut juuri nuo?
Näillä mennään toistaiseksi, tarkoituksena vähintäänkin pitää taukoa säätämisestä. Kuvan ylälaidasta jää näkyvistä kolme jenkki-ETF:ää, jotka tasapainossa ja yhteensä n. 50 % salkun omasta pääomasta: S&P 500 equal weight, S&P 600 small cap sekä MSCI USA mid cap equal weight (jollain size factor nimellä). Lisäksi PYN Eliteä toisaalla.
Kiitos. GSK on ollut salkussa ‘aina’, sijoitus on ollut hyvä, Haleon spinnatttiin (over the counter tuotteet), ja sen jälkeen ollaan keskitytty kasvavaan DPS strategiaan, joka näyttää realistiseltä nykyisellä lääkeportfoliolla ja pipelinella. Pfizer tuli kyytiin vasta koronarokotteiden myötä, firma on linjannut myös strategiakseen omistaja-arvon luonnin osingoilla ja omien ostoilla, toki juuri nyt Seagen osto rasittaa kassaa kovasti. Silti uskon molempiin hyvinä osingon maksajina. Isompi kysymysmerkki itselläni on Vodafone salkussani, mutta omalla maallikko analyysillä en löydä syytä miksei firma pystyisi myös jatkossa maksaamaan nykyisen suuruista osinkoa…
Kuulun yhtiön alkuperäisin osakkaisiin. Eli olen ollut töissä yrityksessä sen perustamishetkestä lähtien (ja oikeastaan jo ennen perustamista)
Osakkeita ei ole yleisesti saatavilla, vasta kuin sitten joskus listauksen jälkeen.
Voittava tratekia sillä kun OSTin sisällä verottomasti uudelleen sijoittaa osingot, kröhmm vuosittain kasvavat osingot niin rahan tuloa ei voi estää. Mihinkä sitä joutuukaan kaikkien setelinippujen kanssa.
Sitten on kaksi myös listaamatonta yhtiötä: Alvega Technologies ja Dottli.
Ostin näitä kaikkia Innovestorin annista vuosia sitten. Myisin pois jos löytäisin ostajan. Tenboronista tarjottu 1,5 euroa osakkeelta. Pidän sitä hyvin matalana. Sehän on juuri listautumassa.
Finanssialan paino lähes 50%, jota olisi ehkä tarkoitus pudottaa tässä jossain vaiheessa.
