Mitä sinulla on salkussa?

[Dollarijanis]

Salkusta on päässyt kertymään tällainen rönsyjen soppa vähän vahingossa. Yksinyrittäjyys on osoittautunut aika tuottoisaksi, mutta omissa aivoissa useamman tuhannen euron kertaostos tai sijoitus tiettyyn yhtiöön tuntuu edelleen todella suurelta, vaikka salkun kokoon suhteutettuna se ei sitä olekaan.

Yrityksen kun pidettävä kirjanpitoa, niin luulisi että jo kirjanpitäjäsi olisi soitellut ja kysellyt, että miksi hassaat tällaiset määrät rahaa pelkkinä välityspalkkioina tappiollisen salkun säätämiseen, samalla kun indeksit senkun rallattaa. Mutta kuten totesit, kai sitä ihmisellä pitää kalliita harrastuksia olla.

[keskiyo]

Noh, oma salkku on kuitenkin peitonnut HEXin, ja salkku muodostuu suurimmalta osalta suomalaisista osakkeista. Olisihan irto-osakkeiden sijasta voinut ostaa vaikka Nordnetin Suomi-superrahastoa, mutta en nyt tiedä olisko silloinkaan “indeksit rallattanut”. Ja jos ostokulut ovat olleet sen max. 0,5% per ostoerä, niin sekään mielestän ihan mahdoton summa ole.

Lisäksi salkun performanssin seuraaminen alle kahden vuoden seuranta-ajalla on mielestäni aika turhaa. Tai jos tuolla rankataan salkkujen menestystä, niin veikkaan että viimeisen parin vuoden aikana aika moni muukin tällä palstalla kirjoitteleva lähinnä suomalaisiin osakkeisiin sijoittava on ottanut takkiin verrattuna siihen, että kaikki varat olisivat kiinni SP500:ssä tai Nasdaqissa. Se on sitten ihan eri keskustelu, tuleeko Suomipörssi olemaan vielä 10 tai 30 vuodenkin päästä selvästi jenkkiverrokkejaan huonompi.

[oon_kylla_lukenut]

Oma salkku on muodostunut lähinnä sattumankauppana ja fiiliksellä, olen kai juuri semmoinen ei näin-esimerkki kun ei ei ole aikaa/mielenkiintoa seurata yrityksiä.

Salkusta pitäisi pian irrottaa rahaa pörssin ulkopuolelle ja tuntuu hankalalta päättää mitä myisin. Millähän yrityksistäni on huonoimmat tulevaisuudennäkymät?

[Vino_Pino]

Nimimerkkisi viittaa siihen, että olet lukenut palstan säännöt. VerPun ohjeissa uusille jäsenille (koskee myös vanhoja)
”Luonnollisesti suora sijoitusneuvonta (“sinun kannattaa ostaa osaketta X”) on luvanvaraista toimintaa ja siten kiellettyä.”
Tämä koskee myös myymistä…
Kysymyksesi sisältää ajatuksen, että markkina olisi hinnoitellut väärin jonkun noista. Tulevaisuuden odotuksethan on hinnoiteltu jo kurssiin, joten
”sattumankauppana ja fiiliksellä” voisi olla hyvä edelleen mennä (tämä ei ollut sijoitusneuvo) eikä tämä: riski pienenee hajauttamalla ajallisesti ja useampaan osakkeeseen.

[Peku]

Jos ostokset ovat sattumankauppaa, niin varmaankin kunkin omistettavan osakkeen osalta tulisi valmistella itselle kuva niiden tulevaisuuden potentiaalista. Mikä on syy sitä omistaa, mikä on lyhyen ja pitkän ajan tavoite ja jos on tarvetta realisoida niin istuttaa se EUR-määräinen tavoite sitten aikajanalle yhdessä omistuskannan kanssa.

Kannattaisiko rahastot ja indeksisijoittaminen ja vähempi määrä osakkeita?

[jps]

@oon_kylla_lukenut

Salkusta pitäisi pian irrottaa rahaa pörssin ulkopuolelle ja tuntuu hankalalta päättää mitä myisin. Millähän yrityksistäni on huonoimmat tulevaisuudennäkymät?

Tulevaisuudennäkymien arvuuttelu pitäisi olla yleisen tiedon perusteella jo hinnoissa.

Rahan irrottamisen suhteen kannattaa huomioida veroseuraamukset, joten tarkastele mahdollisten myyntivoittojen ja -tappioiden suhdetta realisoinnissa. Nettorahaa kuitenkin ilmeisesti olet vailla.

[CitizenJ]

@oon_kylla_lukenut

Salkusta pitäisi pian irrottaa rahaa pörssin ulkopuolelle ja tuntuu hankalalta päättää mitä myisin. Millähän yrityksistäni on huonoimmat tulevaisuudennäkymät?

Jos ei omaa näkemystä ole, niin sinuna turvautuisin Indereksen analyysiin. Aloita vaikka vertaamalla suosituksia.

Sinuna miettisin myös onko osakepoiminta ylipäänsä oikea valinta sinulle, jos toteutus on ollut tälläista.

@oon_kylla_lukenut

Oma salkku on muodostunut lähinnä sattumankauppana ja fiiliksellä, olen kai juuri semmoinen ei näin-esimerkki kun ei ei ole aikaa/mielenkiintoa seurata yrityksiä.

[Stadin_Buli]

Omassa salkussani on sijoitusstrategiani mukaisesti kolme komponenttia. Kuukausisäästäminen rahastoihin (35% salkusta), pitkäaikaispidossa olevat klassiset suomalaiset osakkeet (30% salkusta) ja kasvuhakuinen osakepoiminta Ruotsin, Tanskan ja USA:n pörsseistä (35% salkusta).

Rahastoissa olen viime aikoina siirtänyt painotusta USA-vetoisuudesta:sta myös pohjoismaihin. Suomalaiset osakkeet ovat pääsääntöisesti olleet salkussa vuosikymmeniä hyvin passiivisella hoidolla. Ainoa uudempi sijoitus siellä on tällä hetkellä Mandatum. Ulkomaisissa suorissa osakesijoituksissa on vahva lääketeollisuuspainotus oman taustan ja mielenkiinnon johdosta. Ulkomaiset sijoitukset ovat aktiivisemmassa hoidossa, sekä osto- että myyntisuuntaan.

Viime vuosien suuret epäonnistumiseni, Garo ja Embracer roikkuvat yhä mukana kun en ole niistä osannut luopua vaikka molempien arvo on laskenut hyvin pieneksi. Toisaalta onnistumisiakin löytyy, yli 100% arvonnousuja ovat muutaman viime vuoden aikana generoineet ainakin Novo Nordisk, Zealand Pharma, Hims&Hers ja Spotify.

Helmikuun lopussa omistukset näyttävät tältä.

Rahastot	%
S&P 500 index	15,5
Nordea Global Enhanced	14,6
Nordnet Sverige Småbolag	2,0
Nordnet Sweden index	1,8
Nordnet Norway index	1,5
Total	35,4
Osakkeet Suomi	%
Nordea	5,1
Neste	4,9
Orion	4,9
Wärtsilä	3,7
Metso	3,6
Tieto	2,7
Fortum	2,4
Mandatum	2,2
Total	29,5
Osakkeet Tanska	%
Novo Nordisk	6,4
Zealand Pharma	5,6
Vestas Wind Systems	2,0
Total	14,0
Osakkeet Ruotsi	%
Investor AB	5,3
Swedish Orphan Biovitrum	1,7
Calliditas Pharmaceuticals	1,5
Embracer	0,3
Garo	0,2
Total	9,0
Osakkeet USA	%
Amazon	4,0
Hims & Hers	3,6
Spotify	2,1
Biogen	1,9
Catalyst Pharmaceuticals	0,5
Total	12,2

[itarumaa]

Minulla on mielikuva, että tänään taisi olla juuri se päivä 3v sitten, kun aloitin tämän sijoittamisen. Eli nyt on 3v täynnä. Aika paljon on salkkua suunniteltu ja muokattu suuntaan jos toiseen. Nyt olen sijoituksia siirtänyt aika lailla ulkomaille Suomen sijasta. Laitetaan vaikka maittain aakkosjärjestyksessä salkku.

Suomi
Apetit Oyj
Atria Oyj
Citycon Oyj
Exel Composites Oyj
Fiskars Oyj Abp
Fortum Oyj
Ilkka Oyj
Kemira Oyj
Kesko Oyj
Lassila & Tikanoja Oyj
Marimekko Oyj
Nordea Bank Abp
Orion Oyj
Raisio plc
Scanfil Oyj
Taaleri Oyj
Tokmanni Group Oyj
United Bankers Oyj
Valmet Oyj

Yleisesti ottaen suomalaisia firmoja on edelleen liikaa. Sitoo pääomia, joita voisi sijoittaa maailmalle. Näistä firmoistakin saa useampi lähtöpassit jossain vaiheessa. Mutta aina sitä voisi esim. osingot ottaa pois kuljeksimasta. Suomelle voi antaa kouluarvosanan 6.

Ruotsi
Bokusgruppen AB (publ)
Cibus Nordic Real Estate AB (publ)
Resurs Holding AB (publ)
Sdiptech AB (publ)
Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ)
Softronic AB (publ)
Tele2 AB (publ)

Ruotsi on tänä vuonna piristynyt paljon. Okei, Resurs Holding romahti, mutta sekä Softronic, että erityisesti Bokusgruppen ovat osoittautuneet hyviksi sijoitukseksi. Ruotsista voisi ostaa muutaman lisääkin ja sille kouluarvosana on tälle vuodelle 8.

Alankomaat
ASML Holding N.V.
BE Semiconductor Industries N.V.
Koninklijke KPN N.V.
Shell plc

Alankomaat on ollut todella hyvä sijoituskohde. Harmi kun löysin tämän vasta viime aikoina. Kaksi puolijohdefirmaa, yksi viestintäalan firma ja polttoainefirma Shell. Viimeisin on ollut vähän vaisu kurssinsa suhteen. Arvosana 9½.

Espanja
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
CaixaBank, S.A.
Tubos Reunidos, S.A.

Espanja on ollut aika lailla Alankomaiden veroinen. Kaksi pankkia ja yksi metalliputkifirma. Arvosana 9.

Kanada
Fortis Inc.
Suncor Energy Inc.

Passiivinen on paras sana kuvaamaan tätä Kanadan menoa. Ei ole oikein kasvua eikä huippuosinkojakaan. Yksi Fortumin tyyppinen firma ja yksi energiafirma. Arvosana 7.

Saksa/Italia
Berkshire Hathaway Inc. on listattuna Saksassa ja ollut oikein onnistunut sijoitus. Pitänee ostaa lisää.
Stellantis N.V. on listattuna Italiassa ja on myöskin ollut onnistunut sijoitus.

Näiden lisäksi on yksi etf ja 4x indeksirahastoja OP:lta, kerran kuussa automaattinen ostaminen. En niihin aio nyt puuttua, kun salkun uudelleenlaitossa on ihan tarpeeksi hommaa.

[Kirjanpitaja2]

OST tankattu kohta täyteen ja Suomiosakkeet myyntiin kun tulee sopivasti voittoa.
Poislukien osinkojunnaajat, Kesko ja Valmet.
Pyrin pitämään määrän 10 osakkeessa ja hajautusta myös eri toimialoille.

Nordean Capital kuoressa, pienipalkkioisia rahastoja Japanista > Jenkkeihin.
Jakaumaa vaihtelen useamman kerran vuodessa.

AOT tilille ostan pienellä kuluilla ja pienillä sumilla “dipissä” olevia osinkoa maksavia Suomiosakkeita.

vielä 10 vuotta aikaa kerätä varallisuutta, sen jälkeen kulutan kaikki tasaisesti sileäksi
Matkailuun, hyvään ruokaan, ostopalveluihin yms. yms.
Kaikki rahat säästetty peruskirjanpitäjän palkkarahoilla ja vakituisen asunnon myynnillä.

[Needles]

^^ Mistäs työkalusta tuo kuvakaappaus on? Näyttää tutustumisen arvoiselta.

[Copium]

Näyttää olevan Simply Wall Streetin portfolio-työkalu.

[Pika-Sissi]

Salkun tämän hetkinen perusallokaatio jaoteltuna

• tyres-erikoistilanteeseen (purkautunee tämän vuoden aikana),
• osakkeisiin
• rahastoihin

Ja sitten erikoistilanteesta puhdistettu osake- ja rahastojakauma.
Rahastot harmaalla, koska, no, sitähän ne hieman ovat. Ei tarvitse vahtia.

Nordnetin små bolagin yhtiöpainotuksiin en ole täysin tyytyväinen, joten tulen siirtämään sieltä osan varoista muualle jossain sopivassa vaiheessa. Ruotsilla on muutenkin överipaino kokonaisuudessa.

Kempowerista jätin tarkkailuposition salkkuun, mutta sen paino on prosentin murto-osia, joten en sisällytä sitä lainkaan grafiikkaan.

[Osinkosijoittaja]

Päivitelläänpä salkkujen tilanne. USA-salkusta löytyy suuruusjärjestyksessä:

1. AbbVie
2. Coca Cola
3. Mastercard
4. VICI
5. S&P Global
6. Visa
7. Moody’s
8. Automatic data processing

Vaikka useinkaan ei ole todellakaan pohjiin osuneet ostot, niin silti näyttäisi rullaavan 12 kk tuotto olevan noin +20 %, Suomi-salkku vuosi alkaa ottaa tästä mallia

Suomi-salkusta löytyy suuruusjärjestyksessä:

1. Sampo
2. Kesko
3. Elisa
4. Valmet
5. Fortum
6. UPM
7. Nordea
8. Orion
9. Mandatum
10. Wärtsilä
11. TietoEVRY
12. Huhtamäki
13. Gofore
14. CapMan
15. Admicom

OST kun on kyseessä, niin vähemmän yllättäen varsin osinkovetoinen salkku. Rullaavan 12 kk tuotto +2 % luokkaa viime syksynä tehdyn suuren ostoryntäyksen ansiosta sen laskettua keskihintoja. Hyvä, että tuli painettua ostonappia syksyllä, ilman sitä oltaisiin pakkasella ja ainakaan toistaiseksi ei ole useimmissa noista suurista yrityksistä tullut parempaa tilaisuutta.

[Jeizay]

Kaikilla toivottavasti huikea viikonloppu edessä ja mikäs sen parempaa kuin aloittaa viikonloppu arvostelemalla bulleron salkku.

Avataan lyhyesti omaa salkkua osakesäästötilin osalta ja koitan esim. vuoden päästä päivitellä miten on hommat muuttunut.

Sijoittajana tykkään ottaa etukenon ja vahvan vision tulevaisuudesta. Tarkastelen yhtiöitä kukkaistuoksujen ja hesulinpunaisten kurssigraafien kautta. Lähestymistapa on hyvin optimistinen ja legendaarisesti mennään ”pitkällä sijoitushorisontilla”.

Viimeisimmät liikkeet:

• Keventelin Harviaa (oli turhan paksu siivu)
• Myin Huhtamäet
• Tilalle F-secure ja Capman
  (Kuningasajatus?)

Yleisesti tilanne

• 50-60 punaisia ja vihreitä rivejä (Salkun värikoodaus ei liity tähän)

Tälle vuodelle ajatuksia:

• Talenomia ajatuksena tankailla lisää
• Optomedin osalta seurataan miten tilanne kehittyy ja tehdä arviot, kun hommat selkenee FDA-luvan osalta.
• Hansa saa vielä lisäaikaa mutta erityisseurannassa ja voi lähteä salkusta hyvällä turskalla. Alkaa kakka haisemaan…
• Spinnova täytyy arvioida casea uudelleen CMD jälkeen

Etfiä ostelen ja näiden osuutta kasvatetaan tulevien vuosien varrella. Tälla hetkellä isoin paino Global x Uranium, jota olen kevennellyt enkä enää ostettu Ishares Intia, tekoäly Wisdom trXtrackers kehittyvät markkinat. Muutama Seligson rahasto myös löytyy.

Inderesin palstalla arvostan paljon sitä, että erilaisia näkökulmia tuodaan rohkeasti ja rakentavasti esille.

Jotta saan jotakin irti myös palstan parviälystä, niin loppuun ”leikkimielinen” äänestys.

————————————————————-
Edit: Äänestyksen lopputulos alla, kiitos äänestäjille!

Miltä vaikuttaa?

• 48% Hesulin mörnijät vol.100
• 27% Rakettiryhmä
• 24% Bulleroiden Monttupomo

[Aapo-Artturi]

Tuossa salkku. Lisäksi löytyy muutama pienempi Ruotsi-positio.

[Eicca]

Päivitys oman OST-tilin tilanteeseen

Inderesin ja Relaisin painot salkussa on tuplaantunut. Fortum löytyy salkusta uutena tulokkaana hölmöltä vaikuttavan ja lyhyen aikavälin sähkön hintatietoihin perustuvan arvostuksen aiheuttamana.

Musti kadonnut listasta harmillisen yrityskaupan vuoksi.

[Pietrus]

Jatketaan perinnettä, eli tuloskauden jälkeen avataan salkku.

Tällä kertaa tämän päivityksen edellytykset ovat kyllä aika vähemmät. Olen toteuttanut tässä viestissä pohtimani suunnitelman pian tuon viestin jälkeen helmikuun alussa, eli osakesalkusta n. 75 % siirretty asuntolainan kuittaamiseen, ja lainasta jäljellä nyt n. 10 %. Samalla innostus osakesijoittamiseen kieltämättä vähän lässähti, kun salkun koko on mitä on, ja käteistä ei tällä hetkellä löydy uusiin sijoituksiin. Seuraan kuitenkin pörssiä edelleen (joskin toistaiseksi rennommin), ja toisaalta tunnen, että elämänlaatu parani huomattavasti stressitason laskun myötä. Avataan nyt kuitenkin mitä salkussa on jäljellä.

Jos verrataan edelliseen päivitykseen, salkusta on tietysti lähtenyt monet yhtiöt, ja jäljellä olevistakin on enintään puolet jäljellä (Citycon, Neste (tätä kaksikkoa olisi voinut myydä kokonaan silloin )), paitsi Nurminen Logistics, joka on pientä 20 % kevennystä lukuun ottamatta säilynyt salkussa. Niin siitä tulikin salkun kulmakivi. Myös Kempowerin pieni positio, ja salkun pohjamudalla pitkään uineet turskapositiot on jätetty myymättä. Uutena salkkuun on tullut Raisio, josta laukaisi kaksi itse asettamani ehto ostolle melkein samanaikaisesti, eli huuhaa-tavoitteista luovuttaminen ja toimarin lähtö. Hintakaan ei päätä huimaa ATL-tasoissa. Katsotaan jos vihdoin kansainväliset laajentumiset saadaan aikaiseksi uuden toimarin aikana.

Tuloskausi on mennyt aika huonosti, ja ilman Efecten pienen position huimia tuottoja, salkun ytd-tuotto olisi paljon heikompi. Edellisistä omistuksistani myyntien jälkeen merkittävästi nousseet ovat vain Ambea, ja vasta osaripompun saanut Incap. Muut joko samalla tasolla tai alempana. Eli toistaiseksi asuntolainaoperaatio on ollut kannattavaa.

Tällä hetkellä en ole tyytyväinen siitä miltä salkku näyttää, mutta motivaatio asian korjaamiseen on aika vähän. Niinpä Krista Kiurun tavoin joka aamu katson salkkuun, ja totean, että näillä mennään.

[Torniojaws]

Taas on vettä valunut ja salkku vähän elänyt Suurimmat muutokset olivat New York Mortgage Trustin ihan oikea-aikainen exit (kurssi dippasi 15 % sen jälkeen) vaihdossa pariin salkussa jo olleeseen plus uutena avauksena Altria Group. Toinen onnistunut exit oli Ares Commercialiin, jossa toimari myi 10 % omistuksistaan ja huhu isosta (ja firman ensimmäisestä) osinkoleikkauksesta paljastui oman myynnin jälkeen todeksi - osinkoa leikattiin 25 % ja kurssi dippasi 12 %. Myös Ready Capitaliin pienehkö kevennys kun pakka on vähän haussa Broadmark-hankinnan jälkipyykissä. Ja muilta osin teemana oli kuukausiostot jatkaen jo pari vuotta voimassa ollutta suunnitelmaa, sekä parin uuden rivin nosto tavoitepainoon aluksi

Osake	Jakauma	Markkina	Kommentit
FS KKR Capital	13,44 %		Tuttuun tapaan kärki vaihtuu tän ja Herculeksen välillä, molemmista kvartaaliosinkoa
Hercules Capital	13,38 %		Tällä varsinkin mennyt vahvasti ja nimensä mukaisena
PennantPark Investment	9,43 %		Vanha tuttu salkussa ja tällä kertaa myös osoittanut voimansa. Kuukausiosinkoa.
Nordea	9,10 %		Sitten pikkufirmojen jälkeen jättilainen suoraan osinkopuolueen nahkakantisesta kirjasta
CION Investment	8,98 %		Tuoreempi BDC, joka menee vahvasti eteenpäin konservatiivisella otteella rahoituskohteiden suhteen
Runway Growth	7,40 %		Toinen tuoreempi BDC, joka on vahvan oloinen tulokas ja esim. Seeking Alphassa hehkutettu. Korvasi NYMTin 1:1
Fortum	6,86 %		Tätä nyt kerrytellyt kohti suurempaa agendaa eli hedgeä sähkölaskuihin Tavoitteena maksaa sähkölaskut osingoilla
Ares Capital	6,26 %		Vahvaa kvartaali-BDC:tä myöskin tästä
Ready Capital	5,92 %		Tälllä erää salkun ainoa mREIT, joka onnistui vähän sössimään fuusion ja nyt kerää happea
Realty Income	4,46 %		Pitää sitä ainakin yksi osinkoaristokraatti olla salkussa
New Mountain Finance	4,03 %		Tuoreempi löyty, joka nyt on noussut tavoitealkupainolle salkussa ja alkaa ränta på ränta
Altria Group	4,02 %		Tästä sitten anti-ESG:tä sattuman kautta kun tutkin korvaajaa NYMTille. Tää vaikutti sopivalta numeroiden valossa, teemana sekä hajautus että defensiivisyys
Mandatum	2,41 %		Edelleen hajautusta. Katsotaan ekat 3 v mikä meno ja sitten päätetään jatkaako salkussa vakituisesti
Microsoft	2,31 %		Kivijalkaa salkkuun, ja toistaiseksi ollut erittäin mainio kulku kun tuotto jo +40 %
Apple	2,00 %		Toinen kivijalka, jota on viime aikoina syönyt vastatuulet, mutta eiköhän jatka salkussa selkärankana. Jos nyt oikein alkaa huojua, niin yhtä hyvin tässä voisi olla Berkshire.

Ja kuvamuodossa, jossa jakaumasta erottuu muutama pieni “ryhmä”.

[massimo]

Tavoitteena kokeilla pitää isompaa osuutta rahastoissa (30%) ja suorien osakkaiden kohdalla lisäillään olemassa oleviin riveihin mikäli tulee hyviä ostopaikkoja (poislukien 2 seurannassa olevaa lappua Ruotsista). Microsoft ja ranskalaiset osakkeet ovat olleet tuottavimpia viime kuukausina, kompensoiden hesulin tuomat laskut, mutta siitä huolimatta lisäykset ovat kohdistuneet kotimaisiin näennäisen halpoihin lappuihin. Osinkoja tulossa kotipörssistä melko runsaasti ja ne rahat saattaa mennä joko länsinaapuriin tai ETF lisäyksiin. Tavoitteena voittaa nyt vähintään @Pohjolan_Eka :n EQT tänä vuonna… Tai ensi vuonna, tai ainakin jonakin vuonna!