Tälläisella salkulla mennään eteenpäin.
Kaikki bumtsibum osakkeet toisesta (Nordea) salkusta myyty muutaman viime vuoden aikana. Tuli niilläkin joitain onnistumisia mutta kyllä indekseissä pysyminen olisi tuottanut omalla kohdalla paremmin.
Tälläisella salkulla mennään eteenpäin.
Kaikki bumtsibum osakkeet toisesta (Nordea) salkusta myyty muutaman viime vuoden aikana. Tuli niilläkin joitain onnistumisia mutta kyllä indekseissä pysyminen olisi tuottanut omalla kohdalla paremmin.
Saako kysästä miksi noin monta ETFää/rahastoa joissa päällekkäisyyksiä? Ei siis kritiikki, yritän vain ymmärtää, koska oppimassahan täällä ollaan! Omasta salkusta löytyy noista:
Handelsbanken Usa Indeksi 23,3%
Nordnet Suomi Indeksi 22,9%
Spiltan Aktiefond Investmentbolag 20,4%
Nordnet Kehittyvät Markkinat Indeksi 17,6%
Miltä minun salkkuni hajautus näyttää? Olisiko syytä etsiä muita rahastoja tai ETF noiden rinnalle vai onko tuo riittävä?
Melko vankka paino Suomella ja Ruotsilla (yli 40%), joiden siivu maailman osakemarkkinoista lienee todellisuudessa suuruusluokkaa 1%.
Sinulla on Eurooppa roimassa ylipainossa ja USA roimassa alipainossa.
Rahastosalkkusi maantieteellisen jakauman näet alta. Sarake ”indeksi” kuvaa tasapainoista maailma-indeksin mukaista jakaumaa ja ”Osake” salkkusi vastaavaa jakaumaa/painoa eri alueilla.
Mutta eihän sillä ole väliä, jos maantieteellistä hajautusta ei pidä oleellisena, vaan painottaa muita seikkoja sijoittamisessaan.
Itse pyrin tällä hetkellä alipainottamaan tätä meidän taantuvaa Eurooppaa, ja siirtämään sieltä painoa Aasiaan, Tyynenmeren alueelle, väli- ja Etelä-Amerikkaan sekä kehittyviin markkinoihin. Vietnam on itsellä yliedustettuna. Suomen ja Ruotsin yhteispaino rahastosalkussani on alle 4%.
Alunperin valitsin tarpeeksi rahastoja sen takia että saan lainoitusasteet tappiin. Nyt myöhemmin olen lisännyt rahastoja verotuksellisista syistä. Tiedän että lähivuosina joudun todenäköisesti nostamaan rahaa erääseen hankintaan. Silloin on verotuksellisesti järvevämpää myydä vähiten tuottanutta. Eli todenäköisesti siis viimeisinä ostettuja rahastoja. Ja vaikka niin ei kävisi niin en keksi mitään haittaakaan siitä että omistaa päällekäisiä rahastoja. Kunhan rahastot vain ovat järkeviä ja matalakuluisia.
@Pika-Sissi jo antoikin hyvän näkemyksen salkkusi hajautuksesta. Ei siihen oikeastaan lisättävää.
Titanium Oyj 3600
Nordea Bank Oyj 4625
Incap Oyj 3407
Fortum Oyj 80
Eli hajautusta löytyy ihan älyttömästi sekä maantieteellisesti että liiketoiminta-alueittain aina Intialaisista komponenteista Suomalaiseen hoivakotiin.
Lisäilin valikoituja rahastoja ja salkkuun ui mausteeksi myös 2 kotimaista osaketta, joilta odotan rahastoja parempaa tuottoa lähivuosille.
Korkosijoitusten osuus painui lisäilyrytäkässä alle 60 prosentin.
Pitkästä aikaa salkun jakauma tänne jakoon. Aika paljon on muutoksia tullut sitten viime päivityksen.
Muutama Hesulin mörnijä on vaihtunut ulkomaisiin mörnijöihin ja muutakin salkunhuoltoa on tehty. Hesulin alakulosta huolimatta seuraan silti paikallisia yhtiöitä ja olen valmiina ostamaan, jos sopivaa tavaraa tulee vastaan.
Osake- ja rahastosalkut | % salkusta |
---|---|
Novo Nordisk B | 7,43 % |
PYN Elite | 7,41 % |
Revenio Group Oyj | 6,84 % |
Seligson & Co Global Brands | 6,47 % |
Inderes | 5,34 % |
Investor A | 4,73 % |
Alphabet C | 4,59 % |
BNPP Circular Economy ETF | 4,38 % |
Intuitive Surgical | 4,04 % |
Microsoft | 3,94 % |
Apple | 3,56 % |
Nordea | 2,78 % |
Huhtamäki | 2,57 % |
SPDR Emerging Markets SmallCap ETF | 2,42 % |
Bufab | 2,42 % |
Air Liquide | 2,40 % |
Hims & Hers | 2,33 % |
Brookfield Asset Management | 2,26 % |
Mettler-Toledo | 2,14 % |
Automatic Data Processing | 2,07 % |
iShares Global Semiconductors ETF | 1,96 % |
Veolia Environnement | 1,77 % |
West Pharmaseutical Services | 1,77 % |
Visa | 1,55 % |
Costco Wholesale | 1,42 % |
Lifco B | 1,41 % |
Keysight Technologies | 1,41 % |
Rightmove | 1,38 % |
Fastenal | 1,25 % |
Eli Lilly | 1,20 % |
Canadian National Railway | 0,86 % |
Golar LNG | 0,81 % |
Tractor Supply | 0,57 % |
Seligson & Co Aasia Indeksirahasto | 0,54 % |
Atkore | 0,47 % |
Zoetis | 0,39 % |
JPM Global Equity Multi-Factor ETF | 0,37 % |
SPDR USA SC Value Weighted ETF | 0,36 % |
Tomra Systems | 0,26 % |
Käteinen | 0,13 % |
Tuon ulkopuolella on sitten vielä henkilöstörahasto ja jos sen yhdistäisi tuohon, niin sen osuus olisi n. 36 % koko kakusta. Henkilöstörahasto on Maailma Indeksirahasto.
Kryptoja ja vertaislaina- ja bondisijoituksia (Mintoksessa) on myös pieniä määriä, joiden osuus on promilleja kokonaisuudesta.
Tässä on salkkukatsaukseni, ei näissä ole tässä parin vuoden aikana ollut valtavia muutoksia. Jotkut minipositiot ovat lähteneet tässä parin vuoden sisällä, tosin ne eivät ole sellaisia olleet, mutta ovat sellaisiksi turskailleet. Tosin myyntini jälkeen ovat piristyneet esim. Biohit, Harvia, Optomed etc.
Konecranesin myin jo ennen aiempaa salkkukatsaustani, koska mielsin sen vähän kalliiksi ja olin ymmärtäväni sen näkymien heikentyneen, mutta totta puhuen, jos tavoitehinta olisi ollut korkeammalla, niin en ehkä. Menin jälleen ansaan, mistä tykkään meemeillä. Konecranesia, jos en olisi lähtenyt myymään ja ostamaan tilalle turskia osin järkiargumentein… mut mut… fomoa sekä joitain asioita jäi tsekkaamatta, niin ois kai 20k isompi salkku (tämä siis ihan “noin työluku”). Ei tästä sen enempää, mutta halusin nostaa tämän keissin esille, koska tuossa oli aitoja isoja virheitä perusteissani ja ajatteluissani, joita voisin enemmänkin joskus avata. Moni on voinut tehdä saman liikkeen, mutta hyvin järkevin argumentein.
Ei tässä kaikkia liikkeittäni ollut, mutta kuvastaa sen tosi seikan, että olen aloittelijatason sijoittaja. Ei virheiden tunnustaminen riitä jälkeenpäin, jos toistelee isoja virheitä jatkuvasti, tosin pakko myöntää, että iso osa aidosti on sitä, että olen yrittänyt parhaani, mutta tyhmyys on tullut vastaan eikä pelkät fomot ja tunteilut.
Velattomasta omaisuudesta noin 2/3 on kämpässäni, lopuista selvästi suurimman osuuden vien Nordnetin osakesalkku, sitten PYN Elite, käteinen ja onhan mulla pienesti kryptoja.
Herään aamulla paljon aikaisemmin, koska haluan katsoa sijoitusjuttuja. Kaikki tauot käytän sijoitusjuttuihin ja mikrotauot yms. Sitten illasta yöhön menee myös. Tänä aamullakin olen heräämisen jälkeen päässyt dokkarissa eteenpäin 10 minuuttia, mut sijoitusmaailma on vienyt mukanaan. Olen lisännyt ihan perusopiskelua sijoitustoiminnassani, eli pyörittelen lukuja enemmän jne.
Koetan tehdä paljon töitä ja koetan työnantajilleni olla hyvin tuottava sekä hyvä “sijoitus”. Teen parhaani näissäkin ja tiedän omasta mielestäni rajani sekä jotkut hyvät puolet, jotka minussa mielestäni on. Töistä saan rahaa, kun työtuntejakin kertyy.
Säästöasteeni on korkea ja nautin tavastani elää. Monet vapaa-ajan tekemiseni ovat ilmaisia tai lähes ilmaisia, kuten sijoitusjutuista lukeminen, erilaisten asioiden seuraaminen (luen sieltä ja täältä uutisia yms.), saliurheilut venyttelyineen ja muine juttuineen, lisäksi keskustelen erilaisten ihmisten kanssa ja näen läheisiäni. Näitä juttuja on vaikea vähän selittää muille, mutta tälleen tuntuu tosi kivalta minusta. Pakollisten menojen jälkeen rahaa menee eniten lahjoihin, hyväntekeväisyyteen ja siihen, kun näen ihmisiä ravintolassa tai “kuppiloissa”.
Paljon työtä, korkea säästöaste ja lisäksi ahkera “opiskelu” tuovat tulosta eurojen muodossa, vähän sama eurot ovat mulle kuin salilla kilot. En välttämättä keksi niille tekemistä, mutta niitä on hauska kerryttää tai yrittää kerryttää. On kiva, kun ei tarvitse stressata raha-asioista ja koen, että olen turvallisessa asemassa talouteni suhteen. Jos joskus tuntuu, että tällainen meno ei tunnu kivalta, niin sitten voin ostaa mukavuusmökin kivalta maisemapaikalta ja viettää siellä paljon aikaa, sitten voin käyttää muutenkin enemmän rahaa, jos siltä tuntuu yms. Toistaiseksi tuntuu siltä, että haluan “aina” tehdä paljon töitä ja muuta, mutta se voi muuttua ja voin rauhassa vähentää radikaalisti touhujani tai lopettaa työt “normaalia” aiemmin.
Ei kai tässä sen kummempia näistä, kunhan tällaista tajunnanvirtaa ja randomia pohdiskelua eikä useimpia kohtia kannata kovin kirjaimellisesti ottaa.
Käyn nopeasti läpi heittäen vain jotain jokaisesta yhtiöstä rennoin saatesanoin.
Gofore
Asiakkaat ovat tyytyväisiä ja samoin myös työntekijät, varsinkin tämän alan yrityksissä on tärkeää työntekijöiden tyytyväisyys, kun osaajista kilpaillaan ja eikä ehkä tarvitse ihan niin isoa palkkaa maksaa (en tarkoita etteikö palkat ois silti ok, mut jos asiat ei ois niin hyvin, niin joutuu maksamaan enemmän tai saa huonommat osaajat näin tosi mustavalkoisesti sanottuna), jos asiat ovat kunnossa muuten yhtiössä. Kasvavalla alalla laadukasta tekemistä kovien osaajien kanssa ja kilpailun kovetessa sekä joidenkin tippuessa kuvittelen Goforen olevan voittaja. Toivottavasti kansainvälistymisen jatkuminen tuo iloa ja onnea.
Fortum
Osinkoa. Ei ole halpa, on sekoillut ja sekoileeko jatkossakin? No näen tämän kuitenkin eräänlaisena turvallisena kivijalkana kaikesta huolimatta. Pitkässä juoksussa odotamme sähkön kysynnän nousua ja hintojen nousua, mutta yhtiössä on käsittääkseni vielä siellä täällä tehostettavaa ja tulevaisuuteen tähtäävät toimet ovat mahdollisuus, mutta Fortumin tapaan myös suuri uhka.
KH Group
KH-Koneet käynnistyy ja muutenkin valoa tuovia elementtejä on makromaailmassa jossain horisontissa enemmänkin näkyvissä, mitkä tukevat KH:ta. Korot laskee ja hiljalleen alkaa ehkä ensi vuoden puolella asuntokauppakin käymään sekä kuluttajat innostumaan. Luulen hiljalleen KH:n saavan pakan tehokkaammaksi ja suuntaviivat tukevat pitkän aikavälin toimintaa, mutta pohjilla ollaan vielä jonkin aikaa ymmärrykseni mukaan. Pettymyksiä on ollut ja on, toivottavasti niitä ei tule lisää. Ja niin… aikaa tämä vielä vaatii ja siinäkin on riskinsä.
PayPal
Niin halpa on edelleenkin, tätä puhutaan, mutta onko vain “halpa”. Näkeekö nyt näkijät, että PayPal ei ole tulevaisuuden kelkassa ja sitten minä luolaihminen miellän tämän halpana sekä varmana toimijana, jota eivät jättiyhtiöt jättiresursseineen sekä tekoälyillään tuhoa.
Nordea
Nordea on ollut yksi parhaista sijoituksistani, vaikka kriisijuttuja ja ikäviä juttuja on tässä ollut, mutta kokonaisuutta tarkastellen näen tämän edelleen salkkuni kivijalkana. Yhtiön tehokkuus ja nykymeno vakuuttavat huomioiden ikävät uutisoinnitkin.
LeadDesk
Kalliiksi usein sanottu, ei kai turhaan. Pilveilevällä kilpailukykyisellä tuotteella kasvavilla markkinoilla on kysyntää ja tulee olemaan, lisäksi yhtiön kehitysmyönteisyys ja kohdilleen osuneet yritysostot innostavat, mutta pitäisi näkyä paremmin nämä seikat jo nyt. Mikä on pielessä, onko ikuinen lupaus meidän monien omistajien silmissä vai lupaava ostokohde tai lähitulevaisuuden kannattavasti megakasvava yhtiö…
Nokian Renkaat
Tämä yhtiö on osannut usein yllättää todella negatiivisesti, mikä näkynee arvostuksessa vieläkin? Paljon hyvää pitäisi olla edessä ja nyt asiat ovat rullanneet; hyvää odotetaan Romanian ja Yhdysvaltojen kautta. Odotuksiin nähden halpa, mutta odottamiseen sisältyy riskejä
Amazon
Tämä päätyi salkkuuni vahvan taloudellisen tilanteensa, kasvavien liiketoimintojensa (erityisesti verkkokauppa ja AWS) sekä uusien kasvuprojektiensa ansiosta. Yhtiö on samalla innostunut tehokkuuden parantamisesta että toimintanopeuden kasvattamiseen.
Lindex
Aika moni kauemmin omistanut on tyytyväinen tuottoihin ja kokee, että kovin ja varmin nousu on jo nähty. Edessä voi olla vielä odotettuja liikkeitä, jotka ovat toki osin hinnoissa, mutta niiden realisoituminen nostanee kurssia, mutta jos asiat eivät mene kuin odotettu, niin kuinkas sitten käykään.
Qt
Aiemmin oli vähän kallis, no Q3:n jälkeen ei enää. Paljon omistajissa tuntuu olevan toisaalta ja toisaalta omistajia, mutta on selkeitä arvoajureita että myös uhkia. Yllättävän haastava yhtiö, mutta toisaalta taas harvinaisen tutkittu sellainen - haarukka on valtava, että mitä tälle voi käydä. Viimeisimmän kurssilaskun jälkeen en näe oikein syytä myydä pois.
Valmet
Näen tämän laatuyhtiönä ja siellä ovat viihtyneet opiskelijat että myös työntekijät, mitä olen lukemani perusteella ymmärtänyt. Yhtiö on ymmärrykseni mukaan kehityksen osalta kärkikulkijoita ja nykyään yhtiön sisällä on myös vakaampaa liiketoimintaa. Kurssiheilahtelua on, mutta vaikea nähdä, miksi varsinkin nykyhinnoilla myisin pois.
Scanfil
Hyvä ja sitoutunut johto, mielestäni laadukkaan varmaa tekemistä huomioiden ala. Tämä on sellainen yhtiö, joka alastaan huolimatta sopii salkun kivijalaksi omasta mielestäni. Tekeminen on ollut hyvää ja tuntuu, että yhtiön sisällä tapahtuva tekeminen paranee entisestään.
Neste
Tästä varoitettiin ja varoitettiin sekä oli erinomaisia pohdintoja siitä, että miksi jotkut isot ulkkarit myyvät. Harvinaisen haastava yhtiö, mitä tulee näkymiin ja uskon, että olimme sokaistuneita vähän tämän yhtiön suhteen. Heh, ei hyvä syy, mutta vaikea nähdä, miksi myisin - kaikki ymmärtämäni seikat huomion ottaen pohdin, onko tätä jo liikaa lyöty? No ehkä on.
Boreo
Toimitusjohtaja tuntuu oikein pätevälle ja on yksi osasyistä sille, että miksi pysyn mukana. Uskon kyllä, että pidemmällä aikavälillä yhtiö pitkäjänteisellä tekemisellä on hyvä sijoitus niille, jotka ovat lähteneet selvästi alempaa mukaan kuin minä. Jännittävää ja outoa on vähän se, että vaihto on aina ollut surkeaa ja se on pienentynyt entisestään suuromistajien kahmittua sitä, tosin aiempiin omistuksiinsa nähden vähän. Ei olisi pitänyt ostaa tätä kalliilla; mua varoitettiin juuri tästä kalleuden ja näkymien yhdistelmästä, siis ihan hyvin argumentein.
Siili
Ostin tätäkin kalliilla ja ostin sitä lisää, tästäkin varoitettiin ja nostettiin asioita esille, jotka nyt nähdään. Alkaa olemaan kiinnostava yhtiö hiljalleen joidenkin silmissä, jota olen puhunut, mutta uskon monien odottavan osakkeen laskevan ja yhtiön todistavan itsensä. Tekoälystä puhutaan aivan valtavasti, mutta se tuntuu toistaiseksi vain markkinoinnilta, koska kunnon konkretiaa en ole saanut irti. Kaikki ovat tekoälyssä mukana, miten Siili on muita yhtiöitä edellä tässä.
Laitan vielä tämänkin, vaikka ei tuo ihan oikein taida näyttää noita sektoreita.
Pahoittelen sitä, että kirjoitin nopeasti tajunnanvirtaa ja hyvä huomioida etten nyt ihan tarkkaan jaksanut enempiä järkeviä argumentteja kirjoitella. Asia- ja kirjoitusvirheitä löytyy varmasti, kuten aina.
Kiitoksia foorumilaisille mukavan asiallisesta menosta sekä kaikista kannustuksista!
EDIT:
Sektorijakauma lisätty
Päivitys oman OST salkun sisältöön:
Salkkua on myllätty jonkin verran kesän ja syksyn aikana. Vaikka olenkin hajauttamisen ystävä, on tuon suurimman omistuksen osuus ehkä hieman karannut lapasesta
Tämän hetken omistuksia
Inderes
Osinkotuotto 4% ja viime vuosien kasvu keskimäärin joku 30% vuodessa. Kyennyt kasvamaan kutistuvassa markkinassa about 10% vauhtia. Firma luo uusia tuotteita ja laajentaa toimintaa naapurimaihin. Itsellä riittää luottoa johtoon ja työntekijöihin. Uskon, että arvostusta painaa pörssin masentunut mielentila ja siitä johtuva epäluulo osakeanalyysiä kohtaan. Vuonna 2021 analyytikot olivat kaikkien sankareita (ainakin foorumilla) kun pörssit rallattivat ylöspäin ja sijoittajat vaurastuivat suositusten myötä. Nyt sekä vaurastuminen, että suositusten antaminen on vaikeampaa. Lisäksi luulen, että kurssikehitykseen on vaikuttanut analyytikkojen ja sijoittajien sekä muiden alalla toimivien ammattilaisten välinen kilpailu koska kyllähän aina itse olisi tehnyt paremmat sijoituspäätökset kuin se kauppalehdessä mainittu “analyytikko” (tämä asenne näkyy hyvin yhtiön Shareville -kommenteissa Nordnetissä ). On myös ironista miten Inderes on luultavasti pörssin vähiten seuratuimpia yhtiöitä.
Viafin
Hyvää kassavirtaa puskeva liiketoiminta, jolla kasvumahdollisuuksia riittää yrityskauppojen ja uusille aloille siirtymisen muodossa.
Marimekko
Pidän yrityksen tuotteista, ja se riittää pitämään laput pitkässä salkussa. Kaupan päälle firma vaikuttaisi olevan myös hyvin johdettu. Brändiin panostaminen pitää marginaalit ja oman pääoman tuoton korkealla.
Relais
Osittain lain turvaamaa huoltotoimintaa eli voisi puhua jopa defensiivisestä bisneksestä. Kasvuhalut realisoituu yrityskauppojen muodossa. Tosin velkaa on kertynyt näiden kauppojen myötä.
Nokian Renkaat
Markkinaosuus kasvanut, joten renkaat menee vielä kaupan. Romanian tuotannon myötä kasvava volyymi sekä sopimusvalmistamisen väheneminen parantaa marginaaleja.
Gofore
Softahommissa riittää vielä valtavasti töitä, joten markkina on isossa kuvassa vahva. Käsittääkseni Gofore on liiketoiminnan laadun puolesta aivan parhaita yrityksiä pörssissä ja konsulttibisnes on vähän pääomaa sitovaa toimintaa.
Fortum
Tasaista ydinvoimaa, säädettävää vesivoimaa sekä tuulivoimaa ilmeisesti alkuperätakuut mielessä. Pörssi katsoo sähkön hintaa futuurien kautta parin vuoden päähän sillä oletuksella, että sähkön hinta laskee ja pysyy alhaalla tästä ikuisuuteen. Samaan aikaan sähköyhtiöt ovat pulassa sähkökattilahankkeiden ja datakeskusten kanssa ja vetylaitokset siinä sivussa vielä mahdollisena lisämausteena samalla kun uuden tuotannon investoinnit ovat jäässä. Fingrid ennustaa kulutuksen tuplaantumista 2030 mennessä, joten todennäköisesti jonkinmoinen hintaralli tässä vielä nähdään minkä voisi olettaa näkyvän ajallaan myös Fortumin kurssissa. Toisaalta akkuinvestointien kanssa on tällä hetkellä hirvittävä kuhina käynnissä, joten optimointipreemiot ovat varmasti paineen alla lähitulevaisuudessa. Näiden odottelua helpottaa melkein osakkeiden pitkän aikavälin tuottoa vastaava osinko.
Harvia
Liiketoiminnaltaan laadukas kiviä peltikuoriin käärivä yritys. Brändi on hyvä ja kasvuhaluja löytyy suurena kalana pienessä lammikossa. Ameriikan myynti vetää, minkä takia tämä lappu on itsellä tarkkailussa. Globaalisti tämä markkina kasvaa sen about 5 % vuodessa, mikä asettaa USA:n kasvun kyseenalaiseen valoon. Jenkeissä podcastgurut puhuvat saunomisesta samaan tyyliin kuin salitreenaamisesta tai muusta kuntoilusta; 3 x 15 min 70 asteen lämpötilassa (tai jotain ). Muualla kyseessä on lähinnä rentoutumiseen liittyvä harrastus. Voihan toki olla, että saunominen menee pysyvästi tuollaiseen järjestelmälliseen löylynheittoon, mutta tällaiset kasvulukemat markkinalla eivät ole normaaleja. Saa nähdä tuleeko Aasian markkinoista, esim. Japanista tälle jossain vaiheessa korvaaja.
Scanfil
Pienehkö yritys, joka konsolidoi suurta ja hyvin hajanaista sopimusvalmistamisen markkinaa. Pieniä elektroniikkatehtaita on maailmassa vaikka hurumyki, joten ostettavaa löytyy. Talous on maailmalla pienessä vastatuulessa, mikä näkyy vielä firman luvuissa lähitulevaisuudessa. Osinko kasvanut mukavaa ja tasaista vauhtia.
Puuilo
Todella tehokkaasti pääomia hyödyntävä, samanaikaiseen hyvään kasvuun ja osingonjakoon kykenevä firma. Johdon mukaan Puuilolla on vielä varaa melkein tuplata myymälämäärä. Yritys on osoittanut osaavansa uusien myymälöiden perustamisen. Kirsikkana kakun päällä on vielä like-for-like myynnin kehityspotentiaali nuoressa myymäläverkostossa. Hieman ristiriitaisesti tämä pulju on samaan aikaan itsellä tarkkailulistalla, koska kuluttajien tottumukset muuttuu ajan myötä: Ensin toimipisteitä perustetaan hirvittävää vauhtia ja sitten niitä ollaankin jo sulkemassa kymmenen vuoden kuluttua (vrt. case R-kioski). Tällä hetkellä ainakin itsellä ainoa syy käydä Puuilossa on se, että Prisma ja Citymarket eivät ole vielä keksineet miten tuotteiden hyllysijainnit saadaan näkymään verkkosivuilla. Semi-kohtuullinen arvostus ja hyvä osinko auttavat kuitenkin nauttimaan kyydistä vielä toistaiseksi.
Kreate
Helsingin pörssin laadukkain rakentaja. Keskittyy hieman defensiivisempään ja rauhallisempaan inframarkkinaan taitorakentajan roolissa ja johdolta löytyy itsekuria kieltäytyä vähemmän kannattavista hankkeista. Hyvä osinko antaa kärsivällisyyttä odotella markkinan piristymistä.
QT
Hyvä markkina-asema, kannattavaa ja vähän pääomia sitovaa puuhastelua. Yksi Helsingin pörssin harvoista oikeista kasvuyrityksistä.
NoHo Partners
Vaikka sana “Partners” yrityksen nimessä saakin aina herätyskellot soimaan, löytyy itseltä luottoa tämän firman tekemiseen. Yhtiö selvisi hienosti korona-ajasta ja kykenee kasvuun yritysostoin. Toiminta vaikuttaa keskimäärin ravintola- ja elintarvikealaa laadukkaammalta. Seurataan miten hommat etenee.
Duolingo
Salkun tuorein hankinta. Käytännössä ainoa käyttökelpoinen kielten opiskeluun tarkoitettu sovellus, muita ei jaksa edes harkita. Erittäin kannattava, hurjaa vauhtia kasvava sekä kassavirroiltaan ja kassaltaan vahva jenkkifirma, jonka vallihauta kasvaa yhteisön koon myötä datan määrän ansiosta. Kasvu perustunut tuotekehitykseen, tarkasti kohdennettuihin kampanjoihin sekä suusta suuhun markkinointiin. Uudet aluevaltaukset, musiikki ja matematiikka vaikuttavat myös lupaavilta (ainakin omaan kokeiluun perustuen musiikki vaikutti kivalta). Bonuksena Duolingo julkaisee mielenkiintoista dataa kielten opiskelusta maailmalla. Vastapainona hypelle, tämä lappu on järkyttävän kalliisti hinnoiteltu, mikä tekee kurssikehityksestä hyvin arvaamatonta.
Salkusta poistuneita lappuja
Kamux
Sisäisiä haasteita firman omassa tekemisessä. Ei se autokauppa ollutkaan niin helppoa kuin annettiin ymmärtää ja uskon, että tilanteen korjaaminen vie enemmän aikaa kuin luulisi. Firma on myös klassinen esimerkki siitä kun yritys leikkaa osinkoa “panostaakseen kasvuun”. Yleensä tämä tarkoittaa sitä ettei firmalla vain ole varaa maksaa osinkoa.
Talenom
Hyppäsin firmaan mukaan sillä ajatuksella, että omalla ohjelmistolla saadaan jonkinmoista kilpailuetua markkinalla. Nyt toimintoja lähdetään eriyttämään enkä usko, että tämä parantaa kilpailuasetelmaa.
Remedy
Kassanhallinnan kannalta vähän liian vuoristoista puuhaa. Viimeinen niitti oli 0,1 € läppäosingon poistaminen.
Capman
Tulos valuu johdon taskuun, tai niin ainakin väitetään. Ala taitaa kuitenkin olla sellainen, missä osaajista on pidettävä kiinni. Capman leikkasi myös osinkoa jotta voisivat panostaa kasvuun, mitä hieman ihmettelin kun tällainen bisnes ei käsittääkseni hirveästi sido pääomia. Asia tietysti erikseen, mikäli tällä vältettiin kalliin lainan nostaminen. Joka tapauksessa, Helsingin pörssissä on muitakin varainhoitajia vaihtoehdoksi tälle firmalle.
Rahastot
Suurin paino rahastoissa on Nordnetin yhdistelmärahastossa. Lähinnä siksi ettei tarvitse itse miettiä niin paljoa, että mitä markkinaa painottaa. Lisämausteena tälle on pienyhtiöitä, kiinteistöjä sekä maailmaa vivutettuna. Näiden lisäksi minulla on Seligsonin top 25 rahastoa ja hieman muiden pankkien tuotteita. Rahastojen rooli omassa sijoittamisessa on lähinnä tehdä omasta tekemisestä riippumatonta tuottoa sillä osakepoiminta on aikaa vievää puuhaa.
Tänään on niin mahtava päivä olla Palantirin omistaja, että tuli ihan onnellinen olo. Avataanpas sen kunniaksi pitkästä aikaa salkkua tänne. Kuvan alla ajatuksen virtaa eri kohteista.
Palantir
Tämä on salkkuni ehdoton perusta. Hieno kasvutarina viime vuosina, AI/data megatrendin huipulla, loistavaa taloudellista suorittamista, “rajattomat” kasvumahdollisuudet mikäli onnistuvat tulla johtavaksi “AI-käyttöjärjestelmäksi” ja loistava johto.
Aion pitää kiinni kaikista osakkeista piiiiiitkälle tulevaisuuteen. Ei aikomusta lisätä, paino on jo massiivinen. Keskihinta 14,6USD joten tässä oon hyvissä asetelmissa.
Tesla
Tässä mukana hieman enemmän spekulatiivisessa mielessä. Normaali autobisnes on ihan jees, mutta enemmän kiinnostaa tulevaisuuden fsd, taksibisnes, robotit, energiabisnes yms. Pitkässä pidossa ja ei lisäämistarvetta.
Amazon
Salkun yksi vakauttavista osakkeista. Tämän pitäisi olla melko tasainen hyvä suorittaja pitkälle tulevaisuuteen. Tätä omistamalla ei tarvitse menettää yöuniaan. Pitkässä pidossa ja voin lisäillä ajan mittaan sopivissa paikoissa.
Sofi
Pankki/fintech joka näyttää suorittavan erinomaisesti. Näyttää siltä että olisi matkalla amerikan pankkijättiläiseksi. Houkuttelee erityisesti nuorempaa sukupolvea asiakkaikseen ja sehän tietää sitten hyvää tuleville vuosille. Tämäkin tosi pitkässä pidossa ja lisäillään matkan varrella.
Paypal
Ostettu koska halpa . Hyvinhän tämä suorittaa, mutta osakkeen arvostuksessa ei välttämättä niin hyvin näy. Tämä itsellä sellaisella ajatuksella että jos joskus aliarvostus purkautuu niin voi lähteä myyntiin, seuraillaan tilannetta.
Celsius
Mielenkiintoinen osake joka on tullut rytinällä alas. Itse tuote nähtävästi kuitenkin hyvä ja kansainvälinen laajentuminen edelleen lastenkengissä ja siellä valtavaa kasvumahdollisuutta. Tässä myös ollut spekulointia että pepsi voisi ostaa koko yhtiön. Jos lähtee tästä kasvupolulle niin voidaan olla yhdessä pitkäänkin ja lisätään tarpeen mukaan.
Nokian renkaat
Tämän kanssa katsotaan siihen saakkka kun Romanian tehdas alkaa toimimaan koko teholla. Sitten katsotaan mitä tehdään.
Neste
Tätä paskalaitoista tullut ostettua extempore muiden peesissä kun halvalla on saanut. Tsiigaillaan tilannetta miten kehittyy.
Indeksit & etf:t
Tarkoituksena olisi pitää n. 25% salkusta näissä tuomassa vakautta. Mutta kun esim. Palantir kasvaa niin perhanasti, niin ei rahat riitä mitenkään perässä pysymiseen. Ja kun pitäisi ostaa noita joitain osakkeitakin… Näissä tuo Intia kiinnostaa tällä hetkellä eniten.