@konsta Olisi kiva kuulla lisää BBS-biobone -sijoituksestasi, olen katsellut sitä sivusilmällä tässä. Jos jaksat raapustaa jotain niin kommentin voi laittaa vaikkapa tuolla Lääketeollisuusketjuun:
3 tykkäystä
Oma salkku on tällä hetkellä reilusti hajautettu, mutta toisaalta epävarmassa markkinassa se voi olla hyväkin ratkaisu. Olen kevennellyt suurimpia omistuksia lokakuun aikana.
TietoEvry 11 %
Qt Group 9 %
Sampo 8 %
Valmet 8 %
Revenio 7 %
Fortum 7 %
Kamux 7 %
Wärtsilä 7 %
Nokia 6 %
Smart eye 5 %
Kemira 5 %
Metso Outotec 5 %
Remedy 5 %
Nordea 5 %
Capman 4 %
Consti 3 %
14 tykkäystä
Päivitetään omaa salkkua.
Ost:llä
70% Nokiaa
30% Finskiä
Hyvin vähän käteistä
Tahtotilana olisi haalia sinne Wärreä ja Smart Eye:ä vuoden sisään
AOT:llä
60% Suomi index
40% Loudspring
Tarkoitus lisätä indeksi rahastoa ja antaa Loudspringin olla siellä hyvinkin pitkään.
Sitten on ns eläkesalkku toisaalla, joka hajautettu Etf rahastoihin mentaliteetillä unohda ja anna olla. Sinne menee joka vuosi tietty % vuosipalkasta.
5 tykkäystä
Minulla on kolmessa osassa tää.
-
Energiasalkku. Suurimmat Plug Power ja Siemens Energy. Mukana myös Powercell, NEL, Ballard ja Bloom. 47,5%
-
Silmäsalkku. Eli Red Eye-firmoja Smart Eye-painotuksella. 40 %
-
Suomisalkku. Revenio, Tokmanni, Harvia. 12,5 %
12 tykkäystä
Ehkä voisi harkita vielä hajauttaa lisää maantieteellisesti. Kovin Suomi-painotteiselta näyttää vielä 
Itsellä on peli edennyt kohti pidempää tähtäintä. Lähivuosien tavoitteena on 75/25 -jakaumalla osinko-osakkeita ja arvo-osakkeita ympäri maailman, johon peli tiivistyy heti kun AroCell ja Spartan/Fisker on käsitelty Ja sitten vielä pieni aloitusbuusti Genovisin ja Peptonicin tukemana kohti loppupeliä, jonka myötä kärryyn tulee kyytiin vielä muutamia REITejä ja kunnon porvarilappuja (Microsoft ja Apple).
Yksi iso muutos oli Fortumin position voimakas putoaminen, jota tuki sekä laskennalliset syyt että tuo IT-ulkoistus, joka nyt kuitenkin oli väärin uutisoitu 
Mutta sopivaan saumaan kuitenkin.
Laskeskellut tällaista tavoitetta ainakin seuraavalle 5~ vuodelle, jossa tuo riski on ihan hatusta heitetty fiilispohjalta - pitää ehkä jossain vaiheessa tehdä se jopa oikein 
Mutta sen perusteella sitten vähän järjestellyt, ettei mene ihan puhtaasti tuotto-odotuksen mukaan. Toki itsellä on aikaa järjestellä, niin voi tarvittaessa tehdä nopeitakin liikkeitä noiden riskiosakkeiden kanssa, jonka vuoksi NYMT ja RioCan ovat kärjessä, vaikka riski niissä on ainakin korona-aikaan vielä suuri. Ares (ACRE) on tän joukon selvästi suurin tuotto-%, mutta riski vaikuttaa myös tosi kovalta omaan näppituntumaan, niin siksi ainakin alkuun pienellä pinolla Jos niillä kulkee hyvin, niin todennäköisesti positio kasvaa tuonne 5-8 % tienoille.
| Osake | Jakauma % | Riski 1-5 |
|---|---|---|
| Sampo | 10,00 % | 1 |
| New York Mortgage Trust | 10,00 % | 4 |
| RioCan | 10,00 % | 4 |
| Nordea | 9,00 % | 3 |
| Resurs Holding | 8,00 % | 3 |
| CapMan | 8,00 % | 2 |
| Omega Healthcare | 5,00 % | 3 |
| Iron Mountain | 5,00 % | 3 |
| Ares | 4,00 % | 5 |
| Fortum | 3,00 % | 3 |
| ALM Equity | 3,00 % | 4 |
Arvo-osakkeiden osalta suunnitelma on tällainen, mutta varmaan elää joko jakauman tai instrumenttien osalta:
| Osake | Jakauma % |
|---|---|
| Smart Eye | 7,00 % |
| Qt Group | 5,00 % |
| Nel ASA | 5,00 % |
| Apple | 3,00 % |
| Microsoft | 3,00 % |
| Isofol | 2,00 % |
Ja salkkuhan on tällä hetkellä tällainen
| Osake | Markkina | Jakauma |
|---|---|---|
| AroCell |  |
31,38 % |
| Spartan Aquisition |  |
17,09 % |
| Sampo |  |
10,29 % |
| CapMan | |
6,72 % |
| Nordea | |
6,33 % |
| Resurs Holding | |
5,81 % |
| New York Mortgage Trust | |
4,62 % |
| RioCan |  |
3,87 % |
| Fortum | |
3,82 % |
| Qt Group | |
3,59 % |
| Smart Eye | |
2,26 % |
| Genovis | |
1,76 % |
| Peptonic Medical | |
1,40 % |
| Nel ASA |  |
1,08 % |
7 tykkäystä
Vähän samalla ylätason ajatuksella ite yrittänyt rakentaa salkkua.
Energia (Uusiutuvat)
RedEye / Ruotsi & norja kasvuyhtiöt
Teknologia
Eli itse vaihtanut Suomi painotuksen Teknologiaan ja sen vielä hajauttanut maantieteellisesti mutta jenkki painotuksella luonnollisesti.
1 tykkäys
Moi kaikille,
Eka viesti Inderesiin.
Asuntosijoittana ollut n.10 vuotta ja nyt koitan totutella osakkeisiin sijoittamista osana hajautusta.
Tää on ollut melko kamalaa kun näkee rahan vilistävän silmissä ja arvojen reaaliaikaisen muutoksen. En oo ihan varma vieläkään onko mun hermoilla tähän hommaan.
No jos jotain itsestäni niin voin odottaa vaikka 3 vuotta otollisia hetkiä, mutta sitten kun koen hetken koettaneet panostan kunnolla.
Osakesalkussa mulla on viikko sitten ostetut:
33% Exxon
33% BP
33% Shell
Koitan tehdä ajallisen sijoitushajautuksen:
lisää ylläolevia presidentin vaalien jälkeisinä päivinä ja sen jälkeen veromyyntien jälkeen loppuvuonna.
Jos meinaa karata niin FOMO hengessä loput aikaansitomatta.
Seuraavaksi tähyän:
Chevron (ennen vuoden vaihdetta) ja Airbus (Seuraavan kerran kun tulee alas).
Asuntosijoittamisen historia ajaa vielä vahvasti osinkosijoittamiseen.
Olisin tyytyväinen jos mulla olis parin vuoden päästä aivan hemmetin tylsä salkku maltillisella osingolla. Mutta nyt ”osakesijoittamisen” aloittelijana ajattelin tehdä normaalit virheet ja panostaa näihin joita korona kurittanut ja ihmetellä miten osakkeet voi edelleen tippua vaikka ovat jo paljon tippuneetkin.
Luin osakesijoittamisesta useita tunteja joka päivä vuoden ajan. Kirjastot, foorumit, analyysit yms koitettu opiskella ennen kun ekat rahat kiinni. Ainiin oli lulla all in carnivalissa kun tekivät osakeannin. Tää oli hyvä aloitus 
jos joku ehtis seuraamaan.
19 tykkäystä
Osake / rahastosalkku suuruusjärjestyksessä suurimmasta pienimpään:
Neste Oyj
Orion Oyj A
KONE Oyj
Cargotec Oyj
OP-KIINA A
Sampo Oyj A
VANGUARD TOTAL STOCK MKT ETF
Metso Oyj
WALMART INC
McDonald’s Corporation
COCA-COLA COMPANY - ORD SHS
Bank of America Corporation
Johnson & Johnson
Chevron Corporation
Realty Income Corporation
Walt Disney Company (The)
Nokia Oyj
UPM-KYMMENE
Kemira Oyj
Apple Inc.
FORTUM OYJ
OP-SUOMI A
Boeing Company (The)
Nordea Bank Abp
Alibaba Group Holding Limited
Mattel, Inc.
FINNAIR OYJ
AT&T Inc.
Nordnet Superrahasto Suomi
General Electric Company
Next Games Oyj
Citycon Oyj
Ford Motor Company
Sherwin-Williams Co
Terveystalo Oyj
eBay Inc.
Näiden lisäksi kuusi sijoitusasuntoa Pk-seudulla ja kolme USA:ssa, sekä yksi tontti myös USA:ssa.
Edit: Huomasin just, että copypeistasin version, jossa Metso oli vielä Metso, nyt sit jakautuneena Metso-Outotec ja Neles, jota vielä vähän lisäilin maaotteluhengessä.
16 tykkäystä
Ehkäpä voisi miettiä enemmän sektorihajautusta. Tällä salkulla menettäisin yöunieni lisäksi hiuksetkin päästä. Vaikka voi osoittautua kannattavaksikin peliliikkeeksi. Mutta riskiä tässä riittää. Siis 100pinnaa maahanhakattuun auringonlaskun alaan.
19 tykkäystä
Qt Group 28 %
Smart Eye 26 %
Remedy 24 %
Kamux 10 %
Carasent 4%
Veoneer 4 %
Capman 4 %
Salkun bruttoarvo on tällä hetkellä n. 135 000 €. Tämä silläkin uhalla, että joku kokee euromääräiset salkun avaukset etikettirikkomuksena. Itse olen sitä mieltä, että suomalaiset saisivat puhua sijoittamisesta ja talousasioista ylipäätään enemmän ja avoimemmin, myös euromääräisesti.
Salkun arvo on kehittynyt suorastaan hämmästyttävän nopeasti viime aikoina. Vielä reilu kaksi vuotta sitten salkku oli miltei nollilla, koska olin keventänyt heikosti kehittynyttä salkkua saadakseni käsirahan kahteen sijoitusasuntoon. Sitten tutustuin Inderesin analyysitarjontaan ja rupesin seuraamaan foorumia, ja pian laitoin koko sijoitusstrategiani aivan uusiksi. Olen ottanut kahden vuoden aikana 3 x 10 000 € pankkilainaa sijoittamista varten ja laitan joka kuukausi palkasta 500 - 1000 € osakkeisiin. Nyt reilussa kahdessa vuodessa ollaan sitten 135 000 eurossa. En ole laskenut tuottoprosenttia, mutta kyllähän sen täytyy melko kova olla. Suurelta osin nousu selittyy alkuvaiheen vahvalla panostuksella Remedyyn (kh. n. 10 €), jonka kurssi on noussut ilmiömäisesti tänä vuonna. Remedyä olen vuoden mittaan kevennellyt osin salkunhallinnallisista syistä, osin saadakseni rahaa muihin lappuihin. Vaikka Remedy-potti on kappalemääräisesti keventynyt noin kolmannekseen alkuperäisestä, on sen euromääräinen arvo suurin piirtein sama kuin alkuperäinen panostus!
Aina välillä täytyy oikein muistutella itseään, että tällainen kehitys ei voi jatkua ikuisesti, ja että minä en todellakaan ole mikään sijoittajanero. Kieltämättä moni sijoituspäätös perustuu ainakin osittain peesaamiseen (niin Inderesin mallisalkun kuin joidenkin valikoitujen foorumilaisten), mutta mielestäni olen kyllä vähintäänkin kohtalaisen hyvin perehtynyt kaikkiin yhtiöihin. Pelkästään jonkun muun suosituksen perusteella en koskaan tee sijoituspäätöstä.
Salkussa on vahva painotus teknologiayhtiöillä. Varsinkin nykyisessä markkinatilanteessa haen sijoituksiltani voimakasta kasvupotentiaalia, skaalautuvaa liiketoimintamallia ja luotettavaa johtoa. Odotan markkinoilla olevan turbulenssia lähitulevaisuudessa ja haluan sijoittaa yhtiöihin, joiden paras tuloksentekokyky on vasta edessä päin, jolloin tilapäisistä kurssilaskuista ei tarvitse välittää, ja markkinamyllerrykset lähinnä luovat ostopaikkoja. Tietysti tarkkailen omistuksiani jatkuvasti, ja jos jonkin yhtiön näkymät heikkenevät, harkitsen tilannetta uudestaan.
Viime aikoina omistuksiin on kuulunut myös mm. Digiaa, Talenomia, Reveniota ja Fortumia. Pienet turskat on tullut tehtyä Verkkiksellä, Vincitillä, Loudspringillä ja Siltronicilla. Näitä olen myynyt pois saadakseni rahaa uusille löydöille eli Smart Eyelle, Carasentille ja Veoneerille. Myös Qt:n ja Kamuxin osuuksia on tullut kasvatettua. Smartin ja Carasentin osuuksia on tarkoitus kasvattaa lähiaikoina, sillä luotto yhtiöiden potentiaaliin on kova ja pidän tuottopotentiaali-riskisuhdetta houkuttelevana. Kuten moni arvaakin, nämä uudet löydöt ovat täysin Inderesin foorumin ansiota, joten kiitos siitä kaikille aktiivisille tiedonkaivelijoille!
35 tykkäystä
Juu, osakkeistahan käydään päivittäistä huutokauppaa, asunnoissa markkina-arvo mitataan yleensä harvemmin. Yhdellä kaverillani on jotakuinkin 30 sijoituskämppää, mutta osakkeiden osalta on vaikeuksia pitää yli viikkoa per paperi.
Itseäkin kiinnostaisi tietää että mikä on pointtina että 100% osakkeista kiinni öljy-yhtiöissä?
Järjestyksessä isoimmasta pienimpään. Etf:t on n.47% osuudella ja loput yksittäisissä osakkeissa. Ennen huhtikuuta näistä oli pelkästään eunl ja is3n joihin olin vuosia laittanut kuukausittain. Niihin tai joihinkin muihin etf:iin passiivisesti säästämistä on tarkoitus jatkaa tästä eteenpäinkin. Osakekauppaa myös säännöllisesti suuntaan tai toiseen mutta ehkä harvemmin poikkeusaikoja lukuunottamatta.
Edit. Täytyy tähän eilen laittamaani vielä kommentoida että kyllä suoria osakekauppoja tulee tästä eteenpäinkin varmaan keskimäärin kuitenkin tiuhempaan kuin kerran kuussa, välillä selvästikin. Ost jossa osa on niin pienentää sekin osittain kynnystä ajoittain mm. voittojen kotiutukseen ja “hevosen” vaihtoon. Nuo etf:t tuo hajautusta ja jääräpäisesti aion niiden ostoja vielä ainakin jatkaa. En todellakaan väitä että tuo olisi paras mahdollinen kokoonpano ja aika monen kohdalla mm. Neste tai remedy on saanu jälkikäteen miettiä että olisinpa ostanut silloin kun sitä tuli mietittyä🙂
Eunl etf
Sampo
Is3n etf
Kamux
Harvia
Fortum
Tokmanni
Revenio
Qt group
Iqqh etf
Wärtsilä
Smart eye
Upm
Kahoot!
5 tykkäystä
Ensimmäinen postaus tällä foorumilla.
Tämä oli siinä mielessä hyvä leikki, että herätti ajatuksia oman salkun sisällöstä ja johti lopputulokseen että taitaa olla liikaa hajautusta osakesalkussa. Suunnitelmana jatkossa on lisätä kaikkia mainittuja osakkeita pikkuhiljaa, ja myydä ainakin Super Norja salkusta pois.
Koko sijoitus hässäkkä sisältää tällä hetkellä:
Kiinteistöt 22,9%
CapMan 9,7%
Metsäliiton A-osuudet 8,4%
Superrahasto Tanska 7,6%
Revenio 6,7%
Superrahasto Suomi 6,7%
Superrahasto Ruotsi 6,2%
Superrahasto Norja 4,1%
is3n ETF 3,5%
Automation & robotics ETF 2,5%
Nasdaq 100 ETF 2,5%
Small cap Eurooppa ETF 2,4%
Qt 2,3%
Seligson eurooppa 2,2%
Eurostoxx 50 ETF 1,9%
Smart eye 1,7%
Upm 1,7%
S&P 500 ETF 1,7%
Small cap USA ETF 1,1%
Neste 0,8%
Sampo 0,7%
Global x robotics & AI ETF 0,5%
Harvia 0,5%
Lisäksi on salkun kokoon nähden noin 18% käteistä joka on ns. piipussa valmiina kunhan uusia kohteita löytyy, ehkä seuraavaksi taas kiinteistö puolelle, ja toki osakemarkkinalle ajallisesti hajauttaen. En kuitenkaan koe mielekkäänä laskea käteistä salkun sisälle koska ko. raha ei tuota tilillä mitään.
Edit muutama kirjoitusvirhe.
6 tykkäystä
@Rahapeli. Käteisen osuus olisi ehkä hyvä mainita. Itse en pystyisi nukkumaan, jos käteinen olisi nolla ja 100% missä tahansa osakkeessa. Exxon+BP+Shell on käytännössä yksi osake.
Öljy on itselleni vaikea sijoituskohde. Öljy-yhtiöiden kurssit ovat kieltämättä tänä vuonna alhaalla. Mutta ovatko ne halpoja nyt? Sitä en osaa sanoa. Osaatko sinä?
2 tykkäystä
Jos on hyvin vahva näkemys, että öljy-yhtiöitä on muokaroitu nyt huolella ja arvostustasot ovat vain hetkellisesti pohjamudissa. Tässähän on periaatteessa elämänsä tilaisuus, jos uskoo öljyyn.
Toki rautaisia hermoja ja munaahan toi vaati. Tämmöisessä liikkeessä voi moni asia mennä pieleen. Hermot pettää ja tulee tehtyä paniikkiratkaisuja, öljy on ikuisesti lyöty ja alasajossa tai sitten irtautuminen tuosta possasta tapahtuu liian aikaisessa vaiheessa, jolloin huikean korkeasta riskistä huolimatta se tuotto jää vaatimattomaksi.
Itse en uskaltaisi toimia näin, mutta jos toimisin, niin vannoisin itselleni, että en viiteen vuoteen possaan tulisi koskemaan.
1 tykkäys
Tiedostan säännöt (tämä on mitä salkussa ketju), mutta kysymyksiä tullut niin vastaan.
Kuten mainittua mulla on suurin osa sijoituksista kiinni asunnoissa. Lisäksi käteistä on aina melko suuri ”turvakassa”.
Joten jos koko sijoitussalkku ja käteinen otetaan huomioon niin öljy-yhtiöissä on ehkä 5%. Vaikka se on 100% irto-osakkeista.
Mulle on todella tärkeää päästä ”pulssille” eli seurata puoli vuotta / vuosi ja lukea alasta kaikki mahdollinen. Oot oikeassa, että olis melkeen sama sijoittaa kaikki yhteen yritykseen kuin hajauttaa vastaavissa. Mietinkin, että olisin tehnyt näin Shelliin, mutta hajauttamalla saan pienen ajan jos esim. earnings report menee yhden osalta pieleen. Saan reagointiaikaa.
Ostaisin muitakin yhtiöitä, mutta en oo päässyt sinuiksi osinkoverotuksen kanssa muissa kuin Hollanti, GB ja USA. Tähän tarttisin apuja? Muita öljyyhtiötä, joissa osinkoverotus vois toimia?
Voi kuulostaa hurjalta odottelulta, mutta 2008 lupasin itselleni, että seuraavan kerran kun Carnival romahtaa, olen all in. Uutisjutut silloisen romahduksen jälkeen oli, että miten kaikki ei sijoittanut kun koko yhtiön arvo oli murto-osa laivoista (toki harva niitä on ostamassa). No puol vuotta sitten meni ihan kopiona 2008 ja odotin annin, ostin ja odotin kaks viikkoa ja myin.
Mulle riittäisi lähes 0% osakkeen kasvu, jos osinko pysyy yli 5%. Kun riittävän kauan osinkoa kertynyt saa yritys tippua melkoisesti, että kokonaisuutena on tehnyt tappiota.
Öljy-yhtiöt vastasivat mun tarpeeseen täydellisesti. Todennäköisesti tästä tilanteesta saattavat tippua tai olla flattinä, mutta 7% osingolla jos ei vaan kaadu niin on mun sijoitussuunnitelman mukaista.
Oon yleensä siellä missä kukaan muu ei olis pitkällä tikullakaan, näin toiminut 10 vuotta. Mainittakoon, että osakkeissa mun mielipide saattaa muuttua hyvin nopeasti ja teen suht suuria liikkeitä jos koen mahdollisuuden tai uhkan.
Eniten mua huolestuttaa punnan ja dollarin kurssi kuin öljy-yhtiöiden kurssi. Brexit ja stimuluspaketti voi tiputtaa arvoja. Eniten pidän Shell alankomaat euro osakkeesta.
5 tykkäystä
Tässä tapauksessa ei siis syytä huoleen. Jos osakkeet on vain hajautusta asuntomarkkinoilta niin kaikki paitsi kiinteistöalan osakkeet sitä tarjovat. Jos öljy yhtiöiden lyhyenajan kehitys ei vie yöunia tämä voi olla loistavakin kohde. Jossain vaiheessa luulisi öljynkulutuksenkin palautuvan. Mutuilisin että öljytirmat menevät aika pitkälti dollarin mukaan kun öljyn hinta määritellään sillä. Voi niillä valuuttasuojauksiakin olla mutta pitäisi tutkia. Monet hajauttat pienen osan kultaan ja/tai bitcoiniin pienen osan(1-5%) jos pahin mahdollinen setelikone tykitys romahduttaa fiat valuutat.
Itselläni on prosentti bitcoinissa korkotilillä millä saa noin 4% vuosikoron. Kultaa en ole vielä hankkinut.
Shell leikannut osinkoaan 66% olethan huomannut tämän. Muutenkin öljyyhtiöiden korkeaosinko tuotto on tällä hetkellä kyseenlainen eikä välttämättä kestävällä pohjalla ellei kysyntä palaudu piakkoin.
Onko kukaan tehnyt vertailua, missä määrin globaalit öljy-yhtiöjätit ovat hoksanneet olevansa energiayhtiöitä, jotka saavat parhaat voitot uusiutuvasta energiasta? Vrt. esim. Neste & Fortum.
Vuosituhannen vaihteessa eräs Mr. Raimo Ollila oli Shellin hallituksessa valmistelemassa firmaa vihreään muutokseen. Eikö tullut tuloksia?
Juurikki kyselee taas tyhmiä, kun ei ole muutamaan vuosikymmeneen ehtinyt seuraamaan asioita.
2 tykkäystä