Paysafe (PSFE) - Verkkomaksuja maailmanlaajuisesti

Mielestäni hyvää ja kiihkoilematonta analyysiä Paysafesta.

4 tykkäystä

En ole järin tarkasti (yhtään) paysafeen tutustunut, mutta eikö sen tase ole pitkälti goodwilliä mergeristä, joten P/B ei välttämättä paras mittari?

2 tykkäystä

CFOn twitter viestittely on ollut eilen sen verran kovaa, että tänään voi sormet krampata. Aikoo ilmeisesti tänään pistää itsekin ostohousut jalkaan.

5 tykkäystä

Ei ole mielestäni tyypilllistä, että näin ison firman CFO laittelee etukäteen osakkeiden ostoista ilmoituksia jakoon. Herättää entistä enemmän huolta kyllä, että joku mättää. En muuten huomannut niitä Tweettejä, jokohan ne oli poistettu vai olinko puusilmä?

Tämä koko ala on niin hajallaan, että olen monta kertaa miettinyt, että pitääkö olla jättiläinen (mukana kaikkialla ja kaikessa) vai keskittyä enemmän (olla vain siellä, missä on eniten kassavirtaa tiedossa).
Kuka näiden pahin kilpailija on? Voiko sitä edes määritellä, kun ainakin omasta mielestä Paysafe on nykyisellään mukana jo niin monessa eri osa-alueessa? Kryptojakin käsitellään vaikka missä maksuvälineessa ja onko se iGaming kuitenkaan autuaaksi tekevä?

Jotenkin alaa huutaa konsolidoitumista - sitähän toki tapahtuu koko ajan, mutta isojen pelureiden pitäisi varmaan yhdistyä, yksinkertaistaa tuotteitaan, tehostaa järjestelmiään, potkia jengiä pihalle - jotta kannattavuus paranisi. Olenko hakoteillä?

  • @Parsa TY, mulla oli näköjään pelkät “Tweets” -asetukset päällä
5 tykkäystä

Tweettien määrästä ja kirjoitustavasta päätellen on ihan kuppi mennyt nurin, mutta ehkä se on siitä tänään rauhoittunut. Tweetit löytyy ainakin vielä. Esim:

1 tykkäys

Juu on kyllä melkoista luettavaa, kun selasi ne kaikki tuossa läpi :grin: Tuon kyseisen viestin kirjoitustyyli on kyllä ihan Stoktwits kamaa. Varsinkin tuo viimenen lause.

5 tykkäystä

Paysafe ja Paypalin vertailua sekä jonkun analystin kevyt TP muutos 15 usd → 4 usd. Tämän artikkelin mukaan ka. TP olisi 8,31 usd, mutta eiköhän muitakin suosituksen laskuja tule.

2 tykkäystä

Katselin, että Paysafe osake on -73% YTD. Omistan suhteellisen ison satsin kryptovaluuttoja Skrillin lompakossa, pitääkö tässä alkaa harkita jo rahojen poisottoa? Rajut verot tulisi tuosta, joten ei kauheasti hyviä vaihtoehtoja tässä. Kuinka iso riski tässä on menettää nuo kryptot jos firma menee nurin?

2 tykkäystä

Mikset siirrä niitä kryptoja muualle, johonkin exchangen account wallettiin tai omaan cold wallettiin?
En tosin usko, että PSFE on vielä konkurssiuhan alla, mutta siltikin, eihän Skrill ole kuin vaihtoehtoinen talletuspaikka vai?

  • edit: @Libratushh44 Withdraw-toiminnossa pitäisi olla mahdollisuus kertoa destination address, mikä on vastaanottavan tahon coin address (esim. BTC:lle). Jos sellaista ei ole, niin eivät ilmeisesti halua käyttäjien tekevän siirtoja ilman, että ottavat itse välistä konversiopalkkion tms. Kryptojen näkökulmasta lompakko on siis “viallinen”
2 tykkäystä

Lyhyellä tähtäimellä osakkeen kurssi ei välttämättä millään tavoin kerro yhtiön fundamenteista. Oisko mahdollista että lähtöhinta on ollut vähän yliampuva. Saattaa olla nykyinen hinta voi olla taas vähän aliampuva. Tämä ei ole sijoitusneuvo tai tae menestykselliseen sijoittamiseen.

1 tykkäys

En ole krypto pro, mutta käsittääkseni skrillistä ei voi siirtää kryptoja kryptoina toiseen lompakkoon. Eli pitäisi myydä ja realisoida verot siirtoprosessissa.

En ole myöskään krypto-pro mutta on siellä mielestäni nykyään joku vaihtoehto lähettää Bitcoineja ja Ethereumia omaan walletiin, en ole tosin itse kokeillut.

Tässä redditistä löytynyt hyvä tiivistelmä Paysafen tilanteesta Q3 jälkeen.

https://www.reddit.com/r/PSFE/comments/qvgdy4/digesting_paysafes_q3er/

Tästä osiosta olen itsekin pitkälti samaa mieltä:

Positives:

- Volume grew 19%

- Cash from operating activities increased YoY 37% to $51.5m

- Free cash flow increased YoY 19.4% to $70.2m

- Interest expense decreased YoY 54%

- YTD total shareholder equity increased 34.8%. YTD liabilities declined more than assets (27% vs 11%).

- N. American iGaming rev grew 50% YTD.

 -(Quietly) announced deal adding eCash to 4600 Walmart stores.

- Nature of net loss points to underlying profit: “Net loss attributable to the Company for the third quarter was $147.2 million,” which “included a non-cash impairment charge of $322.2 million to reduce the carrying value of intangible assets in the Digital Wallet segment.” Without that discretionary $322m non-cash impairment, the business would have reported +$175m (equivalent of 0.24 EPS).

Tuo mukavasti kasvava fcf takaa kyllä, että firma ei ole konkkaan menossa, eikä nykyiseen 2 jaardin velkaan tulla hukkumaan, vaan se saadaan kyllä kuitattua kätevästi seuraavan 4-5v aikana, jos näin halutaan. Itse toivoisin, että nyt ei enää tehtäisi hankintoja velalla, vaan keskitytään sen pienentämiseen nykyisten hankintojen avustuksella.

EPS olisi myöskin ollut nyt positiivinen ilman tuota digi-lompakoiden päälle -300 miljoonan kerta-erää. Ilman tuota kurssikin painaisi nyt jossain 10 taalan paikkeilla, eikä 4 taalassa, missä nyt ollaan. Jos asiat saadaan tuosta segmentistä takaisin raiteilleen uuden digi-lompakoiden päällikön avustuksella ja Q4 aikana ei mitään vastaavia yllätyksiä tule, niin eiköhän taas nähdä ainakin 5 taalan hintoja helmikuussa.

8 tykkäystä

Paysafe (NYSE: PSFE), a leading specialised payments platform, today announced a new payments partnership with the International Air Transport Association (IATA), the trade association of the world’s airlines. Global airlines and travel suppliers will be able to benefit from Paysafe’s comprehensive travel payments solution through its integration with the IATA Financial Gateway (IFG), the Association’s omni-channel payment and orchestration platform.

https://www.paysafe.com/us-en/paysafegroup/news/detail/paysafe-integrates-with-iata-financial-gateway-to-give-airlines-greater-payments-choice/

Jotenkin aina yhtä hauska kuinka kevyesti tätä sanaa “leading” käytetään (vrt esim TRIT)

1 tykkäys

Jokainen firmahan on oman alustansa johtotähti :smiley:

Matkusteluun liittyvä yhteistyö tuskin tuo nostetta vielä tässä kohtaa pandemiaa, mutta hieno lisä tuokin. Perinteisesti näihin uutisiin odettavissa ainakin -3-5% kippaus tänään :slight_smile:

6 tykkäystä

Tuli nyt hiukan tarkemmin tutkittua tuota IATA-yhteistyötä ja sehän on kyllä aika valtava harppaus Paysafelle, kun lähtee rullaamaan ja tulee tuottaman satojen miljoonien liikevaihtoa. Jotenkin oletin aiemmin, että tuo on melkästään yksi lentoyhtiö, mutta IATAhan käsittää 290 lentoyhtiötä 117 maassa, eli nyt ei todellakaan puhuta mistään nappikaupasta.

Myöskin 144 eri valuutan hanskaaminen tulee takaamaan sen, että tuolla on kysyntää/käyttöä ja paljon tulevaisuudessa.

kuva

6 tykkäystä

IATA ei tee maksutransaktioihin mitään sääntöjä lentoyhtiöille. Ihan normaalit maksutavat kuin verkkokaupoissakin jne. käytössä yleisesti, ja ne päättää lentoyhtiöt (eli ottaakko Paysafen yhdeksi maksutavaksi vai ei). Eli tuo IATA-diili koskenee jotain tyylin kun IATA laskuttaa lentoyhtiöitä jostain palvelusta. Ei nyt nappikauppaa, muttei nyt kuitenkaan mitään kuurakettia :smiley:

Scheduled to complete in the next few weeks, Paysafe’s integration will serve to support the IFG’s core purpose of diversifying the range of payment methods available to airlines and travel suppliers and the passengers they serve, as well as maximizing payment acceptance and passenger revenue. Paysafe’s 20-year experience in card-not-present payment processing and alternative payment methods (APMs) will provide a robust payment solution to IATA’s 290 airline members as well as hundreds of non-member airlines throughout all sales channels and at every retail touchpoint on the passenger journey.

Air travellers wanting to pay for flight tickets, excess baggage fees, in-flight services, car rentals or hotel stays, among other payment needs, will be able to select Paysafe for frictionless online credit and debit card payments, with the transaction processed seamlessly via Paysafe’s own payment gateway. Passengers will also be able to choose from over 100 different APMs, including Paysafe’s Paysafecash online cash, or eCash, solution.

Ei tuo tietenkään pakota Paysafen käyttöön, mutta kun otetaan virallisten 290 lentoyhtiön ja satojen epävirallisten sekä näihin kytköksissä olevien matkanvälittäjien kaikki myyntikanavat, niin päästään aika monen miljardin (jopa yli triljoonan?) markkinoihin mukaan pandemian jälkeisessä maailmassa.

Jos Paysafe tarjotaan yhdeksi maksuvaihtoehdoksi ja sanotaan, että joka sadas valitsee sen ja oletetaan, että TAM olisi vaikka 0.5-1 triljoona / vuosi (huom! mukana kaikki nuo lihavoidut tilpehööperit, ei pelkät lennot), niin tästä tulee Paysafelle siltikin transaktioita 5-10 miljardin edestä ja tämä siis siinä tapauksessa, että Paysafen käyttöaste on 1%. Jos homma toimii ok ja Paysafea otetaan laajemmin käyttöön, niin miksipä ei käyttöaste olisi 5-10% luokkaa jossakin kohtaa tulevaisuudessa, jolloin puhutaan 50-100 jaardin transaiktoista. Aika nopeasti tuossa sitten puhutaan oikeasti satojen miljoonien liikevaihtosta, jos homma lähtee pelittämään kunnolla.

Tietenkin kaikki riippuu siitä, miten maailma asettuu, vai asettuuko mitenkään matkustelun suhteen pandemian jälkeen ja miten hyvin tuo maksuintegraatio tulee tuolla toimimaan ja miten laajasti sitä otetaan käyttöön.

Edit: @DayTraderXL millään uutisilla ei tosiaan ole nyt väliä, ellei sattuisi tulemaan jokin aivan järisyttävä tyyliin Amazon siirtyy käyttämään vain Paysafea :slight_smile: Sitten kun Q4 tulee ulos ja (jos) tilanne näyttää paremmalta, niin uutisilla alkaa olemaan jälleen jotain merkitystä myös osak kurssiin. Itsekin siirryin nyt veivaamaan osalla possaa, jotta saa kuoletettua ainakin osan miinuksista käännettä odotellessa.

6 tykkäystä


Itse olen siirtynyt tässä kohtaa puhtaasti TA-pohjaiseen seurantaan - uutisilla ei mitään merkitystä, kunnes jokin bullish signaali nähdään. Ensimmäisenä odottelen 1H trend changea (reg hours).

10 tykkäystä

Joko olisi laskettu tarpeeksi, että hyvät uutiset voisi alkaa nostamaan kurssia :sweat_smile:

Paysafe’s online cash payment solution paysafecard is now available as an alternative payment method in the Huawei App Gallery in Denmark, Finland, France, Germany, Italy, Norway, Poland, Spain, Sweden and the UK. Plans to continue the rollout throughout most countries where paysafecard is available, will make cash-based online purchases available to millions of customers.

5 tykkäystä