Salkkujen tuotto-%

[superg]

Ensimmäinen täysi sijoitusvuosi takana ja tuotto ylitti kaikki odotukseni. Tarkoituksena on ollut lähinnä turvata pääoman säilyminen vähäriskisellä mummosalkulla. Tässä osakesalkkuni vuoden 2021 tulos:

Vuoden aikana sain pörssiosakkeista osinkoja 45 677 euroa.

Pörssin ulkopuolella parhaiten pärjäsi PYN Elite-rahasto, osuuteni arvo nousi 39 125 euroa nykyisen positioni arvon ollessa 138 580 euroa (tuotto yhteensä ~18kk ajalta 98%).

Näiden lisäksi 563 000 euroa on pörssin muissa sijoituksissa kuten kiinteistörahastoissa. Tätä osuutta olen kasvattanut pörssikurssien nousua ihmetellessä. Tuotto-odotus 8% riittää minulle, en usko pörssisijoitusteni tuottavan paljon lähivuosina.

Käteistä reilut 200 000 euroa. Odotellaan josko ostopaikkoja ilmaantuisi lähitulevaisuudessa.

[Jackfin]

Vuoden tuotto 38 % ja parhaimmat vertailuindeksit omx ja nashdaq voitettiin tuntuvalla marginaalilla. Taistelu Ruotsin kanssa meni tasan, could be worse.
Suuria pommeja ei onneksi päässyt sattumaan ja vääriksi osoittautuneissa teeseissä ymmärsin tehdä nopean takinkäännön. Lähinnä Kiina, Solteq, Boreo fuusio ja Kamux. Vuoteen 2022 mennessä salkku ja lähestyminen harrastusta kohtaan näyttävät aivan erilaisilta kuin edellisessä vuoden vaihteessa. Toivottavasti oppiminen jatkuu samassa tahdissa.

Toivottavasti kaikilla tulee olemaan hyvä vuosi sijoittamisen ja sen ulkopuolella!

[JanneBoi83]

Arvosijoitusstrategia poikinut ihan kohtuutuottoa. Loppuvuodesta ajattelin, että vousi päättyisi jopa 40% paremmalle puolen, mutta jäi vähän. Tätä selittää viimeisen 10 päivän aikana irronneet osingot 5/10 salkun yhtiöistä, jotka tulevat maksuun vasta tammi-helmikuussa. Niitä odotellessa

Vuodelle 2022 odotan ja tavoittelen maltillista 10-12% tuottoa, pääosin osinkovirtana.

[RahatonMies]

Ytd Aot ja Ost yhteensä -16,16%. Paljon turhaa sähläystä aivan liian isolla painolla. Olen omannut paperikädet lukuisia kertoja. Sillä pelastuttiin esimerkiksi Lohilon romahdukselta, mutta monessa muussa paikassa tuli iloisesti turpaan liikaa hätäilemällä.

Ensi vuodelle ei ole mitään tuottotavoitteita, vaan enemmänkin tavoite kehittää omaa toimintaa. Samalla painotus takaisin rahastoihin, suorat osakkeet jäävät sivuosaan.

Vertailun vuoksi pojan salkku. Kolme rahastoa, nolla myyntiä ja oliko yksi osto vuodessa.

[aarre]

Blackfriday -tarjous 28.11.2020 lopulta rohkaisi aloittamaan.

Kauppoja tehty noin 1 200kpl vuoden aikana, uskon sen avulla opituilla näkemyksillä olevan suurempi merkitys tulevaisuudessa kuin tämän vuoden varsinaisella tuotolla.

Tarkoitus tehdä valtavirrasta poikkeavia näkemyksiä. Ensi vuonna pyrin luottamaan omiin valintoihin enemmän ja lisäämään niitä mikäli aliarvostus ei ehdi purkautua tarpeeksi nopeasti.

[KalleH]

Tuolla on noi kaksi isoa pystysuoraa nousua. Miten nuo on syntyneet?

[aarre]

Kesällä ostin muutamaa potentiaalista yllättäjää USAsta ja kärsivällisyys palkittiin ainakin tällä kertaa.

[materia89]

Alla omat graafit. Ensimmäinen on vuoden 2021; ja jälkimmäinen “sijoitusuran” alusta. Oranssilla vertailuindeksi.

[Winston1]

Aika huikeita suorituksia osalla foorumilaisilta, onnittelut niistä! Tässä oma suoritus, oma tuottokäyrä sininen, saavutettiin sellainen +22.5% tuotto, ihan tyytyväinen olen huomioiden sijoitustyylini. Tästä vuodesta tulee varmasti paljon haastavampi tuottoodotuksen suhteen… se on ihan kiva että pörssikurssit nousee, mutta mielummin toivoisin pörsseihin reipasta korjausliikettä alaspäin, kunnon karhu markkinaa jotta pääsisi ostamaan lisää halvalla. Pitkällä aikavälille olisi huomattavan paljon parempi itselleni jos tämän vuoden lopussa salkku näyttäisi -50%.

[Antero1]

Itselläni jälleen varsin mallikas vuosi. Myyntejä helmi-maaliskuussa ja elokuussa isommin kuten käyrästä näkyy. Myyntivoitot vuodelta 2021 oli 107k€. Höyläsin kolmea isoimpaa Revenio, Qt ja Incap ja käytin rahat elämän tason nostoon

Top kolme muutti salkussani järjestystä, Incap nyt suurin positio, kaikki omistukset näkyy profiilikuvastani mikäli tarkempi salkun sisältö kiinnostaa.

[Lyly_ja_Immo]

Lylyn kanssa keskitymme salkun puolustamiseen. Tyhjästä kun on lähdetty ja pariin otteeseen tuhottu salkku (jos kiinnostaa niin "pääelantona sijoittaminen " ketjusta löytyy sijoitushistoria) niin yltiöriskiä ei enää halua ottaa. Ne on koettu

Ei meidän osakevalinnoilla ja painotuksilla voiteta tuottokilpailuja.
Meillä vain on sellainen vika että ei oikein osata olla ilman all in - tilannetta
Sen hetken kun salkun kevennys on tehty, niin jo toinen esittelee innoissaan uutta kohdetta. Ollaan vissiin AOA= anonyymit osake addiktit
Ratkaisuksi on muovautunut sijoittaa laajasti hajautettuun (noin 30 osaketta) arvosalkkuun jossa turvana on 4-5% osinkotuotto. Sillä seilataan myös miinusvuosien yli ja voidaan tehdä lisäostoja.
Hyviä osinkomaksajia ei myydä vaikka Martta käskisi ja selkeistä dipeistä yritetään napata laatua joita ei muuten raski hankkia.
Inderesin analyysit toimivat hienona selkänojana nykyisin ja sekä ahkera talousseuranta Kainalniemen tietotoimistosta.
Informaatioetu otetaan sieltä mistä sen voi saada ja siksi sijoittaminen keskittyy pitkälle juuri HEXiin. No, BABAn kanssa on pakko kokeilla

Nöyränä ollaan Kainalniemessä tiedostaen että elettiin poikkeusvuosi. Viimeisen 20 vuoden aikana on ollut monta miinusvuottakin📉

2021 realisoituneita pääomatuloja listatuista osakkeista 175th +62th osinkoja ( perhanan Noksu ja H&M joiden osingot antaa odottaa. No Perssonin rättikauppa onneksi jo aloitteli). Verovelkaa siis tulee maksuun
Salkkuun jää reilun 300th realisoimatonta myyntivoittoa jos nyt inflaation ryöpsähtäminen ja elvyttävän rahapolitiikan lopettaminen eivät sitten leikkaa sitä pois.

(Ja loppuun paljastus jos ette huutele; nimimerkki on jonkinlainen alter ego. Kun toinen minä innoissaan esittelee uutta kohdetta, toinen minuus kaivaa tylsiä todisteita että paska lappu se on, ei osteta🖐️. Toinen hakee perusteet ostolle/myynnille, toinen yrittää langettaa epäilyksen viittaa.)

Kiitos foorumin porukalle hienosta yhteisöstä👍.

[Simankeittaja]

Vuoden tuotto -5%. Huonomminkin olisi voinut päätyä. Spac pelailut alkuvuodesta osta kalliilla myy halvemmalla isossa roolissa. Lisäksi tammikuun dropissa ei ollut stoppareita ja/tai ne ei pitänyt.
Salkussa vain kasvu osakkeita. Vuoden aikana on salkun sisältö muuttunut. Plug power ainut minkä kyydissä ollut koko vuoden.

[RimaPoika]

Oma korteni kekoon myös.
Hassu tuo nousu käyrässä loppuvuodesta.
Johtuu varmaan salkkkujen/AOT tilien yhdistämisestä. Eikä niinkään raketoinnista.

[JanneBoi83]

Puolison sain houkuteltua sijoittamaan juuri viimehetkillä lokakuussa 2020. Parin viikon vartominen aloittamisessa olisi syönyt hyvin alun tuottoa… 15kk tuotto varsin mallikas 79%…2021 oli noin 34% Ei tuo ole pystyyn vielä minua haukkunut… Shareville: Mokutar

[juhanio]

Vuoden 2021 lopputulos.

Indeksisalkku: +26,85%
OST: +61,13%

Tulokseen voi olla kokonaisuudessaan hyvin tyytyväinen. Rajallisella tietotaidolla ja kokemuksella on sopivissa olosuhteissa onnistunut myös tällainen noviisi, samalla ymmärtäen vallitsevien olosuhteiden vaikutukset lopputulokseen ja sen, että tällaisia lukemia tuskin vuodesta toiseen on tulossa. Tarkoitus toki jatkaa kehittymistä ja pyrkiä aina parempaan suoritukseen.

Loppuun kiitokset kaikille tälle foorumille kirjoittaville henkilöille. Tämä on mieletön yhteisö, jossa on voinut oppia niin sijoittamisesta kuin elämästä ylipäätään. Asialliseen argumentointiin pyrkivää keskustelua on aivan liian vähän internetin ihmeellisessä maailmassa, joten tämä kokonaisuus on kultaakin arvokkaampaa.

[Mistakesweremade]

Indeksiltä turpiin jälleen ja selvällä marginaalilla, mutta ei kyllä ole ihme, kun monella muutaman vuoden sijoittaneellakin tuntuu olevan paljon kypsempää tekemistä kuin minulla, vaikka rahoja on ollut pörssissä 90-luvulta lähtien. Jälleen tekisi mieli räjäyttää koko pakka ja kokeilla toista strategiaa.

Tuo AOT ja OST yhdistetty tuottokäyrä vielä piilottaa noloimmat suoritukset. Tässä pelkkä AOT joka on kooltaa noin kaksinkertainen OST:hen nähden ja sisältää kaikki euroalueen ulkopuoliset sijoitukseni. Miten voi hajautetulla salkulla jäädä melkein tappiolle vuonna jona SP500 tuottaa 30%?

OST on siis tuottanut hienosti ja pitänyt kokonaisuuden jotenkin siedettävänä. Tämä muistuttaa monen muunkin salkkua, kun OST:llä on Harvia, Qt ja Tecnotree isoimpina. Tosin tältäkin löytyy Mm. arvonsa puolittanut Lion E-mobility AG.

Paljon olisi parannettavaa monellakin alueella. Tunteiden hallinnan kanssa on paljon tekemistä. Aikaa voisi käyttää huomattavasti tehokkaammin ja tärkeämpiin asioihin. Tärkein puute on ehkä tappioiden katkaisu tai ylipäätään suunnitelma positioista irtautumiseen.

Moni on kiitellyt foorumia niin täytyy vastapainoksi sanoa, että foorumin lukeminen voi tulla hyvinkin kalliiksi, jos valitsee huonoja ideoita ja ei osaa katkaista tappioita ajoissa. Angleristä ei voi syyttää foorumia, eikä kyllä muistakaan. Ihan itse ostin ne salkkuun ja annoin niiden valahtaa todella pahasti tappiolle. Anglerista ja Lohilosta oli parhaillaan tarjolla yli 50% tuotot, joten katselin laskua ihan järkyttävän pitkään ilman toimenpiteitä.

Indeksisijoittaminen tai joku täysin sääntöpohjaisen strategian mekaaninen toteutus voisi olla minulle parempi ratkaisu. Veljen ETF salkku tuotti kuulemma 17%, joten sille pärjäsin, mutta verotehokkaampana ratkaisuna tulos olisi sillä luultavammin parempi pitkällä jänteellä.

[Bumber]

Edelliseen tilanteeseen ei hirveästi helpotusta tullut loppuvuodestakaan.
Helsingin pörssin kehitys pysähtyi elokuun aikoihin. Kynsille tuli mm Kamux, Arocell, SmartEye…

Lohdutuksena tässä on kyseessä “pitkä peli” ja sen turvin lähdetään tulevaan vuoteen avoimin mielin.

[Hurde]

Laitetaan tähän ketjuun talteen 2021 tuottoprosentit, salkun pääpiirteinen jakautuminen ja muutakin tietoa löytyy vastatusta viestistä (suurin piirtein 60% OST, 20% Nordnet AOT, 20% Mandatum AOT).

Nordnet OST (vertailuindeksinä OMXHGI, eli Helsingin pörssi sis. osingot):

Nordnet AOT (vertailuindeksinä W1DOW, ehkä paras vaihtoehto maailmaindeksille niistä mitä oli tarjolla)

Mandatum AOT:

Isossa kuvassa olen erittäin tyytyväinen salkun tuottoon viime vuodelta. Yritän pitää salkun riskin kohtalaisen pienenä, millä toivottavasti vältetään suurimmat sudenkuopat mutta luonnollisesti ohitetaan myös suurimmat tuotot. Kokonaisuutena Q4/2021 taisi lopulta olla aikalailla ±0 tai jopa hieman negatiivinen, eli loppuvuosi meni sivusta katsellessa.

[Contrafun]

Ketjuun myös omat vuosituotot. Vuosi meni varovaisella taktiikalla.

Suomipainotteinen hajautettu salkku tuotti odotuksia paremmin. Alkuvuosi sujui hyvin markkinoiden nousun mukana. Toinen vuosipuolisko oli vaikeampaa ja punaisen marraskuun jälkeen loppuvuosi oli hiljainen. Salkun kovin nousija oli vuosia salkussa hiljaiseloa viettänyt Dovre Group. Salkun pahin pettymys oli Kamux, mutta tappiot sain katkaistua ajoissa.

Toinen salkku on uudempi. Salkussa oli onnistumisia ja pettymyksiä. Salkun parhaiten tuotti Qt Group. Alkuvuosi meni markkinoiden nousun mukana, mutta marras-joulukuu oli vaikeampaa.

Kiitokset kaikille foorumille kirjoittaville. Omakohtaisia pohdintoja tästä vaikeasta harrastuksesta on aina mukava lukea. Kaikille hyvää alkanutta sijoitusvuotta 2022.

[Verneri_Pulkkinen]

Melkoisia tuottoja forumisteilla! Heitetään omakin lusikka soppaan.

Vuosi 2021 oli kolmas erinomainen vuosi putkeen ja lyhyen reilun 12 vuoden sijoittelijaurani 3. paras. Tosin, ei ihan niin hyvä oikeasti kuin Nordnetin +85 % osoittava tuottograafi antaa ymmärtää. Inderesin osakeantiin osallistuminen sotki salkun tuottolaskennan täysin: ikäänkuin koko henk.koht. merkatut osakkeet olisi tullut 0 eurolla sisään ja ne olisi puhdasta tuottoa. Näinhän ei ole, sillä kyllähän niistä sai pulittaa sen 22,50 EUR henkilökuntalennushuomioiden. Jos joku sijoittaja osallistuu usein osakeanteihin ja tämä virhe toistuu muillakin niin kannattaa tsekata laskelmat.

Siten karkeasti laskeskelin salkun tuottoa huomioiden tämä virhe. Tuotoksi muodostui n. +53 %, mikä sekin on tietysti hyvä. Huom. “Nordnet-tyyliin” näissähän ei ole huomioituna veroja yms.

Osinkojen lähdevero sekä kaupankäyntikulut kyllä huomioituu tuotoissa, mutta myyntivoitoista seuraavat verot (mätkyt) eivät. Se on jokaisen hyvä pitää mielessä.

Tämän vuoden tuotot selittyivät oikeastaan kolmella osakkeella: Qt, joka oli jo valmiiksi suurimmalla painolla nousi +132 % viime vuonna. Incap yli 300 %. Inderesin osakkeet buustasivat salkkua loppuvuodesta. Salkussa oli vuoden aikana 10-15 osaketta, eli jälleen kerran tuottoja selittää pari lappua muiden mörniessä. Esimerkiksi muista pääsijoituksista “turvasatama” Remedy tuotti +2 % ja Kamux luisui -15 % pudottaen sen 4. suurimmaksi sijoitukseksi.

Koska osakesalkkuni tuppaa yleensä olemaan suhteellisen keskitettyä sorttia mitä hajauttamiseen tulee, on jatkossakin asian laita varmasti niin että tuotot yksittäisinä vuosina tai useidenkin vuosien ajanjaksoina selittyvät parilla voittajalla. Omaksi työksi jää a) niiden löytäminen, b) niistä kiinni pitäminen ja c) mielellään oikeaan aikaan keventely jos tarinasta alkaa mehut loppua. Tämä on yksinkertaista kirjoittaa, mutta kaiken tietotulvan, tunnemyrskyn ja markkinan älämölön keskellä äärimmäisen vaikeaa toteuttaa.

Vuosina 2017–2018 (huom. taas pilaantunut Nordnet-graafi, mutta pitkässä juoksussa tuo virhe sulaa tuonne sekaan…) tehty päätös keskittyä lähinnä laatuun ja kasvuun ja tylysti torjua kaikki halvalta näyttävät pommit tai käänneyhtiöt (olin juuri polttanut näppini mm. Martelassa ja Innofactorissa) on ylittänyt kaikki odotukset ja tällä tiellä ollaan edelleen.

Inderesin kaupankäyntirajoitukset ja -karenssit voi mielestäni kääntää massiiviseksi eduksi tällä tavoin, kun on väkisin sidottu pitkän holdaamisen kahleisiin. Silloin on mieluummin omistajana soutamassa voittajakaleerissa, kuin uppoavassa sellaisessa.

Ongelmana nyt tietysti on, ettei näiden voittajakasvuyhtiöiden arvostukset voi venyä loputtomiin ja merkittävä osa tuotoista on tullut tätä kautta. Qt on paisunut EV/SALES mikälie 3x → 20x -pumpuksi. Remedy alle 3x → 10x. Incapille ennen P/E 10x oli neutraali, nyt 20x on monelle täysin ongelmaton. Mikäli nämä yhtiöt jatkavat salkun isoimpina, on vaikea nähdä ultrahyviä tuottoja lähivuosille verrattuna aiempiin. Olen sanonut tämän joka vuoden alussa, mutta tällä kertaa olen vielä luottavaisempi tähän näkemykseen kun kalliiden kasvuyhtiöiden vastatuuli on markkinalla ilmeisempää.

Hyvät poiminnat ovat harvoin täysin omaa ansiota, päinvastoin. Suuri kiitos analyytikoille analyyseista ja siitä, miten he jaksava työkiireiden keskellä sparrailla yhtiöitä myös kahden kesken. Toki perustelen nämä henkilökohtaiset kuratoinnit sillä, että osaan tehdä heidän kanssa parempia videoita yhtiöistä myöhemmin… Eikä tämä koske vain salkussa olevia/olleita firmoja: myös firmojen poissulkeminen on äärimmäisen tärkeä ja aikaa säästävä taito.

Kiitos foorumilaisille laadukkaan tiedon, uutisten, datan ja näkemysten tuottamisesta. Remedyn ja Qt:n tai Revenion, vain muutamia mainitakseni, seuraaminen hoituu pitkälti foorumia lukemalla.

Paljon on kyse myös tuurista ja munkista: mitä nyt silmien osuu sattumalta silloin kun on enemmän ostotuulella. Sijoitusprosessin, noh muuttaminen alati enemmän tiukaksi ja säädellyksi prosessiksi on jo vuosia kestänyt projekti eikä loppua näy.

Kaikille tsemppiä sijoitusvuoteen 2022!