Tämän hetkinen sijoitusstrategiani ja perustelut siihen. Vai onko se taktiikka?
Salkut ja taktiikka
- Iso osa sijoitusvarallisuudesta on Nordean eläkesäästötilillä, jonka avasin 2002 muistaakseni. En ole siihen ennen 2019 juurikaan koskenut, näköjään oli euroissa tuplaantunut siinä välillä. Tämä on ns. vakuutuskuori, jonka sisällä voi kuluitta ja veroitta vaihdella sijoituskohteita vaikka pari kertaa viikossa jos siltä tuntuu. Tällä hetkellä allokaatio on:
- 20 % kiinteäkorkoisella, 3.5% korko
- 20 % Sampo osakekori, koska tämä on ainoa vakuutuskuoriosake, jolla on Inderesin Osta-suositus
- 60 % kolmessa eri rahastossa, jotka vaihtuvat kerran kuussa. Haen kerran kuussa kolme parasta valikoimassa olevaa rahastoa 1v tuotolla laskettuna, ja vaihdan sijoitukset niihin
- OST, täynnä.
- 46 % Inderes mallisalkku
- 46 % Redeye Top-Picks (p.l. Fortnox, jota ei Nordealta saa)
- 4 % Efecte, Gofore, Nexstim - näistä luovun, jos mallisalkku tai top picks pienentää käteispossaa
- 4 % cash
- AOT
- Inderesin osta-suosituksen osakkeita, joita ei ole mallisalkussa
- Muutama omavalintainen osake, jotka on jotenkin tuttuja muusta yhteydestä: Nordic Semiconductor, Serviceware, Polight
Perustelut
Tuossa 2019 tienoilla vuoden verran rakentelin erilaisia, jälkeenpäin katsottuna melko typeriä, algoritmeja, joilla kävin kauppaa vakuutuskuoren sisällä osakkeilla. Tulos oli +/- 0, eli en hävinnyt pääomaa, mutta menetin 25% tuoton, jonka indeksi kerrytti sinä aikana.Pelasin muistaakseni noin 25 k€ panoksella tuolloin.
Tärkein oppi oli kuitenkin se, miten hyvä passiivinen indeksointi sitten onkaan. Pirun paha päihittää algoritmeilla. Mutta, jos pystyisi pienelä vivulla KULUTTA rakentamaan oman indeksirahaston, se olisi vielä parempi, tämä backtestattuna sekä Suomi-, Ruotsi-, Saksa-, Ranska- että USA-osakkeilla. Suomesta käytin myös pienempien firmojen osakkeita, mutta en saanut gainia.
Tästä seurasi siis kauteni ETF-sijoittajana. Pohdin ja tutkin erilaisia ETF-strategioita, ja löysin yhden tutkimuksen, missä saatiin lisätuottoa sillä, että pysytään aina 1 vuoden aikana parhaiten tuottaneissa rahastoissa, ja vaihdetaan rahastot kuukauden välein. Tätä strategiaa noudatan nyt siis tuossa Nordean eläkesäästökuoressa.
Korona-aikaan tutustuin inverse-ETF:iin, ihan menestyksellä shorttasin koronadroppia, ja sain kasvua aikaan, kun muut dippasivat. Aloitin vaan hieman myöhässä. Koronamontun jälkeen aloin ostamaan 18MF.DE -ETF:ää, joka on 2x vivutettu MSCI USA -indeksi. Olisin halunnut ostaa 3x Nasdaqia Nordnetista, mutta se tökkäsi virheilmoitukseen, että koska esitteitä ei ole suomeksi, en saa ostaa. Tuo 18MF on siis vivutettu daily ETF, ja niistähän varoitetaan, että jos kurssi sahaa, niin pääoma tippuu. Mutta toisaalta pitää muistaa, ja tämähän ei ole varoitus, vaan suositus, että jos kurssi liikkuu samaan suuntaan, niin ETF:n arvo kasvaa enemmän kuin 2x indeksi, ja toisaalta jos kurssi tippuu monta päivää peräkkäin, arvo tippuu vähemmän kuin 2x indeksi. Historiadatan perusteella tuo on hyvä ETF pidempäänkin pitoon. Itse holdasin 10 kk.
Tässä talven mittaan aloin koodata uutta tekoälypohjaista algoa treidaukseen Nordnet Markets-tuotteilla. Tammikuun lopusta huhtikuun alkuun tulos oli +40 %. Tein noin 100 treidiä viikossa, ylläpidin kalliita palvelimia jotka punaisena laskivat kurssidataa. Mulla noin 51.5 % kaupoista oli onnistuneita. Piti siis käydä kauppaa ihan perkuleesti, että sai tuottoa aikaiseksi. Noin x5 -vivut tuntui olevan sweet-spot kulujen ja tuottojen suhteen, ja piti olla myös tarkkana mitä spreadia ostaa, ja milloin pitää myydä.
Nyt vaihdoin duunia taas uuteen startuppiin (tää on jo neljäs mun uralla). Yhdestäkään en ole itse massia saanut kerättyä, mutta kova on yritys ja mielenkiintoista hommaa. Koska tuo algotreidaus on oikeasti aikasyöppöä hommaa, päätin jättää sen pois. Lisäsyynä on, että en osaa sanoa, miksi voitot oli niin hyviä. Uskon, että jos indeksit laskee, niin ainakin jonkin aikaa olisin tehnyt isoakin turskaa algoilla.
Niin, nyt siis taas kaikki aika investoidaan tähän startuppiin, ja toivottavasti optiot ja mahdollinen pieni osakepotti sitten tuovat vaivanpalkkaa. Tätä varten backtestasin Inderesin suosituksia ja totesin, että siinä on ihan oikeasti tapa voittaa indeksi. Näinpä olen ulkoistanut nyt treidauspäätökseni Inderesille ja Redeyelle, sekä tuolle 1v/1kk rahastostrategialle, ihan pelkkään laskennalliseen analyysiin perustuen.
Edit. Tulipa pitkä teksti, mahtaakohan kukaan jaksaa lukea, kun ei ole kuviakaan. No hitto, laitetaan kuva.
Laitetaas toinenkin, tää on tuosta alkuvuoden algoilusta.
Sen jälkeenhän, jos oma näkemys/arvaus/analyytikolta lainattu näkemys (puettuna omiin sanoihin) on oikein ja “markkina” samaa mieltä niin väkisin osake nousee tasolle, missä lähtökohtaisesti tuotto-odotus ei enää ole 20 % mutta yhtä kaikki hyvää yhtiöitä kannattaa pitää salkussa: ne saattavat joskus jopa yllättää positiivisesti.
