Täällä on porukalla hyviä ja vaihtelevia strategioita ja suunnitelmia. Usein sijoitusstrategia yhdistetään siihen, mitä ostetaan ja milloin myydään. Nyt kun eletään täysillä nousumarkkinassa ja kohta jokainen yhtiö ylittää miljardin markkina-arvon, on erinomainen hetki palata perusasioiden äärelle. Miten tärkeässä roolissa teillä on rahanhallinta tai yleensä salkunhoito (money management, portfolio management), kun sijoitatte? Tähän osa-alueeseen liittynee oikeastaan kaikki liikkuvien osien hallitseminen osakeostojen ja myyntien takana, muunmuassa;
-riskien hallinta
- käteisposition, riskinsietokyvyn, oman talouden riskinkantokyvyn sekä yksittäisten osakkeiden/sijoituskohteiden riskisyyden ja sen mukaan panoskoon määrittely/kartoittaminen. Näiden säätäminen yhteen.
- salkun tasapainottaminen ja hajauttaminen osaksi riskienhallintaa. Säännöt, milloin toimitaan?
-oman talouden budjetointi
- säästäminen, kuluttaminen. Oman säästöasteen tavoite ja toteuttaminen
-suunnitelman ja tavoitteiden määrittely, sen sovittaminen riskienhallinnan kanssa
-toimintasuunnitelma eri skenaarioissa
-suorituksen seuraaminen
Salkunhoidon tavoite on maksimoida tuotto mahdollisimman pienellä riskillä, sekä varmistaa, ettei sijoittaja mene poikki pahimmassakaan skenaariossa. Lähtisin liikkeelle ajatuksella, että kaikki lähtee salkunhoidosta, ja että se käsittää ainakin puolet sijoittamisesta. Vaikka kuinka olisi taitava osakepoiminnoissa, muttei haltsaa riskienhallintaa ja perusasioita, se on kuin rakentaisi lasipalatsia hiekalle. Tietenkin nämä asiat saattavat jäädä aloittelijoilta huomiotta, tai ne hoidetaan hieman fiilistellen siinä sivulla. Usein vain haetaan tuottoa ja unohdetaan riskit. Nämä asiat voivat myös tuntua hieman turhilta, kun kaikki osakkeet nousevat. Näiden tärkeys astuukin silloin esiin, kun tulppa irtoaa uima-altaasta. Miten olette huomioineet salkunhoidon ja riskienhallinnan? Jotain ajatuksia?