Onko jotain ETF:ää jonka voisi ottaa JPGL:n tilalle? Rahasto löytyi Nordea Investorissa, mutta se ei ole siellä kaupankäynnin kohteena. Laitoin viestin ja pyysin voisiko sen saada ja vastaus oli ettei valitettavasti onnistu, ilman perusteluja. Liekö liian pieni aum tai jotain.
Aiemmin ostellut tuota OP:lta, mutta vaihdoin pois, sillä min 8 e kulut/toimeksianto eivät maistuneet. Nordealla voi käydä kauppaa 1 % kauppahinnasta. IB on periaatteessa vaihtoehto, vaan en yhden ETF:n vuoksi viitsi sinne rekisteröityä.
Katselin IBCZ eli iShares Edge MSCI World Multifactor UCITS ETF USD, mutta tässä korkeammat kulut, matalampi träkki ja epätasaisempi maailmanlaajuinen hajautus kuin JPGL
Tähän asti oma setti on ollut:
EUNK 12,5 %
IS3N 15,0 %
IS3R 20 %
JPGL 20 %
ZPRV 20 %
XXSC 12,5 %
Muitakin kommenteja otetaan vastaan. Eniten kiinnostaa millä JPGL:n voisi korvata, jos millään (muutanko vain painotuksia jäljelle jäävien viiden välillä)?
Vähiten korrelaatiota oman salkkusi kanssa olisi varmasti zprv/x etfllä. Toki ne ovat täysin eri asia kuin JPGL. Tuossa tilanteessa itse harkitsisin vain AOT avaamista toiselle välittäjälle ja ostaisin sinne JPGL jos kerta Nordea on noin nihkeä.
Yksi mitä tarkastelisin sinuna on WTEM. Käyttää Quality ja Momentum painotusta, keskittyen firmoihin jotka maksavat osinkoa. Eroaa siis sinänsä JPGL:stä että ei käytä puhdasta Value screeniä ja osan firmoista osuus on suurempi kuin 0.3% toisinkuin JPGL:ssä.
Osaisiko kukaan tarjota mitään evidenssiä siitä että tuollainen iSharesin multifactor-lappu todella ottaa altistusta noille faktoreille ihan todistetusti? Siis regression tuloksia joitakin julkaistuja akateemisia faktoreita vastaan?
Kuulostaa siltä että on insentiivi veloittaa enemmän kuluja vain kun rahaston nimessä on factor.
Nuo tulokset on otettu toiselta sijoitusfoorumilta joka on todella nörttifoorumi. Siellä on yli 9000 postausta sisältävä ketju aiheesta ”Kuinka paljon factor loadingia”.
Jos kiinnostaa tutustua niin täältä löytyy. On muuten Rational Reminde Finland lankakin.
Minulla tulee vain teksti että " Virhe: Arvopaperi ei ole tällä hetkellä kaupankäynnin kohteena. Saadaksesi arvopaperin kaupankäynnin kohteeksi, voit laittaa viestiä asiakaspalveluun verkkopankin postin kautta tai soittamalla asiakaspalvelun numeroon 0200 3000."
Joutuupi varmaan soittamaan, että saa asian hoidettua. Varmistan vielä että onhan se tämä, jossa on rivillä usan lippu vieressä. En löytänyt sitä euromääräistä xetraan listattua. Viitsisitkö linkata jotenkin, jos euromääräinen on kuitenkin olemassa.
Nordeassa tikkereillä ei aina löydy, mutta kirjottaa hakukenttään vaikka “jpm global equity multi”
…edit, aika outoa, testasin iteki selaimen kautta ja ei löytänyt kun tuon jenkki version. Testaappa mobiili sovelluksella, sillä ainaki itellä löytyy ja onnistuu.
Muistaakseni Xtrackers oli kulujen jälkeen kalliimpi kuin Ishares vastaava vaikka hallinnointipalkkio on 0.05% matalampi.
En nyt sanoisi että toinen on toistaan selvästi parempi tai huonompi. Tätä löytyi entuudestaan jo 100kpl salkusta, niin en viitsinyt avata toista omistusta. Ja jos tästä tulee isompi droppi markkinoilla, niin voin hyödyntää verosuunnittelua myymällä tämän tappiolla kokonaan pois ja vaihtamalla Xtrackersin vastaavaan. Verohyödyt käyttöön ja altistus samaan momentum indeksiin pysyy salkussa, Win-Win.
Juu ei nuilla varmaan isoa eroa ole. Itse päädyin XDEM:iin. Päättelin, että XDEM olisi todennäköisesti myös todellisilta kuluiltaan halvempi, koska on samaa indeksiä seuraten päässyt hieman parempaan tuottoon.
Tietääkö joku, että mitenkä OP on toteuttanut omat indeksirahastonsa? Onko tuolla sisällä rahastoja vai suoria osakkeita? Mitenkä rahastojen rahastot ylipäätään ilmoittavat kulut, sisältääkö noita läpi tulevia kuluja? Esitteet eivät auttaneet minua näiden kanssa, vaikka yritin etsiä.
Tuo maailmaindeksi nimittäin kuulostaa ihan kilpailukykyiseltä: 0,39 % ja siitä saa 0,25 % bonukset, jotka ovat ainakin itselleni suht. Käypää rahaa. Ei merkintäpalkkiota. Kokonaiskuluiltaan siis vähän halvempi (olettaen että saa bonuksista hyödyt irti) kuin esim. EUNL, jossa 0,2 % kulu, olettaen ettei OPn rahastossa mitään piilokuluja ole sisällä. Pienillä summilla etenkin merkintäpalkkion puuttuminen iso juttu.
Tällaiset pankin indeksirahastot on kyllä muutenkin vieraita mulle. Mitä risuja tai ruusuja näille olisi antaa vrt. ETF:t?
”OP-Maailma Indeksi -sijoitusrahasto on passiivinen indeksirahasto, jonka varat sijoitetaan MSCI World ESG Universal Net -indeksin mukaisesti maailmanlaajuisesti hajauttaen suurien pörssilistattujen yhtiöiden osakkeisiin.”
Sanoisin, että kannattaa perehtyä siihen, miten ko. indeksi on määritelty, niin tietää, mitä saa.
Rahaston kuukausikatsauksesta (ladattavissa samalta sivulta) löytyy selkeä listaus mm. maajakaumasta ja suurimmista omistuksista.
Itselläni salkun suurimpina omistuksina on tällä hetkellä Handelsbankenin USA ja Eurooppa indeksirahastot. Merkintäpalkkiota ei ole, joten sopii tällaiselle kuukausisäästäjälle. Kulut 0,20%. Pidän siis tällaisia ”pankin indeksirahastoja” kategorisesti ihan hyvänä vaihtoehtona ETF:lle.
Indeksin sisältö on tosiaan ihan tuttu eli sisällön osalta ei ole epäselvyyttä, mutta toteutustapa/todellinen kulurakenne ei, ja niistä en löytänyt tietoa. Koska rahastomaailma on aika vieras itselle, niin en myöskään osannut vetää omia johtopäätöksiä esitteiden sisällön perusteella.
