Mitä sinulla on salkussa?

[Beginner62]

35% Global atomic Corp, 25% Harvia, Indeksirahastot 10%, Nordea, Kamux, Tietoevry, Golar LNG ja käteinen 5-8% kutakin.

[OsakeApina]

Salkut ennen huomisia osakeostoja.

Kansansalkku

Tikkasalkku

ps. vielä ehdit vaikuttamaan kansansalkun huomiseen osakevalintaan.

[Tulipan]

Lokakuu 1.10.2021
Huh huijaa, että oli kuukausi. Peiliin katsomisen paikka. Tämä täytyy ottaa oppimisen, nöyrtymisen ja skarppaamisen paikkana.

Edellisen kuukauden katsaus: Syyskuu oli katastrofaalinen ja täynnä virhearvioita ja jäätymistä. Vuoden ensimmäinen punainen kuukausi, mutta prosentit dramaattiset joten palattiin heinäkuun alun tasoille. Kauppoja 37 kpl. OPO laski nostot ja talletukset mukaan luettuna -19,85%. Vipu tällä hetkellä 21%.

Dippi oli odotettavissa, mutta sen syvyys varsinkin omien yhtiöiden kohdalta yllätti. Syyskuun suunnitelma oli hyvä, mutta toteutus huono. Tarkoitus oli nollata vipu myymällä kaikki ylimääräinen eli Tokmanni, Kamux, Harvia, Nixu ja Bittium ja jättää vain ydin Tecnotree, Innofactor, Solteq ja Stockmann, mutta jäin kiinni swingeihin mitä ei saisi tapahtua. Vanha kunnon ahneus voitti. Nyt oon vähennellyt niitä pikkuhiljaa odottaen pomppua .

Elokuun lopun ja syyskuun toiminta menee sijoitusvirheisiin ja joudun kirjoittaa itselle yksityiskohtaisesti mikä meni pieleen ja miksi. Ehkä se auttaa välttämään samoja virheitä tulevaisuudessa.

Lähikuukausien odotukset: Paniikki laantuu n.10% korjauksen jälkeen ja Q3 tulokset ovat hyviä. Epävarmuus ja volatiliteetti kuitenkin jatkuu.

Stockmann: Saneerauksessa oleva käänneyhtiö. Lindexillä menee hyvin, kasvaa ja kehittyy. Stockmann parantanut otteitaan, mutta edelleen tappiollinen. Kassavirta positiivinen. Kiinteistöjen myynnit lähenee. Q3 tulokset kohta. Ei uusia koronarajoituksia. Vähitellen myös turistit takaisin kivijalkaan. Oikaistun liikevoiton ohjeistettiin olevan selkeästi positiivinen. Lisätty.

Tecnotree: Saneeraus saatettu loppuun. Jälleen uusi iso BSS asiakas. Kahleet katkaistu joten surge vaihe päälle ja kohti miljardiluokan yritystä. Fintechiä integroitu Tecnotreen digialustaan, partneriverkosto, pilvitoimitukset ja vahva tilauskanta.

Solteq: Q2 lv +23%, softwarella +45%. Utilities segmentillä edelleen hommia. Kansainvälisten toimintojen starttausvuosi. Markkina vetää digitalilla sekä softwarella joten kasvua luvassa. Isojen omistajien myynnit painaneet hintaa. Q3 odotan kovan kasvun jatkuneen. Lisätty

(toimari eroaa?mitä tämä tarkoittaa, yritysosto Tanskassa)

Innofactor: Q2 hyvää suoritusta. Suuri tilauskanta. Suomi rullaa, Norjalta kova suoritus, Tanska kasvoi. Ruotsi nousee voitolliseksi, koska ennen kesää merkittäviä kauppoja. Kasvuun enemmän panoksia strategian selkeyttämisellä ja kiivaammalla rekryämisellä. Ennätys tilauskanta, joten tekijöille on töitä. Velkaa lyhennetty, joten rahoituskulut pienemmät. Yritysostokortti. Kertoimilla nousuvaraa verrokkien tasolle kunhan muut maat tekevät osansa. Lisätty.

Tokmanni: Hyvä Q2. Uudet myymälät lappiin, ruokakuljetukset. Kunnianhimoiset, mutta uskottavat kasvusuunnitelmat 1,5 mrd:iin. Kanta-asiakkuusohjelma. Suomen ja ulkomaan yhteistyö kiinnostava optio. Ja saahan tästä osinkoakin! Hinta halpuutuksella verrokkeihin. Kevennetty.

Nixu: Tulee mieleen Innofactorin tarina. Suomessa menee hyvin ja halutaan saada malli toimimaan kansainvälisesti. Negari annettu. Uuden yhteisen kansainvälisen toimintatavan sisään ajaminen. Kustannussäästöjä tehty, luvattu kasvua H2. Palataanko takaisin kasvun polulle? Kevennetty.

Harvia: Odotan vahvaa Q3 tulosta. Toimari kuulostaa vakuuttavalta ja luvut tukeneet tarinaa. Seuraavat investoinnit? Missä menee kasvun rajat? Kevennetty.

[Torniojaws]

Salkku vähän muljuillut, mutta tässäpä viimeisin tilanne, joka on jo asettunut suht ok uomiin. Vielä pari uutta avausta tulossa lähikuukausina, mutta jälleen kuuluisan askeleen lähempänä tavoitetta

Osake	Markkina	Jakauma	Suunnitelma
New York Mortgage Trust		16,71 %	Osinkojen keihäänkärkenä, josta tulee törkeitä osinkoja jahka palautuu pre-korona, jos 12 % YoC ei vielä riitä…
Fisker		11,46 %	Homma on alkanut rullaa mainiosti ja holdissa ainakin 2024 asti
Voxtur Analytics		10,87 %	Kaikkien jännityksenjanoisten sankari pysyy holdissa 2030 asti
Ares Commercial		9,77 %	Toinen kova takoja, joka jopa nosti osinkoa tälle vuodelle
PennyMac		5,58 %	Tästäkin tulee kovaa tulosta ja osinkoa. Kurssi pysynyt melkein +/- 0 samalla kun muut huitelee jossain muualla
Apollo Commercial		5,35 %	Mainioita osinkoja tulee, ja johto haluaa nyt keskittyä kasvuun
RioCan		4,40 %	Kaiken ryminän aikanakin pysynyt +49 % vaikka REIT Ja kun osinko palautuu kasvuvuoden jälkeen, olisi tuotto 9 %
Resurs Holding		4,40 %	Kovia osinkoja tulee naapurista ja tulevaisuuden suunnitelmat aika rohkeita (syteen tai saveen)
Nordea		4,34 %	Tästäkin osinkoja ja pientä kasvua, mutta katotaan miten 2022 yhteisvastuukeräykset syö
Hyzon Motors		3,87 %	Pyörät ne pyörii ja katsotaan miten lähtee uusi teknologia valloittaan, ainakin 2025 asti
Ready Capital		2,86 %	Kovaa osinkoa, mutta varmistetaan ensin OP:n verotus. Sitten nousee varmasti lujaa salkussa.
Citycon		2,83 %	Toistaiseksi tavoitteessa, keräämässä osinkoja hajautetusti
Harvia		2,82 %	Alkoi jyrsimään kaikki ulkomainen dippaus, niin aloitin kunnon löylyillä Suomen valtauksen eiku
Paysafe		2,43 %	Ei mennyt ihan kuin strömsössä, mutta hodlaillaan nyt ainakin ensi vuoden loppuun
TietoEVRY		2,35 %	Toisena tasoittajana salkkuun, jopa osinkojen kera, mutta alku ollut kivinen
Oxford Lane Capital		2,28 %	Myöskin uutena salkkuun, kerään harvinaisempaa kuukausiosinkoa ja luvassa myös isoa kasvuakin
True North Commercial		2,17 %	Takuuvarmaa osinkoa iät ja ajat. Pienemmällä painolla kun osinkotuotto vähän kevyempää kuin muilla yo.
Peptonic Medical		2,09 %	Melkoista tuuliviiriä Mutta fiilis on ainakin toistaiseksi ihan jees kohti lanseerausta. Katotaan ainakin ensi vuosi
OmniCar		1,43 %	Paketti hyvin kasassa, joten lisäillään tätäkin sopivista paikoista kohti 2023-2024
Apple		0,73 %	No höh, aloitin ostot salkun yhdeksi tukijalaksi eri maanosissa, mutta sitten rytisi teknot näitä myöten
Microsoft		0,73 %	Sama juttu kuin Applen kanssa, mutta tääkin reilusti punaisella. Saako achievementin jos on Apple ja Microsoft tappiolla?
ALM Equity Pref		0,56 %	Osinkosuunnitelman viimeisiä palasia uutena salkkuun, hajauttamaan osinkoja

Visuaalisesti erottuu jo aika hyvin “tasoryhmät” LibreOffice vain renderöi vähän hassusti tuon NYMTin palkin, jonka pitäisi “jatkua” tuon 12 % viivan yli kun se on 16,71 %.

Suurimpina muutoksia aiempaan on:

• AroCell toistaiseksi pois kokonaan, kunnes sitten 1 - 1,5 kr tasolta uudelleen kyytiin about “vanhalla” määrällä. Jaettu lähinnä suomalaisiin papereihin ja pariin REITiin.
• PennantPark sai tuottonsa kerättyä ja siitä sitten jatkettu Voxturin parissa
• Samoin Greenlane Renewables, joka Vox-tuuriin, ja oikeaan aikaan kun Greenlanen kurssi putosi sen jälkeen jotain 20 %

[Turskakukko]

Alku syksystä tuli tyhjennettyä salkusta melkein kaikki muu paitsi Harvia. Harviaa tullut kaiken lisäksi lisäiltyä useamman kerran sen jälkeen, viimeksi tänään.

Quuttia piti jättää muutama kipale seurantaa varten, että muistan ostaa sitä taas takaisin jossain kohti enemmälti. Enkä pystynyt muutenkaan kokonaan luopumaan

Hoidan myös puolison salkkua, siellä on sitten reilummin hajautettu rahoja.

Olen päättänyt ottaa näkemystä Harvian kanssa.
Jos näkemykseni osoittautuu jossain kohti vääräksi, niin minut löytää sitten sijoitusvirheet ketjusta🙈

[Aku1]

Lisäksi:
HARVIA
QT
UPM
Nordea
Kamux
Terveystalo
Orthex
Sampo
Tecnotree
Innofactor
Boreo
Nightingale
Modulight
Hyzon

+kryptoja 3÷ salkusta.
Syyskuussa kasvatettu reippaasti käteistä. Osakkeissa 25÷ ja käteistä 75÷.

[Iippoko]

Päivitystä parin kuukauden takaiseen tilanteeseen. Kolme suurinta pysyneet samoina, vaikka Qt:ta tuli höylättyä pari pientä siivua 160€:n ja 170€:n tasoilla. Nämä oli ostettu vähän reilun 14 €:n hintaan, joten pääsee näinkin lyhyellä sijoituskokemuksella testaamaan hankintameno-olettaman toimintaa.

Keskikastissa lisätty elokuussa Kindrediä (40%) ja Kamuxia (1/6) sekä syyskuussa MO:ta (25%). Lisäksi vähennetty puolet Smart Eye-omistuksesta elokuulla.

Uusina lisäyksinä Harvia elokuun ensimmäisestä dipistä sekä Voxtur syyskuussa tuomaan jännitystä elämään. Tällä “korvattiin” kokonaisuudessaan lopulta aika isolla prosentuaalisella tappiolla myyty Arocell, kun ei osannut luopua ajoissa FDA-hylkäyksen jälkeen.

Ostotapahtumia elo-syyskuussa 7 kpl ja myyntejä 5 kpl. Nämä sisältävät myös Modulight-merkinnän ja myynnin. Melko pienistä toimeksiantomääristä huolimatta tuntuu siltä, että tulee tehtyä välillä turhan hätäisiä ratkaisuja ja toisissa tilanteissa ei taas osaa tehdä riittävän nopeita toimenpiteitä, kuten edellä mainittu “tapaus Arocell”. Pitäisi varmaan päivittää sijoitussuunnitelmaa näiltä osin.

Viimeaikaisen laskun aikana olen saanut pidettyä “pään kasassa” ja käteisen määrän noin 10% hujakoilla, mikä tuntuu tässä tilanteessa ihan hyvältä. Seuraavat liikkeet tulevat todennäköisesti olemaan näiden olemassa olevien positioiden lisäyksiä. Myyntejä ei ole ajatuksissa tehdä.

[Lerner]

Salkun kvartaalipäivitys on taas ajankohtainen.

QT 17.7%
Kamux 9.4%
Sampo 6.8%
Evo 6.4%
Harvia 5.3%
Fortum 5.2%
Smart Eye 4.8%
Talenom 4.1%
Revenio 4.1%
Nokian renkaat 4.0%
Tractor Supply 3.4%
Handelsbanken 3.0%
Tieto 2.2%
Carasent 1.9%
Exel 1.9%
EQ 1.3%
Efecte 0.9%
Remedy 0.8%
Berkshire Hathaway 0.7%
Embracer 0.4%
Nordea 0.3%
Fodelia 0.3%

Käteinen 7.6%
Loput rahastoja (Seligson, Pyn Elite)

Uudet yhtiöt salkuuun: Embracer, Remedy,
Lisäykset salkkuun kvartaalin aikana: Harvia, Kamux, Evo, Smart eye
Osakeanteihin osallistumiset (myynti heti 1. kaupankäyntipäivänä): Modulight
Salkusta myyty pois: Fortnox
Kevennykset: Nordea, Smart eye

Isokuva on salkussa säilynyt edelleen ennallaan. Käteisen osuus salkussa on tosin laskenut liian alhaiseksi markkinatilanteeseen nähden. Salkkuani vaivasi Q3:lla kuitenkin fomo, mutta onneksi lähinnä Harvian osalta jota ostin useita eriä lisää. Hinta kyllä hieman hirvitti ja usean ostoerän ajallinen hajaustus jäi liian pieneksi. Yhtiö on kyllä erinomainen, mutta maksamani hinta tuntui hieman suolaiselta. EQ:ta, Reveniota, Talenomia ja Remedyä ostaisin mielelläni lisää kunhan vaan hinta olisi alhaisempi. Smart Eyen tarinan lykkääntymisen seurauksena tein pienen kevennyksen. Fortnoxin kurssi nousi lyhyen ajan sisällä hyvin paljon, joten päädyin käteisen lisäämiseksi myymään pienen osuuteni pois.

Nopeat veivit: Stockmann,
josta tuli marginaalinen voitto. Yhtiö ei vaan sovi sovi salkkuuni. Veivin olisi hyvin voinut jättää väliinkin.

[Adonis]

EI harviaa Ei quuttia eikä varsinkaan rekkamiehen hommia eli hyzonia.

Kokojärjestyksessä:

Sampo
Citycon
Wärtsilä
Konecranes
UPM
Kemira
Tieto
Almamedia
Fortum
Qpr software

Näitä ei veivailla jos ei tilanteet kovin muutu…

[Vahemmistoomistaja]

Nopean salkkupäivityksen aika taas Q3 tulosjulkistuskauden alla. Muutama pienempi liike on tullut tehtyä mutta kokonaisuudessaan hyvin passiivista tekemistä. Salkku kävi kaikkien aikojen huipussaa elokuun puoliväin tienoilla ja sieltä on sitten hieman tultu alaspäin syyskuun aikana. Oikeastaan ihan hyvä että on hieman tultu alaspäin, että muistetaan että niinkin voin käydä. Omassa sijoutusstrategissa ja tyylissä, malttia kannattaa olla niin nousuissa kun laskuissakin.

Tosiaan ihan pienet muutokset tuli tehtyä. Kesällä tuli myytyä Orkla pois Q2 tuloksen jälkeen. Alkoi tuntua että se on sellainen konglomeraatti missä aina joku osa tökkii ja parempi sijoittaa rahat johonkin muuhun. Ne rahat sijoitinkin Ålandsbankeniin. Hyvä osingonmaksaja ja tykkään siitä, että heillä on hyvä jalansija sekä Suomessa että Ruotsissa.

Muita osakkeita ei ole myyty, mutta Orthexiin sijoitin aivan hiljattain alkupääoman. Orthex on toistaiseksi pärjännyt hyvin kustannuinflaation kanssa ja olen seurannu että kyseisen firman tuotteita se vaimokin kantelee kotiin. Pieni firma salkkuni muihin yhtiöihin nähden hyvillä kasvumahdollisuuksilla. Pitkä holdia tavoitellaan.

Muita pohdintoja salkusta oikeastaan vain sen verran että Nordean suhteen olen epävarma miten toimia. Hyvät osingot sieltä on tulossa vielä kun nuo käytännössä tuli hankittua koronakuopasta. Mutta tuo pankkisääntely kyllä mietityttää. Siksi olen miettinyt että pitäisikö vain seurata Nallen esimerkkiä ja heittää ne pihalle:)

Muilta osin ei mitään muutoksia tai ajankohtaisia ajatuksia salkusta. En pistä pahaksi jos salkku jatkaa yhtä tylsästi eteenpäin kun tähänkin asti. Kuukausittainen rahastosäästäminen ainakin jatkuu ja ensi viikolla saatan kyllä osallistua yhteen osakeantiin…

[SamiK]

Q3 nyt takana. Salkussa kävi kylmä syksyinen viima syyskuussa ja huipulta on tultu alas lähes 30 000 euroa eli n. 8 %.

YTD salkku on tuottanut (tai siis mörninyt) syyskuun loppuun mennessä +20,2 %. “Vertailuindeksi” eli EUNL-ETF on samalla aikavälillä päässyt + 19,87 % lukemaan. Syyskuun laskussa ero vertailuindeksiin on siis supistunut olemattomiin.

En ole kurssiheilunnasta huolissani, sillä pidän salkkuyhtiöitäni keskimääräistä laadukkaampina. Mielestäni myös tunnen omistamani yhtiöt, joka auttaa pysymään rauhallisena. Yhtiömäärä on iso ja pyrkimys on tätä pienentääkin, mutta realisoituvien verojen vuoksi tämä on lykkääntynyt. Seurannassa keskityn toki isompiin omistuksiini ja FAANGit menevät aika omalla painollaan. Nämä sitten ovat ensimmäisenä liipaisimella…

Osingot

1-9/2021 salkkuun tuli bruttomääräisesti 1884 € edestä osinkoja (vuosi sitten 1983 €).

Ostot ja myynnit:

Modulight (merkkaus ja myynti)
Remedy (lisäys)
Linde (position avaus)
Starbucks (kevennys)
Talenom (position avaus)
UPM (myynti)
Aktia Nordic Micro Cap (myynti)
Hyzon (lisäys)

Osake- ja rahastosalkut	% salkusta
Revenio Group Oyj	12,22%
PYN Elite	7,30%
Zaptec	5,91%
Incap	5,61%
Seligson & Co Global Brands	4,95%
iShares MSCI Core EM ETF	4,53%
Harvia	4,36%
Qt Group	4,18%
iShares MSCI Core World SRI ETF	3,48%
Investor A	3,32%
Remedy Entertainment	2,79%
Novo Nordisk B	2,67%
Neste	2,49%
Boreo	2,48%
DSV Panalpina	2,40%
BNPP Circular Economy ETF	2,39%
Kamux	2,22%
Alphabet C	2,08%
NextEra Energy	2,01%
Sampo Plc A	1,94%
Vow	1,93%
Orthex	1,92%
Linde	1,89%
Amazon	1,67%
Kahoot	1,61%
Cibus Nordic	1,53%
Microsoft	1,47%
Handelsbanken Kestävä Energia	1,43%
Facebook	1,31%
Starbucks	1,29%
Huhtamäki	1,19%
Talenom	0,68%
Vow Green Metals	0,37%
Hyzon Motors	0,33%
Inderes	0,00%
Käteinen	2,04%
Yhteensä	100,00%

Salkku yhteensä 339 413 €, jonka lisäksi henkilöstörahastossa 100 021 € (71 275 € arvioituna verojen jälkeen). Henkilöstörahasto on melkoisen epälikvidi eikä muutoinkaan ideaalinen, mutta ajaa asiansa toistaiseksi.

Vertaislainat

Salkussa on edelleen vertaislainoja. Olen niiden osuutta tämän vuoden aikana keventänyt ja saatan keventää lisää jatkossakin, jos pörssissä on ostokelit. Vertaislainoissa on kiinni pääomaa 14 169 €. Tuotto tammi-syyskuussa on +8,90 %, eli lähellä pitkän aikavälin 12 % p.a. tuottotavoitetta. Korot ovat viime aikoina olleet laskussa, joka heijastuu vähitellen tuottoonkin.

Muut

Käteisvaroja ei ole juuri muualla kuin osakesalkussa. Varaudun myös erään analyysitalon huomenna alkavaan merkintään ja tyhjensin sitä varten säästöpossun ja -tilin.

Asuntolainan määrä alitti pankin määrittelemän vakuusarvon (75 %) nyt ensimmäistä kertaa ja jatkossa joka kuukausi omasta kämpästä kertyy vakuusarvoa käytettäväksi muualla. Velkojen määrä on nyt 285 280 €.

Hupipositio kryptovaluuttoja löytyy yhä. Hupiposition arvo on 546 €.

Varallisuuden jakauma

Osakkeet ja rahastot: 339 413 €
Henkilöstörahasto (arvioitu verokuorma huomioiden): 71 275 €
Vertaislainat: 14 169 €
Käteinen: 10 303 €
Asunnot (netto): 69 159 €
Kryptovaluutat: 546 €
Muut (auto yms.): 29 200 €
Muut lainat (mm. opintolaina): -27 639 €
Yhteensä (netto): 506 426 €
Yhteensä (brutto): 791 706 €

[Arvo_Roponen]

No niin, hyvin pikainen salkun päivitys ilman sen kummempia perusteluita. Tällaisella kokonaisuudella lähdetään hiukan epävarmoissa tunnelmissa kohti Q3-raportteja. Sinänsä uskon, että suurin osa yhtiöistä tarjoaa kelvolliset tai jopa hyvä luvut, mutta riittävätkö ne hermostuneille markkinoille, se onkin jo aivan toinen juttu.

Torstain 30.9.2021 päätös:
Harvia 42,8 %
Revenio 11,3 %
Solteq 8,6 %
Vaisala 7,8 %
Orion 6,7 %
Apetit 5,5 %
Raisio 4,2 %
Metsä Board 3,3 %
Optomed 2,3 %
Reka 1,5 %
Xbrane (SWE) 1,4 %
Tecnotree 1,2 %
Arocell (SWE) 1,0 %
Faron 0,9 %
Herantis 0,6 %
Bonesupport (SWE) 0,4 %

Pörssin ulkopuoliset
Applagon 50 kpl
HPK 1 kpl
Aina 1 kpl

Tärkeimmät kaupat edellisen päivityksen (12.7.2021) jälkeen:

• myyty: BBS, Enersense, Olvi, Smart Eye
• vähennetty: AroCell, Xbrane
• salkussa kävi: Orthex, Rapala
• lisätty: Harvia, Raisio, Reka
• ostettu (palautettu salkkuun): Tecnotree

Edellistä päivitystä seuranneen reilun 2,5 kk luonnehdinta.

• Ensin salkun arvo nousi noin 9 %.
• Sitten tultiin huipulta alas lähes 20 %.
• Nyt salkun arvo on noin 12,5 % pienempi kuin edellisen päivityksen aikana.
• Pahimmat takaiskut tarjosivat AroCell ja BBS, joista AroCell oli euromääräisestikin kirpaiseva.
• Luottamus Ruotsin suuntaan horjui - olen nyt entistä vahvemmin kiinni kotimaassa.
• Aika täydellä osakepainolla on menty - osakemarkkinoille tarkoitettujen varojen osalta - koko ajan, mutta salkun yhtiöiden määrää on karsittu ja painotuksia on muutettu hiukan defensiivisempään suuntaan.
• Suhtaudun pitemmällä aikavälillä hyvin luottavaisesti salkkuni yhtiöihin, jos unohdetaan tietoisen korkean riskin lääke- ja terveyssektorin kasvuyhtiöt.

[Wallet_Nahlroos]

Missä pidät vertaislainoja? Mielenkiintoa voisi olla osakeportfolion hajauttamiseksi eri kohteisiin.

[SamiK]

Suurin osa (90%) on PeerBerryssä. Mintoksessa on n. 9% vertaislainoista. Viimeinen n. 1% on Viventorissa, mutta Viventor on heikossa hapessa ja ovat ajamassa toimintojaan alas. Viventorissa on enää vain defaultanneita lainoja ja alaskirjaan ne piakkoin omassa kirjanpidossani. Tuo yllä oleva 12 % tuotto siis sisältää toteutuneet tappiot.

Vertaislainoissa luotettavan alustan tärkeys korostuu. Isoja toimijoita on muitakin kuin nuo kaksi ensinmainittua, mutta lähtökohtaisesti pidän niitä luotettavina alustoina. Kannattaa tutustua myös sivustoon explorep2p.com, jossa on riippumattomasti (ainakin käsittääkseni riippumattomasti) analysoitu eri vertaislainasivustoja ja negatiivisiakin arvioita on annettu jos aihetta.

Aiemmin Mintoksessa oli huomattavasti enemmänkin sijoituksia, mutta jälkimarkkinapaikan ansiosta sain tyhjennettyä salkkua nopeasti osakeostoksia varten, joten sen vuoksi kevennykset on tehty lähinnä Mintoksen puolelta.

[Vanerihands]

Olen pyrkinyt salkussani demonstroimaan tikkaa heittävää humalaista apinaa, mutta epäonnistunut siinä. Salkun koko on reilut 12 tuhatta.

Osakkeet 48%:

Tokmanni on ensimmäinen osakehankintani. Toiveenani oli että avaisivat myymälän kotikuntaani. Tämä varmaan selviää parin vuoden sisällä. Valitettavasti jouduin lähes tyhjentämään salkustani vajaalla kahdeksalla eurolla ostetut osakkeet loppukesästä 2019. 2020 kesällä aloin uudelleen lisäämään. Tokmanni on nyt suurin osakepositio.

EcoUpiin tein minimimerkinnän, mutta sain sitä silti liikaa. Kovasti koetin opiskella, mutta olin kokoajan kahden vaiheella. Lyhyellä pidolla, mutta katsotaan, miten yhtiö lähtee kehittymään.

Modulightista kiinnostuin heti ensimmäisestä Teams-tilaisuudesta lähtien. Halusin sen pitkään pitoon, enkä halunnut spekuloida IPO-pompulla. Itse alasta en juurikaan ymmärrä, mutta mielenkiintoinen yhtiö.

Teslaan tartuin Nordnetin synttärikampanjassa. Olin kuunnellut äänikirjan Elon Muskista ja lisäksi kiinnostunut Teslan bitcoinkaupoista. Kurssi on kehittynyt nyt mukavasti.

Harviaa ostin valmistellessa Inderes-foorumiin liittymistä. Ajattelin, että on hyvä olla joku foorumin hypelappu salkussa. Miinuksella. Ainahan jokin hintalappu on, jos johonkin yhteisöön haluaa. Olen toki myös tutustunut myös yhtiöön. Harvia osti myös kiviä kotiseudultani.

Titanium on eräänlainen kiinteistösijoitus salkussani. Paperi jota olen vain ostanut. On ollut salkussa syksystä 2019 saakka.

Sampo on salkussa ihan yhtiökokousosallistuminen mielessä. Sen jo kahtena vuonna peräkkäin peruttuna on mennyt melko mönkään tämä sijoitus. Lisäksi ajattelin, että uskallan omistaa Nordeaa vain Sammon välityksellä.

Puuilon IPO:sta saamat osakkeet ovat siltä varalta, että Tokmanni myydään pois pörssistä.

Oma Säästöpankkia lisäilen aina, kun Sampo vähentää Nordeaa. Mielenkiintoinen fuusio tapahtui juuri kotiseudullani.

Rahastot 10%:

Seligson Global Top 25 Brands -rahastossa on mukavasti kohteita – ei liikaa eikä liian vähän. Kuukausisäästän tähän.

OP Aasia indeksi sijoittaa laajasti aasiaan. Vähän hajautusta sinne suuntaan.

Indeksirahasto Norja ja Ruotsi ovat Nordnetin rahastoja. Alun perin hankin luovuttuani Nordnetin Smart rahastoista. Ajattelin että on hyvä olla jotakin tältäkin palveluntarjoajalta, koska tili oli tehtynä. Tällä hetkellä on mietinnän alla mitä näille teen jatkossa.

S-säästäjän yhdistelmärahastoon menevät S-bonukset. Koska on automaattinen ja simppeli, niin en viitsi ideologisista syistä lähteä tätä purkamaan.

Listaamattomat yritykset 10%:

Coinmotion Oy:n osakkeet olen arvostanut tasoon, joka oli Privanetin palvelussa ennen sen sulkemista. Osallistuin Prasos Oy:n antiin 2017. Yhtiö muutti nimensä myöhemmin tärkeimmän palvelunsa mukaiseksi. Olen ollut tyytyväinen osakkeeseen ja sen etuihin.

Myssyfarmi Oy:n osakkeet olen arvostanut ostotasoon. Tämä on mielenkiintoinen yhtiö, mutta paljon vielä haasteita. En kadu hankintaa, mutta en ole osallistumassa tämän tapaisiin anteihin jatkossa. Jospa tänä vuonna tulisi voitollinen tulos.

Osuuskunnat 18%:

Osk Tradeka on punapääoman viimeinen linnake. Näkemykseni mukaan vasemmistohegemonia Suomessa jatkuu. Parempi olla mukana kuin vastaan. Keskusta on alamäessä ja Perussuomalaiset tuskin pääsevät yhteisymmärrykseen Kokoomuksen kanssa hallitusyhteistyöstä. Seuraavassa hallituksessa on siis ainakin Kokoomus, SDP ja Vasemmistoliitto, ja tämä tuo herkullisia mahdollisuuksia Tradekalle, kuten HUS- yhteisyritys osoittaa. Minulla on siis Tradekan tuotto-osuuksia, joista on tähän mennessä maksettu 3,5% korkoa vuodessa.

Metsäliitto on vakaa osuuskunta ja maksaa hyvää korkoa.

Kryptot 12%:

Bitcoiniin aloitin sijoittamaan 2017, koska pörssi oli kamalassa kuplassa. Miten sitten kävikään? Jouduin myymään melkein kaikki Bitcoinit 2019 loppukesästä. Salkussani on siis nämä tähteet, jotka tuplasin tänä vuonna.

Crypto.com tokenit ovat sen omassa defi-lompakossa olevassa korkoassetissa. Olen koonnut ne Crypto.comin metallisella visakortilla.

USD coinit ovat keräämässä korkoa Coinmotion korkotilissä. Tavoitteena on tasapainottaa näillä kryptojen heittelyjä.

Tässä on jako 2020 lopulla. Kaikkiin paitsi Coinmotioniin ja Myssyfarmiin olen tehnyt lisäyksiä tänä vuonna.

Edit Lisäsin prosenttiosuudet

[Trivial]

Kvartaalin aikana myllätty lähes koko salkku uuteen uskoon ja loppuvuoteen lähdetään isolla riskillä ja kasalla käänneyhtiöitä.

• Myyty Evolution ja SmartEye kokonaan
• Kevennetty Remedyn painoa
• Ostettu Embracerin dippejä, dippien dippejä ja split dippiä.
• Myyntejä: EVO, SmartEye, Elisa, Paysafe, Shift technologies, Carasent, Rovio
• Ostoja: Stokka, Nightingale, Avidly, Tecnotree, Next Games
• Käteistä nyt noin 10%

Yhtiö	Jakauma
Gigger Group (XSTO: GIG B )	27 %
Embracer Group AB (XSTO:EMBRAC B)	23 %
Stockmann Oyj Abp (XHEL:STOCKA)	11 %
Orthex Oyj (XHEL:ORTHEX)	8 %
Remedy Entertainment Plc (XHEL:REMEDY)	8 %
Next Games Corporation (XHEL:NXTGMS)	7 %
Avidly Plc (XHEL:AVIDLY)	6 %
Tecnotree Corporation (XHEL:TEM1V)	4 %
Nightingale Health Ltd (XHEL:HEALTH)	4 %

[Jorma_Peras]

Oli tarkoitus jo tuossa aiemmin tehdä päivitystä, mutta se on jäänyt ja jäänyt. On muutenkin ollut nyt hieman kummallinen pätkä salkussa niin ei ole ollut kiirettä päivittää. Nyt kun isoimmat operaatiot on saatettu loppuun on hyvä aika tehdä päivitystä. Edellinen postaus löytyy täältä, mikäli se sattuu jotakuta kiinnostamaan.

Vaikka nyt onkin olleet haastavammat ajat, niin olen kuitenkin hyvin tyytyväinen isommassa kuvassa. Aloitin sijoittamisen kunnolla heinäkuussa 2019 kun sain tuolloin isomman paukun rahaa ja asuntolainasta jäi myös ylimääräistä. Tuotto oli heinäkuun 2021 lopussa yli 100%. Tavoitteeni on saada tuottoa 25% vuodessa. Tänä vuonna ei niin käy ilman ihmettä, mutta yksittäisellä ajanjaksolla ei ole onneksi tässä puuhassa niin väliä.

Periodin highlightit:

• Salkkua on myllätty voimalla ja samoin strategiaa on pistetty uusiksi tai sitä on hiottu.
  • Salkku pääsi epähuomiossa pahasti rönsyilemään kun omat keksityt systeemit eivät skaalautuneet kasvaneen pääoman kanssa.
  • Salkun tuotto jäi osittain siksi heikoksi, että sijoitettavalle pääomalle “piti” aiemmin keksiä aina uusi kohde kun systeemi antoi jokaiselle sijoitukselle tavoitesumman, jota ei “saanut” ylittää. Uudet poiminnat ovat olleet osittain tästä syystä hieman kyseenalaisia. Ongelmaa kuitenkin pahensi se, että tämä johti siihen että en pystynyt satsaamaan kunnolla hyviin kohteisiin kun raha oli kiinni :ssa.
    → Ratkaisuksi romutin vanhan systeemini ja pääomaa on nyt keskitetty. Riveistä on sen seurauksena pudonnut puolet pois. Korkeimmillaan niitä oli 24, nyt niitä on 12. Osa karsinnasta johtuu tästä, mutta…
• Vuosi on ollut yleisesti ottaen salkulleni hankala ja voisin kuvailla tätä oppimisen vuodeksi.
  • Tuotto on mörninyt yllä kerrotun lisäksi myös siksi, että tein erinomaista osakepoimintaa 2019, mutta en ole osannut luopua osakkeistani vaan epähuomiossa myös rakastuin niihin. Tätä olin reflektoinut jo pidemmän aikaa, mutta tämä Vernerin vartti vahvisti pohdintani lopullisesti.
    → Rivejä on karsittu myös tästä johtuen. Olen sekä koittanut myydä uusia kohteita herkemmin että irtaantunut sinänsä kohtuullisen hyvistä osakkeista, jotta raha ei jäisi lepäämään laakereilla.
  • Tilanne on ollut siksi erityisen hankala, että kaiken tämän taustalla on tapahtunut myös muutosta markkinassa. Itselleni tutuin IT- / peliala on ollut vuoden häviäjiä ja lisäksi salkun kulmakivet Kamux ja Rovio rysäyttivät alas oikein kunnolla Q2 raportin jälkimainingeissa. Molemmat kuitenkin jatkavat salkussa - ainakin toistaiseksi.
• Nyt kun paletti on kasassa ei tuloksia ole vielä ehtinyt kunnolla syntyä. Joitakin onnistumisia on kuitenkin ehtinyt uudella strategiallakin jo tulla. Parhaimpana esimerkkinä Tecnotree, jota ostin alle eurolla ja myin ~1,55€ hinnalla. (Kyytiin hypätty tällä viikolla uudestaan.)

Kaiken kaikkiaan on siis ollut erittäin tapahtumarikas vuosi ja nyt odotellaan työn hedelmiä. Käteistäkin on hieman sotakassassa vielä odottamassa. Suunnitelmissa olisi tankata sillä mahdollisesti Innofactoria, Sensys Gatsoa tai Roviota, mutta muitakin ideoita pyöritellään. Esimerkiksi myös Orthex kiinnostaa.

Tässä vielä tämän hetkinen portfolio tämän päivän kursseilla:

[Riskisijotus]

Foorumin hiljainen sivustaseuraaja avasi vahingossa suunsa kahvihuoneessa, niin pitänee nyt avata enemmän miestä ja salkkua nimimerkin takana, niin voi sitten paremmalla omallatunnolla huudella muille.

Olen 27-vuotias savolaene tradenomi-opiskelija, joka on harrastanut sijoittamista koko lyhyen elämänsä ajan. Strategia selviää nimimerkistä, eli pelkkiä pieniä kasvuyrityksiä ja paljon vipua. Ei vaineskaan, sijoitan kohteisiin joissa näen arvoa/rahaa/tuottoa, vaikka näkemykseni olisikin markkinoita vastaan. Tavoitteen saavuttamisen jälkeen vaihdan kohteita helposti toiseen, jossa on parempi tuotto-odotus.

Pidemmittä puheitta salkku:

Altria 3,6%
AT&T 6,3%
Barrick Gold 3,7%
BP.L 4,7%
Corsair Gaming 5,2%
Evolution 12,5%
Fortum 12,1%
Hyzon 5%
NEL 2,8%
Nokia 7,1%
Nordea 8%
Quantafuel 1,7%
Shell B.L 7,3%
Sampo 8,1%
Smart Eye 4,7%
Telia 1,6%
Käteinen 5,1%

Luvut pyöristetty lähimpiin desimaalin kymmenyksiin. Palautetta, niin positiivista kuin negatiivista, saa ja pitääkin antaa.

[Koka_Kola]

Tein foorumilaisen @Sijoittaja-alokas kuvituksista inspiroituneena kuvallisen esityksen salkkuni sisällöstä.

Odotettu päivä on vihdoin koittanut. Remedyn (13,6 %) Jesse Fadenkään ei enää tarvitse Efecte-pipoa (2,8 %) huonojen hiuspäivien varalle (vaan ainoastaan tyylin vuoksi), kun salkusta löytyy 11.10.2021 alkaen Geelitukka-geeliä (1,8 %)!

Lauteilla edelleen Revenio (7,6 %), Embracer (3,6 %) ja viime kirjauksen jälkeen lihonut Qt (29,3 %). Suuresti fanittamani Bogle edustaa kuvassa salkun indeksi-ETF-osiota (yht. 19,7 %).

Harvia-saunan (14,6 %) löylykiulut valmistaa tietysti Orthex (3,2 %). Saunajuomana parin prosentin NYSE-hairahdukset Oatly (1,3 %) ja Brown-Formanin viski (1,2 %).

Kuvan vasemmassa ylänurkassa punaisessa valossa höytyvänä häilyvä entiteetti ei ole the Hiss vaan Spinnova-kuitua (1,4 %).

Olen tällä hetkellä aika tyytyväinen salkkuni sisältöön. Omistan sellaisia yhtiöitä, joita seuraan mielelläni. Yritysmäärä alkaa olla aika lähellä sitä ylärajaa, joka on vielä jotenkin mielekkäästi seurattavissa. Kolme pienintä positiota ovat tosin jonkin sortin hupisijoituksia, eli vakavasti otettavia sijoituksia on ETF:ien lisäksi tällä hetkellä kahdeksan.

Edellisen, heinäkuun lopun katsauksen jälkeen olen:

• Myynyt Smart Eyet Q2-osaripäivänä eli silloin kun Red Eyen analyytikon mukaan varisteltiin paperikädet pois kyydistä. Totesin, etten sittenkään ymmärrä yhtiötä tarpeeksi hyvin. Jollekulle muulle tämä voi olla erinomainen sijoitus, eikä se ole minulta pois. Yrittänen pitäytyä jatkossa pääosin Helsingin pörssin yrityksissä, ja täälläkin suuremmalla painolla niissä, jotka eivät ole vuosikausia raskaasti tappiollisia.

• Lisännyt Orthexia.

• Lisännyt Remedyä.

• Lisännyt Harviaa neljästi.

• Myynyt kehittyvien markkinoiden ETF-omistukseni (IS3N) kerryttääkseni käteistä Modulightin ja Inderesin anteja varten. Aion ostaa nämä laput pikkuhiljaa takaisin.

• Osallistunut EcoUpin, Modulightin ja Inderesin anteihin, joista enää viimeksimainittua on salkussa.

• Osallistunut vielä avoinna olevaan Lifeline SPAC I:n listautumisantiin.

• Lisännyt Inderesiä.

• Ostanut pienen tarkkailuposition Spinnovaa. Liiketoiminta on vasta siirtymässä kehitysvaiheesta kaupallistamisvaiheeseen, joten tätä en aio lisätä vähään aikaan.

• Ja lisäksi tehnyt aika turhia veivejä Oatlylla ja Embracerilla. Siltä varalta jos verottaja lukee palstaa, todettakoon että sijoitusstrategiaani on viime vuosina kuulunut myös lyhyt kauppa ja veivien syynä oli pyrkimys hyötyä kurssiheilunnasta.

Olen miettinyt, josko pyrkisin ensi vuonna siihen, etten myisi tästä salkusta mahdollista alle tonnin kevennystä lukuunottamatta mitään. Joinain aiempina vuosina olen muutaman kerran onnistunut tässä, mutta tänä vuonna on tullut veivailtua vähän liikaakin. Luulen, että tässä saattaisi olla kasassa sellainen joukko tarpeeksi laadukkaita yhtiöitä, joita pystyisin omistamaan vuosia, ellei yhtiöiden kehityksessä tapahdu jotain dramaattista. (Varaan silti oikeuden keventää Qt:tä riskienhallintasyistä, jos sen kurssi ottaa lähiaikoina vielä entistäkin hurjempaa etukenoa. Toivon, ettei ota.)

Salkku ei ole “osta ja unohda” -salkku, mutta se voisi ehkä olla “osta, tarkkaile ja jatka omistamista, jollei yhtiön keissi rapaudu”.

[palse]

Jee, salkku plussalla vaikka indeksit ovat miinuksella (EDIT: tai siis enemmän vihreänä nyt kun indeksikin nousi).

Taitaa olla positiivisin päivä pitkään aikaan tai jopa koskaan 6kk pörssiurani aikana. Aluksi tuli virheiltyä liian treidaamisen kanssa jossa paloi kesällä tuotot. Sitten kun sain rahaa ja järkeä niin alkoi syksyn laskut ja taas salkku suli.
Nyt osakepainoni on vain 15% pelokkaassa karhutunnelmissa joten vihreys ei paljon euromääräisesti anna. Mutta ilo se on pienikin ilo, kiva kun ei aina tule pataan pörssissä.

Tyhjensin jo laskumarkkinassa salkun kertaalleen, mutta palasin sitten kun sai kaiken halvemmalla. Koitin poimia isolla hajautuksella yrityksiä joiden kurssi on nyt dipannut indeksiin nähden paljon tai toisaalta defensiivisiä tekijöitä oletetussa laskumarkkinassa. Pieniä seurantapositioita ajatuksena tietysti lisätä laskumarkkinassa.
Voi olla ryöpsähti vähän liian laajaksi hajautus koska kaikkien lisäämiseen ei käteiset ja palkat edes riitä järkevän suurella painokkuudella. Myydään osa pois kun ovat kasvaneet tarpeeksi.