Mitä sinulla on salkussa?

[Jamon]

@Tipitityy

Mulla on molemmissa mainitsemissasi pankeissa. Liian isoa summaa ei mielestäni kannata pitää Nordnetin taikka kenenkään muunkaan palveluntarjoajan tilillä odottamassa.

Sama ajatus ollut itselläkin, mutta tuli eteen sellainen first-world-problems tason ongelma, että laskin omalla kaupankäyntivolyymilla, jotta kannatti keskittää kaikki rahat Nordnettiin private banking etujen vuoksi. Nyt pitää yrittää keksiä pörssistä vaihtoehtoja noille.

Selkein vaihtoehto tähän asti on ollut USA:n velkapaperit, jotka tapaavat toimia juurikin hakemallani tavalla, mutta niissä saa kaupan päälle valuuttariskin. Kaikkea niihin ei uskalla allokoida. Voi tosin olla, ettei ilman valuuttariskiä ole järkeviä vaihtoehtoja vaan olemassa - ehkä pitää vaan koittaa sietää tuota ongelmaa vuosi-pari, kunnes ongelma ei kokonaisallokaatiomielessä ole enää merkittävä.

Voi, kun olisi ETF tuote, joka sijoittaisi non-US government bondeihin muissa maailman turvallisissa maissa kuten Norjassa, Kanadassa ja Singaporessa. Ehkäpä jokin global government bond ETF on lähimpänä sitä mitä haen. Esim. Tämä XG7S näyttää potentiaaliselle - näyttäisi nousseen mukavati esim. Koronapohjassa ja tuottanut 3v. aikajaksolla jotain. Ongelmana vaihto ei ole kummoinen:

Lisätään vielä, että tällaiset osakemarkkinan kanssa negatiivisesti korreloivat bondirahastot mahdollistavat riskienhallintamielessä osakepainon noston suhteessa vaikkapa Svea-tiliin. Svea tilihän tuottaa sen määrätyn määrän euroja tilanteessa kuin tilanteessa, mutta turvallisimmat bondit nousee arvossaan, jos korot vaikka painuisi jonkin deflatorisen shokin myötä aivan nollille pidemmässäkin päässä. Omana ajatuksena olisi laskea osakepainoa, kun niiden tuotto-odotus näyttää kehnolle ja vaihtaa bondeja osakkeisiin selvien ostopaikkojen tullessa eteen (Ja niitähän on tullut tänäkin vuonna useaan kertaan).

[xlat]

@Jamon

Voi tosin olla, ettei ilman valuuttariskiä ole järkeviä vaihtoehtoja vaan olemassa

Näinhän se on. Käteinen on itse asiassa aika hyvä siinä, että toisin kuin välillä korkopapereissa käy, pankkitilillä sen määrä ei vähene. Sanoisin, että riski-/tuotto -akselilla käteinen on vähän aliarvostettu assetti. Toki eihän se mikään pitkän tähtäimen assetti olekaan (pl. vararahasto) mutta käteisen korvaaminen korkotuotteilla tänä päivänä ei ole oikein fiksua. Toki laatua huonontamalla (yrityslainat, roskalainat jne.) nimellistä tuottoa saa korotettua mutta vastaavasti riskikin lisääntyy, ilmaista lounasta ei tässä ole.

Itse olen ratkaissut ongelman pitämällä käteisen ihan pankkitileillä, nollatuottoahan se on (inflaation jälkeen miinusta) mutta markkinaa ei voi pakottaa tuottamaan enempää, kuin se tuottaa. Minulla käteistä on vararahasto + lähiaikojen isommat ylimääräiset menot + kerrytän käteistä Fazerin osakkeiden ostoa varten. Eli vararahastoa lukuunottamatta käteistä on lähinnä lyhytaikaisia tarpeita varten.

[xlat]

Ja tähän sitten oma salkku - se on hyvin keskittynyt tällä hetkellä. Kaavion lisäksi hyvin pieni seurantapositio L’Orealia ja jonkin verran käteistä. Tätä on tarkoitus vähän parannella, kunhan saan sijoitusstrategiani mietittyä uuteen uskoon.

[TuaL]

Tarkennatko Fazerin osakkeiden ostoa varten? Onko pörssiin tulossa tosissaan

[xlat]

@TuaL

Tarkennatko Fazerin osakkeiden ostoa varten? Onko pörssiin tulossa tosissaan

Tällä hetkellä vahva huhu, maksumuurin takana ollut juttuja, että harkitsevat asiaa. Varaudun tähän, että alkuvuodesta 2022 olemme viisaampia. Jos eivät listaudukaan niin sitten jotain muuta tilalle.

Edit: En tietenkään lupaa 100% varrmuudella osallistua antiin, on mahdollista, että yhtiötä “trimmataan pörssikuntoon” tai tehdään jotain järjestelyitä. Pitää katsoa tilanne sitten, jos/kun pörssilistautuminen on käsillä ja on kaikki materiaalit käytettävissä. Mutta erittäin kiinnostunut olen joka tapauksessa.

[Lohis]

Päivitetään hieman tilannetta, kun Suomi-salkku on heinäkuun jälkeen päivittynyt. Sievi myyty kokonaan pois pitkästä salkusta, tilalle tullut TietoEVRY ja UPM.

Suomi-salkun koostumus suuruusjärjestyksessä:

• Sampo
• Apetit
• Kreate
• TietoEVRY
• UPM

Lyhyessä (sijoitustavoitteen täyttyminen 1-3 kk) Suomi-salkussa Citycon, Fodelia, Bilot, Nokia ja Fondia.

[KONTI]

Salkun korpivaellus on lopulta päättynyt. Vety- ja uraanisijoitukset ovat olleet veturina loppusyksyn nousussa. Salkku on noussut lähes 30% viime päivityksestä elokuulta. Muita onnistumisia on ollut Aker Carbon Capture, Incap, Technotree ja Enphase Energy. Myöskin Hyzon on alkanut toipumaan shorttiraportin jälkeisestä alakulosta. Kevensin Hyzonia juuri hieman koska ylitti yhden osakkeen 10% maksimipainon salkussani. Plug Power on erityistapaus salkussa ja sille sallin suuren painon koska siinä ei ole enää alkupääomaa kiinni. Kireästä arvostuksestaan huolimatta uskon että pitkässä juoksussa sitä ei pysäytä mikään.

[Leevi]

Ensimmäistä kertaa tänne OST:n sisältö auki nyt, kun sijoittamista takana noin 8 kuukautta. Vasta toista vuotta lukiossa niin salkku ei ole kovin suuri, mutta tuli aloitettua, koska kiinnostusta löytyi paljon.
Salkusta ennen löytyi mm. Qt, joka sai lähteä kireän arvostuksen takia pois.
Kyseisiin yhtiöihin löytyy luottoa pitkällä aikavälillä.

[Juhani2]

Tecnotree suurimpana.

[kylmajuoma]

Hyzon (50% salkusta)
Loput suurimmasta pienimpään:
Zaptec
Smart Eye
QleanAir
Salmon Evolution
ZignSec
Irisity
Argeo
Tecnotree
Harvia
Kamux
Rush Factor
Evolution
QT
Nio
Norwegian
Vestas Wind Systems
Savosolar

[Pertza66]

Edelliseen päivitykseen muutokset vähäiset, myyty osa Incapista OST puolelta, myyty Raisio OST puolelta, ostettu tilalle kuuttia (Qt).

[Aleksander_V]

Ekat ostot vuonna 2012 kesällä, ei ehkä ihan kohdalleen osuneita mutta aika pienellä painolla. Yksi sutattu on listaamattoman yhtiön omistus mutta odottelen milloin se listautuu. Oma veikkaus on seuraavan 18kk aikana ja silloin pitäisi IPO:ssa tuplaantua tuon arvo jos vaan tähdet on kohdallaan.

Ajatus ei ole lisätä yhtiöiden määrää vaan lisäillä niitä joihin uskoo eniten. Kaikki omistukset vihreällä (pl. tuo listaamaton joka nollissa) ja koko salkku sellaisen vähän päälle 42 % plussalla.

Näiden lisäksi yksi asunto-osake ja joitain autohalliosakkeita tuottamassa kassavirtaa.

[JamiPFS]

Ohessa vuoden aikana kerattyja sijoituskohteita. Talla hetkella 5-6kk keskimaarainen omistusaika. Kaytannossa osta-ja-pida perustaisesti eli hyvin vahan myynteja. Osakkeet nykyisellaan taysin USA/CAD porsseista, koska ostot paatetty seekingalphan artikkeleiden pohjalta. 2/3 kateisena, ja nykyisilla arvostustasoilla tulee olemaan viela pitkaan kateis voittoinen. Pistin matkaan muutamista osakkeista kuvausta, copy-pastattu englanniksi koska kaikki omat muistiinpanot on tehty englanniksi. Ei rahastoja, ei ETF omistuksia. Eika suomalaisia osakkeita nykyisellaan koska en ole loytanyt mitaan hyvaa lahdetta niiden seuraamiseen. Tukevasti kullan kaivajissa, koska velkavapaat firmat, matalalla PE arvolla ja hyvalla FCF ovat helppo sijoituskohde kateisen korvikkeeksi.

Company	Avrg Price	Avrg Time	Weight	Total Div	Total Gain
Total:		5m	100.0%	1.4%	12%
Gold:		4m	44.5%	0.6%	16%
Kinross Gold Corporation	7.98C$	5m	6.3%	0.5%	11%
Alamos Gold Inc	9.65C$	4m	5.5%	0.4%	14%
Yamana Gold Inc.	5.71C$	5m	5.3%	1.2%	1%
Kirkland Lake Gold Ltd	44.06C$	8m	4.9%	1.6%	34%
Royal Gold Inc. Common Stock	103.75U$	3m	3.5%	0.4%	6%
Torex Gold Resources Inc	13.22C$	3m	3.1%	0%	22%
Endeavour Mining Corp	24.01C$	8m	2.5%	1.5%	48%
Gold Fields Limited American Depositary Shares	8.46U$	2m	2.0%	0%	33%
Barrick Gold Corp	24.00C$	2m	1.9%	0%	11%
Agnico Eagle Mines Ltd	70.03C$	2m	1.8%	0%	2%
Iamgold Corp	3.19C$	3m	1.8%	0%	30%
Karora Resources Inc (*)	3.22C$	1m	1.6%	0%	57%
AngloGold Ashanti Limited Common Stock	20.85U$	5m	1.6%	0.3%	7%
Equinox Gold Corp.	9.26C$	4m	1.5%	0%	12%
Eldorado Gold Corp	12.98C$	5m	1.4%	0%	-3%
Telecom:		5m	18.2%	3.9%	7%
AT&T Inc.	27.38U$	4m	11.3%	3.1%	-6%
Lumen Technologies Inc. Common Stock	9.80U$	11m	5.0%	8.9%	52%
Discovery Inc. Series A Common Stock	23.92U$	0m	1.9%	0%	8%
Utilities Energy:		5m	8.7%	2.6%	15%
Kinder Morgan Inc. Common Stock	12.53U$	1y1m	2.3%	10.5%	43%
BWX Technologies Inc. Common Stock	52.22U$	0m	1.9%	0%	-2%
Pinnacle West Capital Corporation Common Stock	69.87U$	1m	1.6%	0%	-3%
Vistra Corp. Common Stock	16.73U$	6m	1.5%	1.8%	29%
Azure Power Global Limited Equity Shares	20.88U$	6m	1.5%	0%	15%
Joker-TOP:		2m	6.0%	0%	0%
Spire Global Inc. Class A Common Stock	6.81U$	1m	3.8%	0%	-23%
AST SpaceMobile Inc. Class A Common Stock	7.39U$	7m	2.2%	0%	67%
Health Pharma Bio:		5m	5.6%	0.6%	1%
Quidel Corporation Common Stock	112.42U$	6m	1.7%	0%	45%
Amgen Inc. Common Stock	218.74U$	2m	1.5%	0%	-2%
Merck & Company Inc. Common Stock (new)	74.38U$	8m	1.5%	2.7%	18%
Amyris Inc. Common Stock	13.62U$	4m	0.8%	0%	-45%
Consumer:		3m	5.0%	0.7%	9%
Maple Leaf Foods Inc	24.14C$	8m	1.8%	2.3%	37%
Strategic Education Inc. Common Stock	60.79U$	0m	1.6%	0%	-4%
British American Tobacco Industries p.l.c. Common Stock ADR	35.25U$	1m	1.6%	0%	-1%
Defence:		9m	4.4%	1.7%	30%
Northrop Grumman Corporation Common Stock	286.33U$	9m	2.3%	1.6%	33%
L3Harris Technologies Inc. Common Stock	185.17U$	8m	2.1%	1.7%	28%
Others:		9m	3.3%	2.8%	28%
Omnicom Group Inc. Common Stock	46.69U$	1y	1.9%	5.8%	54%
Khosla Ventures Acquisition Co. III Class A Common Stock	10.13U$	6m	1.4%	0%	3%
Technology FinTech:		5m	2.9%	0%	12%
SoFi Technologies Inc. Common Stock	16.23U$	4m	1.9%	0%	31%
Triterras Inc. Class A Ordinary Shares	6.61U$	6m	1.0%	0%	-12%
Joker-SideBet:		0m	1.3%	0%	0%
Ontrak Inc. Common Stock	7.92U$	0m	1.3%	0%	-9%

[NASDAQ:AMGN] Amgen Inc. Common Stock
Upd2021Nov: Major pharma. Has lot of different product, but main one that brings 20% going to have harder times post 2023. Major risks coming from US politics, in form of price controls and overprice/collusion investigations. Initial bite taken anyway and looking for more on lowballs, just slowly in as change to go down is hefty. Until 2025 expect jumpy ride.
[NASDAQ:ASTS] AST SpaceMobile Inc. Class A Common Stock
Upd2021-Nov: one of super Joker potentials for 2030s, with satellite network to provide 4G/5G network for regular phone. Best part is that has 50/50 deal w operators so its operators those push this for existing customer base when out of coverage. Only one test satellite been up so far, but got hefty amount of signs w that. Next goes up spring-2022 to test data & more. Expecting to be jumping all around, and buying more if another lowball change comes. Interesting video: https://youtu.be/zUm3PyiLU0E
[NYSE:T] AT&T Inc.
Upd2021Nov: Major fiber owner, one of 3-4 telecoms on USA. Lot of bad mgmt decisions on history, but valuation seams getting way too low. Interesting spin coming w Warner-Discovery, and potential step on not just netflix and disney toes but also roku may get hit. Happy to collect divident, even it may get cut 50% 2022. Hefty debt. Biggest holding and has atm open order to buy even more.
[NYSE:BTI] British American Tobacco Industries p.l.c. Common Stock ADR
Upd2021Nov: Tobacco company, with push to new product lines. Only one out of the three tobacco majors that is a truly global tobacco company. Purchased as dividend payer, with hope that it pays more dividends than looses value. Some hopes that new product lines bring some total growth, and hopefully not too many lawsuits. Expecting to buy more on 10% drops, and looking get change to sell higher ones off later.
[NASDAQ:DISCA] Discovery Inc. Series A Common Stock
Upd2021Nov: Resent purhace as wanting to own new Warner-Discovery a good amount. Buying more if goes 20. Part of my streaming bet for late 2020s. Netflix 33x, Disney 22x, and Discovery is 9x of EBITDA
[NYSE:KMI] Kinder Morgan Inc. Common Stock
Upd2021Nov: Owning and controlling oil and gas pipelines and terminals. Natgas is 62% of cash flow. Happy owner, but only adding w lowball prices. One year so far hold and 10% dividents collected. About ok longterm as lot of gas pipes
[NYSE:LUMN] Lumen Technologies Inc. Common Stock
Upd2021Nov: Hefty debt. Divident cut inc. Lowering revenue. Selling pieces off -> What not to like? I do like! Numbers make real story hard to see as coming out of major M&A, owning lot of fiber. Making good FCF and reducing debt fast. On progress to getting rid of older parts of company, and focusing for fiber & enterprice customers. Happy to own!
[TSX:MFI] Maple Leaf Foods Inc
Upd2021Nov: Did buy as growing food producer, that seamed also to push nicely to plant eaters tables. 3Q21 did have warning for potential new plans for plants, but main business is doing strong and growing so if change comes buying more
[NYSE:NOC] Northrop Grumman Corporation Common Stock
Upd2021Nov: 83% US goverment sales, as a defence/aerospace company. Prefer this over many other names of field per their technology areas. Doing hefty buybacks, and growing divident. Expecting this to stay for retirement, and happy to buy more if lowball change comes.
[NYSE:VST] Vistra Corp. Common Stock
Upd2021Nov: Got hit hard on texas storms, but really it just costs max 2 years fallback. Got ok looking price to spread investments to utility space, even minimal position. Partial owner of big nuclear plant + heavy on nat gas. Not traditional regulated utility.

[Nousu]

Itse viime kuukausien aikana myllännyt salkkua useampaankin otteeseen, käytännössä käytin sen tyhjänä osakkeista. Jossain määrin kyllästynyt tuohon hype hommaan monen osakkeen kohdalla, joten ottanut aikalisän niistä. Hiljalleen sitten hankkinut Robit nimistä yritystä ja sitä on tällä hetkellä reipas kuusi tuhatta kappaletta hankittuna. Se on ainoa omistus tällä hetkellä.

[Kuolon_Musk]

Tyhjensin OST:n syyskuussa ja sen jälkeen lisäillyt pikkuhiljaa.

Nyt juustolla:

Tokmanni
Solteq
Kamux

Kamux vähän liian isolla painolla ja siitä höylään osan pois jossain kohtaa ja pohdin uusia sijoituskohteita.

AOT:lla vain rahastoja nyt, mutta sinne olen ostamassa todnäk Lamoria pitkään pitoon.

Suurin paino on tällä hetkellä käteisessä.

[Mesi]

Osavuosikaudesta selvitty oman salkun osalta. Yhtiöt tuntuvat kehittyvän oikeaan suuntaan ja olenkin tyytyväinen nykyiseen kokoonpanoon, AOT ja OST yhdessä:

Edellisestä päivityksestä salkusta on kadonnut yksi rivi, pari lisäystä positioihin myös:

• Cityconista otettu luovutustappio talteen verotusta varten. Arvostuksen ja yhtiön puolesta kiinnostaisi ottaa laput takaisin, mutta olen aikaisemmin väläytellyt ajatusta koontaa kiinteistösijoitukset yhteen riviin. Cibuksen arvostus on paljon kireämpi; tarina pohjoismaiden valloituksesta kuitenkin etenee. Saa nähdä mihin tämän kanssa päädytään.
• Orthex osto-ohjelman viimeinen siivu lisäilty sopivasti ennen osaria
• Ålandsbankenia lisätty vakuuttavan katsauksen jälkeen

Uusia yhtiöitä listautuu semmoiseen tahtiin, ettei kaikkia ehdi millään tutkia. Kiirettä kun loppuvuodesta muutenkin tuppaa olemaan. Salkun suurimmat riskit edelleen kuluttajasektorilta, joten toiveissa vahva joulusesonki

[Jay-EM]

Kvartaalikatsaus salkkuun kaikkien osavuositulosten jälkeen. Viimeiset 3 kk +3,8% ja edellisestä katsauksesta +10%. Not great, not terrible. Yleisenä tuloksena hyvä mutta salkun riskitaso ja markkinaeuforia huomioiden melko huono tulos.

Ilokseni huomaan, että olen pysynyt suurimmilta osin suunnitelmissa. Carasent päätyi swingiksi ja myytiin ulos salkusta liki 50% tuotolla. Käteistä kasvatettu 8%. Orocoa lisättiin hiljaisen ajan dipistä (tosin ihan liian aikaisin @2.77).

Uutena ja suunnittelemattomana rivinä lisätty Harvia syksyjen dipeistä kahdessa erässä 7% painolle. FOMO-ostoksena tartuin uraani-junaan pienellä ostolla (2,5%). Mielenkiintoinen sykli käynnissä ja mahdollista lisätä painoa jatkossa.

Seuraavina suunnitelmina on keskittää lisää. Top 5 osuus on nyt tippunut alaspäin (60->52%) kun mieluummin lisäisin sitä n.65% tasolle. Tässä ajatuksena karsia alle 5% positiot pois joko kasvattamalla tai myymällä kokonaan pois ja siirtää rahat isompiin positioihin.

Henkisesti ylivoimaisesti raskain sijoitus on ollut SmartEye. Olen veivannut mielessäni myynti- ja ostotoimeksiantojen välillä mutta yhtään kauppaa en silti tehnyt. Uskon kärsivällisyyden olevan voittava taktiikka tässä pelissä.

[Geologiopiskelija]

Pitkästä aikaa salkkupäivitystä ja tällä kertaa vaihtelun vuoksi keskellä uutta romahdusta

Salkussa on tapahtunut vaikka ja mitä edellisen päivityksen jälkeen. Kaikkea en tähän listaa kun en edes muista, mutta suurin osa liikkeistä löytyy osta&myynti ketjusta.

Vanhat tutut Kamux, QT ja Sampo edelleen top3, järjestys ajoittain muuttunut kun tullut turpaan niin Kamuxin kuin QTnkin osalta. QT:ta kevennellyt useampaan kertaan huippuhinnoissa. Kamuxin paino salkussa laskenut, mutta euromääräinen summa huutaa jo tuskaa ja silti alkaa houkuttelemaan lisäily kun kurssi senkun halpenee.

Tecnotreestä tullut yksi salkun uusista kivijaloista, niin lisäilyn kuin kurssinousun myötä. EVO:n kurssi näyttää tällä hetkellä uhkaavan heikolta, mutta fundat menevät jatkuvasti parempaan suuntaan joitain “huhuja” lukuunottamatta ja pieni lisäys tehty tällä viikolla (liian aikaisin).

Norrhydro ikävä kyllä ei tule jäämään tuohon kohtaa salkun rivistöä . Luultavasti poistuu salkusta heti, sillä konepajayhtiöt ja muut sykliset pysyköön jatkossakin poissa salkusta. Harviaa lisäillyt ja Marimekkoa kevennellyt. Fortumiin en ole koskenut koska on Sampoa pienemmällä painolla ja molemmat tuntuvat aika täyteen hinnoitelluilta, mutta en kaikkia vakaita osinkolappuja viitsi pois myydä.

Media&Games yksi uusista “suosikkilapuista” sillä osake tuntuu uskomattoman halvalta (vaikka tuntuihan Kindredkin, ja turskaa tuli), mutta tässä tapauksessa liiketoiminta timanttia ja jää QT:t kakkoseksi sen osalta.

Omnicaria veivaillut tappioilla ja verohyödyillä liikaakin, mutta nyt tyydyn tähän määrään osakkeita ja optioista tulee 4000kpl kokonaishintaan 1.4sek nii tulee jälleen 10k täyteen. Incapilla menee hyvin, ja kurssinousun/lisäilyn myötä tällä hetkellä pienin salkun yli 1000e osakkeista. Myös Zapteciä lisäillyt kun liiketoiminta kiihtyy mukavaa vauhtia (tämä oli yksi “muisto huonoista valinnoista” -osakkeista, mutta ostin uudelleen kun kasvu alkoi raketoimaan kunnolla vrt. Kahoot)

Embraceria ostin jossain vaiheessa kun vaikutti edulliselta ja nyt vaikuttaa entistä edullisemmalta . Hexatronic on kuin peilikuva Embracerista, kurssi raketoi lähes jatkuvasti vaikka yhtiö ei missään määrin halpa enää. Duell uutena ja luultavasti pysyy salkussa ainakin jonkin aikaa. Inderes
Loput osakkeista ovat hyvin pienellä painolla, mutta Stockman/Dovre mahdollisesti lisäyslistalla mikäli sopiva hetki tulee. muut ovat joko “muistoja huonoista valinnoista” tai “koska jokaisen tulisi tätä hieman omistaa (T. ilmaiset kaupankäyntikulut -kampanja”.
Coala-Life -seikkailut jääkööt avaamatta, ne voi tutkia kurssimuutos/osto&myynti ketjuista

Loppukevennys: Osakevalinnat eivät ole ehkä osuneet hirveän hyvin kesän jälkeen joitain poikkeuksia lukuunottamatta, mutta sentään tämän myynnin osasin ajoittaa sitten aivan uskomattoman oikeaan kohtaan:

[bullero33]

Muutamia pointteja:

Microsoft - Tekee sijoittajan näkökulmasta kaiken oikein (omien ostot, kasvava osinko), liiketoiminta perustuu hyvin skaalautuviin tilaus- ja pilvipalveluihin.

Harvia - Harvia

Apple - omien ostot, kasvava osinko, subscription servicet (apple music, tv…) kasvavat ja ottavat kokoajan isompaa siivua koko liikevaihdosta.

Meta - Ostaessa oli todella aliarvostettu (negatiiviset uutiset) verrattuna kasvuun ja muihin mittareihin.

Salesforce - SAS yhtiö, josta asiakkaiden vaikea päästä eroon (jos haluaisivat), koska “integroituu” asiakkaisiin.

Orthex - mahdolliset yritysostot, kasvu, tunnettu ja arvostettu brändi.

Kamux - En näe hetkellistä kannattavuuden uhrausta kasvulle huonona asiana pitkässä juoksussa.

Abbvie - Jos kelpaa Buffetile, niin kelpaa minullekin.

Vici Properties - Omistaa ainutlaatuisia kiinteistöjä, koronan aikana vuokrat maksettu 100% (toisin kuin monissa muissa).

Sampo - muutos selkeämmin vain vakuutusyhtiöksi.

Mahdolliset lisäykset lähiaikoina: Orthex, Kamux, Sampo.

[samamies]

No niin laitetaanpa ensimmäinen versio salkusta ulos kuten joskus kahvihuoneessa mainitsin.

Osakesalkkuni on satelliittisalkku, jonka ydinsalkku on laajasti hajautettu indeksisalkku. Ydinsalkku muodostuu suurilta osin ETF:stä ja indeksirahastoista. ETF:stä keskiössä on EUNL/IS3N/IUSN -kolmikko. Tämä satelliittisalkku on perustettu viime kesänä.

Olen jo pidemmän aikaa pyöritellyt ajatusta sijoituspoiminnasta, koska pidän talouden ja yhtiöiden seuraamisesta ja analysoinnista. Ajatuksena on kerätä salkun tukipilareiksi vakaita ja laadukkaita yhtiöitä. Riskiä ja näkemystä taas otetaan kasvuyhtiöillä. Strategia on lyhyesti kuvailtanu sekoitus laatua ja kasvua. Luonnollisesti pyrin voittamaan indeksisalkkuni tuotossa, koska muuten tässä harrastuksessa ei olisi taloudellista porkkanaa. Lähtökohtaisesti kaikki tässä salkussa ostetaan pitkään pitoon, mutta kaikki on myös kaupan, jos hinta on oikea.

Salkku on suhteessa muuhun sijoitusvarallisuuteen yhä aika pieni, mutta tarkoitus on kasvattaa sitä pikkuhiljaa. Kiire ostoksille ei varsinaisesti ole ja ETF:iä sekä indeksirahastoja tulee kuitenkin ostettua kuukausittain. Käteistä on koko sijoitusvarallisuudesta n. 20% eli olen enemmänkin pelokas kuin ahne tällä hetkellä.

Ajatuksia:

Fortum

• Ei suuria kasvuajureita, mutta näen Fortumin tasaisen vahvana suorittajana. Kasvua voisi kyllä ajaa Euroopan energiamurros jota silmällä pitäen Fortum on mielestäni ihan hyvissä asemissa.

Sampo

• Hyvin johdettu tuleva vakuutusyhtiö, jonka odotan jatkavan vakaata menoa lähivuodet.

Spinnova

• Spinnova olisi itse asiassa tämän satelliittisalkun ensimmäinen poiminta. Erittäin mielenkiintoinen yritys, joka vaikuttaa olevan hyvin johdettu ja jolta löytyy useita patentteja sekä vahva teknologinen tausta VTT:n kautta. Yhteistyöyritykset ovat myös kovan luokan nimiä. Tämä on minusta yhä mielenkiintoisin IPO tänä vuonna, koska se voi olla oikeasti disruptiivinen.

Lisäksi salkkuun on merkattu Norrhydroa, mutta koska sen kaupankäynti ei ole alkanut, jätin sen pois tästä esittelystä. Kieltämättä mielenkiintoinen firma, mutta saattaa lähteä laitaan, jos osakkeen alkuaikoina nähdään isoakin raketointia.

Seurantalistalla on myös kaikenlaista kivaa kuten mm. Detection Technology, Neste, Kone, TSMC, ASML, Apple ja Intel. Lisäksi jokin tietoturva-alan firma olisi mielestäni hyvä lisä, mutta ala tuntuu aika pirstaloituneelta. Jokapäiväinen leipä tulee tietotekniikan parista, mutta yhtään ko alan firmaa ei salkussa kuitenkaan (vielä) ole

Opittavaa firmojen perkaamisesta ja tunnusluvuista löytyy aivan pirusti, mutta mielestäni tämä on oikein mukava harrastus, jossa oppii paljon kaikenlaista uutta. Työkaverin kanssa jutusteltiin Norrhydrosta ja kun hän tokaisi, että “mitä noista sylintereistäkään oikeen tietää?” vastasin, että “aika hemmetisti paljon enemmän kuin eilen”

Salkkua ja ajatuksia saa kommentoida sillä täällähän ollaan oppimassa!