Kiva voittaa jatkuvasti indeksiä, mullakin salkku yli 2% plussalla vaikka hajautusta riittää
1 tykkäys
Oheiset laput nyt salkussa. Finski ja Dynacert täysiä pelilappuja, runkopelaajina Harvia, CapMan, Kamux sekä vuodenvaihteessa tankattu Wärre, jota pidän edelleen aliarvostettuna.
Pakko oli hypätä myöskin Qt junaan, kun ei halvalla maistunut niin kallilla sitten. Kaveriksi ajattelin lisätä IPO:sta Bilotia, palvelupuolelta pieni siivu Digiaa.
PS: Ensipostaus tälle forumille, passiivista infoa imuroitu jo pidempään 
14 tykkäystä
Tervetuloa foorumille.
Ootko kiinnittäny huomiota kaupankäyntikuluihin. Esim Dynacertilla yksi kauppa maksaa 20€ eli tekee aika ison loven sijoitettuun pääomaan.
Suomalaisillakin osakkeilla perus hinnat Nordnetissa 7-9€ kauppa.
Yhdelle treidile (osto + myynti) tulee siis helposti 14€ kustannuksia mikä tekee 500€ pääomalle 2,8% ja tonnille 1,4%.
Tämä vaikkei siis olisi tarkoitus erityisemmin treidata, mutta jos pitää yhtä osaketta keskimäärin 1-2v niin lohkoo odotusarvoisesta 7% pa. tuotosta ihan muikean siivun.
7 tykkäystä
Thanks!
Joo valitettavasti olen, ja todennäköisesti suorat omistukset onkin jollain aikavälillä tarkoitus siirtää pois Nordnetistä matalampien kulujen perässä. Suunnitelmana kuitenkin pitää em. yhtiöitä pääasiassa yli ajan joitakin poikkeuksia lukuunottamatta.
Yllä kuvattu on itseasiassa pelisalkkuni, ja sijoitusvarallisuudesta 75% on huomattavasti kustannustehokkaammissa instrumenteissa kuukausisäästön myötä.
1 tykkäys
Ymmärän hyvin halun ostaa pieniä eriä useista kiinnostavista yhtiöistä. Kuitenkin kannattaa ajatella voisiko olla järkevämpää ostaa harvempia yhtiöitä isommalla sijoituksella per yhtiö.
10 tykkäystä
Muutaman sadan euron kertasijoituksilla OP:n ja Nordean 1% hintakatto on erittäin suositeltava 
19 tykkäystä
Löytyy 3 eri salkkua, tavallinen arvo-osuustili, tammikuun alussa avattu OST-tili sekä indeksisalkku
Tässä salkussa Efecte ja Aspire ovat sellaisia, joille olen antanut kvartaali toisensa perään vielä yhden mahdollisuuden. Nyt on jonkin aikaa tehnyt mieli pistää nämä lihoiksi ja ostaa tilalle Remedyä tai lisäillä omistuksia Kamuxissa/Qt:ssa. Hoivatilat oli salkun ylivoimaisesti suurin omistus ennen pörssistä poistumistaan. Tässä salkussa hieman harmittaa, kun oli tarkoitus lisätä Digiaa ja Exeliä, kun olivat vielä tappiolla, mutta jäi lisäämättä. Sen jälkeen molemmat menneet pystysuoraan ylöspäin. Näemmä hieman varkain Huhtamäki prosentuaalisesti parhaiten tuottanut. Taitaa olla myös vanhin omistukseni lyhyellä sijoittajan urallani. Tuota ostin, kun aloittelijana olin juuri lukenut jonkun kirjan, jossa kerrottiin “tylsistä” osakkeista, jotka eivät kiinnosta “ketään” ja näiden tuottavuudesta. Tästä viisastuneena naiivisti ajattelin, että näitä pahvikuppeja ja kansiahan on joka puolella. lopullisen vaikutuksen Huhtamäen voimasta minuun teki, kun keskellä Australian korpea, täysin keskellä ei mitään, pienellä ja ränsistyneellä keskiverto R-Kioskin kokoisella huoltoasemalla kahvia tarjoiltiin Huhtamäen pahvikupeista.
Tässä salkussa oli myös laskeviin kursseihin ostettuja Nordeaa, Nokiaa ja Nokian Renkaita. Aloittelijana sitä katsoi, että onpas Nordea halpa kun laskenut maksimeistaan jo noin paljon. Nykyään toki jo edes sen verran viisastunut, että tietää tämän olevan jotain muuta kuin totuus. Nordeasta ja Nokian Renkaista luovuin lopulta vuoden viimeisenä pörssipäivänä saaden tämä verovähennyksiin. Myös Lehtoa omistin hetken 2018 vuonna samoilla ostoperusteilla, mutta onneksi tajusin toisen negarin jälkeen hypätä pois.
Talenomin ja Kamuxin ostin Inderesin hehkutusten myötä “liian myöhään”. Talenomiakin oli tullut seurattua jo vaikka kuinka pitkään Inderesin ansiokkaiden raporttien kautta, mutta salkkuun se ei ollut koskaan päätynyt, sillä ajattelin koko ajan tämän olevan kallis. Kun hinta kuitenkin jatkuvasti kiipeää vain ylöspäin, hyppäsin lopulta kesällä kelkkaan. Kamuxia ostin lopulta syksyllä päivää ennen q3 julkistusta ja hyvä niin, sillä kurssi ampaisi tulosjulkistuksen jälkeen räjähdysmäiseen nousuun ja tuon jälkeen olisikin ollut taas psykologisesti vaikeaa hypätä mukaan. Toisaalta harmittaa, että en ole koskaan hypännyt samasta syystä Admicomin kelkkaan, lisäksi Remedy on jäänyt ostamatta, vaikka olenkin sitä jo pidempään Inderesin kautta tarkkaillut.
Iso ansio salkusta kuuluu Inderesille. Salkussa ei ilman Inderesiä ja tätä palstaa olisi Digiaa, Efecteä, Kamuxia, eikä Talenomia.
Toinen salkku on sitten OST-salkku, jonka avasin vuodenvaihteen jälkeen. Nokiat siirsin arvo-osuustililtäni tänne, muutoin ostin TOP3-osakkeet ostolistaltani. Seuraavat olisivat olleet Neste ja Remedy, joten hieman harmittaa niiden nousu. Toisaalta salkussa on tällä hetkellä jo 11 yhtiötä, joka on aikalailla maksimi, itse asiassa tavoitteena voisikin olla tiivistää salkkujen yhtiöiden lukumääräksi sellainen 8-9kpl. Näistä kahdesta salkusta liipaisimella ovat Aspire, Efecte ja Nokia. Katsellaan nyt kuitenkin tämä tuloskausi ensin.
OST-salkussani Revenio on kanssa sellainen, jonka kelkkaan ei ole tullut koskaan aiemmin hypättyä “kalliin” hinnan vuoksi. Samoin myös Qt, jota etenkin on tullut seurattua tämän palstan ansiosta tiiviisti viime ajat, mutta kurssinousun myötä on ollut psykologisesti vaikeaa hypätä kelkkaan. OST-tilille ostaessani kuitenkin päätin, että nyt ostan hinnasta riippumatta pelkästään yhtiötä. Tämäkin kuitenkin taas kerran vain osoittaa sen, ettei ole mikään häpeä ostaa nouseviin kursseihin, sillä ne todennäköisimmin jatkavat nousuaan myös jatkossa, laskevilla kursseilla taas päinvastoin.
Alunperin sijoittamisen aloittassani olin puhdas indeksisijoittaja, pikkuhiljaa olen kuitenkin lisäillyt painoa suoriin osakeostoihin ja nyt edellisestä kuukausisäästämisellä tapahtuneesta indeksiostostani on kulunut aikaa jo yli vuosi. Syksyllä 2018 sain parikymmentä tuhatta ylimääräistä sijoitettavakseni ja tuossa kävikin sellainen hauskuus, löin tuon summan samantien suoraan osakkeisiin. Sellainen hauskuus tuossa vain kävi, että onnistuin ajoittamaan tarkalleen päivän tarkkuudella tuon syksyn huiput, ennen kuin alkoi se lasku ja kaikkialla alettiin puhumaan seuraavasta taantumasta ja ties mistä. Onneksi en kuitenkaan hätiköinyt ja tuon jälkeen onkin menty suoraan ylöspäin. Samalla tuli testattua omat vatsahapot ja ainakin toistaiseksi kurssilasku ei aiheuttanut ongelmia, vaikka melkein puolet salkusta on kaiken lisäksi opintolainaa.
Alkaessani sijoittamaan enemmän suoriin osakkeisiin, oli minulla tavoitteena, että noin puolet salkusta on oltava indekseissä, ettei käy niin, että joskus vanhana harmittelisi kun indekseillä olisi tehnyt tuottoa pitkässä juoksussa kymmeniä, ellei satoja prosentteja enemmän. Onneksi tämä salkku on sen verran voitolla, etten verojenkaan vuoksi lähtisi näitä myymään. Tämän salkun painoa on tarkoitus kasvattaa ehkä vielä sitten joskus… Tällä hetkellä näyttää kuitenkin hyvältä ja kuten eräs palstan nimeltä mainitsematon viisas tapaakin sanoa: “Sijoittaminen on harrastus, josta kuuluu vähän maksaakin”.
Tulipas pitkä viesti ja vähän ohi aiheestakin. Samalla tuli kuitenkin muistutettua itseäni tehdyistä virheistä sekä myös siitä ettei nouseviin kursseihin ostamista tule varoa. Pitkän aikavälin tavoitteena itselläni on saavuttaa jonkinlaista taloudellista vapautta ja liikkumavaraa hyvissä ajoin ennen virallisen eläkeiän alkua, jos minun sukupolveni sellaista tulee koskaan edes näkemään. Tällä hetkellä tuo suunnitelma on ihan hyvällä mallilla ja sijoittaminen neljän vuoden harjoittelun jälkeen kuitenkin vasta alkuvaiheilla. Kun tästä pikkuhiljaa opinnoista valmistuu ja jää enemmän varoja sijoitettavaksi työtulojen kasvaessa, uskoisin, että tästä vielä ihan hyvä tulee.
26 tykkäystä
Tällä erää näyttää tältä. Täältä ryövätty viimeisimpänä Hoivatilat ja kevennetty Nokiaa ja sen jäljiltä käteispositio edelleen aika suuri. Sillä ei ole kiirettä, tuntuu haastavalta löytää järkevää ostamista. Viimeisin lisäys oli Revenioon uuden pääomistajan saavuttua.
Ja on mulla toinenkin salkku. Osin päällekkäisiä siksi, että tämän perustin alunperin fifon takia. Ei vaan sitten ollutkaan mitään syytä myydä niitä sinne dipeistä tuplatankattuja Kotipizzoja, Revenioita tai Hoivatiloja 
Reveniopaino salkkuyhtiöissä jäätävä siksi, että se on noussut niin paljon.
Kolmas salkku on idekseille. Siellä alkuvuodesta aloitin uutena kk-säästön kehittyvät markkinat-etf:ään.
9 tykkäystä
Kaksi salkkua; Hitaassa 75% osakepääomasta, Nopeassa loput. Käteistä tällä hetkellä sen verran, että ostoksella pääsisi hitaan salkun kolmoseksi. Ei tee mieli tehdä kovin isoja liikkeitä koronan tai muunkaan heilunnan vuoksi. Nopeassa salkussa useampikin saattaa vaihtua kevään aikana.
1 tykkäys
Tässä minun salkkuni tällä hetkellä. Tarkoitus on antaa kaikkien lappujen istua rauhassa ennen kuin on mielestäni hyvin selvästi yliarvostettu. Lisäillään mukaan erilaisia lappuja sitten pääoman lisääntyessä
8 tykkäystä
Päivitetään omankin salkun tilanne. Itsellä kaikki rojut siis samassa salkussa. Salkun ytimen ainoa muutos on Qt-position avaaminen tammikuun lopulla Remedyn kevennyksistä tulleilla varoilla.
Remedyn painoa olen onnistunut jopa hieman pudottamaan sieltä yli 60 % tienoilta lähemmäs 50 %. Tiedän, että se on vieläkin törkeässä ylipainossa, mutta koen sen yrityksenä, jota jaksan aidosti seurata jatkuvasti ja jolla uskon olevan vielä paljon voitettavaa tulevien vuosien aikana. Aktiivisella seurannalla pyrin pitämään ylipainon riskit kohtuullisina, kun pystyn nopeasti reagoimaan, jos yhtiössä tapahtuu jotain merkittävän negatiivista tulevaisuuden kannalta.
HKScan alunperin ostettu ennen Q3:sta käänteen uskossa. Osa myyty silloin Q3 jälkeisillä nousuilla ja loput saa katsella vielä ainakin tämän vuoden kehityksen eteenpäin.
Glaston ostettu salkkuun katselemaan saisiko yhtiö kelkkansa nousu-uralle vuoden-parin sisään.
Nexstim tuli mukaan tällä viikolla pelilappuna, ja ‘muut’-kohdasta löytyy pienet positiot Herantis Pharmaa sekä Koneen ja Storan shorttia, joita olen hieman kevennellyt viikon sisään laskun (shorttien nousun) myötä.
8 tykkäystä
Pahoittelut offtopicista: Ovatko ym kuvakaappaukset Nordnetistä? Itse en moista näkymää ole löytänyt.
Sharevillestä näyttäisi olevan grfiikan perusteella.
3 tykkäystä
Perjantaiaamusta laitoin salkun uuteen uskoon. Käteispainon nostin parista prosentista noin 40% ja samalla realisoin voittoja varsinaisesti ensimmäistä kertaa sitten salkun avauksen neljä vuotta sitten. Tämä salkku on noin 65% kaikesta arvopaperiomaisuudestani.
Pokka ei enää pitänyt tällä nousumarkkinalla. Oma salkkuni nousi viime joulukuun alusta viime viikon loppuun melkein yhtä paljon, kuin 2017 alusta viime marraskuun loppuun. “Tammiralli” alkoi kuukauden etukäteen ja on kestänyt jo 2,5kk. Myymissäni yhtiöissä ei ollut varsinaisesti vikaa, mikä tietty tuntuu väärältä lähteä myymään, mutta toistaiseksi olen kuitenkin tyytyväinen päätökseeni keventää markkinariskiä huomattavasti. Tämä tilanne ja päätös mahdollisti myös pääoman saamisen OS-tilille, johon kuluvan vuoden aikana oli muutenkin tarkoitus haalia pääomaa myymällä AO-salkusta.
Nämä kääntyi käteiseksi:
Nordea (+15%)
Digia (+37%)
Outotec (+75%)
1/4 Sampo (+6%)
1/4 Nokia (+6%)
Sijoitushistoriani ensimmäinen ja paras sijoitus Capman (+115%, osinko 10%) jäi salkkuun koskemattomana. Tästä hieman ristiriitaiset fiilikset, koska markkinariskin eskaloituessa, myös tämä tulee alas. En vaan raaskinut vähentää ainakaan vielä. Revenion hankinta torstai-illasta meni hieman mönkään, kun toimeksiannosta kalahti vain 30 lappua ja sen jälkeen perjantaina nousua tuli sen 4% ennenkö huomasinkaan.
Tämän hetkinen salkku näyttää siis tältä:
Mites muut, onko näkemystä otettu markkinaan nostamalla käteispainoa vai jatkamalla edelleen täydellä höökillä kevättä kohti?
7 tykkäystä
Itse olen siirtänyt mahd paljon kamaa OST:lle jossa laput voi lyödä laitaan nopeasti ilman veroseuraamuksia, odotan kyllä selvää dippiä lähiaikoina varsinkin jos Corona alkaa oikeasti levitä isosti.
Revet on vaan niin kovalla tuotolla että ei viitsi verottajalle maksaa joten ne pysyy.
Samaa ongelmaa mulla talenomissa ja qt group Issa ja revessä
Salkkurapsa 08/2020
Päivitystä viikon takaiseen.
Olipas raju viikko volan kannalta. Vaikka salkun pääomasta on vain noin 1/4-osa kiinni osakkeissa, niin salkun arvosta lähti tiistaina noin 1.5% lähinnä Aspire Globalin Q4-kyykkäämisen vuoksi. Kuvittelin tiedossa olevan huonon Q4-raportin olevan jo hinnassa, mutta eipäs sitten ollutkaan. No, lisäähän tuota Arpirea piti salkkuun kauhoa, kun HALVALLA sai… saas nähdä, miten tämän kanssa käy.
Taisi huono osavuosikatsaus yllättää muitakin hamstraajia:
https://www.sijoitustieto.fi/comment/31923#comment-31923
Keskiviikkona ja torstaina keulittiin Genoviksen ja Pricerin johdolla siihen malliin, että salkku taisi tulla noin 3% ylös. Perjantaina sitten puolestaan pientä laskettelua. Kokonaisuudessaan plussa viikko salkun kannalta ja siihen olen erityisen tyytyväinen ankean alkuviikon jäljiltä.
Coronaviirus sen verran huolestuttaa, että pieniä myyntejä osake/rahasto puolella ja isompana liikkeenä eläkevakuutusrahasto kokonaisuudessaan korkosijoituksiin.
Salkun tilanne tällä hetkellä:
2 tykkäystä
Helmikuu on sujunut kohtalaisesti tosin tänään tuli vähän enemmän miinusta. Tammikuun poiminnoista Aallon Groupit möin ennen osaria. Näin teen melkein poikkeuksetta ihan jo siitä syystä, että usein negatiivinen reaktio on rajumpi kuin positiivinen.
Caverion kanssa olen vähän ihmeissäni. En oikein tiedä mitä markkinat odottivat, koska nyt on tultu niinkin rajusti tuloksen jäljiltä. Oliko ohjeistus vai mikä joka ei kelvannut. Voi myös hyvin olla, että kyseessä on vain “buy rumor sell news” tyyppinen tilanne. Eli käännettä odotettiin pitkään ja kun se alkoi tulla läpi yhtiötä alettiin hinnoitella uudestaan. Tätä on tullut veivailtua ees sun taas ja tällä hetkellä ei löydy salkusta.
Muutenkin nyt on mielenkiintoinen tilanne markkinoilla. Jo viime vuonna oli mielestäni nähtävissä sijoittajien (pitäisi vissiin sanoa bullero) vahva itseluottamus. Ikään kuin jahdattiin suosituksia ja ostettiin itsevarmasti 10% nousuihin tms. Nämä olivat sikäli helppoja paikkoja treidata, kun osasi arvioida mikä on markkinareaktio ja miten tulos vs. ennusteet menivät uskalsi huolettaa ostaa. Nyt pelin henki voi muuttua ja pitäisi saada itseni varovaisempaan moodiin.
Otin kuitenkin tänään kaksi itselleni uutta yhtitötä salkkuun suht isolla painolla.
Tallink Group
Yhtiöhän on kurssihan on polkenut paikallaan viime keväästä lähtien, kun taas tulokset ovat parantuneet. Tämän kanssa ajattelin katsoa osarin yli ja odotan varovaisen positiivista yllätystä tuloksen/ osingon suhteen. Lisäksi sisäpiiri on ostanut reilusti, matkustajamäärät on kasvussa sekä yhtiöstä on jotenkin aistittavissa, että haluavat lisää sijoittajia mukaan.
Honkarakenne
Yhtiö antoi positiivisen tulosvaroituksen joulukuussa ja kurssi on lasketellut Tammikuun huipuista nyt noin 20%. Tässähän nousu johtui varmaan siitä, että tuli monta juttua samaan aikaan. Uusia tilauksia, oliko joku kauppiksen juttu sekä posari.
Uusi ohjeistushan on tulos ennen veroja on merkittävästi parempi kuin 2018.
No tässähän käytännössä joutuu arvaamaan mitä se tarkoittaa ja näin ottamaan suht isoa riskiä. Itselleni tyypilliseen tapaan ostin liian agresiivisesti. Toki näissä yhtiössä lähdetään monesti ensimmäisenä kotiuttamaan voittoja ja osin ihan syystä. Yhtiö ei sinänsä ole mikään kallis, mutta huono seuranta ja epävarmuus voivat jatkossakin pitää sijoittajat loitolla ja näin “halpuus” ei ole mikään takuu jatkossa. Taas toisinpäin tässä on hyvät mahdollisuudet juuri samoista syistä.
2 tykkäystä
Olipahan viikko 
Nyt täytyy sanoa, että ajoitus osui aivan viime hetkille. Loput suorat osakesijoitukset laitoin maanantain avauksessa laitaan ja se on ollut tähän mennessä hyvä päätös, koska:
-
AO-tilin omistuksien siirto OS-tilille oli tämän vuoden agenda ja suunnitelma oli katsoa tammirallin jälkeen hyviä tilaisuuksia myydä. Tämä tapahtui nyt vähän odotettua nopeammalla aikataululla.
-
Perinnöksi saadun vanhan syrjäisen rivarin myynti viime vuonna toi “ilmaista” luovutustappiota melkoisen määrän, joten nyt realisoidut voitot saadaan verovapaasti OS-tilille.
YTD: 6,5%
viikko 9: -2,7%
Ongelmahan on nyt se, että missä vaiheessa ja millaisella ohjelmalla aloitetaan uuden salkun rakentaminen. Holdaaminen on mukavan helppoa ja pitkässä juoksussa varmaa, kunhan jaksaa pysyä viivalla yhtiöiden touhuista ja muistaa olla panikoimatta. Itsekin olisin melko varmasti pitänyt omistuksistani kiinni ilman tätä OST-vaihtoa verovapaasti -kuviota.
Vaikka “ostoslista” on melko valmiina jo, on tässä vähän jatkuva jännä päällä. Sitä voisi herkästi luulla, että jos vaihtaa osakkeet käteiseksi, voisi olla huoletta ja seuraamatta kurssien ja indeksien menoa, mutta ei, päinvastoin
3 tykkäystä