Miten otatte huomioon tuottolaskemissa sen, että salkuun lisätään pääomaa jatkuvasti ja saatte osinkoja? Vaikkapa kerran kuussa?
Itse lasken siten, että oletan pääoman lisäyksen ja osingonmaksun tapahtuneen joka kuukausi kuun ensimmäinen päivä ja tämän perusteella lasken keskiarvoisen kuukausituoton vuoden alkupääoman (esim salkun arvo 31.12.2021), kuukausittaisten pääoman lisäysten, saatujen osinkojen ja vuoden loppupääoman (esim salkun arvo 31.12.2022) avulla. OST:n osingon lasken bruttona ja AOT:n tilille kilahtaneen mukaisesti.
Tuosta keskiarvoisesta kuukausituotosta onkin sitten helppo laskea vuosituotto. Eli teen vuosituottolaskelmani excelissä. Varmaan tähän on joku standarditapakin, mutta katson tuon ylläolevan antavan riittävän tarkan arvion.
Saat tarkan ja oikean vuosituoton kun merkitset nämä asiat taulukkolaskentaan kronologiseen järjestykseen vanhimmasta tuoreimpaan:
Salkun jokaisen ostotapahtuman ostoajankohdan ja ostosumman (negatiivinen luku)
Myytyjen sijoitusten myyntiajankohdan ja myyntisumman (positiivinen luku)
Saatujen osinkojen ajankohdan ja osinkosumman (positiivinen luku)
Salkun osakkeiden arvon tänä päivänä (positiivinen luku)
Kun nämä on selvillä, käytä taulukkolaskennan XIRR-funktiota selvittämään mikä salkun todellinen tuotto on ollut. XIRR laskee ajankohta-arvopareista diskonttokoron salkun kassavirroille ja antaa vastauksen annualisoituna tuottona. Tämä tekee salkun tuotosta myös vertailukelpoisen muiden salkkujen tuottojen kanssa.
Pankkien graafit, jotka kuvaavat vain TWR:ää eivät valitettavasti kerro meidän yksityissijoittajien salkkujen tuottoa, vaan ainoastaan salkun sijoituskohteiden kurssimuutokset ensimmäisestä sijoitushetkestä tähän päivään. TWR:n tarkoitus on kuvata rahastojen tuottoa vertailuindeksiään vasten.
Suhteellinen tuotto (salkun arvo nyt jaettuna salkun arvolla joskus menneisyydessä) ei ota huomioon rahan aika-arvoa ollenkaan, mutta se on toiseksi paras tapa kuvata tuottoa mikäli XIRR-laskenta ei onnistu tiedon puutteen vuoksi. Absoluuttiset tuotot eli kuinka monta euroa ollaan plussalla tai miinuksella ei taas huomioi aika-arvon lisäksi sijoituksen suuruutta ollenkaan.
Kiitos paljon! Todella helppokäyttöinen sekä excelissä että Google Sheetissä.
Dumppasin tuonne vuodet 2021, 2022 ja 2023 ja pieniä tarkennuksia tuli verrattuna tuohon aiempaan kuukausitason menetelmääni:
2021: +18.11% (aikaisempi tulos +16.2%)
2022: -12.43% (aikaisempi tulos -13.0%)
2023: +13.30% (aikaisempi tulos +12.4%)
Yhteensä 42 vetoa tuli tehtyä vuoden aikana. Kuuluuko tämä siis päiväkauppiaiden seuraan vai ollaanko ennemmin viikkokauppiaita?
Long vetoja 40 ja kaksi shorttia. Tesla shortilla voittoa ja Applella tappiota. Yhteensä voitollisia treidejä oli 33 ja tappiollisia 9 joista yksi knock-out -100%. Toiseksi suurin tappio oli 21%. Suurin voitto 136% ja toiseksi suurin 114%.
Nordnetissä kävin kauppaa ja ensimmäiset 4kk mentiin pääasiassa SP500 Turbo Long tuotteilla (yht. 27 vetoa). Päivän sisäisiä vetoja 10kpl, yön yli 6kpl, pisin 9 päivää. Max 30% salkusta yhdessä vedossa kiinni.
Loppuvuodeksi siirryttiin yksittäisiin osakkeisiin Mini Long tuotteilla. Osakkeina Evolution AB (5 kpl vetoja), Nordea (4 kpl) ja Embracer (1 kpl). Näistä kaikki olivat voitollisia ja suurin voitto euroissa ja prosenteissa oli EVO 93% tuottanut vuoden kaksi viimeistä kuukautta kestänyt treidi. Myös Nordea vedot oli useamman viikon mittaisia. Näissä saattoi olla kerralla kiinni yhdessä firmassa jopa puolet salkun arvosta.
Lisäksi Faron lapuilla tein kolme vetoa ± nolla tuloksella.
Mitä tästä haasteesta jäi käteen? Rikastumaan en päässyt Satasilla kun aloittaa niin tonneihin pääsin. Siirsin alkupääoman ja veroihin tarvittavan summan talteen sekä ostin kameraan uuden linssin, että jää jotain kongreettista muistoa. Näiden jälkeen Lottosalkussa on vielä noin 2500€ käteistä, ei huono!
Mita seuraavaksi? Indekseillä treidaaminen on kovaa työtä. Pitää tietää inflaatiot, korkopäätökset, työpaikkatilastot, ostopäällikköindeksit, yms. ja muodostaa näistä joku oma käsitys. Sitten pitäisi arvata onko markkina jo hinnoitellut nämä ja vaikka olisit kaikessa oikeassa, niin silti markkina saattaa mennä eri suuntaan kunnes omat stop-lossit on lauenneet ja pääoma menetetty.
Osakkeilla treidaamisen tunsin helpommaksi mutta niissäkin pitää pysyä osakkeissa jotka tuntee. Itsellä vaikeudeksi muodostuu se, että olen keskittynyt pääasiassa pieniin suomalaisiin yhtiöihin eikä niille ole saatavilla viputuotteita. Pitäis tutustua muihinkin suuryhtiöihin kuin EVO.
Lisäksi pitäisi tehdä joku riskienhallintastrategia kun rahasumma on uhkapelaamiseen jo liian suuri. Toisaalta ei haluaisi aloittaa enää pienemmälläkään summalla.
Enpä tiedä jaksanko jatkaa osakelottoa vai olisiko se tässä. Homma oli kyllä tosi mielenkiintoista ja jopa hauskaa. Katellaan mille aletaan
Asetin vuoden 2024 tavoitteeksi voittaa kaksinkertaisena Seligsonin laadukkaan Phoebus-rahaston pitkän aikavälin keskituoton, joka on 10,5% / vuosi.
Eli tavoite on siis vähintään 21 prosentin arvonkasvu salkulle vuoden 2024 aikana.
Mikäli häviän Phoebuksen keskituotolle, ryhdyn jatkossa 75 prosenttisesti Phoebuksen kuukausisäästäjäksi.
Mikäli sijoitun tavoitteeni ja Phoebuksen väliin, ryhdyn 50/50 osake/rahastosäästäjäksi.
Mikäli ylitän tavoitteeni jatkan kuten parhaaksi näen.
Vuoden 2 ensimmäistä viikkoa ovat tavoitteiden kannalta oikean suuntaiset.
Salkun kehitys:
Salkkuun ei viedä rahaa, eikä sieltä oteta rahaa, joten vuoden kehitykseen vaikuttaa ainoastaan salkun sisäinen arvon kehittyminen.
Oletan, että salkussa tapahtuu suuruusluokkana 5-10 myyntiä ja ostoa kuluvan vuoden aikana. Ihan varmaa on, että niitä jokunen tapahtuu. Se on osa suunnitelmaa.
Nyt katsotaan avoimesti miten vihkoon vuosi voi mennä ja tuleeko minusta rahastosäästäjä.
Vuosi 2023 meni treidauksen harjoittelussa, ja salkku jäi pakkasen puolelle kaikkiaan 7%. Tämä vuosi on sitten alkanut vähän paremmissa merkeissä, tilanne on +0,15%. Eniten ärsyttää parhaiden nousukuukausien tyriminen, mutta kantapään kautta oppii parhaiten.
Tammikuuilmiö. Eikö tänään ennustettu ainakin etelä-Suomeen jo lämpenevää puolesta päivästä eteenpäin, miksi tää menee vain koko ajan enemmän pakkaselle?
Parin uppopallopäivän jälkeen päälaki on taas niukasti pinnalla.
Uimalakkia ei ehkä kuitenkaan kannata viedä vielä varastoon, vaan pitää varmuudeksi pyyhkeen kanssa mukana menossa. Tarve ei välttämättä päättynyt aivan vielä.
Salkun kokonaisarvo ylitti sopivasti 33-vuotispäiväni kunniaksi ensimmäistä kertaa 700 000 euroa. Tämän vuoden tavoite on ylittää maaginen milkku! (joka kyllä on vaikea targetti, myönnetään)
Tällaisia päiviä kun osuisi 2 peräjälkeen, niin indeksien keskimääräinen vuosituotto olisi paketoitu ja vähän ylikin. Nätti ja tarkka tasalukema salkulle tänään.
Salkku on suorastaan rynninyt kuin härkä kevätlaitumelle, kiitos SSH:n…lokakuussa 2023 kärvistelin kiirastulessa ja meinasin jo heittää hohtimet kaivoon mutta tänään on toinen ääni kellossa, huomisesta en tiedä.
Pörssivuodesta on nyt 4 viikkoa, eli 1/13 vuotta takana.
(Olen muuten törmännyt joskus väitteisiin, että kuukausia on ollut muinoin 13, mikä vaikuttaisikin varsin loogiselta tovin tuota murtolukua mietittyään.)
Viikolla 3 piipahdettin pari pinnaa pakkasella, mutta sieltä porhallettiin viikon 4 kuluessa 7.6% vuoden aloitushetkeä korkeammalle.
Tavoite, eli Phoebus rahaston keskituoton voittaminen tuplana, on taas viikon lähempänä toteuteutumistaan.
Leuka rintaan ja nöyrin mielin kohti seuraavia viikkoja.
Keltainen ”överiviiva” on muistuttamassa itseä siitä, että salkkujärjestelyn mahdollisuutta (hajautuksen lisäämistä) kannattaisi ainakin tutkaista, mikäli ko viivan yläpuolelle kovasti kirmataan. Pidän sitä varsin epätodennäköisenä, mutta mahdollisena.
Minun salkut tuotti 2023 plussaa reippaat 15%… Voxtur ja oroco luonnollisesti jatkoivat tuho efectiään, mutta ovat nykyisin pienehköt rivit…
2024, ei ihmeempiä tavoitteita, salkkuun säädetty yli 40k osingot ja osinkoa maksamattomia tai mitättämiä maksavia salkussa yli kolmannes. Eli kasvua Kin siellä salkussa on.
Isoin nordea ja toisena kaspi kz, joka toki samalla jatkaa kasvu yhtiönä, epäilen, että kovaa vauhtia, sillä luulen sen hyötyvän venäjän kaupasta.
3. Sijalla viime vuoden paras uwmc. Korot kääntyy laskuun ja sitä jo kurssikin heijastellut.
Osake määrä on aika iso edelleen. Uutta en ole oikein jaksanut tutkia.
Nuorempi lapsi on nyt 1,5 v.
Firmalla rakentamisen hyytyminen näkyy ja vaimo on hoitovapaalla… Lisää rahaa sijoittamiseen ei ole luvassa.
Toivottavasti tulee kohtuullinen vuosi.
Mukavaa alkanutta vuotta. Pitäisiköhän laittaa salkku katsaus.
Satasilla kun aloittaa niin tonneihin pääsin. Siirsin alkupääoman ja veroihin tarvittavan summan talteen sekä ostin kameraan uuden linssin, että jää jotain kongreettista muistoa. Näiden jälkeen Lottosalkussa on vielä noin 2500€ käteistä, ei huono!
