Jos ostat pitkään salkkuun osta laatua.
Jos ostat pikavoittoveivaukset mielessä, dippien kalastelu ja aliarvostettujen päähänpotkittujen firmojen kanssa pulaaminen voi tuoda tuottoa. Tai sitten ei.
8 tykkäystä
Ostin 2. Heinäkuuta Nestettä hintaan 35.12euroa. Tavoitehinta oli muistaakseni 34euroa ja suositus vähennä. Tämä positio on noin 70% voitolla.
15 tykkäystä
Jos sijoitustrategian rakentaa tavoitehintojen varaan, niin mielestäni tulisi ensin tutustua tavoitehinnan asettaneen analyytikon toimintamalliin ja tavoitehintojen asettamisen periaatteisiin. Suosittelen tutustumaan vaikkapa johonkin Inderesin seuraaman yrityksen analyyseihin ja tarkistamaan, mitä tavoitehintoja Inderesin analyytikko on vuosien saatossa asettanut ko. osakkeelle ja mikä on vastaavasti ollut osakkeen toteutunut hintakehitys. Samalla tulee perehdyttyä yritykseen ja voi myös itse arvioida jakaako analyytikon tuoreimman näkemyksen.
8 tykkäystä
Kun mallisalkku on 800 % voitolla ja on ollut plussalla vuodesta 2011 niin uskoisin että Inderesin analyytikot tietävät ainakin paremmin kuin minä 
…mutta totta kai täytyy itse ottaa selvää yrityksistä sen minkä pystyy. Itse seuraan oman työni puitteissa hieman EU:n vetypolitiikkaa ja Green Dealia ja siksi olen kiinnostunut erityisesti vetyfirmoista ja muusta vihreästä siirtymästä. Vetyfirmoja Inderes ei taida seurata mutta foorumin ketjuissa on paljon hyvää keskustelua.
3 tykkäystä
Indereksen mallisalkun peesaus on toimiva strategia. Et tule vain saamaan yhtään peesausta tehtyä jos vaadit tuollaisen turvamarginaalin. Jos sattumalta yli 20% marginaalia tulee niin se voi kertoa enemmän yhtiön ongelmista jotka ei vielä näy tavoitehinnassa.
4 tykkäystä
Turvamarginaali on hinnan ja todellisen arvon erotus. Se ei ole hinnan ja tavoitehinnan erotus
Tämä oli kysymys, johon vastasin. Ihan hyvin sitä termiä voi käyttää tuossakin. Jos luottaa firmaan ja analyytikon näkemykseen niin kyllä Inderesin osakevertailusta löytyy potentiaalin kohdalta joskus sitä turvamarginaalia ihan kivastikin 
2 tykkäystä
Mieluummin laittaisin rahoja Inderesin osta-suositusten lappuihin, kuin nyt kopioisin mallisalkun. Noita osta-suosituksia ei montaa ole, mutta jos ei ole, niin odotetaan, että on. Ei rahoja kannata väkisin markkinalle laittaa.
Foorumilla on myös erinomaisia vinkkejä ollut ulkomaisista yhtiöistä ja niillä on tullut todella hienoja voittoja, mutta se vaatii sitä duunii duunii duunii, seurata tätä juttua. Monesti mennyt voitto on myös mennyt juna.
6 tykkäystä
Joskus 3-4 vuotta sitten katselin osakevertailu sta suurinta potentiaalia tavoitehintaa, voin kertoa, että ei ollut mikään paras idea, nopeasti sen opin.
Nythän on toki se riski/suositus neliö.
Kyllä tyypillisesti lisää suosituksella olevat kasvuyhtiöt kirivät niukkaa lisää suositusta kiinni. Osta suositus on kyllä jo aika vahva näkemys sitten ja eri asia.
Kannattaa kyllä katsoa millin suositus on päivitetty ja lukea onko perusteet vielä voimassa.
Nykyään enää harvemmin eksyn vertailuun, katson vaan yhtiö sivuja enemmän, mutta olenkin tyytyväinen nykyisiin, ties mitä jää huomaamatta.
Joskus skannasin kasvua, velanmäärää, p/E lukuja ja siihen kombinaation se oli hyvä työkalu.
3 tykkäystä
Siinä on käytettävä pelisilmää eli ne sysipaskat pitää ohittaa potentiaalista huolimatta. Nyt esimerkiksi Orion ja TietoEvry ovat kärkipäässä tarjolla 12%:n potentiaalilla. Molemmat olisivat luultavasti hyviä hankintoja näillä hinnoilla. Sopivat osinkosalkkuihin kuin nenä päähän.
Itse järkeilin strategiaani niin, että maksan red eyelle sen reilu 30€/kk ja sijoitan pitkälti top picks salkun mukaan. Tuota lähdin rakentamaan niin, että aloitin osakkeista joilla oli prosentuaalisesti suurin nousuvara perusskenaarion hintaan. Seuraava porras on skaalata salkku vuosittain seuraavaan kokoluokkaan, koska tarkoitus on kasvattaa salkun kokoa jatkuvalla säästämisellä.
Näiden lisäksi kolmasosa salkusta muodostuu indeksirahastoista sekä yksi kolmasosa on kiinni Evo, Kahoot!, Harvia + pienellä panoksella Biorem yhdistelmässä.
5 tykkäystä
Omia sijoitusstrategian kulmakiviä:
- hyviä mallisalkkuja voi tarvittaessa peesata etenkin vieraammalla markkinalla (esim. Redeye)
- vältä käänneyhtiöitä
- pieni yhtiö on ennustettavampi kuin suuri
- track record on erittäin tärkeä (ennustaa usein tulevaa)
- kannattava nyt tai kannattavuus näköpiirissä
- laadukkaat analyysit oleellisia. Perehdy yhtiöön sen verran että pystyt tekemään myös oman tuloslaskelman tulitikkuaskiin
- peg-luku (ja toimiala) määrää pitkällä aikavälillä yhtiön arvostuksen
9 tykkäystä
Hyviä pointteja! Olisin kysynyt, että miksi pieni yhtiö on ennustettavampi kuin suuri? Yleensä sanotaan, että pienyhtiöiden volatiliteetti on suurempi kuin suurempien yhtiöiden. Näin ollen olisi loogista, että pienyhtiöissä osakkeen hinta vaihtelisi enemmän eli olisi vähemmän ennustettava?
Mielestäni pienissä yhtiöissä toteutuu useammin tilanne, jossa tulos muodostuu kohtuullisen ennustettavasta perusliiketoiminnasta. Liiketoiminnan rönsyjä ei välttämättä ole heiluttamassa tulosta.
Lisäksi pienempien yhtiöiden kohdalla kyseisen markkinan kehitys suuntaan tai toiseen ei välttämättä heiluta tulosta isommin. Näin jos yhtiön markkinaosuus ei ole vielä kovin suuri ja se voi kehittyä pääosin oman tuotteen pysyvämpien kilpailuetujen kautta.
Nämä asiat korostuvat kun tarkastellaan yhtiötä vuosien perspektiivissä.
2 tykkäystä
Tässä olis eka oma “oikea” strategia
1/4 menisi berkshireen kuukausi hajautuksella n. 8-10 osassa (kyllä B osaketta ei A:ta😆)
1/4 NASDAQ 100 LYMS 10 kerran hajautuksella
1/4 menisi osinkoa maksaviin “kasvu” yhtiöihin joiden tulee täyttää 5/7 seuraavista kriteereistä
- P/E 15 tai alle
- P/B 1.2 tai alle
- Enemmän assetteja kuin velkaa
- Maksaa osinkoa
- Yhtiön kasvuodotus 20% tai enemmän
- EMA 200D tulee olla nousussa
- viimeisin sisäpiirikauppa tulee olla: Buy (jos kauppaa käyty vim. 12kk aikana)
Suurin sijoitus näihin yhtiöihin tulee olla max 1/3 koko niille varatusta raha summasta eli tarkoituksena on pitää lukumäärää max. 3-5 kpl. firmoja.
Tietenkin yhtiöillä tulee olla selkeä tulevaisuuden suunnitelma ja vaikuttaa yleisesti luotettavalta/järkevältä, jos aiheuttaa ihmettelyä että mitäköhän nää nyt meinaa niin yhtiötä EI osteta
Ylöspäin liikkuva Stop loss: 10% huipusta ostohetken jälkeen
1/4 pidetään käteisenä kattamaan arjen yllättäviä kuluja.
Antakaa palautetta olen aivan täysi aloittelija, kiitos.
6 tykkäystä
Nämä pisti silmään jotenkin hassuina.
- Osingot: Joko haluat että yritys kasvaa tai sitten et. Kaikki ulos maksettu osinko on pois kasvusta, etenkin pääomapainotteisilla aloilla. Finanssipuolella tosin usein voidaan niistää rahaa ulos vaikka kasvetaankin, kun kulut investointien lisäksi ovat kovin pieniä.
- Kasvu-odotuksen määritys on todella vaikeaa ja etenkin isoilla yrityksillä se on usein melko hyvin leivottu hintaan. Tätä varten analyytikoiden P/E-ennusteluvut ovat silti erittäin mielekkäitä ja niihin voi kiinnittää huomiota.
- Kun on tälläinen fundamenttiperusteinen strategia, ilmeisesti nimenomaan pitkään holdiin, tekninen analyysi on vähän jännä olla mukana. Kurssin historialla ei ole pääsääntöisesti mitään merkitystä jos mennään edes vuosi eteenpäin. Ja etenkin kun kerran haluat osinkoja, kurssilla ei ole edes väliä.
- Sisäpiirin omistajatkin myyvät osakkeitaan vaikka uskoisivat firman pärjäävän. Syynä voi olla oma rahantarve, halu pienentää riskiä firmasta (suurin osa sijoituksista omassa työpaikassa → riski on aika huikealla tasolla), strateginen päätös vapauttaa osakkeita markkinoille ja varmasti muitakin mitä en nyt heti keksi. Isot instituutio-omistajat tekevät myyntejä todella usein ihan vain salkun tasapainottamiseksi. Jos kiinnittää huomiota sisäpiirin kauppoihin, kannattaa aina yrittää löytää syy sille kaupalle myös.
Tätä ehdottomasti en suosittele ellet ole treidausmielellä liikenteessä. Yhtiöt laskettelevat useinkin 10% tai vaikka 20% alas huipuista ilman mitään fundamuutoksia.
15 tykkäystä
Ennen vanhaan sijoittamisena pidettiin sitä, että ostetaan firma jonka kassavirta tuottaa sijoittajalle voittoa. Nykyään sijoittaminen on sitä että arvaillaan seuraavan viikon kurssinousijaa ja yritetään ostoja ja myyntejä ajoittamalla tehdä rahaa, koska firmat joita treidataan ovat suurelta osin tappiollisia eivätkä tuota holdaajalle mitään. Ei ole väärin myydä osaketta, jonka tuotto-odotus romahtaa valtavan kurssinousun seurauksena.
11 tykkäystä
Tätä on aivan varmasti hoettu 1920-luvulta asti
1 tykkäys
Tuota tullaan hokemaan 2320-luvullakin. Aika ei kuitenkaan uudistu.
Heh, ennen vanhaan ei ollut tietokoneita, joilla nykyään kuka vaan Matti ja Liisa rikastuu ihan keittiön pöydän ääressä. Lähitulevaisuudessa jokaisella Matilla ja Liisalla on oma ohjelmistorobotti, joka hoitaa asian sillä välin, kun Matti ja Liisa ovat päiväunilla.
2 tykkäystä