Tätä ketjua on tullut jo luettua pitemmän aikaa ja ollut mielenkiintoista lueskella erillaisista strategioista ja jotain uutta on tullut myös itse opittua tässä vuosien varrella, kiitoksia tästä!
Sijoitusstragia? Mikä se semmoinen on?
Nyt täytyy sanoa rehellisesti, että en ole omaa sijoitustrategiaa päivitellyt vuosiin, mutta silti se on hitaasti kehittynyt jossain takaraivon perällä. Asioita kun käy vuosia läpi, niin ne alkavat tulemaan hiljalleen selkärangasta, mutta kyllä mä silti suosittelen jokaista kirjoittamaan asioita ylös. En tiedä muista, mutta ainakin omat aivoni ainakin tuntuu välillä unohtavan jotain “sääntöjä” sijoittamisesta ja yleensä ne päätökset eivät ole olleet silloin hyviä.
Huom!
Näkemykset ovat omiani ja kommenttini eivät kohdistu keneenkään aikaisempaan postaukseen. Ne liittyvät täysin omaan tekemiseeni ja ovat tarkoitettu vain muistiinpanoksi itselleni.
1.) Osta kun löydät edullisia ja laadukkaita yhtiöitä ja älä yritä ajoittaa ostoja. Älä myöskään yritä ajoittaa markkinaa kun et osaa sitä tehdä. Kaikki aikaisemmat yrityksesi ajoittamisesta ovat kusseet tähän mennessä, joten älä oleta pystyväsi tekemään tätä jatkossakaan.
2.) Tavoite on pitää yhtiöitä salkussa “ikuisesti”, mutta tavoittele vähintään 3-5 vuoden aikaväliä. Älä yritä tradettaa kun vastassa on aina itseäsi fiksumpia ja et osaa sitä tehdä. Älä pelaa kilpaa pelejä, jossa et ole hyvä.
3.) Jos nyt jostain syystä haluat yrittää jälleen traidaamista, niin rajoita kohteet sellaisiin yritykseen, jotka maksaa osinkoa ja jotka voi tarvittaessa jättää pitkään pitoon. Lähes jokainen tähän mennessä tehty tradetus on mennyt enemmän tai vähemmän vihkoon, niin mieti nyt edes backup plan valmiiksi jos haluat lyödä taas päätä seinään.
4.) Lue ja käy läpi jokainen vuosiraportti ja osavuosikatsaukset yhtiöistä jota omistat. Tee omat päätelmät ja älä luota keneenkään. Lauma ei aina kulje oikeaa polkua ja yksinäiselle sudelle voi avautua aivan uusia mahdollisuuksia. Yleensä ne mahdollisuudet löytyy sieltä, josta muut eivät halua penkoa.
5.) Älä pidä kaikkia munia samassa korissa. Älä myöskään hajauta liikaa, sillä silloin parempi olisi lyödä vain rahat indeksirahastoihin. 15-30 firmaa on ok, jos vain aikaa riittää kaikkien seuraamiseen. Vanhat opit max 10 firmasta voit unohtaa kun tiedonsaanti on nykyään ihan eri tasolla kuin viime vuosituhannella.
6.) Pidä käteistä sivussa vähintään sen verran, jota arvioit tarvitsevasi seuraavan 12-24kk aikana. Kun laitat rahaa kiinni pörssiin, niin asennoidu siihen siten, että tätä rahaa ei ole enää käytössäsi. Kun pääset eroon tästä harhakuvasta, että olet menettämässä rahaa kun kurssit tulee alas, niin mieli on avoimempi uusien mahdollisuuksien suhteen kun focus ei ole siinä laskevassa kurssissa. Montako mahdollisuutta missasit korona montussa tästä syystä kun naama oli kiinni laskevissa kursseissa?
7.) Käytä stop lossia vain silloin jos olet aikeissasi myydä tai ostaa jotain. Turhan stop lossin käytöstä hyötyy vain välittäjä. Ihan turhaa hifistelyä koko stop loss jos yhtiön myyntiin ei ole ole mitään syytä. (Katso kohta 2. ja 6.) Jos kurssit tulee isosti alas, niin se stop loss ei auta mitään ja kun sijoitushorisontti on vuosia eteenpäin, niin kyllä se kurssi sieltä palautuu kun yritys jatkaa tasaista suorittamista.
8.) Osta vain yrityksiä, joidenka bisnessmallin ymmärrät ja pystyt hankimaan niistä tietoa. Ei tarvitse osua jokaiseen palloon. Se riittää, että osut niihin mihin lyöt. Älä mene huutoihin! Äläkä pelaa senttipeliä kun teet ostoksia öhm Sampo toimeksianto 22,4€ korona montussa! (22,6€ olisit nyt Sammon omista jos olisit jättänyt turhan senttipelin pois)
9.) Sellaista määritelmää ei ole olemassa kuin “easy money” ja jos joku tälläistä väittää, niin kohde on todennäköisesti kusetus, hyvin riskinen tai ne henkilöt ei tiedä mistä ne puhuu. Tee aina oma arvonmääritys!
10.) Jos olisit fiksu, niin hajauttaisit osan salkustasi muihin sijoitusluokkiin ja indeksirahastoihin. Kun kuitenkin omaat jotain autistisia piirteitä ja tykkäät käännellä kiviä, niin täyspaino suorissa osakkeissa on ihan ok! Keskity siihen missä olet hyvä ja asuntosijoittamisestä sä tiedät yhtä paljon kuin kala tulenteosta tai sosiaalidemokraatti rahanteosta.
11.) Pidä käteistä ja älä laske 12-24kk käteiskassaa mukaan koska tarvitset sen elämiseen “pahanpäivän” varalle. Tavoittele vähintään 10% käteisen osuusta salkusta, mutta älä anna tämän olla esteenä hyville ostokohteille. Sijoita osingot uudelleen, mutta vältä se yleinen harha et nämä osingot pitäisi sijoittaa samaan yhtiöön.
12.) Älä myy parhaita osakkeitasi! Unohda salkun painotusten hallinta ja anna sen QT nousta vaikka 80% painoon salkusta jos firma vain jatkaa kasvua, näkymät on erinomaiset ja tekee sen mitä lupaa. (esimerkki) Murehdi tästä asiasta vasta sitten kun olet ottamassa vipua käyttöön. Hyviin uutisiin ei kannata myydä ja lähes kaikki laput jotka olet aikaisemmin myynyt korkean painotuksen takia ovat nousseet sen jälkeen satoja prosentteja. Osta lisää muita osakkeita, niin kyllä se QT painokin sieltä ehkä joskus laskee.
13.) Älä anna verosuunnittelun vaikuttaa sijoituspäätöksiin! Tappioita on vuosia aikaa säädellä ja hyviä firmoja ei kannata myydä verotuksellisista syistä! Muista case Remedy @ 12€!
14.) Älä käytä vipua jos ei sen käyttö ole oikeasti järkevää. Nykyisillä yleisillä arvostuskertoimilla se ei ole järkevää. Arvoi vivun käyttö uudelleen vasta isomman romahduksen jälkeen ja korjaa painotukset ennen sitä, öhm QT.
15.) Vaikka salkun painotuksien hallinta on unohdettu, niin älä unohda salkunhoitoa! Arvioi tuottopotenttiaali ja älä rakastu osakkeisiin.
16.) Jos yritys ei tee mitä lupaa tai sijoituspäätökseen johtaneet asiat eivät ole enää voimassa, MYY! Olet jo jättänyt ihan tarpeeksi monta kertaa näitä paskoja firmoja roikkumaan toivon varaan, jotka eivät ole pitäneet lupauksia ja näistä ainoastaan Nokia on toistaiseksi kääntynyt. Toivo ei ole hyvä strategia!
17.) Pyri sijoitamaan vain yrityksiin, jotka tekevät bisnestä kansainvälisesti. Näin voit unohtaa höpötykset siitä, että pitäisi hajauttaa maantieteellisesti eri pörsseihin. Globaalia bisnestä tekeville firmoille avautuu myös eri tavalla mahdollisuuksia kuin vain kotimaassa toimivien yrityksien. Älä kuitenkaan sulje silmiä näiltä yrityksiltä, sillä aina välillä voi löytyä edullisia kohteita myös vain kotimaassa toimivista yrityksistä.
18.) Kasvu, arvo, osinko, laatu, monentum jne. älä lokeroidu vaan ole kaikkiruokainen! Mitä paremmin ymmärrät näitä eri haaroja, niin sitä paremmin ymmärrät kokonaisuuden.
19.) Kasvuyrityksissä keskity siihen, että onko kasvu kestävällä pohjalla ja taloudellisesti vakaalla pohjalla. Arvoyrityksissä yritä ottaa numerot haltuun, vaikka ne vaikeita välillä onkin. Kyseenalaista kaikki, varsinkin analyytikkojen laskelmat!
Laadukkaissa yrityksissä selvitä mikä on se vallihauta ja miksi joku muu ei voisi tehdä samaa. Osinkoa on mukava saada, mutta älä laske sijoituspäätöksiä sen varaan ja vaadi kasvua myös osinkoa maksavilta yrityksiltä. Kasvusta se kasvava osinko tulee ja jos ei tule, niin hankkiudu eroon tälläisistä yrityksistä. Momenttum sijoittaminen hmm. avaa reddit. Muista, että hyvistäkään yhtiöistä ei kannata maksaa liikaa ja vältä FOMO huutelua!
20.) Älä lopeta kivien kääntelyä ja ole nälkäinen! Vaikka olisit jossain firmassa syvemmällä kuin suurin osa sijoittajista, niin aina löytyy joku joka tietää enemmän kuin sinä. Kuuntele mitä fiksummilla on sanottavaa ja tee omat johtopäätökset. Älä räksytä niin kuin luulisit tietäväsi kaikesta kaiken.
21.) Älä anna kusen nousta päähän vaikka nyt on lyöty Mr. Indeksiä selvin numeroin. Tämä on ollut mahdollista kun olet tehnyt enemmän hyviä kuin huonoja päätöksiä 2-5 vuotta sitten, mutta jos nyt et ole nälkäinen ja jatka kivien kääntämistä, niin seuraavan 2-5 vuoden kuluttua toivot olevasi indeksisijoittaja.
22.) Unohda vuositavoitteet, sillä et ole mikään rahastonhoitaja ja sillä ei ole mitään merkitystä. Unohda ylimääräinen numeroiden pyörittely ja Excelin täyttäminen. Keskity siihen isoon kuvaan ja miltä yhtiö näyttää +5 vuoden kuluttua. Menneisyys ei ole tae tulevaisuudesta. Kun et omista lasipalloa, niin näkemyksen muodostamiseen tulee käännellä enemmän kiviä. Arvioi tuottotavoitteet +5 vuoden aikavälille.
23.) Johdannaiset, cryptot jne. voit unohtaa. Mene sinne kasinolle pelaamaan jos haluat hävitä rahaa. Ne piirtää, jolla on liitua ja taitoa!
24.) Pyri etsimään yrityksiä eri markkinoilta, mutta älä pakota itseäsi ostamaan osakkeita eri pörsseistä vain maantieteellisen hajautuksen perusteella. Varmista, että pystyt hankkimaan yrityksestä luotettavaa tietoa jatkossakin ennen sijoituspäätöstä.
25.) Jos et pysty luottamaan yrityksen johtoon MYY! Jos yritys muuttaa strategiaa, minkä järkevyydestä et ole samaa mieltä MYY! Miten on omasta mielestäni mennyt nämä sijoituskohteet, jossa et ole noudattanut tätä sääntöä? Vihkoonhan ne on mennyt!
26.) Älä anna markkinanheilunnan vaikuttaa osto & myynti päätöksiin. Arvioi vasta -30% jälkeen, että onko jonkin laskeneen osakkeen lisääminen järkevää ja opettele ostamaan nouseviin kursseihin! öhm Harvia.
27.) Seuraa yhtiötä ja unohda pörssikurssit. Lyhyenvälin kurssimuutoksilla ei ole mitään merkitystä kun target on +5 vuotta. Turhaa ajan haaskaamista seurata jotain kurssimuutoksia ja lueskella siitä kymmeniä sivuja jostain kauppalehden foorumilta, miksi joku Nokia nousi/laski tänään 5%.
28.) Unohda höpötykset TA:sta ja sen perusteella ostojen tai myyntien ajoittamisesta. Kaikki kunnia niille, jotka tätä osaa tehdä. Uskon myös siihen, että TA toimii ainoastaan siksi, että tarpeeksi moni sijoittajista & traidaajista tekee sijoituspäätöksiä tämän perusteella. Mä en osaa pelata tätä peliä, joten keskityn omiin peleihini. Vaikka tykkään moninpeleistä ja olen Esporttia pelannut ihan Euroopan kärkitasolla joskus edellisessä elämässäni, niin tässä pelissä suosin solo pelaamista. Lepikkö jos luet tätä, Peace!
29.) Jos olisin ollut fiksu, niin olisin kiteyttänyt kaikki edellä mainitut 28 kohtaa Warren Buffetin lainaukseen “Rule No.1: Never lose money. Rule No.2: Never forget rule No.1”.
30.) Aseta rajapyykkejä omistamillesi yhtiöille, so there my alias comes from, and I keep continuing to up roaming from the new milestones. 
Helppoa. Liian helppoa, että suuri enemmistö siihen ryhtyisi, kun hype antaa isommat kiksit.
. Oman kokemuksen mukaan näin pystyy lisämään osakepainoa nousutrendissä varsin hyvällä tuotto/riskisuhteella.